业务自查报告范文完整版.docx

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业务自查报告范文完整版

业务自查报告范文

业务自查报告范文

第一篇：

信贷业务自查报告

*****支行自查报告

为贯彻落实201X年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。

我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。

现将自查情况汇报如下：

一、自查情况与总体评价

1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。

2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。

3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。

2、恪守规章制度

能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。

在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。

对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。

对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。

二、自查发现存在的问题

1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。

2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。

3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。

三、案例分析

1、我行自查为****，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。

2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。

3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。

自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。

在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。

四、下一步改进措施和有关建议

在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。

通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。

今后的努力方向。

一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。

二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。

三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。

在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。

新建南路支行

201X年3月28日

第二篇：

车险业务自查报告

业管部自查报告

根据河南分公司《开展201X年度合规风险自查自纠工作的通知》中主要对业务管理方面所要求的内容进行了认真、细致的自查。

现报告如下：

一、业务管理

1、自我公司开业以来，公司内部以及各出单点所发生的业务都有详细的记录。

2、我部严格按照分公司下发的印章管理制度执行。

二、风险管控

1、车船税按河南省车船税实施办法执行，随单缴纳车船税，税额缴纳正确。

未随单缴纳车船税的保单，随单留存完税凭证复印件，完税凭证号和系统录入一致。

2、交强险退保根据《201X版交强险实务规程》和行业行会下发的决议执行，未发生违规退保，退保资料真实、齐全。

3、车险出单按照行业协会历届下发的各项决议执行，不存在违规情况。

4、我部严格按照总、分公司下发的验车承保制度，对于脱保车辆，车价超过50万，承保划痕险、上年度未投保商业险，交强险和商业险未同时投保的新车，加保车损险及附加险、盗抢险的车辆进行的验车承保。

5、非车险业务严格按照行业协会下发的非车险费率指引和报备费率执行，并进行了保前查勘的工作，按规定留存投保资料，超权限上报。

三、单证管理

1、我部严格按照总、分公司下发的单证管理制度，并根据我公司单证使用情况，重新制定业务单证管理制度。

单证回销建有电子版和纸制版两种。

定期根据单证回销情况，进行催收。

2、我部不存在超期回销单证。

3、我部不存在空白单证和已核销单证遗失情况。

4、我部已建立交强险标志核销台账，补办标志登记台账。

5、已核销单证资料齐并及时装订归档。

6、批单随保单装订归档。

7、我部已制定承保档案管理制度。

第三篇：

业务自查报告

业务检查报告

根据总行的检查通知要求，我部牵头组织客户经理对201X年截止6月末有余额的银行承兑汇票及贴现业务进行自查，检查面达到100%，现将有关情况汇报如下：

一、整体情况

截止6月末，我行银行承兑汇票余额为1

3.16亿元，较年初增加

26万元，增幅为20.73%。

截止6月末我行贴现余额为零。

二、自查情况

本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式，主要检查截止6月末有余额的银行承兑汇票业务，余额为1

3.16亿元。

1、授信业务的合规性。

经检查，所有客户业务资料完整，授信均在我行授信额度内，符合我行要求。

放款操作环节中均能够落实放款条件，落实保证金或其他担保条件，敞口部分均落实足额担保，并对所有质押的票据的真实性按规定进行审查审核，经业务部门及有权人员审批签章后进行放款，未出现越权放款的情况。

2、贸易背景真实性

所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配，税票与交易合同有关要素一致，交易金额符合申请人的经营规模。

担保人具备担保资格和担保能力；担保方式为质押

的已办妥质押手续。

3、银行承兑汇票的签发及帐务处理

银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。

保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字，并及时办理了保证金的存入和冻结手续，未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。

4、银行承兑汇票业务到期兑付情况

未出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通过贴现套取资金）还旧票的情况。

5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况

银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相关业务资料。

我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况，定期收集税票归档，确保票据业务的合规性，但检查中发现仍有部分税票未能及时补充，部分贸易合同上未注明以银行承兑汇票作为结算方式，少数客户提供了重复税票。

三、整改要求

1、结算方式未明确使用银行承兑汇票的业务，要求客户提供补充合同或交易双方作出以银票结算的说明，此问题涉及客户较多，要求客户经理予以重视，加快整改进度；

2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税

票；

3、针对业务中检查出来的重复税票，要求做到现场整改，团队长做好督办工作；

4、少数不能提供税票的客户，要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料，并不再受理此类业务。

5、对不能提供足额税票的敞口银票，要求其补足敞口保证金，并停止其续办银承业务。

四、工作打算

下一步工作打算，我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业务风险管理的若干意见》，做到严控规模，将票据规模控制在7月末余额内；严审合同，确保票据开立具有真实贸易背景；严查发票，对客户提供的发票做到原件查验，由客户经理在客户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样，防止多次使用重复票据，并要求对发票进行税网核实后注明“已核实”字样，核实比例为100%；严明责任，明确各操作各环节的责任人及对责任人处罚措施。

xx分行

2016年八月六日

第四篇：

会计业务自查报告

会计业务工作自查报告

为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：

一、关于柜员管理在情况

（一）柜员设臵及管理。

我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。

（二）柜员操作情况。

营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。

二、关于账户管理情况

（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。

对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。

（二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业

务。

（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。

对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。

三、关于现金的管理情况

（一）现金收付管理情况。

我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。

（二）大额现金管理情况。

我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。

（三）现金（有价单证）检查交接情况。

我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。

四、重要空白凭证管理情况

在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。

在重空的使用方

面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。

在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。

五、授权管理情况

我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。

六、关于会计档案管理

我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。

七、各类登记簿登记及管理情况

我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。

八、存在问题及整改情况

经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不足。

一是，查库登记簿货币面值记录不全面；二是，部分登记簿存在多年为更换的现象；三是，营业网点日志使用不规范；四是，授权登记簿有漏登现象。

对以上存在的问题，我社已全部进行了整改。

通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要严格执行各项管理制度，进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为；我们要依托信息化，规范基础管理，深

化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。

第五篇：

理财业务自查报告

理财业务自查报告

**支行：

根据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结合机构实际，组织网点负责人对今年1月至6月所有理财业务开展的情况，对资料收集、销售宣传、业务操作等环节按照自查表的内容进行了检查，现将自查情况汇报如下：

三个网点在资料收集较为齐全，协议书，个人客户身份证复印件，加盖与原件核对一致印章，相关协议要素填写完备，经办人员签章，使用总行统一制作宣传销售文本，客户投资风险承受能力评估问卷。

相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题：

1、三星分理处1-6月共办理理财业务35笔，金额383万元。

其中：

无客户身份证复印件3笔，分别是陈桂秀1笔，严红梅2笔，已于检查日通知客户补交了身份证复印件，无客户投资风险承受能力评估问卷1笔，于检查日通知客户完善，理财协议书上无经办人名章3笔。

于检查日上盖。

2、棕榈湖分理处1-6月共办理理财业务31笔，金额716万元。

其中：

风险揭示书中，客户漏填风险承受能力类型1笔；大多数个人客户风险揭示书中风险确认语句抄录，字体一致，有代签之嫌。

3、盐井分理处1-6月共办理理财业务9笔，金额98万元，其中：

无客户投资风险承受能力评估问卷5笔，于检查之日通知客户完善。

通过自查，发现三个网点在办理理财业务存在一些问题，如柜员漏收集客户身份证复印件，漏对客户进行投资风险承受能力评估问卷，该客户填写的地方未填写等，这些都是我们在今后工作中进行改进完善的，加强理财业务知识的培训学习熟练运用到实际工作中，使理财业务操作合规有效，减少操作风险。

**农商银行**三星分理处

2016年八月四日

文章：

国际业务自查报告

银行授信业务自查报告汇总

人民币收付业务自查报告

银行国际业务自查报告

银行统计业务自查报告

业务自查报告范文

附送：

业务辞职信

业务辞职信

第一篇：

公司业务人员辞职信

尊敬的领导：

你好！

在公司工作几个月中，我学到了很多知识，公司的营业状态也是一直良好。

非常感激公司给予我这样的机会在良好的环境中工作和学习，也要谢谢你的照顾和指导以及同事的帮助。

虽然在公司里基础的业务我已经基本掌握，但有很多方面还是需不断学习。

作为业务员，业绩是最重要的，可是我几个月来都没做到业务，给公司造成不必要的损失，心里很是惭愧和伤心。

现由于家里有事情要我回去，特此提出申请。

在此如果给公司造成不便，敬请谅解。

望领导给予批准。

祝公司的业务蓬勃发展!

申请人：

haoord

第二篇：

综合岗业务人员辞职信

尊敬的公司领导：

您好!

我是公司综合岗的haoord。

感谢公司领导多年来对我的关怀与指导，也感谢公司同事对我的无私帮助与支持，使我从一个对业务不熟悉的新手成长为一个拥有熟练展业技能的业务人员。

在公司工作的这几年，给我留下了许多美好的回忆，使我获得了许多宝贵的经验，也使我成熟了许多。

因为个人的原因，我决定离开公司到新的行业去发展，故此向公司提出辞职。

我将工作到****年**月**日，在此之前我会做好手头上工作的交接事宜。

恳请公司领导支持批准。

此致

敬礼！

!

haoord

****年**月**日

第三篇：

业务经理英文辞职信

dearxxx,

iamofferingmresignationasoperationsmanagerofthexxxplant,effetivema1

5.asofno,imnotquitesurehereillbelookingforemplomentandamtoingiththeideaofturningoneofmlife-longhobbiesintoaprofit-makingenterprise.frankl,vernon,iasdeepldisappointedthevXXnofgeneralmanagerasfilledbsomeonefromoutsidethepan.throughearsofexellentperformaneappraisals,iasledtobelieveiasinlineforthatposition.undertheirumstanes,ithinkoullunderstandmdeisiontoresign.idoappreiatethemanagementtrainingivebeengivenhere;ithasindeedpreparedmeellforalmostangeneralbusinessareerideidetopursue.

mbestishesforthepansontinuedgroth.

sinerel,

haoord

第四篇：

辞职信

辞职信

尊敬的领导：

我很遗憾自己在这个时候向公司正式提出辞职。

来到耶鲁也快半年了，正是在耶鲁这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的转变。

有过欢笑，有过收获，也有过泪水和痛苦。

公司平等的人际关系和开明的工作作风，一度让我有着找到了依靠的感觉，在这里我能开心的工作，开心的学习。

然而工作上的毫无成熟感总让自己彷徨。

记得张老师曾说过：

“没有淡季的市场、只有淡季的思想”。

或许这真是对的，由此我开始了思索，认真的思考。

尽管我一思考，上帝便会发笑，但这笑带着一丝苦涩，思考的结果连自己都感到惊讶――或许自己并不适合网站编辑工作，过去的几个月自己的工作业绩没有提升，最近的网站收录也不是很好，心里看着是很着急，尝试努力了几个星期，结果还是收录的不好。

否定自己让自己很痛苦，然而人总是要面对现实的，自己的兴趣是什么，自己喜欢什么，自己适合做什么，这一连串的问号一直让我沮丧，也让我萌发了辞职换行业的念头，并且让我确定了这个念头。

或许只有重新再跑到社会上去遭遇挫折，在不断打拼中去寻找属于自己的定位，才是我人生的下一步选择。

从小到大一直过得很顺，这曾让我骄傲，如今却让自己深深得痛苦，不能自拔，也许人真的要学会慢慢长大。

我也很清楚这时候向公司辞职于公司于自己都是一个考验，公司正值用人之际，新的网站项目启动，所有的前续工作在公司上下极力重视下一步步推进。

也正是考虑到公司今后在这个项目安排的合理性，本着对公司负责的态度，为了不让公司因我而造成的决策失误，我郑重向公司提出辞职。

我想在项目还未正式启动开始之前，公司在项目安排上能做得更加合理和妥当。

长痛不如短痛，或许这对公司对我都是一种解脱吧。

自己的硬件水平没有上去，还有很多的硬件方面的问题不能给同事解决，在网络方面还没有独特的创新，拍摄录制方面也没有成熟，我自身的缺点太多了。

没有自己特有的优点。

能为公司效力的日子不多了，我一定会把好自己最后一班岗，做好项目开始前的属于自己的所有工作，尽力让项目做到平衡过渡。

离开这个公司，离开这些曾经同甘共苦的同事，很舍不得，舍不得领导们的譐譐教诲，舍不得同事之间的那片真诚和友善。

也愿耶鲁在今后的事业中发挥优势，扬长避短，祝愿耶鲁兴旺发达！

辞职人：

201X年7月28日

第五篇：

辞职信

辞职信

尊敬的领导：

非常抱歉，我无法继续在奥德利工作。

自去年9月7日入职至今已经整整四个月，在这四个月里，我平均出勤时间接近每周

6.5天，但我又拿到了多少薪水。

我承认，继续做下去，或许这种状况会有很大的改善，但是我是个没有耐心的人，我不想再等下去，我更不希望把增加收入的方式建立在一种可能的基础之上，我喜欢实实在在的东西，真真正正能够拿到手里的东西。

其次，本来或许我可以待更长的一段时间。

从去年11月1号以来，看到公司引入思八达文化，我就知道，离我离开奥德利的日子不远了。

我还是抱着一种对公司美好的希望，我相信，公司会以一种更加人性化的姿态，承认员工是“社会人”这一事实，而以一种多样化的方式来对待每位员工的不同情感。

但公司更多的是强调制度，是突破。

我想我现在的状态已经跟不上公司发展的步伐，已经不适合在公司继续待下去。

201X年已经开始，在新的一年里，我也希望自己有其它发展。

虽然在公司时间不长，但是在奥德利我学到了许多在其它公司所学不到的东西。

非常感谢奥德利给我提供的这个平台。

更非常感谢在这段时间里姜大彪对我的指导和帮助，我跟着他学到了很多东西。

最后祝公司做得更大更强，祝愿所有的同事工作顺利。

201X年1月7日

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