R007贸易金融授信业务总协议.docx

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R007贸易金融授信业务总协议

贸易金融授信业务

总协议

合同号：

______________________

目录

第一章授信额度的种类、金额、用途及期限2

第二章授信额度的使用4

第三章利息和费用6

第四章申请人的陈述、保证及承诺6

第五章担保及其他保障措施11

第六章违约事件与处理11

第七章情势变更13

第八章协议变更14

第九章抵销、转让和权利放弃14

第十章适用法律及争议解决15

第十一章其它15

本《贸易金融授信业务总协议》（合同号：

_______________，以下称“本协议”）于______年______月______日由下列双方签署：

申请人：

__**________（以下称“申请人”）

法定代表人：

_______________________

注册地址：

_____

邮政编码：

___________________________

电话：

__________________

基本开户行：

__________________

账号：

______________________________

银行：

++**银行（以下称“银行”）

法定代表人：

________________________

注册地址：

_

邮政编码：

_______________________

电话：

_________________

传真：

__________________

鉴于：

“申请人”向“银行”申请办理针对商品和服务**交易提供的，贯穿贸易链全过程，与投资、生产、销售活动紧密联系的，包括国际结算、保函、贸易融资等服务产品的综合性金融服务，“银行”同意根据“本协议”的条款和条件向“申请人”提供相关金融服务。

“银行”在此授权++**银行__**分行___负责“本协议”项下与金融服务相关的一切事宜。

++**银行__**分行__为“本协议”项下金融服务的提供、款项收取、监督、管理所作出的一切行为均视为“银行”的行为。

为明确双方的权利和义务，根据《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、法规的规定，双方经协商一致，特订立“本协议”。

“本协议”中凡标有“□”之处，选择的请打“√”，不选择的请打“×”。

第一章授信额度的种类、金额、用途及期限

第一条授信额度

“本协议”所称授信额度，是指经“申请人”申请，“银行”通过评估审查，在满足一定条件的情况下向“申请人”提供的在一定期间内有效的贸易金融授信业务授信本金余额的最高限额。

第二条授信额度金额

“银行”同意在“额度有效期间”（定义见第四条）内，按照“本协议”的约定，向“申请人”提供最高不超过如下金额的贸易金融授信业务授信额度（以下称“最高授信额度”）：

RMB_____元

（（大写）人民币______柒亿元）

US$_____________________元

（（大写）美元_____________________元）

_____________________

（（大写）_____________________）

其中：

1.授信开立信用证额度最高不得超过（币种、金额）_____________________（（大写）________________________________）；

2.授信开立保函额度最高不得超过（币种、金额）____RMB（（大写）__人民币元正_____________________________），其中：

融资类保函额度最高不得超过（币种、金额）__RMB0（（大写）_____人民币元正______________________）；

非融资类保函额度最高不得超过（币种、金额）_（（大写）_________________________）；

3.贸易融资授信额度最高不得超过（币种、金额）__RMB_______（（大写）人民币元正__），其中：

买方押汇额度：

指“申请人”（买方）以所购货物物权为担保，“银行”为其提供有追索权的短期资金融通的最高限定金额，其额度为（币种、金额）__________________________（（大写）____________________________）；

提货担保额度：

指信用证项下进口货物先于单据到达目的地时，“银行”应“申请人”（进口商）的申请，为其向船运公司承运人或其代理人出具提货担保书以提取货物的最高限定金额，其额度为（币种、金额）__________________________（（大写）_____________________________）；

打包贷款额度：

指“银行”对“申请人”（出口商）凭其与海外进口商签订的相关商务合同和国外“银行”开立的以“申请人”为受益人的有效信用证正本及修改（如有）正本为依据，为“申请人”在装船前对出口商品的采购、生产和装运等经营活动提供短期资金融通的最高限定金额，其额度为（币种、金额）__________________________（（大写）_____________________________）；

卖方押汇额度：

指“申请人”（卖方）将全套单据提交“银行”，由“银行”买入单据并扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给“申请人”，而后进行索偿以收回货款的一种有追索权的资金融通的最高限定金额，其额度为（币种、金额）_______________________（（大写）_____________________）；

非买断型出口双保理额度:

指“申请人”（出口商）发货后，采用商业承兑交单（D/A）或赊销（O/A）方式收取货款的情况下，将应收账款转让给“银行”，再由“银行”转让给国外进口保理商，由进口保理商为“申请人”提供应收账款的催收，并由“银行”向“申请人”提供融资与收账管理的最高限定金额，其额度为（币种、金额）_______________________（（大写）__________________________________________________________________）；

出口商业发票贴现额度：

指“申请人”（出口商）发货后，采用商业承兑交单（D/A）或赊销（O/A）方式收取货款的情况下，将应收账款转让给“银行”，“银行”以贴现的方式保留追索权地买入出口商业发票项下的应收款项，为“申请人”提供短期资金融通的最高限定金额，其额度为（币种、金额）_______________________（（大写）____________________________________）；

进口双保理额度：

指“申请人”（进口商）进口货物时，采用商业承兑交单（D/A）或赊销（O/A）方式支付货款的情况下，“银行”应国外出口保理商的申请，为“申请人”核定信用额度，从而向国外出口商提供应收账款催收、资信调查、坏账担保等服务的最高限定金额，其额度为（币种、金额）_______________________（（大写）_____________________________________；

国内保理（无追索权）额度：

指“银行”为作为购货方的“申请人”核定的额度，用于在赊销交易中，销货方将其与“申请人”订立的货物销售或提供服务合同中所形成的应收账款转让给“银行”，“银行”在取得“申请人”对应收账款转让事宜的确认后，由“银行”为销货方提供应收账款融资、应收账款管理及信用风险担保，并占用“申请人”授信额度的最高限定金额，其额度为（币种、金额）___________________________________________________（（大写）_____________________________________________________________________；

国内工商企业代付额度：

在赊销交易中，针对“申请人”（购货方）与境内外销货方订立的货物销售或提供服务合同所形成的应付账款，“银行”根据“申请人”的申请，在其应付账款到期日当日或之前，由“银行”根据其付款指示先行代为支付应付账款提供资金融通的最高限定金额，其额度为（币种、金额）___（（大写）__人民币元正__________________。

_____________________________________________________________

4.其他额度：

__________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

第三条授信额度用途

按照国家相关政策、法律法规的规定和“银行”的有关规定，“本协议”项下的授信额度应专项用于“申请人”正常经营的资金需要，具体用途以“具体业务合同”（定义见第七条）约定的为准。

“申请人”不得将“本协议”项下的授信额度用于下列用途：

（1）国家明令禁止的产品或项目；

（2）违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；（3）违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；（4）其他违反国家法律法规和政策的项目。

未经“银行”书面同意，“申请人”不得擅自改变授信额度用途或将授信款项挪做他用。

第四条本协议”约定的授信额度的有效期为__个月，自__年_月___日起至____年___月__日止（以下称“额度有效期间”）。

“本协议”项下“具体业务合同”中约定的授信额度使用期限不受“本协议”约定的“额度有效期间”的约束。

特别约定：

______________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

第二章授信额度的使用

第五条在“本协议”约定的“最高授信额度”和“额度有效期间”内，只有当“银行”已通知“申请人”

（1）以下所列明的所有先决条件已满足且其对该等先决条件的履行情况表示满意，或

（2）就尚未满足的任何先决条件而言，其已放弃要求满足任何该等先决条件，“申请人”才可以使用“本协议”项下的授信额度：

1.“申请人”已提供了符合“银行”要求的全部文件和材料；

2.“本协议”第五章规定的“担保文件”已经各方正式签署并生效，相关的登记或交付手续已履行，担保已有效成立，保证金等相关保障措施已落实；

3.“申请人”在“本协议”项下所作的全部陈述与保证是真实和准确的，所作的全部承诺均得到遵守；

4.没有已经发生且持续存在的“本协议”项下的任何违约事件，或虽发生违约事件但已得到令“银行”满意的解决或得到“银行”的豁免；

5.“申请人”申请使用授信额度时的财务状况与签订“本协议”时基本相同，未发生重大不利变化；

6.“银行”认为必要的其他条件。

第六条在“本协议”约定的“最高授信额度”和“额度有效期间”内，“申请人”可一次或分次使用授信额度。

“申请人”提出额度使用申请，应提供相关业务的申请书或“银行”要求的相关文件和材料。

“银行”审核同意后，为“申请人”办理相关业务或根据涉及的具体业务内容与“申请人”签订具体的业务协议；“银行”经审查不同意办理的，应及时通知“申请人”。

第七条“申请人”与“银行”通过签订合同，或“申请人”向“银行”提交经“银行”认可的申请书等文件，明确“银行”向“申请人”提供的贸易金融授信业务的具体种类、金额、期限及其他条件。

上述合同以及申请书等文件在“本协议”中统称为“具体业务合同”。

“本协议”项下授信额度的使用以“具体业务合同”约定的为准。

第八条授信额度占用金额的计算应按照“银行”的相关规定执行。

但该规定并不构成对“银行”权益的限制，也不构成对“申请人”在“本协议”及“具体业务合同”项下应承担的还款付息义务及其他义务或责任的减免，也不得视为是对“申请人”债务范围或担保人担保范围的限制。

在以授信币种之外的货币办理的贸易金融授信业务中，应当按“银行”的要求将相关货币折算为等值授信币种而确定所占用的授信额度金额，但“申请人”及其担保人仍应以具体业务的币种履行其义务。

由于汇率变化导致“申请人”占用的授信额度之和可能超过“本协议”约定的“最高授信额度”时，“申请人”应于收到“银行”通知后及时提供“银行”认可的担保或提前予以清偿。

第九条“申请人”使用的授信额度余额，即“申请人”在“本协议”及“具体业务合同”项下已经使用且尚未偿还的授信额度总额，在“额度有效期间”内的任何时间均不得超过“最高授信额度”，未使用的授信额度在“额度有效期间”届满后将自动取消。

第十条“申请人”应在“本协议”第四条约定的“额度有效期间”内申请使用授信额度，每个“具体业务合同”的订立日期不得晚于“额度有效期间”的截止日。

单笔授信额度的使用期限依“具体业务合同”的约定，其履行期限届满日不受“额度有效期间”是否届满的限制。

第十一条“本协议”不构成“银行”为“申请人”办理贸易金融授信业务的义务，在任何情况下，“银行”均有权对“本协议”项下授信额度和“额度有效期间”作出调整。

“银行”仅在“本协议”项下双方签订了“具体业务合同”时，按照“具体业务合同”的约定为“申请人”办理有关业务。

第十二条“申请人”可根据“本协议”的规定，在“额度有效期间”和“最高授信额度”内循环使用授信额度，不受使用次数和每次使用金额的限制。

第十三条“本协议”项下的授信额度一经“申请人”使用，即构成“申请人”对“银行”的债务，包括但不限于“申请人”在“本协议”及“具体业务合同”项下应向“银行”支付的本金（包括循环使用的本金）、利息（包括法定利息、约定利息、逾期利息及罚息）、违约金、损害赔偿金、“银行”实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费等）以及“申请人”应向“银行”支付的任何其他款项。

第十四条“申请人”应按照“本协议”及“银行”关于贸易金融授信业务的有关规定使用“本协议”项下的授信额度。

第三章利息和费用

第十五条“本协议”项下贸易金融授信业务中涉及的利息、费用等的计算与收取方式，依“本协议”和每项“具体业务合同”中约定的内容确定。

“本协议”和“具体业务合同”约定不一致的，以“具体业务合同”中的约定为准。

第十六条“申请人”在“本协议”项下应向“银行”支付的费用包括但不限于：

1.“银行”办理“本协议”项下每项具体业务而实际发生的费用；

2.与“本协议”及“本协议”项下担保有关的律师服务、保险、登记、保管、鉴定、公证等费用；

3.“银行”为实现“本协议”项下的债权而发生的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费等。

第四章申请人的陈述、保证及承诺

第十七条“申请人”向“银行”陈述和保证如下：

1.“申请人”是一家依照登记地法律合法设立并有效存续的企业法人，具有独立法人资格，有权经营与“本协议”及“具体业务合同”项下授信资金用途相关的业务。

2.“申请人”具有完全充分和适当的资格与权利签订及履行“本协议”、“具体业务合同”和其为一方的相关商务合同以及相关的任何其他文件。

3.“申请人”为签署“本协议”所需的公司授权均已完成，“本协议”、“具体业务合同”和“申请人”为一方的相关商务合同由“申请人”的法定代表人或有权签字人签署，对“申请人”具有法律约束力。

4.“申请人”为签署及履行“本协议”、“具体业务合同”和其为一方的相关商务合同所需的一切必要的政府部门以及任何其他方的批准、许可、同意、公证、登记、备案等均已适当取得和完成，并且充分、合法、有效。

5.“申请人”保证其签署和履行“本协议”、“具体业务合同”和相关商务合同，不违反其订立的任何其他协议或公司章程，不存在违反任何对“申请人”及其资产有约束力的规定或约定的情形，包括但不限于违反任何“申请人”与他人签署的担保协议或对他人出具的担保承诺的内容。

6.“申请人”具有办理“本协议”及“具体业务合同”项下业务的相应资质。

7.“申请人”在此特别声明，其完全知悉++**银行__**分行____系受“银行”的授权，负责“本协议”项下授信额度的发放、回收及与授信管理有关的一切事宜。

8.“申请人”已提供“银行”认为需要提交的所有文件，包括但不限于：

（1）“申请人”和相关担保人的基本情况介绍；

（2）“申请人”经最新年检合格的营业执照、组织机构代码证等文件正本及复印件（适用于境内客户）或商业登记证影印本或社团登记证明文件、主要经营人员身份证明或护照影印件、机构组织大纲等材料（适用于境外客户）；

（3）“申请人”的用于信用评级的基础资料；

（4）“申请人”现行有效的公司章程；

（5）“申请人”的最近三（3）年经“银行”认可的机构审计的财务报告及本年近期财务报表；

（6）其他表明“申请人”及担保人资信和经营状况的资料。

9.“申请人”保证为申请“本协议”项下的授信额度而向“银行”提供的所有文件、资料、报表和凭证等都是真实、完整、准确和有效的，并且以复印件形式提供的文件均与其原件相符，每一份需要其签章的文件、资料、报表、凭证和单据上的签字均为其法定代表人或有权签字人的真实签署，所盖印章真实、合法、有效。

10.“申请人”未隐瞒下列任何事件：

（1）“申请人”发生重大违纪、违法或被索赔事件或发生了与“申请人”有牵连的重大违纪、违法或被索赔事件；

（2）“申请人”在与其他债权人的合同项下发生重大违约事件；

（3）“申请人”承担的重大债务、或有债务或向第三人提供的抵押、质押担保；

（4）与“申请人”有关的未结案的诉讼、仲裁事件；

（5）“申请人”分立、合并、兼并、被兼并、重组、组建或改建为股份制公司，以租赁、承包、联营、托管等方式进行产权交易；

（6）其他可能影响“申请人”财务状况和偿债能力的情况。

11.在“申请人”的财产、资产或收入的全部或任何部分上未设定担保，但在本协议签署之前已书面告知“银行”的担保除外。

12.“申请人”已按照“本协议”第五章的约定在“银行”开立保证金专用账户。

13.目前没有发生，或就“申请人”所知也不存在未完结的或者可能发生的“申请人”分立、合并、兼并、被兼并、重组、改制等情况以及以租赁、联营、托管等方式进行产权交易的情况。

14.目前没有发生，或就“申请人”所知也不存在未完结的或者可能发生的针对“申请人”或其资产的，对“申请人”的运营、业务或资产或“申请人”履行“本协议”、“具体业务合同”或“申请人”为一方的相关商务合同项下任何义务有重大不利影响的诉讼、仲裁或行政程序。

15.目前没有发生，或就“申请人”所知也不存在未完结的或者可能发生的针对“本协议”项下交易或与“本协议”项下交易有关的，对“本协议”项下交易的进行可能产生重大不利影响的诉讼、仲裁或行政程序。

16.目前没有发生，或就“申请人”所知也不存在“申请人”主动进行的或由第三方针对“申请人”提起的清算或破产程序。

17.目前没有发生，或就“申请人”所知也不存在其他可能影响“申请人”财务状况和偿债能力的情况。

18.“申请人”未违反适用于其或其资产的可能对其经营或财务状况或对其履行在“本协议”、“具体业务合同”或“申请人”为一方的相关商务合同项下义务的能力产生重大不利影响的任何法律、法规、判决、裁定、授权、协议或义务。

19.“申请人”在此声明其已知晓和了解履行“本协议”所涉及的“银行”制定的规章制度及程序，并同意在履行“本协议”过程中遵守前述规章制度及程序。

20.“申请人”在此声明其上述陈述和保证中没有遗漏任何可能使上述任何陈述和保证成为不真实、不准确或对“银行”可能造成误导的事实或情形。

21.“申请人”已仔细阅读“本协议”并完全理解和接受“本协议”的内容。

“申请人”签署和履行“本协议”是自愿的，全部意思表示真实。

特别约定：

无。

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

第十八条“申请人”向“银行”承诺并保证，在“本协议”及“具体业务合同”项下的所有债务得到全部清偿完毕之前，“申请人”应当：

1．按“银行”的要求每季向“银行”提供最新财务报表，每年四月底之前应提供经审计的上年度财务报表；并应按“银行”的要求随时提供有关（包括但不限于）其经营状况、财务状况之报告、报表等文件和资料，并对其真实性、准确性、有效性和完整性负责。

2．每季度向“银行”报送一次“本协议”项下授信额度的使用情况、“具体业务合同”的履行情况以及其他有关材料。

3．按照“银行”的要求，接受“银行”对“申请人”的生产经营、财务状况以及“本协议”及“具体业务合同”项下授信额度使用的管理、检查与监督，并给予充分的协助和配合。

4.在“银行”开立人民币或外汇结算账户，与“本协议”及“具体业务合同”有关的结算业务应在“银行”或“银行”指定的银行办理。

5.“申请人”在“银行”开立的保证金专用账户及账户中的资金接受“银行”的监督管理。

“申请人”是保证金专用账户内的款项的唯一合法所有人，“申请人”未曾在保证金专用账户上设置任何其他形式或性质的担保，该账户及账户内的款项的所有权不存在任何争议。

6．在“本协议”项下已使用的授信额度全部清偿前，“申请人”有任何减少注册资本、重大产权变动和经营方式调整的行为，应当提前10个工作日书面通知“银行”，事先征得“银行”的书面同意，并按“银行”要求落实债务的清偿及担保，包括但不限于以下各项：

（1）与外商、港澳台商签订合资、合作合同；

（2）关闭、停产、转产、分立、合并、兼并、被兼并、申请解散、申请破产；

（3）重组、组建或改建为股份制公司；

（4）以房屋、机器设备等固定资产或商标、专利、专有技术、土地使用权等无形资产入股或投资于股份有限公司或有限责任公司；

（5）以租赁、承包、联营、托管等方式进行产权交易；

（6）进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等。

7.在“本协议”及“具体业务合同”项下的所有债务得到全部清偿完毕之前，“申请人”发生被注销登记、被吊销营业执照、被撤销、法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等情形的，均应立即书面通知“银行”，并按“银行”要求落实债务的清偿及担保。

8．在“本协议”及“具体业务合同”项下的所有债务得到全部清偿完毕之前，“申请人”不得向任何人提供可能影响到“银行”债权受偿的保证、