银行反诈骗简报.docx

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银行反诈骗简报

银行反诈骗简报

1.怎样做反电信诈骗宣扬

1.冒充政府、官方部门，以案需要、电话欠费zd、快递欠费等手段进行诈骗，受害者由于紧急就可能会向诈骗犯透露本人的个人信息，甚至是银行卡号和密码，这时候诈骗犯就能很简单的窃取财产了。

2.利用QQ，通过假冒视频冒充伴侣对其他人进行借钱诈骗，这个中招的人不少，假如遇到朋版友借钱，最好是电话确认一下。

3.假如经过逛论坛或者贴吧，确定常常会在论坛、QQ、邮箱等地方收到中奖信息，假如回复了这些信息，对方就会以交纳税金、手续费等借口诈骗。

只需是需要交钱的中奖信息都是诈骗的，不行信。

4.有一些诈骗犯还喜爱拨打电话虚构绑架家人的电话来进行诈骗，不少的老人吃了这招的亏，这也说明白老年人比较好骗，作为家人肯定要好好的训练家里的老年人不要轻信这类信息。

权。

2.如何防诈骗手抄报内容

预防诈骗手抄报内容可以写诈骗类型，让广阔市民认清晰，以起到预防作用，详细如下：

1、境外团伙利用网络电话冒充公检法机关诈骗。

公开境外的犯罪分子使用VOIP任意显号网络电话，冒充电信局、公安局等单位工作人员随便拨打手机、固定电话，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪，要没收受害人银行存款进行威逼恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。

2、境内团伙利用网络电话冒充公检法机关诈骗。

境内犯罪分子开头学习境外团伙的诈骗方式，也使用网络群呼电话，冒充邮局、公安局等单位工作人员随便拨打手机、固定电话，并留下所谓的公安机关询问电话让受害人拨打。

再以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视、电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪，要没收受害人银行存款进行威逼恫吓，骗取受害人汇转资金到指定帐户。

3、虚构消费退税诈骗。

犯罪分子通过非法渠道猎取购房、购车人信息后，谎称国家鼓舞消费、税收政策调整等可办理买卖税、购置税退税，要求受害人在ATM机上实施“绑定”退税账号操作，实际是将银行卡内存款转入了指定帐户。

4、虚构社保补贴诈骗。

犯罪分子利用网络群呼电话，虚构社保、医保补贴退款、购车（房）退税、训练基金退费等现实，诱骗受害人与其联系，之后再以要进行退款操作为由让受害人到自助取款机上操作，利用大多数群众不懂英文的条件，操控受害人将资金转入骗子的帐户。

5、冒充熟人诈骗。

犯罪分子拨打受害人电话以“猜猜我是谁”的方式冒充熟人，之后再以出车祸、嫖娼被抓等理由要求受害人汇款。

目前，也消失了犯罪分子事先通过非法手段猎取公民个人信息，之后有针对性地冒充熟人诈骗。

3.反诈骗平安信息心得体会三百字读后感

近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪严峻危害社会治安，给群众财产形成了严重损失。

为了让我们小孩子也提高一些警惕性，所以学校给我们播放“防止电话诈骗案”的录像光盘。

这张光碟叙述了几个实际的电话诈骗案件的经过，揭露了几种常见的犯罪手段。

1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。

是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最终以供应“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其供应的诈骗账户。

2、冒充电信局、公安局工作人员。

由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“平安账户”，并且频频督促当事人抓紧通过电话或就近转账，不然损失更大。

3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。

称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人供应银行卡号直接通过银行ATM机转账猎取税款。

4、冒充亲朋熟人诈骗。

编造其家人或本人遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。

诈骗方式层出不穷，片中还给我们引见了办理贷款诈骗、婚介、聘请诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。

看了这个录像以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以相信的事情就发生在我们的身边，我们的眼前。

假如我们放松一丁点儿警惕，就会赐予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。

在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。

所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只需记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要信任天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做打算，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行询问或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保本人的财产平安！

我盼望大家能提高警惕，擦亮本人的眼睛，明辨是非。

更盼望我们的犯罪分子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。

4.反诈骗外行动的观后感

看了这个录像以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以相信的zd事情就发生在我们的身边，我们的眼前。

假如我们放松一丁点儿警惕，就会赐予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。

在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗版钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。

所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只需记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要相权信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做打算，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行询问或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保本人的财产平安。

5.如何进行诈骗与反诈骗的班会活动,我次要想了解一些诈

“识别诈骗伎俩，我的平安我做主”主题班会及总结【背景分析】随着社会的进展，信息技术的进步，各种诈骗现象也成为社会日益突出的问题。

尤其是一些诈骗分子，将目标转向思想单纯、社会阅历不足的高校生。

高校生本身并没有成熟的独立思索和辨识力量，简单遭到他人别有专心的哄骗。

因而，在面对诈骗的状况时，难以有效作出清楚地推断。

所以，为了使高校生熟识生活中常见的诈骗形式，增加高校生在生活中遇到诈骗现象敏捷应对的防备意识，提高高校生各方面自我预防、自我爱护、自我应对、自我逃命的力量，召开本次主题班会。

在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高超，至开学以来我校发生了多起同学被骗大事。

犯罪分子利用一些同学的虚荣心、贪廉价、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分同学蒙受巨大的财产损失和精神压力。

为增加大家防骗意识，提高自我防备力量，我班于2021年10月28日开展防诈骗主题训练活动班会。

班会流程如下：

一、活动目标1、了解诈骗的危害和次要手段。

2、树立平安意识，养成良好的信息活动习惯。

3、把握防诈骗的基本手段，做一个健康阳光的高校生。

二、活动过程

（一）情境导入，揭示主题1、老师引导性提问：

同学们，你们有没有上当受骗的经受？

你们晓得诈骗都有什么手段嘛！

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（二）案例分析，提高同学分析问题和处理问题的力量。

10月21日，我校经管学院14工商1班某同学（原13工商2班同学）被骗8000元现金，给同学形成了较大损失。

（三）诈骗次要手段1、短信诈骗：

利用手机短信发送虚假消费提示或中奖提示，诱骗客户交纳手续费或税金，或者诱骗客户拨打假冒的银行服务电话、银联信誉卡管理中心、公安部门等部门的询问电话，套取客户的银行卡、密码等信息进行诈骗。

2、盗用QQ号诈骗：

盗用他人QQ号码，用盗用QQ登陆与“他”最信任、最亲近的好友谈天，找各种理由骗取对方通过银行向他付款，进行诈骗。

3、电话诈骗：

诈骗分子冒充电话银行自动语音提示供应国内各大银行的电话银行号码和金融服务，客户使用此电话进行查询后，诈骗分子可截取客户的银行卡、密码、身份证等信息，从而盗取客户账户内的资金；或者以公安或银行名义示意发生了一个可能威逼你人身平安或者客户账户资金平安的紧急状况，诱使客户供应账号和密码行骗。

4、网络买卖诱骗：

通过互联网网上买卖诱骗，开头让你每次投资几百元（如购买Q币），对方前往105%，多次以后，当你汇款上千元甚至更多以后，对方就消逝了。

5、利用ATM机行骗：

通过窃取客户银行卡，骗取密码，盗取客户卡内资金，或者克隆银行卡窃取客户资金；在客户取款时有意扰乱，致使ATM机暂停服务，并通过“指点”客户操作的方式骗取客户密码，当客户临时离开时，取走银行卡到其他ATM机上盗取客户资金。

6、投其所好，引诱上钩：

—些诈骗分子往往利用被害人急于就业和出国等心理，投其所好，应其所急施展阴谋而骗取财物。

7、签订虚假公司合同：

一些骗子利用高校同学阅历少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理，常以公司名义、真实的身份让同学为其推销产品，事后却varcpro_psid="u2572954";varcpro_pswidth=966;varcpro_psheight=120；不兑现诺言和酬金而使同学上当受骗。

有些公司借聘请的名义对一些“无知”同学设置骗局，骗取引见费、押金、报名费等。

8、借贷为名，骗钱为实：

有的骗子利用人们贪图廉价的心理，以高利集资为诱饵，使他人上当受骗。

9、以次充好，恶意行骗：

一些骗子利用同学“识货”阅历少又苛求物美价廉的特点，上门推销各种产品而使师生上当受骗。

更有一些到同学宿舍推销产品的人，一发觉室内无人，就会顺手牵羊。

10、博取怜悯心骗：

诈骗分子冒充名校高校生或其他人员，借用手机打电话、银行卡汇款，利用一切机会与高校生拉上关系，述说本人困难，博取怜悯心，寻机诈骗或行窃。

11、盗取同学信息行骗：

骗子搜寻到同学个人信息，冒充老师、同学与同学的家人联系，谎称他生病或出车祸，急需用钱，让家长速汇钱来。

（四）诈骗的防备措施1、提高防备意识，学会自我爱护；交友要谨慎，避开以感情代替理智；同学之间要相互沟通、相互关心；听从校内管理，盲目恪守校纪校规。

2、不要将个人信息材料如存折（金融卡）密码住址、电话、手机、呼机等随便供应给他人，以防被人利用。

3、对陌路之人切不行轻信，更不要将钱款借给不了解的生疏人。

4、切不行轻信公路广告或网上及手机的求职应聘等信息，勤工助学必需通过正轨渠道，防止上当受骗。

5、防止以“求助”或利诱为名的诈骗。

6.银行卡电信诈骗

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施近程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

特点一一是犯罪活动的扩散性比较大，进展很快速。

犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以形成损失的面也很广。

特点二近期电信诈骗犯罪的严峻形势

二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开头只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，进展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高才智型的诈骗。

从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息进展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。

犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。

就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。

这种刚开头大家也觉得很惊奇这种骗术能骗到钱吗？

的确能骗到钱。

由于中国人许多人在做生意，相互之间有钱款的来往，我们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。

甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种方法说公安机关要追查你等等各种借口。

骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。

特点三团伙作案，反侦查力量特别强。

犯罪团伙一般实行近程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们实行企业化的运作，分工很细，有专人担任购买手机，有的特地担任开银行帐户，有的担任拨打电话，有的担任转账。

分工很细，下一道工序不晓得上一道工序的状况。

这也给公安机关的打击带来很大的困难。

特点四是跨国跨境犯罪比较突出。

有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。

还有境内外勾结连锁作案，隐藏性很强，打击难度也很大。