基金从业基金法律法规复习题集第2980篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第2980篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.保本基金的核心是运用（）投资策略进行基金的操作。
A、消极型
B、积极型
C、组合保险
D、以上都不是
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【知识点】：
第3章>第6节>避险策略基金的投资策略
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解市场上各类特殊类别基金的特点；
避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
2.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。
A、50%
B、60%
C、65%
D、80%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
D
【解析】：
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
知识点：
证券投资基金的分类标准与介绍
3.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。
A、1768
B、1420
C、1868
1686
、D．
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>证券投资基金的起源与早期发展
【答案】：
C
【解析】：
世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
知识点：
证券投资基金的起源与早期发展
4.基金销售机构应当履行下列（）义务。
Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险
Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品
Ⅲ．确保销售结算资金安全
Ⅳ．妥善保存登记数据
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
掌握对基金服务机构的监管内容；（注意：
第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。
）
5.QDII基金募集认购有如下特点（）。
Ⅰ．基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
Ⅱ．基金管理人可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
Ⅲ．QDII基金份额可用人民币认购
Ⅳ．QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>QDII基金份额的认购
D
：
【答案】．
【解析】：
知识点：
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序：
QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：
基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。
QDII发售
（1）
基金份额面值的大小。
QDII基金管理人可以根据产品特点确定
（2）
基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认（3）QDII
购。
。
对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）6.A、提示改正、出具监管警示函B、事先报备C、以上都是D>>>点击展开答案与解析章宣传推介材料违规情形和监管处罚>>第2节22【知识点】：
第D【答案】：
：
【解析】知识点：
理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行出现违规情形的，政处罚措施：
提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。
（1）
对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。
（2）
（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传
7.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。
这指的是内部控制的（）。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
掌握基金公司内部控制的目标和原则；
在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。
基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：
一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
8.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A、持续性
B、专业性
C、适用性
D、服务性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
B
【解析】：
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求基金销售对营销人员的专业水平因此，营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，
有更高的要求。
知识点：
销售理论
9.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。
A、证券公司
B、证券投资咨询机构
C、独立基金销售机构
D、律师事务所
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
D
【解析】：
基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。
目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
知识点：
基金市场服务机构
10.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。
此行为违反了（）原则。
A、守法合规
B、诚实守信
C、客户至上
D、保守秘密
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>客户至上
【答案】：
C
【解析】：
11.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A、备用金
B、账户存款
C、风险准备金
D、法定准备金
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
C
【解析】：
公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
12.2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A、中国银监会
B、基金业协会
C、国务院财政部
D、中国证监会
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
D
【解析】：
在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
13.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。
A、债权凭证
B、收益凭证
C、信用凭证
D、受益凭证
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的定义
【答案】：
D
【解析】：
教材上册P23：
投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
知识点：
投资基金的定义
14.下列不属于基金监管特征的是（）
A、监管内容具有全面性
B、监管对象具有广泛性
C、监管时间具有连续性
、监管活动具有随意性D．
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】：
D
【解析】：
基金监管的特征：
监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。
知识点：
基金监管的概念与特征
15.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。
A、诚信体系不健全
B、高层管理人员不重视
C、薪酬绩效体系不完善
D、合规管理意识缺乏
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
C
【解析】：
近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。
应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。
知识点：
合规风险
16.行政监管的监管时间为（）。
A、市场进入时
B、市场活动期间
C、市场退出时
D、基金机构从设立直至终止的全过程
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】：
D
【解析】：
行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
知识点：
基金监管的概念与特征
17.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的（）为依据。
、基本目标A．
B、最高目标
C、基础目标
D、最低目标
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的三目标
【答案】：
B
【解析】：
内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。
所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。
知识点：
内部控制的三目标
18.居民理财的方式包含（）①理财②储蓄③投资④存款
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】：
C
【解析】：
居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。
知识点：
金融与居民理财
19.对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。
A、10
B、30
C、15
D、60
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
D
【解析】：
基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。
，“中国概念基金”相继推出。
）20.（
A、20世纪90年代末期
B、20世纪60年代以后
C、20世纪80年代末期
D、20世纪40年代以后
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：
C
【解析】：
在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。
知识点：
萌芽和早期发展时期
21.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任
Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度
Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定
Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：
我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。
《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。
，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私根据《私募投资基金合同指引3号》合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有应当制定有限合伙协议。
募投资基金的，限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合22.。
（）基金销售机构人员行为规范的策划内容的是
A、为参会者举办抽奖活动
B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金
C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。
AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。
B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
故D项符合规定。
23.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。
A、在交易所上市交易
B、基金份额可变
C、ETF最早产生于美国
D、有指数基金的特点
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。
ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。
ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍
24.养老基金投资具有（）等特点。
Ⅰ．强制“储蓄”
Ⅱ．定期定额投资
Ⅲ．长期投资
Ⅳ．收益高
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。
25.4Ps营销理论不包括（）。
A、产品
B、渠道
C、结果
D、价格
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
C
【解析】：
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。
知识点：
销售理论
26.下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A、指数基金
B、债券基金
C、股票基金
D、货币市场基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：
D
【解析】：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
27.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核等的业务活动。
）（心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和
A、风险控制
B、基金评价
C、基金交易电子商务平台
D、基金估值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
知识点：
基金市场服务机构
28.基金交易确认的机构是（）。
A、基金销售机构
B、基金销售支付机构
C、基金份额登记机构
D、基金评价机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
29.基金募集一般经过下列步骤（）。
Ⅰ．申请
Ⅱ．注册
Ⅲ．发售
Ⅳ．基金合同生效
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金募集的概念与程序；
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
30.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）。
A、行规行俗
B、行业伦理
C、行为准则
D、行业文化
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解道德与职业道德的含义；
我国《公民道德建设实施纲要》指出：
“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
”
31.基金销售费用项目主要包括基金的（）。
A、申购（认购）费
B、赎回费
C、销售服务费
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平）；
基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
32.关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。
、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成A．
B、过往的评价结果应当作为历史保存
C、基金评价的方法应当保密
D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：
C
【解析】：
对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
33.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A、LOF
B、ETF
C、QDII基金
D、QFII基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
QDII（合格境内机构投资者）基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
34.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．债券基金
Ⅲ．指数基金
Ⅳ．分级基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
C
：
【答案】．
【解析】：
知识点：
了解基金产品注册制度改革；
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。
35.另类投资包括（）等品种。
Ⅰ．私募股权
Ⅱ．私募基金
Ⅲ．风险投资
Ⅳ．基金的基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权（private
equity）、风险投资（venturecapital）、地产、矿业、杠杆并购（leveragedbuyout）、基金的基金（fund
offunds）等诸多品种。
36.（），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
A、2000年12月31日
B、1999年12月30日
C、1990年12月30日
D、2001年12月31日
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：
B
【解析】：
1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。
．
知识点：
加强基金管理人内部控制的重要性
37.理财的目的是实现财产的（）。
A、保值
B、增值
C、保值、增值
D、再投资
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。
38.基金市场营销主要有以下（）策略。
Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品
Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构
Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络
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