合规承诺书考题书面有答案Word格式文档下载.docx
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B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易；
C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板；
D、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。
C
4、以下哪个行为不属于非现场开户：
A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员工经办，一个员工复核；
B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户；
C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；
D、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。
5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？
A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任；
B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任；
C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户；
B、形成事实劳动关系，对劳动合同双方来说，与书面签订劳动合同效果完全一样；
C、未签书面劳动合同，营业部面临法律风险，可能承担赔偿责任；
D、非法打工，应予辞退。
12、下列关于劳务派遣人员说法正确的是：
A、证券营业部应与劳务派遣公司签订《劳动合同》；
B、劳务派遣人员工资应当比正式员工低；
C、劳务派遣人员应与劳务派遣公司签订《劳动合同》，且向证券营业部备案；
D、证券营业部应与劳务派遣人员签订《劳动合同》。
13、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：
A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入的股票，从业之后可以继续持有；
B、从业人员也不能持有基金和债券；
C、从业人员本人不能买卖股票，但可以用他人的账户买卖股票；
D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。
14、营业部投资者教育工作应当有机融入（）业务环节。
A.客户开户;
B.交易;
C.业务拓展；
D、包括以上三项的各个环节。
15、营业部应当根据（）相关要求组织和设置投资者园地的内容。
A、证监会；
B、协会；
C、公司；
D、以上均是。
16、下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查？
A、中国反洗钱检测分析中心；
B、侦查机关；
C、人民法院；
D、中国人民银行及其分支机构。
17、客户来证券营业部开户，发现需在开户申请表上填写个人职业、收入等信息，表示不满，员工应解释：
A、是监管部门要求，填满空格就行；
B、确实侵犯客户隐私，不填也行；
C、公司的固定表格，不得不如此；
D、是国家法律和监管规定，是反洗钱法规对了解客户的要求，应如实填写。
18、证券营业部员工在平时接触客户时，发现客户有洗钱嫌疑，应：
A、不报反洗钱可疑信息，因为开户时该做的都做了，已经尽了义务；
B、立即报，不管客户是否洗钱，自己报了就没责任了；
C、尽可能了解客户情况，如确实可疑，就上报；
D、劝客户立即销户走人。
19、甲证券公司营业部人员林某下列行为中不属于同公司利益冲突有关行为的一项是：
A直接投资于与甲公司有竞争关系的企业乙；
B利用职务上的便利获得内幕消息并告知他人；
C作为某大学的客座教授；
D经营与公司相竞争的业务。
20、营业部在接受当地监管机构检查时，应向公司报告，以下哪个说法是错的：
A、接到检查通知，立刻向当地合规专员报告；
B、将检查进展情况（特别是发现问题时）及时向零售客户部及当地合规专员报告；
C、检查机构出具书面检查意见或可能采取监管措施前，及时向零售客户部及当地合规专员报告；
D、检查发现问题再报告，未发现问题不必报告。
二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）
1、证券营业部从业人员应遵守下列哪些行为准则？
A、不越权、滥用授权和损害公司利益；
B、不挪用或者侵占公司及客户的资产；
C、不将公司或者客户资产借贷给他人；
D、不以公司或客户资产向其他机构或者个人提供融资或者担保。
ABCD
2、下列选项中属于《证券法》规定的禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为的是：
A、违背客户的委托为其买卖证券；
B、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；
C、私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券；
D、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。
3、以下哪个行为属于不正当竞争？
A、不收佣金，或收取极低佣金，低于代收的监管费、过户费；
B、到对手证券营业部拉客户；
C、免收证券账户任何开户费；
D、为鼓励客户交易，与交易量挂钩，向交易量大的客户赠送与交易无关的实物。
4、证券营业部负责人应保证所任职证券营业部开展的营销活动合法合规，并采取措施防止证券营业部员工及营销人员从事以下违规营销活动。
A、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
B、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
C、员工及营销人员以公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；
D、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。
5、以下哪些营销行为属于违规操作？
A、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
B、在合作银行设立网点为客户办理开户业务；
C、在执业过程中索取或收受客户款项和财物；
D、到其他券商证券营业部劝导客户到我营业部开户。
6、某证券营业部经纪人在居民小区挂牌办理开户业务，为获取高佣金，诱导客户频繁买卖股票，顺便帮私人公司发售“企业债”募集资金，给朋友超低佣金折扣收受了朋友的贵重礼物，该经纪人有哪些违规行为？
A、违反规定、设立非法网点为客户办理开户业务；
B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品；
C、诱使客户进行不必要的证券买卖；
D、在执业过程中索取或收受客户款项和财物。
7、某证券营业部开户人员，在朋友自己虚构的资产证明上加盖“交割业务专用章”，下列说法正确的是：
A、因为业务专用章不是公章，所以没有法律效力，不会形成风险；
B、业务专用章也有法律效力，应指定专人妥善保管；
C、出具虚假金融凭证，可能涉及违法行为；
D、该资产证明明显属客户自己虚构，应由客户承担法律责任，该开户人员没有责任。
BC
8、投资咨询人员的以下哪些行为是违规的（）。
A.投资咨询人员未按公司规定，代表公司，在电视台、电台、报刊、网络等公开媒体发布研究成果和投资建议；
B.投资咨询人员以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议；
C、投资咨询人员未将其从事证券投资咨询业务的资格证明文件原件放置于营业场所明显处；
D、投资咨询人员利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易。
9、投资咨询人员不得对业务资格证书（）。
A、出租；
B、出借；
C、转让;
D、涂改。
10、以下投资咨询人员哪些推荐股票的言论是违规的：
A、对单个客户说“XX股票肯定要涨”；
B、在公开媒体上发表报告“推荐在XX价位买入XX股票”；
C、对单个客户说“推荐在XX价位买入XX股票，仅供参考”；
D、认为两个客户操作风格不同，在同一时间就同一只股票，向一个客户推荐买入，向另一个客户推荐卖出。
ABD
11、证券营业部的基金销售行为应遵守以下哪些规定：
A、对已有基金投资经验的基金投资人，不需对其进行风险承受能力追溯调查和评价；
B、在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前，通过开户前签署统一的书面问卷调查表，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；
C、在基金销售过程中严格遵守基金销售适用性规定；
D、基金销售人员须取得从业资格。
BCD
12、保证交易运行环境安全，主要包括以下几方面工作：
A、做好对营业场所及信息系统的安保和消防工作；
B、定期排查营业场所及信息系统安全隐患；
C、建立健全预警应对工作机制、灾备机制和责任追究机制；
D、完善并定期演练相关应急处置预案。
13、证券营业部业务记录、财务信息和其他信息必须保证符合哪些要求？
A、真实性；
B、有效性；
C、完整性；
D、唯一性。
ABC
14、下列关于劳动合同制用工和劳务派遣制用工说法正确的是？
A劳动合同制是指劳动者和甲公司签订劳动合同后，属于甲公司员工，在甲公司上班；
B劳务派遣制是指劳动者和甲公司签订劳动合同后，属于甲公司员工，派遣到乙公司上班；
C劳动合同制用工与劳务派遣制用工同工不同酬；
D为节省成本，降低劳动纠纷风险，用工单位可自行设立劳务派遣公司派遣劳动者到本单位工作。
AB
15、证券营业部在客户交易行为管理中，有义务做好以下工作：
A、建立并维护自己的风险客户名单，进行重点关注；
B、定期查询风险客户的交易情况，及时、主动发现并报告客户违规交易行为；
C、答复交易所监管协查函的调查事项；
D、配合执行交易所对违规交易客户账户的限制措施。
16、证券营业部与反洗钱有关的工作主要包括：
A、建立反洗钱工作机制，完善反洗钱工作细则；
B、客户身份资料及交易记录保存、客户尽职调查、洗钱风险等级划分；
C、大额及可疑交易报送、非现场监管信息报送；
D、反洗钱培训及宣传。
17、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。
A.了解客户义务；
B、大额和可疑交易报告义务；
C、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；
D、保存记录义务。
18、为防范利益冲突，应避免从事以下哪些行为：
A、经营与公司相竞争的业务；
B、直接或间接投资于与公司相竞争的企业；
C、利用职权或者职务便利获取非法收益；
D、在与公司相竞争的其他单位兼职。
19、营业部出现突发事件和各类风险时的处理原则是什么？
A、迅速采取有效措施处理、化解；
B、及时、如实报告；
C、不虚报、谎报、瞒报；
D、最大程度降低损失及负面影响。
20、根据《证券公司分类监管规定》，分类结果用于：
A、规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待；
B、作为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、发行上市等事项的审慎性条件；
C、作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据；
D、确定不同级别的证券公司缴纳证券投资者保护基金的具体比例。
三、判断题
1、合规是企业和员工从事经营管理活动的必然要求，也是公司实现持续健康发展的基本保障和增强市场竞争力的内在需要。
对
2、营业部负责人未经公司批准，不得将经营管理权利转授给他人。
3、为方便客户，在客户按照规定签署授权委托书的情况下，可以授权证券营业部员工作为客户代理人，替客户办理资金存取、划转等事宜。
错
4、证券营业部不能为客户提供融资担保，但为客户之间融资牵线搭桥，提供服务，并不违规。
5、为拓宽营销范围，证券营业部营销人员通过QQ聊天开发异地客户。
6、某证券经纪人业务量较大，自费联系印刷厂印制大量自己设计的宣传材料、研究报告，散发给客户。
7、证券经纪人不是证券营业部的员工，因此不必遵守从业人员的规定，既可以代客户操作，也可以自己开户炒股。
8、通过证券从业资格考试即可作为证券经纪人从业。
9、某客户股票研究水平很高，常写一些文章提供给证券营业部，由证券营业部的投资咨询人员审核后，以证券营业部投资咨询人员的名义在媒体上发表，由于文章都经过投资咨询人员审核把关，可以视为该投资咨询人员的合法研究成果公开发表。
10、投资咨询人员知道媒体或他人对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改，应予制止和拒绝。
11、因为从业人员不能炒股，某投资咨询人员参加媒体举办的“模拟炒股大赛”，向公众证明自己的投资咨询实力。
12、通过证券基础知识和研究咨询两门从业资格考试，但未领取投资咨询执业资格证书的人员不得从事投资咨询工作。
13、证券营业部向证监局报送监管报表，属日常管理工作，错报、漏报，及时更正即可，不会影响业务，也不会造成分类评价扣分。
14、营销人员中的证券经纪人，不是证券营业部员工，因此其违规行为完全属其个人行为，与证券营业部无关。
15、分支机构应根据重点关注信息等，结合对本单位客户的了解，建立并维护自己的风险客户名单，进行重点关注，定期查询风险客户的交易情况，及时、主动发现并报告客户违规交易行为。
16、营业部向客户提供的产品或服务，应当与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。
17、洗钱是客户犯罪，证券营业部员工不会承担任何刑事责任。
18、营业部人员不能直接投资与公司相竞争的企业，但是间接投资是允许的。
19、证券营业部交易部总监将自己的客户介绍给某私募基金，按资金比例收取好处费，这种行为完全是员工个人行为、合法收入，与证券营业部无关，不会涉及违法或犯罪。
20、证券公司可以将分类评价的结果用于广告宣传。
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