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法律顾问真题金融法

法律顾问考试真题:

金融法()

【真题试题】(2011年单项选择第30题)

 

1。

张某与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,严重影响了证券交易价格,该行为属于()。

 

A。

内幕交易

 

B.操纵市场

 

C。

欺诈客户

 

D。

误导行为

 

【真题解析】本题考点是操纵市场.根据《证券法》,与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,严重影响证券交易价格,构成操纵市场的行为。

因此选B。

 

【真题试题】(2011年单项选择第32题)

 

2。

依照法律规定,人民银行的法定职责是()。

 

A。

对银行业金融机构实行并表监督管理

 

B.监督管理银行问同业拆借市场

 

C.对银行业金融机构的高级管理人员实行任职资格管理

 

D.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管

 

【真题解析】根据《人民银行法》,人民银行主要是依法制定和执行货币策。

根据《人民银行业监督管理法》,银监会主要监管银行的组织机构、人事任免和金融风险,第24条:

银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。

银行业监督管理机构应当制定现场检查程序,规范现场检查行为。

第25条:

银行业监督管理机构应当对银行业金融管理机构实行并表监督管理。

综上,选B.

 

【真题试题】(2011年单项选择第33题)

 

3.信托财产在偿债方面的性的说法,正确的是()。

 

A.在信托法律关系存续期间,受托人有权用信托财产清偿其与信托无关的个人债务

 

B.税务机关无权请求对信托财产强制执行以清偿该财产本身应担负的税款

 

C.受托人的债权人无权要求拍卖信托财产来清偿受托人的个人债务

 

D.受托人时,可以用信托财产清偿其债权人的债权

 

【真题解析】本题考点是信托财产的性。

从功能上说,信托是为实现财产转移与财产管理 两大功能而作的法律设计。

受托人享有对财产的管理权和处分权.信托一经成立,信托财产即从委托人、受托人、受益人的自有财产中分离出来,成为一种运作的财产,仅服务于信托目的,因此C项正确,当选。

 

【真题试题】(2011年单项选择第34题)

 

4.权利因手续欠缺而消灭时,持票人对于出票人或承兑人在因该未支付而所受的实际利益限度内产生的权利是( )。

 

A.返还权

 

B。

损害赔偿权

 

C.抗辩权

 

D。

利益偿还请求权

 

【真题解析】本题考点是利益偿还请求权.利益偿还请求权是指权利因时效或者手续欠缺而消灭时,持票人对于出票人或承兑人在因该未支付而所受的实际利益限度内请求偿还其利益的权利.行使利益偿还请求权的要件为:

(1)权利人为持票人,包括收款人、最后的被背书人、因清偿债务而取得的被追索人;义务人是受有实际利益的出票人、承兑人;

(2)权利因时效或手续欠缺而消灭,但上债权债务依民法有关规定仍有效存在;(3)出票人或承兑人请求偿还应得利益只限于出票人、承兑人实际所受利益,偿还金额不得超过金额。

因此选D.

 

【真题试题】(2011年单项选择第35题)

 

5。

甲患精神病,被人民法院宣告为限制民事行为能力人。

某日,甲将一张汇票签章背书转让给乙,后乙又将该汇票签章背书转让给丙。

下列说法中,正确的是()。

 

A。

甲的签章有效,乙的签章无效

 

B。

甲与乙的签章均无效

 

C.甲的签章无效,乙的签章有效

 

D.甲与乙的签章均有效

 

【真题解析】本题考点是行为的性。

上有多个行为时,各个行为互不依赖地发生其效力。

一个行为无效,不影响其他行为的效力。

根据《法》第6条规定,无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在上签章的,其签章无效,但是不影响其他签章的效力。

所以本题选C。

【真题试题】(2011年单项选择第36题)

 

6.期货交易所特征与行为的说法,正确的是( ). 

 

A.期货交易所以营利为目的

 

B.期货交易所可间接参与期货交易

 

C。

经批准期货交易所可以从事

 

D.期货交易所不得实行自律管理

 

【真题解析】本题考点是期货交易所特点与行为。

期货交易所是依法设立,专门进行标准化期货合约买卖的场所,它为期货交易提供设施和服务。

未经期货监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动.期货交易所不以营利为目的,按照其章程的规定实行自律管理。

期货交易所不得直接或间接参与期货交易。

未经期货监督管理机构审核并报批准,期货交易所不得从事信托、、非自用不动产等与其职责无关的业务。

因此选C.

 

【真题试题】(2010年单项选择第28题) 

 

7。

上市强制收购的说法,正确的是()。

 

A.在收购要约确定的期限内,收购人可以撤销其收购要约

 

B。

收购人可以仅向被收购的特定股发出收购要约

 

C.采取要约收购方式的,收购人在收购期限内不得卖出被收购的

 

D.收购要约约定的收购期限为15日

 

【真题解析】本题考查上市的强制收购制度.《证券法》第88条第1款规定:

 通过证券交易所的证券交易,者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市已发行的股份达到百分之三十时,继续进行收购的,应当依法向该上市所有股发出收购上市全部或者部分股份的要约。

第90条第2款规定:

 收购要约约定的收购期限不得少于三十日,并不得超过六十日。

第91条规定:

在收购要约确定的期限内,收购人不得撤销其收购要约。

收购人需要变更收购要约的,必须事先向证券监督管理机构及证券交易所提出报告,经批准后,予以。

第93条规定:

采取要约收购方式的,收购人在收购期限内,不得卖出被收购的,也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购的.据此可知,选项C正确。

 

【真题试题】(2010年单项选择第29题)

 

8.商业银行分支机构设立的说法,正确的是()。

 

A。

商业银行设立分支机构必须经人民银行审查批准

 

B。

在我国境内的分支机构,应当按行区划设立

 

C。

商业银行拨付各分支机构营运额的总和,不得超过总行资本金总额的70%

 

 D.经批准设立的商业银行分支机构,由银行业监督管理机构颁发经营许可证

 

【真题解析】本题考查商业银行分支机构的设立问题。

《商业银行法》第19条规定:

商业银行根据业务需要可以在人民境内外设立分支机构。

设立分支机构必须经银行业监督管理机构审查批准。

在人民境内的分支机构,不按行区划设立。

商业银行在人民共和国境内没立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运额.拨付各分支机构营运额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之六十。

 21条规定:

经批准设立的商业银行分支机构,由银行业监督管理机构颁发经营许可证,并凭该许可证向工商行管理部门办理登记,领取营业执照。

据此可知,选项D正确。

 

【真题试题】(2010年单项选择第30题)

 

9。

信托财产性的说法,错误的是()。

 

 

A.信托财产不得归入受托人的固有财产

 

B。

信托财产应当来源于委托人合法拥有的财产

 

C.因信托财产产生的债权与受托人固有财产产生的债务可以抵销

 

D.受托人的,信托财产不属于受托人的财产

 

【真题解析】本题考查信托财产的性.《信托法》第14条规定:

 受托人因信托而取得的财产是信托财产. 受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产,也归入信托财产. 法律、行法规禁止流通的财产,不得作为信托财产。

法律、行法规限制流通的财产,依法经有关主管部门批准后,可以作为信托财产.第l6条规定:

信托财产与属于受托人所有的财产(以下简称同有财产)相区别,不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。

受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告而终止,信托财产不属于其遗产或者财产。

第18条规定:

 受托人管理运用、处分信托财产所产生的债权,不得与其固有财产产生的债务相抵消。

 受托人管理运用、处分不同委托人的信托财产所产生的债权债务,不得相互抵消。

 据此可知,选项C表述错误,所以是正确答案。

 

【真题试题】(2010年单项选择第31题)

 

10.权利善意取得的说法,正确的是()。

 

A。

善意取得属于的继受取得

 

B.上记载不得转让字样的不能善意取得

 

C.受让人须从有处分权人处取得

 

D.善意取得的受让人可以无偿取得

 

【真题解析】本题考查的善意取得制度.所谓的善意取得,是指受让人依据法规定的转让方法,善意地从无处分权人处取得,从而享有权利.善意取得属于权利的原始取得.其构成条件包括:

(1)受让的票面记载完整、正确、未过期或未有其他影响权利实现的事实;

(2)以法规定的转让方法取得,即以背书或交付取得,且该上未有禁止转让或类似记载;(3)受让人是从无处分权人那里取得票据;(4)受让人无恶意或重大过失;(5)受让人支付了相当的对价.据此可知,选项B正确。

 

 

【真题试题】(2010年单项选择第32题) 

 

11.人身保险合同受益人的说法,错误的是().

 

A.受益人可由被保险人指定

 

B.投保人指定受益人时须经被保险人同意

 

C。

受益人可以为一人或数人

 

D.受益人故意杀害被保险人未遂的,不丧失受益权

 

【真题解析】本题考查人身保险合同中的受益人制度.《保险法》第39条规定:

人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定。

投保人指定受益人时须经被保险人同意。

投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险,不得指定被保险人及其属以外的人为受益人。

被保险人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的,可以由其监护人指定受益人. 第40条规定:

被保险人或者投保人可以指定一人或者数人为受益人。

 受益人为数人的,被保险人或者投保人可以确定受益顺序和受益份额;未确定受益份额的,受益人按照相等份额享有受益权。

第43条规定:

投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的,保险人不承担给付保险金的责任。

投保人已交足二年以上保险费的,保险人应当按照合同约定向其他权利人退还保险单的现金价值。

 受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的,或者故意杀害被保险人未遂的,该受益人丧失。

受益权。

据此可知,选项D表述错误,是正确答案.

 

【真题试题】(2010年单项选择第33题) 

 

12。

期货的行为的说法,正确的是()。

 

 

A。

期货可以从事期货自营业务

 

B.期货可以为其股提供融资

 

C.期货可以对外提供担保

 

D.期货可以从事期货经纪业务

 

【真题解析】本题考查期货的业务范围。

《期货交易管理条例》第17条规定:

 期货业务实行许可制度,由期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。

期货除申请经营境内期货经纪业务外,还可以申请经营境外期货经纪、期货咨询以及期货监督管理机构规定的其他期货业务。

 期货不得从事与期货业务无关的活动,法律、行法规或者期货监督管理机构另有规定的除外.期货不得从事或者变相从事期货自营业务。

 期货不得为其股、实际控制人或者其他关联人提供融资,不得对外担保。

 据此可知,选项D正确.

 

【真题试题】(2009年单项选择第30题)

 

13.商业银行的经营范围由其章程规定,其中必须经人民银行批准的业务是()。

 

 

A.办理承兑与贴现

 

B。

发行金融债券

 

C。

经营结汇、售汇业务

 

D.办理国内外结算

 

【真题解析】本题考杏商业银行的经营范围。

《商业银行法》第3条第3款规定:

商业银行经人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。

据此可知,选项C正确。

 

 

【真题试题】(2009年单项选择第31题) 

 

14。

根据《信托法》的规定,共同受托人之一违背管理职责致使信托财产受到损失的,在信托文件并无特别规定的情况下,下列表述正确的是()。

 

A.应仅由该受托人自行承担全部责任

 

B.应由该受托人与其他受托人共同承担连带赔偿责任

 

C。

应根据信托目的与实际情况,决定由该受托人自行承担或是全部受托人承担连带责任

 

D。

应由委托人与受益人共同决定责任承担方式

 

【真题解析】本题考查信托制度同受托人的连带责任。

《信托法》第32条规定:

共同受托人处理信托事务对第三人所负债务,应当承担连带清偿责任。

第三人对共同受托人之一所作的意思表示,对其他受托人同样有效.共同受托人之一违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的,其他受托人应当承担连带赔偿责任。

 据此可知,选项B正确。

 

【真题试题】(2009年单项选择第32题)

 

15.根据《证券法》的规定,下列上市持续信息公开中的报告制度的表述正确的是()。

 

A.应当在每年的6月30日前,向证监会和证券交易所报送中期报告

 

B.应当在每年的1月31日前,向证监会和证券交易所报送年度报告

 

C。

监事发生变动时,应当向证监会和证券交易所报送临时报告

 

D.的财务负责人应当对定期报告签署书面确认意见

 

【真题解析】本题考查上市持续信息公开制度。

《证券法》第65条规定:

上市和债券上市交易的,应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内,向证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的中期报告,并予:

 第66条规定:

 上市和债券上市交易的,应当在每一会计年度结束之日起四个月内,向证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的年度报告,并予:

 第67条规定:

发生可能对上市交易价格产生较大影响的重大事件,者尚未得知时,上市应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告,并予,说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。

下列情况为前款所称重大事件:

(一)的经营方针和经营范围的重大变化;

(二)的重大行为和重大的购置财产的决定;(_二)订立重要合同,可能对的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响;(四)发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况;(五)发生重大亏损或者;(六)生产经营的外部条件发生的重大变化;(七)的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动。

根据上述规定可知,选项ABC均属错误。

《证券法》第68条第1款规定:

上市董事、高级管理人员应当对定期报告签署书面确认意见。

《法》第217条规定:

本法下列用语的含义:

(一)高级管理人员,是指的经理、副经理、财务负责人,上市董事会秘书和章程规定的其他人员。

据此可知,选项D正确。

 

【真题试题】(2009年单项选择第33题)

 

16.甲向乙背书转让数额为50万元的汇票作为买卖合同的价金,乙接受汇票后背书转让给丙。

后甲与乙之间的买卖合同被合意解除,甲提出下列请求,可以得到法律支持的是().

 

A.请求丙返还汇票B.请求付款人停止支付上的款项C.请求乙返还汇票D。

请求乙返还50万元价金

 

【真题解析】本题主要考查行为的无因性。

所渭行为的无因性,是指行为只要具备法规定的形式要件即告成立,不受原因关系的影响,即使当事人间的原因关系消灭或变更,行为仍有效.《法》第13条第1款规定:

 债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由,持票人。

但是,持票人明知存在抗辩事由而取得的除外。

 

据此可知,甲、乙之间的原因关系也即买卖合同被解除后,不影响丙所取得的汇票的法律效力。

因此,甲不得请求丙或乙返还汇票,也无权请求付款人停止付款.故选项ABC错误。

此外,甲、乙之间的买卖合同解除后,乙因接受金额为50万元的汇票而获得的利益,在法律上就失去了根据,故应返还给甲。

所以选项D正确.

 

【真题试题】(2009年单项选择第34题)

 

17。

投保人指定受益人时必须经相关人员同意,该相关人员应是().

 

A.保险人B。

 被保险人C.保险经纪人D。

保险人

 

【真题解析】本题考查保险合同中受益人的指定问题。

《保险法》第39条规定:

人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定。

投保人指定受益人时须经被保险人同意。

投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险,不得指定被保险人及其属以外的人为受益人。

被保险人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的,可以由其监护人指定受益人。

 据此可知,选项B正确。

 

【真题试题】(2008年单项选择第30题)

 

18.根据《商业银行法》的规定,商业银行在我国境内设立分支机构的,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的运营额。

拨付各分支机构运营金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。

 

A.40%B.50%C。

60%D.65%

 

【真题解析】本题考查商业银行设立分支机构的问题。

《商业银行法》第19条第2款规定:

 商业银行在人民境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运额。

拨付各分支机构营运额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之六十.据此可知,选项C正确. 

 

【真题试题】(2008年单项选择第31题)

 

19。

根据《信托法》的规定,受托人因处理信托事务而对第三人所负债务,以()承担。

 

A.受托人财产B。

信托财产C.委托人财产D.委托人财产、受托人财产以及信托财产按比例

 

【真题解析】本题考查信托财产的性。

《信托法》第17条第1款规定:

除因下列情形之一外,对信托财产不得强制执行:

(一)设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利,并依法行使该权利的;

(二)受托人处理信托事务所产生债务,债权人要求清偿该债务的;(三)信托财产本身应担负的税款;(四)法律规定的其他情形.据此可知,选项B正确. 

 

【真题试题】(2008年单项选择第32题) 

 

20。

采取要约收购的方式收购上市股份的,收购人下列行为中符合《证券法》规定的是( )。

 

 

A.在收购要约确定的期限内,公开声明撤销其收购要约

 

B.在收购期限内,超出要约的条件买入被收购的

 

C。

向被收购持股5%以上的股开出特别收购条件

 

D.在收购行为完成之后的第13个月,卖出被收购的

 

【真题解析】本题考查上市收购制度。

《证券法》第91条规定:

 在收购要约确定的期限内,收购人不得撤销其收购要约。

收购人需要变更收购要约的,必须事先向证券监督管理机构及证券交易所提出报告,经批准后,予以.第92条规定:

收购要约提出的各项收购条件,适用于被收购的所有股。

第93条规定:

采取要约收购方式的,收购人在收购期限内,不得卖出被收购的,也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购的。

根据上述规定可知,选项ABC错误。

《证券法》第98条规定:

 在上市收购中,收购人持有的被收购的上市的,在收购行为完成后的十二个月内不得转让。

故选项D正确。

 

 

【真题试题】(2008年单项选择第33题)

 

21。

2006年7月10日,甲签发了一张一个月到期的汇票,收款人为乙,丙为付款人。

2006年7月15日,乙将汇票背书转让给丁。

2006年7月20日,丁向丙提出承兑时遭拒绝,并制作拒绝证书。

丁对乙行使追索权的期间至()。

 

A.2006年10月20日止B。

2007年1月20日止C。

2007年7月20日止D。

2008年7月20日止

 

【真题解析】本题考查汇票追索权的行使期间。

《法》第61条规定:

汇票到期被拒绝付款的,持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。

汇票到期日前,有下列情形之一的,持票人也可以行使追索权:

(一)汇票被拒绝承兑的;

(二)承兑人或者付款人死亡、逃匿的;(三)承兑人或者付款人被依法宣告的或者因违法被责令终止业务活动的.第17条第1款规定:

 权利在下列期限内不行使而消灭:

(一)持票人对的出票人和承兑人的权利,自到期日起二年。

见票即付的汇票、本票,自出票日起二年;

(二)持票人对支票出票人的权利,自出票日起六个月;(三)持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月;(四)持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月.在本题中,持票人丁对前手乙的追索权,应当适用6个月的时效,白2006年7月20日其被拒绝承兑时计算。

故选项B正确。

 

【真题试题】(2008年单项选择第34题)

 

22.依据《保险法》规定,人寿保险的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利,自其知道保险事故发生之日起()不行使而消灭。

 

A.1年B.2年C.5年D.10年

 

【真题解析】本题考查人寿保险合同中保险金给付请求权的行使期限.2009年修改之前的《保险法》第27条、修改之后的《保险法》第26条规定:

人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人,向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为二年,自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。

人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年,A其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。

据此可知,选项C正确。

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