基金从业《基金法律法规》复习题集第73篇.docx
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基金从业《基金法律法规》复习题集第73篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。
Ⅰ．投资市场
Ⅱ．股票规模
Ⅲ．股票性质
Ⅳ．行业分类
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基本基金类型及其特点；
一只股票基金也可以被归为不同的类型。
（一）按投资市场分类
（二）按股票规模分类
（三）按股票性质分类
（四）按基金投资风格分类
（五）按行业分类
2.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金
Ⅱ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动
Ⅲ．非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任
Ⅳ．非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握对非公开募集基金募集的监管；
投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。
依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。
根据《私募投资基金合同指引2号》，私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。
公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管
3.公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。
A、入股、退股及转让
B、利润分配及亏损分担
C、收益保证
D、份额信息备份
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【知识点】：
第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记
【答案】：
C
【解析】：
公司型基金章程应当具备的条款包括：
①基本情况；②股东出资；③股东的权利义务；④入股、退股及转让；⑤股东（大）会；⑥高级管理人员；⑦投资事项；⑧管理方式；⑨托管事项；⑩利润分配及亏损分担；⑪税务承担；⑫费用和支出；⑬财务会计制度；⑭信息披露制度；⑮终止、解散及清算；⑯章程的修订；⑰一致性；⑱份额信息备份；⑲报送披露信息等。
4.一般而言，将流通市值超过（ ）亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A、1
B、5
C、10
D、20
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【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
D
【解析】：
按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。
若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
知识点：
股票基金的类型
5.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（ ），提高信息编报、传送和使用的效率和质量。
A、电子化
B、制度化
C、合法化
D、信息化
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【知识点】：
第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用
【答案】：
A
【解析】：
在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。
6.场内货币市场基金实行（ ）交易机制
A、T+0
B、T+1
C、T+2
D、T+3
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【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金的产生发展
【答案】：
A
【解析】：
场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。
知识点：
中国货币市场基金的发展
7.经中国人民银行总行批准，（ ）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A、建业基金
B、昌久基金
C、淄博乡镇企业投资基金
D、武汉证券投资基金
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【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
C
【解析】：
1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。
知识点：
萌芽和早期发展时期
8.资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取投资收益的行为。
下列选项中，不属于资产管理的特点的是（ ）。
A、从参与方看，资产管理包括委托方和受托方
B、受托资产主要为金融资产
C、主要通过投资于可被证券化的资产实现增值
D、受托资产通常包括固定资产等实物资产
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【知识点】：
第1章>第2节>金融资产与资产管理
【答案】：
D
【解析】：
资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。
9.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A、基金份额登记机构
B、基金销售支付机构
C、基金评价机构
D、基金投资顾问机构
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
10.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。
A、登记过户
B、存管
C、结算
D、以上都是
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
11.基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
A、6个月以上但不满1年
B、1年以上但不满10年
C、10年以上
D、以上都是
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的
12.银行代销基金具有下列（）特点。
Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全
Ⅱ．销售网点众多
Ⅲ．客户经理制度日渐完善
Ⅳ．专注于基金销售
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式；
随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。
互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：
基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道
13.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是（ ）。
A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益
B、将其固有财产与基金财产分开投资
C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益
D、公平的对待其管理的不同基金财产
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
C
【解析】：
依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：
①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
C项正确表述为基
14.我国开放式基金认购采取下列收费模式（）。
Ⅰ．前端收费模式
Ⅱ．后端收费模式
Ⅲ．不收费模式
Ⅳ．预收费模式
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；
在基金份额认购上存在两种收费模式：
前端收费模式和后端收费模式。
15.下列不符合基金销售费用规范的是（ ）。
A、基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：
A
【解析】：
A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率。
16.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高
B、以追求长期的资本增值为目标
C、应对通货膨胀有效的手段
D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>股票基金在投资组合中的作用
【答案】：
D
【解析】：
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
17.投资合规性风险不包括（ ）。
A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库
B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动
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【知识点】：
第26章>第4节>投资合规性风险
【答案】：
C
【解析】：
投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
C项属于销售合规性风险。
知识点：
投资合规性风险
18.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是（）。
A、形态性
B、约束性
C、具体性
D、继承性
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【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解道德与职业道德的含义；
道德的特征:
1．道德具有差异性
2．道德具有继承性
3．道德具有约束性
4．道德具有具体性
19.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：
C
【解析】：
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。
知识点：
宣传推介材料的业绩登载规范
20.职业道德的作用有（ ）。
Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第5章>第1节>职业道德
【答案】：
B
【解析】：
职业道德的作用有：
①调整职业关系。
②提升职业素质。
③促进行业发展。
21.（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
A、1997年3月20日
B、2007年3月20日
C、1998年3月27日
D、2008年3月27日
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【知识点】：
第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：
C
【解析】：
1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
知识点：
试点发展阶段
22.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。
A、立法机关和证监会发布的基本法律规则
B、公司章程所制定的各种法规
C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
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【知识点】：
第26章>第1节>合规管理的含义
【答案】：
B
【解析】：
合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：
①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
23.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（ ）。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、稳定型基金
D、封闭式基金
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
B
【解析】：
专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。
24.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。
A、交易与清算的分离
B、基金会计与公司会计的分离
C、投资与交易的分离
D、清算与核算的分离
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【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
D
【解析】：
公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
故D项错误。
25.监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。
Ⅰ．加强私募机构的规范和清理
Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试
Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：
从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。
（一）加强私募机构的规范和清理
（二）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
（三）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品
（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试
（五）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元
（六）基金产品呈现货币化、机构化特点
26.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（）。
Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例
Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
27.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A、备用金
B、账户存款
C、风险准备金
D、法定准备金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
C
【解析】：
公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
28.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。
A、职业行为规范
B、职业义务
C、职业责任
D、以上都是
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【知识点】：
第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解基金从业人员职业道德的含义；
基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。
29.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。
A、销售支付
B、份额登记
C、投资顾问
D、以上都是
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握对基金服务机构的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。
30.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（ ）内选任新的基金管理人。
A、3个月
B、6个月
C、六十日
D、三十日
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
B
【解析】：
基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。
知识点：
对基金管理人的监管
31.（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A、基金的产品开发
B、基金的市场营销
C、基金的投资管理
D、基金的后台管理
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的运作
【答案】：
B
【解析】：
基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
32.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A、基金投资顾问机构和基金销售机构
B、基金管理人和基金托管人
C、基金份额登记机构和基金销售机构
D、基金投资人和基金托管人
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
知识点：
基金市场服务机构
33.A在担任甲基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在乙基金管理公司筹备监察稽核部的同学B的要求，将甲基金的控制制度、工作流程等发送给B参考。
在上述案例中，A的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。
A、保守秘密
B、守法合规
C、客户至上
D、诚信守信
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【知识点】：
第5章>第2节>保守秘密
【答案】：
A
【解析】：
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。
34.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是（）。
A、不得欺诈客户
B、不得进行内幕交易和操纵市场
C、不得进行不正当竞争
D、以上都是
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【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信的基本要求：
1．不得欺诈客户
2．不得进行内幕交易和操纵市场
3．不得进行不正当竞争
35.现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。
A、当天
B、1个
C、2个
D、5个
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。
由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小
36.通过基金公司网站进行基金买卖属于（ ）
A、基金直销
B、基金代销
C、基金网络销售
D、基金第三方销售
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【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
A
【解析】：
在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。
知识点：
销售方式
37.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。
王某的行为
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