银行客户按揭工作总结共6篇Word格式.docx

银行客户按揭工作总结共6篇Word格式.docx

《银行客户按揭工作总结共6篇Word格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行客户按揭工作总结共6篇Word格式.docx（18页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

在招商银行这个优秀的平台上，做出一个属于自己的天地，不辜负领导们辛辛苦苦给我们供应的这些优质资源。

随着国家政策对房贷市场的刺激，各个银行之间的同业竞争已经到了白热化阶段，在明年的工作中竞争会更加激烈，我肯定要做好预备，调整好心态和工作看法，去迎接挑战。

胜利都是留给有预备的人，没有人是无缘无故就胜利的，所以我要多向部门里那些业务做的好，业绩在前面的同事们学习，发扬他们的特长，改正自己的短板，把自己武装起来，到明年年底给自己一个满足的交代。

由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在xx支行个人业务部担负部分经理。

依据行党委的工作思路和xx支行个人业务进展的现状，确立了重视传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，增进个人业务收进的稳定快速地增长的努力方向。

具体工作汇报以下：

一、推动存款、贷款的稳定增长。

在行党委的正确领导下，通过绽开春天行动和夏日豪情等各种劳动竞赛活动，周周督、每天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增..万元，完成份行下达方案的64.1%，各项贷款比年初净增..万元，使最近几年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。

结合xx长江航道的优良运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国__银行..市分行个人船舶按揭贷款管理方法（试行）》，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。

作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。

二、推动三农工作的连续进展，全力下降三农贷款的风险。

以农商通、惠农卡和小额贷款作为支持点连续推动三农工作。

搜集农商通资料120多户，4月份组织农商通安装用法培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。

与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际状况，制定并落实起诉一部份，震慑一部份，上门催收一部份，暂缓一部份的方案，对小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。

通过各种方法，全县共收回180万元，不良率掌握在5%以下。

三、狠抓新业务进展，理财产品和黄金销售实现零的突破。

针对金融市场的新改变和客户的需求，从客户利益动身，推动理财产品的营销。

首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的嘉奖方法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。

刚开头每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。

到9月底，共营销理财产品39416万元。

针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等和内部各部分的调和，使5月份xx支行营业部实物黄金得以胜利销售，并在当月组织营销实物黄金651克。

在5月6月都取得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动其次名及各三千元的嘉奖。

四、重视信用卡业务的进展。

严格掌握信用卡增量的优良性，避开货币学中劣币驱除良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。

对存量白金信用卡客户，转变重发放、轻管理、缺教导的现状，对原有客户群体进行分类清算，恩威并举，引导客户正确用法白金信用卡正确消费，公道积分，避开歹意、歹意透支。

高积分、高分期、高贡献率的客户赐予连续用法和适当升额，低积分和无分期，一味客户赐予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可连续的进展。

在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，主动开发信用卡消费分期还款和信用卡分期付款购车业务。

XX年5月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居其次名;

6月xx支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居其次名;

7月xx支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居其次名，获分行对xx农行嘉奖用度6万元。

在今年信用卡业务收进比往年同期增长157万元，增长率153%，对今年的中间业务收进中做出了较大贡献。

第2篇：

银行按揭工作总结2021年度个人工作总结

在繁忙的工作中，新的一年即将到来。

2021年是我们佳泰

家房地产公司承上启下的一年。

佳泰家花园三期于2021年2月1日盛大开业，公司的全体营销人员进行全方面销售，随后至2021年佳泰家花园四期也将启动。

这段时间所收获的一切，现在做一个小小的总结，从中发觉自己的缺点和不足，在以后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平。

下面，对我的工作进行简洁的工作回顾与总结。

一、自2021年11月中旬后，从办公室岗位调到按揭专员岗位。

现在的按揭贷款工作主要采纳一对一的服务贷款客户。

在销售部同事的帮助下，很快的能完成按揭贷款客户资料的收集与整理，为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证，以及我公司和银行手续的快捷，并与银行、房管局、公证处建立的紧密的合作关系，保证了我公司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。

冷水江市房地产管理局规定，全部的按揭贷款客户都要先办预告登记和预告抵押登记，才能办理按揭贷款手续，所以我部门与房管局有了更为亲密的合作关系。

从2021年12月5日起，中国工商银行股份有限公司冷水江

支行规定，全部按揭客户需要先办理资料公证手续，才能发放贷款，这对当时顺当的情形稍有阻碍，但我们对公证手续的办理进行了多次了解，现已对这步骤得心应手，保证贷款第一时间发放的进度。

由于按揭贷款的工作性质，我部门与银行、房管局、公证处等部门常常发生工作联系，在日常接触中我们主动配合工作，使他们能够为我们做最好、最快、最大的关心和服务。

我公司全部按揭客户为218户，在我们大家的共同努力下，2021年我们共完成银行放贷180户，金额为？

万元。

还剩下38户，办理完公证手续为60户（以上数据统计截止时间为2021年12月31日）。

在按揭贷款工作过程中，我部和销售部的同事也针对一些特别客户劝说并放弃按揭贷款，改为一次性付款或分期付款将剩余房款付清，这样也省去了许多的步骤准时间，为我公司的资金回笼加快了速度。

二、在这一段时间对按揭工作的熬炼，针对一些按揭贷款客户存在的问题，我们会尽最大的努力去做到最好,同时我们对工作有了新的认识;

这里对以往碰到的问题及客户本身的问题进行总结。

（1）客户本身就是知道自己有不良还款记录，仍要贷款，

结果贷不下来，还拖着不来交，这需销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款；

（2）客户交完首付后，既不来交贷款资料也不签合同，最终导致联系不到本人；

（3）有些客户知道放款后，自己就要开头还款，所以客户觉得拖的时间越久对自己越有利。

其次是销售员拿到客户首付后，便将客户推到贷款人员那里，不再管了的现象大有存在，所以要实行销售人员对按揭贷款客户负责究竟的制度。

（4）再与银行、房管局联系，有事找领导解决时应留意场

合，说话应小声低调。

（5）找领导签字前，应把提交的资料仔细的整理一遍，做

到无涂改，无粘贴，无漏填的迹象。

（6）在工作中，应随时清晰把握按揭的具体数目，做到即

问即答的效果，并且对工作当天用笔记几下今日做的工作并进行总结。

（7）与同事们的沟通配合要更加融洽。

2021年度工作方案1.加强工作力度，从被动的工作转为主动工作；

2.严格遵守仔细执行公司的各项规章制度；

3.仔细负责的做好按揭贷款工作，对余下的按揭贷款客户进行资料收集、整理、递交、审批、放款工作；

4.仔细负责管理购房按揭贷款客户的资料；

5.负责对逾期未能提交按揭贷款资料的客户进行催缴；

6.伴随按揭贷款客户办理全部手续；

7.完成上级主管领导交办的其他工作。

一年来的工作虽然取得了肯定的成绩，但也存在一些不足，主要是思想解放程度还不够，学习、服务上还不够，和有阅历的同事比较还有肯定差距，我要主动的提高自身各项业务素养，在今后工作中，肯定仔细总结阅历，克服不足，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量，努力把工作做得更好，将在按揭贷款方面的资金回笼做出贡献。

办公室按揭部

2021年12月31日篇二：

按揭专员2021年工作总结

按揭专员2021年工作总结

从2021年至今，我到公司已经有五个年头了。

时间很长，长的让我为公司付出了五年的青春，但是我觉得这五年的青春并没有白费，付出的很值得。

由于我在工作的过程中学会了许多许多做人和做事的道理，真的是感觉受益匪浅。

时间很短，短的让我没有机会学到更多更好的东西。

总之，我是特别感谢公司给我的这份值得骄傲的工作。

就总体的工作感受来说，我觉得这里的工作环境和工作模式让我特别满足。

第一是领导的关爱以及工作条件的不断改善给了我工作的动力。

其次是同事间的友情关怀及协作互助给了我工作的舒服感和踏实感。

因此，自从我进入公司的那一刻起，我就始终保持着仔细的工作看法和主动向上的进取心，无论任何细小的事情都努力做到最好。

，对工作保持长期的热忱和主动性，辛勤的工作造就优秀的员工，我深信这一点，锲而不舍，不轻易放弃就能一步步走向胜利。

随着工作地深化，在工作的过程中，我接触到了很多新的事物，也遇到了很多新的问题，而这些新的经受对于我来说都是一种新的磨练历程。

回顾这一年我又学会了许多，在遇见困难的时侯，我学会了从容不迫的去面对；

在面对挫折的时侯，我学会了去顽强的抬头；

在重复而又繁琐的工作背后，我学会了思索和总结；

在公司形象受到破坏的时候，我学会了如何去维护；

在被客户误会的时候，我学会了如何沟通和沟通；

在被银行工作人员刁难的时候，我学会了如何去忍辱负重；

以上是我在工作方面取得略微突破的地方，但这种突破并不意味着我就把工作做到

了最好。

在接下来的工作中我会连续完善自己，在失败中不断总结阅历和吸取教训。

在和同事工作的过程中，学习他们先进的工作方法和理念，扬长补短，共同进步，在沟通和沟通的过程中学会谅解他人，宽容豁达。

一年的工作已接近尾声，在对前期工作的考核和总结基础上，我仔细对比，逐步检查，客观的评价自己的每一项工作和现实表现。

在公司领导和同事们的真诚指导和关心下，正视工作中的缺点和不足，主动发挥工作中的各项优势，努力做到克服不足，保持成绩，基本能够独立完成本职工作，现将本人今年的主要工作做以下几方面的总结：

2、在公司和同事整理了工行和中行已受理的客户贷款资料并上报。

3、接受客服部转交的合同并做了客户的合同备案工作。

4、准时收取客户的按揭资料，并对客户的疑难问题进行沟通和解决。

5、把银行审批下来的贷款拿回公司和同事做了预告登记和抵押登记手续，并做出证和装档工作。

6、把做好的抵押登记证送到银行，准时关注银行的贷款额度做好放款前的相关手续，随时通知客户去银行放贷。

7、对不按时偿还银行贷款的客户进行催收并交售后部处理。

8、本年度建行共办理贷款198户，贷款金额3475.6万元。

有人说：

专业来自沉淀，不积跬步无以至千里。

任何一个人的学问与力量的提升都是在项目服务过程中不断积累、修正和完善的。

团队在于沟通，只有有效的沟通才有理解，有理解才有更好的合作，然后才能建立高效的团队，取得更好的成绩。

最终，在元旦来临之际，请容许我代表我们按揭部的几位同事，感谢公司领导和全体同事在一年工作中的支持和关心，在此表示深深的谢意。

在新的一年中，我们将连续努力工作，虚心学习，以更好的成绩来感谢领导和各位同事的支持，再次感谢大家，祝大家新年欢乐，合家美好！

按揭专员2021年工作方案2021年仍是布满挑战，布满压力的一年。

尤其对房地产行业更是一个新的考验。

面对市场房价不稳和购房者人心惶惶的形势下，盼望公司在全体同事的努力下，仍旧能够坚韧不息，在困难面前顽强自信，不怕挫败，努力做到最好，依旧在嘉峪关做到客户资源最多，房子卖得最好的惊人佳绩，在房地产行业中独领风骚。

在上一年的工作中做的也不是很到位，对待一些问题的解决方法过于单纯，工作方法过于简洁；

看问题有时比较片面，以点盖面，此外在一些问题的处理上显得还不够冷静。

在工作中消失过失误，在以后的工作中我会克服这些缺点，努力让领导放心。

其次，在业务水平和办事力量上还有待于进一步提高；

应把自己放在一个更高的高度看待问题、解决问题，为领导排忧解难，做到让领导省心、公司放心。

在下一年的工作中，我要虚心向其他同行和同事学习工作和技能方面的阅历，借鉴好的工作方法；

同时在业余时间努力学习业务理论学问，扩大猎取学问的范围，不断提高自身的业务素养，使自己的全面素养再有一个新的提高，以适应公司的进展和___的需要。

要进一步强化敬业精神，增加责任意识，提高完成工作的标准。

在今后的工作中无论遇到多大的困难都要迎刃而上，忍受压力，自我调整，自我激励。

对同事团结友爱，互敬互助，对生活主动向上，布满信念，与部门同事团队作战，尽我自己最大的努力做好本职工作，主动配和各部门做好按揭工作，和按揭部的全体同事们一起努力完成公司下达的任务，为公司的业务目标和飞速进展做出自己应有的贡献。

篇三：

按揭2021年工作总结2021年工作总结

一年的工作已近尾声，新的一年就要到来。

一转瞬我已加入聚荣两个月了，首先要感谢公司老总赐予我这样一个进展平台；

其次要感谢公司同事们的在工作上的相互鼓舞和配合。

下面对我的工作做一个小小的总结，盼望从中发觉自己的不足，在以后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平：

1、统计整理聚荣居项目的销售资料，如拆迁安置户的具体资料，销售数据的统计；

2、每周落实销售现场的销售状况；

3、与德源公司按揭部门的工作对接；

4、与银行及担保公司建立紧密的合作关系；

5、帮助前期整理制作办理预售许可证所需资料。

2021年工作方案

1、严格遵守仔细执行公司的各项规章制度；

2、仔细负责做好销售按揭贷款工作及购房合同、客户资料的收集和管理；

3、处理好与银行人员的关系，帮助银行加快审批速度确保准时放款；

4、本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；

真正做好领导的助手。

2021年我将用我所具备的较强的专业心、责任心，努力提高工作效率和工作质量，并在按揭贷款、资金回笼方面做出自己的一份贡献。

按揭部：

肖文欣篇四：

按揭专员年终总结12021年度工作总结暨2021年工作方案年度工作总结暨

在繁忙的工作中，新的一年就要到来。

2021年是我们稽山房产承上启下的一年。

一期a、c、d块8月19日盛大开业，b块进行全方面销售，二期也将启动。

这段时间所收获的一切，现在做一个小小的总结，盼望可中发觉自己的缺点和不足，在以后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平。

1.我自2021年11月从代理公司进入稽山房产销售部做销售助理工作，在此期间帮助易居公司进行

（1）每天统计各项数据，如认购、签约、按揭、数量及额度。

（2）每天来人、来电状况的统计。

每天的销售工作日志及发送。

（3）（4）每周统计案场销售人员登记的来人记录并进行整理（5）销售资料的整理，数据统计等工作。

（6）各种周报、月报发送。

2.自2021年1月中旬后，从销售部销售助理岗位调到按揭专员岗位。

现在的按揭贷款工作主要采纳一对一的服务贷款客户。

在销售部同事的帮助下，很快的能完成按揭贷款客1户资料的收集与整理，为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证，以及我公司与担保公司和银行手续的快捷，并与担保公司、银行、房管局建立的紧密的合作关系，保证了我公司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。

邯郸房管局诚信担保公司于2021年9月以后规定，所有的按揭贷款客户都要先办预告登记证，才能办理按揭贷款手续，所以我部门与房管局诚信担保公司部门有了更为亲密的合作关系。

由于按揭贷款的工作性质，我部门与担保公司、银行、房管局等部门常常发生工作联系，在日常接触中我们主动配合工作，使他们能够为我

们做最好、最快、最大的关心和服务。

在我们大家的共同努力下，2021年我们共完成？

万按揭贷款任务，其中银行放贷？

户，金额为？

元。

按揭改分期为？

户？

（以上数据统计截止时间为2021年12月18日）。

在按揭贷款工作过程中，我和销售部的同事共同劝说许多客户放弃按揭贷款，改为一次性付款或分期付款将剩余房款付2清，这样也省去了许多的步骤准时间，为我公司的资金回笼加快了速度。

3.一些按揭贷款客户存在的问题，尽管我们在付出较大的努力后，取得了一些微小的成绩，但是与公司对我部门的要求相差甚远，我会尽最大的努力去做到最好。

这里的问题有些是客观的缘由，也有些客户本身的缘由。

（1）客户本身就是知道自己有不良还款记录，仍要贷款，结果贷不下来，还拖着不来交，这就要销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款；

篇五：

2021年房地产销售按揭专员年终总结报告2021年年终总结报告时间一晃而过，如白隙之间，2021年已接近尾声，回顾自己在按揭专员岗位的这一年来的工作，在领导的悉心关怀和指导下，在同事的关心和鼓舞下，通过自身的不懈努力，在工作上取得了肯定的成果，但也存在了诸多不足。

现就对“宫园壹号”的按揭工作，向上级领导汇报如下：

1、针对起初建行一家银行的工作状况下，调整了合理的按揭工作方式，针对不同银行，进行不同而又统一的对接方式。

准时了解各家银行政策动态及我方客户审批信息。

2、改进了以往按揭工作数据的整理过于简洁化，坚持每天下班前与后台和财务核对更新，保证数据的精准性，以便更好的把握按揭客户数据状况。

并定时更新缺件、补件客户信息，粘贴于易居置业顾问休息室门口，提示其联系客户尽快补充，完销资料。

3、跟进银行资料整理，做件流程，放款进度。

建立并保持与银行方面紧密的合作关系，保证我公司的按揭手续能在第一时间进行办理，实现放款。

4、不定时参与易居置业顾问会议，对按揭方面的最新政策，及相关工作提出建议和方案。

5、对按揭已放款逾期客户，大力帮助银行与客户沟通，细心讲解贷款逾期带了的严峻后果，引导客户正常还款。

6、12月份，在原有建行，招行，农行三家按揭合作银行的基础上，又与工行和交行签订了合作协议。

其中工行准入手续已办妥，并

与2021年12月14日邀请银行客户经理，针对“宫园壹号”项目的置业顾问进行了相关政策及走势的培训，起到了良好的效果。

目前交行方面准入资料已上报银行，银行方面在审报当中。

2021年在这五家银行的合作下，将会使我方按揭工作更加有利，也为公司回款增加两条新的渠道。

由于各家银行政策不同，使我方可以依据客户状况选择合理银行办理按揭。

7、四月份一期6栋楼交房，按揭方面顺当完成。

其中

三、四月共计放款121户，金额6293万元整。

对于额度有限影响未能放款客户，我方准时协商与建行（4户）、农行（15户）签订了相关状况说明，保证按揭审批资料无误，赐予正常交房。

现针对于眼前十二月底二期交房工作已预备就绪。

8、数据统计：

2021年全年按揭面签235户，其中建行109户，农行90户，招行35户，工行1户；

按揭放款方面：

在央行连续6次上调预备金率的不利政策下，完成全年按揭放款418户，金额2.5032亿元整（其中公积金3户，金额116万元；

一般住宅402，占2.1197亿元；

商铺13户，占3719万元），取得较好的成绩。

来到荣民这个大家庭已一年半了，在自己的岗位上，虽爱岗敬业取得一点小小成绩，但还存在诸多不足之处，现总结如下：

1、在下半年银行受到政策不利影响下，额度紧缺，虽然做了许多工作，但未能到达抱负效果，在这方面缺少更多的沟通；

2、工作有些过于独立化，缺少和同事的协作；

对于销售方面学问还有些缺乏；

3、对易居销售新加入的员工培训不够，导致自己工作过于吃力；

4、部分工作还做的不够细，一些工作协调不是很到位。

在2021年里，我将决心仔细提高自己工作水平，加强自己的工作意识，为公司经济跨越式进展，贡献自己应当贡献的力气。

我想我应当做到：

1、加强工作力度，争取更多工作方面主动性。

加强对房地产进展脉络、走向的了解，加强四周环境、同行业进展的了解和学习；

2、本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；

真正做好领导的助手；

3、仔细负责的帮助经理做好按揭贷款工作，对按揭贷款客户进行资料收集、整理、递交、审批、放款工作；

4、仔细负责管理购房按揭客户资料；

5、完成上级领导交代的其他工作；

6、注重加强与本部门及公司同事的勾通与协作，团结全都，勤奋工作，形成良好的工作氛围；

并在按揭贷款，资金回笼方面做出自己的一份贡献。

第3篇：

2021年是我们佳泰家房地产公司承上启下的一年。

现在的按揭贷款工作主要采纳一对一的服务贷款客户