保险出单岗述职报告Word下载.docx
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慢！
的出单过程。
在经历了两个多月的历练和训练后，我以为我已经具备出单员的条件了，一种满足感和成就感犹然从内心产生。
但很快我就被当头一棒，原来我认为从个险部调到承保中心出单岗后，就不需过多地学习业务知识和与保险相关的知识，只需要熟练掌握操作系统和提高操作速度就可以了，其实这是一个错误的想法。
实践告诉我，作为一个出单员必须更要深入学习业务知识和保险条款。
篇四：
出单岗岗位职责
出单岗岗位职责
1、努力学习业务知识，不断提高专业技能，认真落实各项规章制度，严格执行公司承保政策。
2、负责从事公司全险种出单、车船税登记、客户信息登记、退保、批单工作，保管领用承保单证。
做好承保工作。
3、严格执行行协《自律公约》和《关于执行条款、费率及费率规章特殊问题的处理办法》。
4、严格遵守客户服务部下发的出单服务《手册》，每笔业务自录入信息至将保单递交客户，必须在25分钟内完成系统内的录入。
5、严格执行公司“首问负责制”，全程负责（包括接待客户、收集承保资料）如遇特殊情况须及时移交相关人员。
6、负责对公司承保政策、管理办法、制度和实务规范的落实，积极反馈上级公司要求上报的各项数据。
7、协助处理承保投诉和客户纠纷并及时将相关材料向上级领导汇报。
8、负责单证管理及承保档案的装订，并定期上报单证清理情况。
9、完成领导交办的其他工作。
篇五：
出单员兼单证管理员个人工作总结
出单员兼单证管理员个人工作总结
自10月15日起进入阳光保险公司世博营销部工作，在领导的正确领导下、在同事们的共同努力下，我司已完成分公司下达的任务，并向着更高的工作目标努力奋斗。
随着公司业务规模迅速发展，业务团队的不断增加，保险监管部门的严格管理下，我的工作技能也随着公司的发展在不断进步、提高。
现总结如下：
一、近半年的工作中，我通过实践学到了许多保险行业相关知识，不断的学习逐步提高了自己的能力。
虽然之前也接触过这个行业，但我深深知道，自己经验还是非常欠缺的，需要不断的学习和磨练。
因此，在以后的工作时间里，我希望通过磨练不断学习和实践，做好个人工作计划，不断增加自己的经验和见识，争取使自己的办事能力提到一个更高的高度，为公司多做贡献。
二、作为出单员兼单证管理员的我，需要严格遵守公司规章制度才能保证公司的稳步发展无后顾之忧。
1、出单管理：
严格遵守公司出单岗管理制度，认真细致对待出单工作，认真仔细的核实承保资料，确保无误再提交核保、刷卡，减少后续问题的发生，以便提高承保速度。
指导各代理机构做好出单工作并对其提出的问题做好解释工作，确保出单工作的顺利实施。
2、单证管理：
保单的领取，发放登记，单证回销。
严格遵守公司单证管理制度，对各代理的单证领用仔细登记，严格按照公司要求回销、保存单证。
篇六：
平安财险保险培训-出单岗人员实务操作手册
财产险出单人员操作手册
目录
第一章出单岗人员管理暂行规定
第二章出单流程
第三章相关编码规则
第四章基础系统界面操作
（一）输入模式
（二）查询模式
（三）录单公共界面
1.
2.
3.
4.
5.
6.基础信息币种信息短期费率附加险录入缴费计划特别约定及附加信息
第五章非水险种系统界面操作（一期上线产品）
（一）财产一切险（附加利润损失险）（01险类的录入模式）
（二）建筑工程一切险（附加第三者责任险）（08险类的录入模式）
（三）责任险
1.公众责任险
2.产品责任险
3.雇主责任险
第六章货运险系统界面操作
第七章保单打印简要说明
第一章财产险出单岗人员管理暂行规定
第一条出单员职责
（一）执行公司财产险的规章制度和经营方针，遵守本部门的服务承诺；
（二）执行公司财产险条款、费率规章和实务规程；
（三）审核、录入投保单、批单，缮制、审核业务单证，登记各类业务台帐；
（四）及时上报各类公司规定的报表；
（五）各类业务档案及统计资料的管理，定期进行整理、装订、归档；
（六）及时与财务核对数据，电脑打印报表，与手工台帐核对；
（七）每月20日前打印下月续保清单，交各业务部门；
（八）及时反映和解决工作中的疑难问题，并提出合理化建议；
（九）认真学习保险知识，不断提高业务水平和工作技能；
第二条出单岗工作内容如下：
（一）审核投保单证
出单员接到投保申请后，必须严格按照公司要求对投保单证进行初步审核，具体要求如下：
1、投保单证必须齐全，各栏目均需认真填写，不留空格；
2、保险标的项目、名称、范围应填写清楚，以免产生歧义；
3、被保险人、投保人、保险期限、保险标的所在地地址/邮编/被保险人所属行业/被保险人通信地址/邮编应逐项填写清楚；
4、投保单位应清楚反映保险标的情况，可以分项填写保险标的保额、费率、免赔的，必须分项填写，不得合并录入；
5、保险金额（或赔偿限额）应按各险种条款的规定来确定，如有多种确定方式，在投保单备注栏中应注明保额确定方式，以利于理赔；
6、如投保单有“免赔额”栏目，必须按不同险种相应的规定设定免赔额；
7、审核投保单所注明的费率，并根据费率核算保险费计算的正确性。
如果遇有短期费率，应在投保单备注栏中注明；
8、审核投保单是否详细注明缴费日期及缴费方式，分期付款业务必须注明各期缴款日期、缴款金额；
9、如投保单需附清单或明细表，清单或明细表应一式两份，投保单和清单、明细表均需有投保人签章，清单或明细表均应附于投保单背面，骑缝章；
10、审核各项未尽事宜，如附加险种、部分投保条件的解释说明等是否在备注栏内注明，语言是否规范、无歧义；
11、公司核保政策对需进行标的查验的标的进行查验的风险查勘报告应有经办人员和投保人签章，并贴于投保单背面；
12、需要进行保前风险查勘的，应进行保前风险查勘，在系统内如实录入相关信息，并书面上报投保单和查勘报告财产险部审批；
13、凡承保条件改变或投保单需修改的，出单人员必须向经办业务员说明，要求重新更改投保单或要求投保人对修改内容予以书面确认。
（二）录入投保单
1、在业务系统中录入投保单时必须严格按照投保单内容录入相关信息，不能任意增加或修改投保单内容；
2、保额录入时应严格按照投保单列明的各项标的保额分项录入，详细注明标的名称、数量、保额；
3、准确录入保险费率，对不同标的采用不同费率的，录单时必须根据承保标的分项录入费率；
4、根据投保单内容，录入相应的附加险，附加险中有保额、限额的必须录入相应的保额（限额），加收保费的，必须录入相应的费率；
5、严格按照投保单内容录入缴费日期，缴付金额。
分期付款，录入各期缴付起期及止期，缴付金额；
6、其他业务系统无法录入的内容，录入特别约定栏内。
对应栏内无法录入的，须在该栏内注明“详见特别约定”，并在特别约定栏内注明相关内容；
7、特别约定栏必须注明缴费约定；
8、保单录入完毕，审核无误后，上报公司核保人员；
9、对因录入不合格下发修改的投保单，出单员应严格按照要求进行修改，对要求上报资料者，应及时与业务人员取得联系，及时上报相关资料；
10、业务系统中录入的数据必须与投保单内容完全一致；
11、每一险种的录单操作请参考该险种的系统界面操作指引。
（三）缮制保单
1、投保单经核保人核保通过后，即可缮制保单；
2、业务系统中设置打印格式的险种，出单员可直接打印保单及收据。
业务系统中未设置打印格式的，手签单应按规定时限录入系统，并在业务系统中做好保单号的关联，出具的保单必须字迹清楚，内容完整，严格按投保单内容缮制，保费发票必须通过业务系统出具；
3、除另有规定外，均应在接到投保单的当天出单，出单日期不得迟于起保日期；
4、出单后如发现保单有错，应在更正后加盖校正章，更改不得超过三处，同时应将错误处在电脑中改正，不得更改的项目，必须出具批单更改；
5、凡有附加条款的，必须在保单正本后面附贴附加险条款，并加盖骑缝章。
6、保险单缮制完毕，出单员复核无误后，加盖承保专用章。
（四）批改保单
1、保单内容需要更改时，须出具批单批改；
2、凡属被保险人要求更改保单者，必须由其出具加盖公章的书面申请，说明更改事项及原因，收到书面申请后，应先查对业务留存保单副本，审核批改内容，批改内容超过核保
政策限定条件者，应事先报公司财产险部核保人审批，得到认可后方可同意批改。
因录入错误批改的，出单人员应做好登记备查；
3、批单必须通过业务系统录入，电脑套打；
4、批单录入时，首先根据批改内容选择批单格式，凡批改涉及到保险金额、保险费的变化，应在批单内容中列明计算公式。
批文严格按照公司要求缮制，力求规范、内容详尽明了，修改事项原内容及现内容清楚。
同时，进入批改明细，将原投保单项下内容更改，并通过业务系统报分公司承保部审核；
5、超过分公司最高核保人的核保权限时，应报总公司审批。
核保通过者，可打印批单。
凡涉及增加保费的，必须同时打印收据；
6、注销保单，必须将保单正本及收据收回；
7、批单出具完毕，一式三联，正本附贴于保单正本并加盖骑缝章交回保户；
8、保单财务联交财务，业务联附贴于保单副本。
（五）清分单证
1、除另有规定外，出具保单和发票后，将保单正本交被保险人，待保费到帐后将保费发票交被保险人；
2、将投保单附贴于保单业务留存副本后面，分险种业务存档；
3、保费收据存根顺号保存，按50份定期向单证主管部门销号；
4、收到保费后，业务内勤应及时将保费、保费收据交给财务部，财务部应在保费收据上盖章后退回业务部门清分；
5、业务部门将保费收据副本附贴于保单业务留存副本后面，分险种存档。
（六）保单装订、保管
出单人员负责本机构承保档案的管理工作。
1、凡套打的保单副本按流水号50份装订一册归档。
装订成册后，在档案卷宗上注明险种，保单号或相应的流水号，并粘贴保单销号表；
2、没有印刷号的非格式保单按照保单流水号（包括注销的保险单）和保单年度进行装订，每一册档案中保单年度应为同一保险年度，对于业务办理较少的险种保单可合并装订一册，但必须在档案的第一页附“保单目录”，每一册档案中投保资料应在200张以内；
3、作废单证的各联必须加盖作废章；
4、保单装订及保管必须严格按照公司财务部门相关规定执行，确保装订规范、保管安全，管理有序，查阅方便；
5、承保资料的粘贴应做到左齐、下齐，保单副本粘贴承保资料应加盖骑缝章，每50
份装订一册；
6、录单人员应及早完成上月承保资料的收集和整理归档工作；
P4P5P2
篇七：
合作外点出单岗岗位职责
外点出单员岗位职责及要求
1、熟悉需要出单保险公司的相关业务承保规定及具体系统操作，能准确、快速给合作店业务员算单报价、出单及打印单证。
2、负责出单点承保单证及日常空白单证收集整理、存放管理，若出现交接后保管不善丢失情况，由出单人员自行负责。
3、做好业务数据的统计工作，每天出单情况、月整体出单情况、保费情况要及时汇报给分管经理，同时要熟悉出单店面的业务规模。
4、严格执行公司各项承保业务管理规定和内控制度，配合做好应收保费管控工作。
5、时刻关注出单店面的合作动态，若出现业务分流情况要及时汇报给分管经理。
6、严格履行保守公司商业秘密及出单客户信息保密工作，做到该透露的透露，不该透露的绝不透露。
7、负责和出单店面业务人员维护好关系，主动自发帮助店内人员出单之外工作。
8、按时上下班，不允许迟到早退，请假需提前向分管店面经理报备。
9、负责做好分管领导交代的其它工作。
篇八：
出单岗
出单岗：
1.全险种录入、批改，承保台账录入
2.单证使用及预归档，单证领用、回收台账登记
3.锦泰、新兴橡胶、铁合金进出口出单、对账
4.大连中远水路出单、对账
5.车商业务处理
6.友仁共保业务处理
7.集中出单影像上传
8.保单领取台账登记
9.销售人员业绩分配
10.客户柜面查询工作
业务管理岗：
1.全险种核保
2.团车维护
流程提交
4.审批档案归档、装订
5.代理人台账统计
6.出单投诉处理
7.平台数据修改上报
8.出单员日常工作管理、培训
9.出单员考核报表
10.出单培训档案归档、装订
11.填写集中出单申请书
12.外围业务答疑
篇九：
出单岗岗位管理流程
出单岗岗位管理流程
为了提高工作效率特制定本流程。
1、由综合岗在出单时效考核表中填写签单时间后将投保单转
出单员，出单员根据各分公司的要求检查投保单的填写是
否完整并以最快的速度上机录入（交强5分钟、商业10分
钟）。
2、如遇到业务人员和保户都不在无法签字的情况，在客户来
拿单时及时把签字补上。
3、上机后按照出单时效及时与青岛分公司核保人员沟通，遇
到问题及时向部门经理反映。
4、核保通过后必须核对收款收据的保费金额是否与系统内核
保保费一致如不一致按照财务业管对账结账管理规定执
行。
5、每天下班之前必须将检查合格的单证转财务收款处，由收
款员负责流控的录入。
（外围机构由出单员负责流控的录
入）。
6、每天必须检查系统内所有发票、小卡、保单状态是否与实
物一致并按分公司要求做好归档工作。
7、对于当天确实无法出具及出具完毕未领保单必须当天通知
业务人员并将通知结果记录在出单时效考核表上。
8、单证管理人员检查各部门回销的单证后，对于不合格退回
的单证在3天内必须整改完毕；
合格单证50份成本必须将
消号表按分公司要求当天打印完毕。
9、建立《单证领用使用台帐登记本》并按要求正规填
写，每天结出库存数量，并与实物核对，交由单证管理员
签字确认。
10、出单员随时掌握库存单证数量在需领用单证提前
通知单证管理员并打印单证领用表（一式两联）到单证管
理员处领出不允许第二天领取以免影响正常工作，及时与
单证管理员及去青人员联系做好单证领用工作，确保出单
工作的顺畅。
11、对于应到青分办理的其他事宜必须在去青人员登
记表上登记。
如有不登记情况由去青人员统计后作为绩效
考核。
业管部
10年12月5日
篇十：
2、出单岗试题
量化岗位定级考试笔试题
姓名准考证号
阳光财产保险股份有限公司
XX年3月
答题说明
一、试题结构
本次笔试的答题时间总计120分钟，共100分。
试题分为六部分：
第一部分是单项选择题，共有20道题，所有题目均为单项选择题。
第二部分是不定项选择题，共有20道题，所有题目均至少有一个选项是正确的。
第三部分是判断题，共有10道题，必须直接判断“对”或“错”。
第四部分是简答题，第五部分是计算题，第六部分是论述题。
请将您的答案填写在最后的答题页上。
二、答题要求
务必对每个问题进行回答，不能漏答题，否则将影响笔试结果。
根据个人答题习惯，可在试卷上勾划选择答案，但必须将答案填涂在答题页上，否则作答无效。
请用黑色或蓝色签字笔（圆珠笔、钢笔）答题，使用铅笔作答无效。
三、现场纪律
1.禁止携带任何书籍、笔记、资料、报刊、草稿纸以及各种无线通讯工具（如移动电
话）、录音机、电子记事本等物品进入考场；
如果携带移动电话入场，请立即关机并
收起，考试过程中不允许查看或使用。
如未关机或强行使用按违纪处理。
2.笔试过程中请不要与他人讨论，不允许随便走动。
严重违反考试纪律或参与舞弊者，
取消综合笔试资格，成绩记为零分。
3.笔试开始后30分钟内禁止离场。
中途提前完成者，请伸手示意保持原位，待工作人
员确认后，安静离场；
考试规定时间一到，应立即停止答卷，待工作人员收卷后方
可离开考场。
试卷及答题纸均不能带出考场，否则以违纪处理。
最后，请合理控制答题时间和进度，预留填写答题页的时间。
我们将在每隔30分钟提醒一次，并在考试结束前10分钟、5分钟进行提醒。
一、单项选择（每小题1分，共计20分）
1、公司“二五”战略的指导思想是：
以阳光文化为指引，以价值创造为核心，以（）和（）为两大驱动力，加强集团平台建设，注重核心竞争力培养，追求内涵式和外延式协调增长，解放思想，大胆创新，强化管理，强力发展努力实现新的历史跨越，有效推进公司的战略实现。
A、诚信和关爱
B、品质和关爱
C、人文和科技
D、效率和差异
2、出单管理部是防范单证风险，支持业务发展，控制业务品质，降低出单成本的管理部门，董事长对出单及单证管理提出了（）的管理要求。
A、标准、控制、执行；
B、真实、规范、高效；
C、引领、统一、高效；
D、管理、执行、发展。
3、因投保人过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对保险合同解除前发生的保险事故（）。
A、不承担赔偿或给付保险金的责任，但可以退还保费
B、不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保费
C、根据双方协商，可承担部分赔偿或给付保险金的责任，但不退还保费
D、根据双方协商，可承担部分赔偿或给付保险金的责任，并退还保费
4、下列选项中不属于家用车费率下浮选择条件的情况是（）。
A、平均年行驶里程＜30000公里；
B、根据风险管理水平和业务类型；
C、30岁≤年龄＜40岁；
D、同时投保车损险、三者险；
5、交强险条款明确规定的几种保险公司可提前垫付赔偿金，再向肇事车主追偿的情况，以下表述不正确的是（）。
A、驾驶人未取得驾驶资格或者醉酒的
B、被保险机动车被盗抢期间肇事的
C、受害人故意制造道路交通事故的
D、被保险人故意制造道路交通事故的
6、机动车辆保险有关条款规定，受本车所载货物撞击的损失，属于（）责任。
A、车辆第三者责任的免除
B、车辆第三者责任的承保
C、车辆损失险的免除
D、车辆损失险的承保
7、VIN（VehicleIdentificationNumber），中文名叫车辆识别代码，又被称为“汽车身份证”，通常由17位数字组成，其中的第1～3位表示（），VIN号码为LS4BD3D78A084915的生产国为：
（）
A、车辆产地中国
C、车辆类型德国B、厂牌型号中国D、厂牌型号德国
8、按照交强险费率浮动暂行办法，交强险保单出单日距离保险起期最长不能超过（C）
A、1个月B、2个月C、3个月D、半年
9、财产基本险的保险责任包括（）
A、火灾B、雷击C、爆炸D、暴雨。
10、XX年2月28日星期一，李先生购买了新车，当天向保险公司投保交强险，根据监管规定该交强险保单保险责任开始的时间是：
（）
A、投保日以前最近的工作日，即2月28日的凌晨0点
B、投保当日，即2月28日出单之时
C、投保次日即3月1日凌晨0点
D、投保日以后最近的工作日，即3月1日的凌晨0点
11、上一个年度发生一次有责任不涉及死亡的道路交通事故，交强险费率浮动比率为（）
A、-10％B、0％C、10％D、30％
12、挂车商业险费率根据实际的使用性质并按照对应吨位货车的（）计算。
A、100%B、30%C、80%D、50%
13、按照交强险实务的规定，快递公司用于快递业务的客车适用（C）费率
A、营业租赁B、营业客运
C、非营业企业D、非营业事业团体
14、减免车船税须提供证明材料：
A、税务登记证B、上年保险单
C、完税凭证或税务机关出具的减免证明D、保证人说明材料
15、单证装订按照（）的顺序排列，包括所有作废、注销的保险单证，不得存在跳号或缺少保险单证的现象。
A、保单号B、单证流水号
C、投保时间D、起保时间
16、意健险激活卡业务的正确操作流程描述正确的是（）
A、先将需销售的激活卡信息录入核心业务系统，再进行销售
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