中级经济师《中级金融专业》复习题集第4736篇文档格式.docx

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本题考查信用风险的管理相关知识。

信用风险的管理包括机制管理和过程管理。

其中过程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。

在事中管理阶段,商业银行要进行贷款风险分类。

4.LM曲线上的任何一点，都表明（）处于均衡状态。

A、货币市场

B、商品市场

C、外汇市场

D、股票市场

第8章>

第3节>

货币均衡的含义

本题考查货币均衡的含义。

LM曲线上的点表示货币的需求量（L）等于货币供应量（M），故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。

5.20世纪50年代初，（）理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。

A、无套利

B、一般均衡

C、效用

D、投资组合

第1节>

金融工程概述

D

20世纪50年代以前，金融学作为经济学的一个分支，研究大多依赖于经验分析，也没有在分析中引入系统的数量分析方法。

但在这一阶段，美国经济学家欧文·

费雪提出的净现值法及冯·

诺依曼、摩根斯坦提出的效用理论为后来的金融工程学打下了坚实的基础．这是金融学的描述性阶段。

20世纪50年代初，哈里·

马克维茨提出投资组合理论，奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。

不久，金融学在研究方法上从经济学中独立出来。

其后，“无套利”分析、现代套期保值理论、资本资产

6.以下不属于市场准入监管的是（）。

A、审批资本充足率

B、审批注册机构

C、审批注册资本

D、审批高级管理人员任职资格

第9章>

第4节>

银行业监管的主要内容与基本方法

本题考查市场准入监管的环节。

市场准入监管包括以下环节：

审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格、审批业务范围。

7.银行系金融租赁公司的服务对象主要是（　　）

A、特大型企业或项目

B、母公司的特定销售对象

C、中小企业

D、第三产业

第6章>

我国融资租赁市场体系

本题考查银行系金融租赁公司的知识。

银行系金融租赁公司定位于服务特大型企业和项目。

8.货币政策的制定者和执行者是（）。

A、中央政府

B、商业银行

C、财政部

D、中央银行

第3章>

中央银行制度

中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融风险和维护金融稳定，为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务，调控金融和经济运行的宏观管理机构。

9.截至2016年年底,我国外汇储备规模为3.01万亿美元。

针对外汇储备总量过多,增过快,我国可以采取的措施是（）

A、实行外汇储备货币多元化

B、实行持有的国外债券多元化

C、实行外汇储备资产结构的优化

D、鼓励民间持有外汇

第10章>

我国的国际储备及其管理

本题考查我国的国际储备及其管理。

我国外汇储备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。

同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。

10.出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（　　）。

A、本票

B、汇票

C、支票

D、同业存单

第1章>

我国的货币市场及其工具

本题考查本票的概念。

本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

11.下列不属于构成资产组合风险的因素的是（　　）

A、波动率

B、方差

C、协方差

D、利率水平

第2章>

资产定价理论

资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。

12.连续竞价的成交价格决定原则是（　　）。

A、最高买进申报与最低卖出申报相同

B、价格优先，时间优先

C、收益最大化

D、边际成本与边际收益相等

证券经纪业务

本题考查连续竞价。

连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。

13.以（　　）调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

A、汇率

B、利率

C、价格

D、通胀水平

第5节>

我国利率市场化的进程

以利率调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

自1998年起，我国货币政策调控逐步由直接调控向间接调控转变。

2012年《金融业发展和改革“十二五”规划》明确要求“完善市场化的间接调控机制，逐步增强利率、汇率等价格杠杆的作用，推进货币政策从以数量型调控为主向以价格型调控为主转型”。

近年来，中国人民银行积极创新，陆续推出了常备借贷便利、中期借贷便利、抵押补充贷款等新型货币政策工具，并探索常备借贷便利利率发挥利率走廊上限的作用，加快建设适应市场需求的利率形成和调控机制。

与此同时。

中国人民银行还不

14.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。

A、流动性

B、安全性

C、收益性

D、永久性

资本市场及其构成

本题考查债券的特征。

债券的特征包括：

①偿还性；

②流动性；

③收益性；

④安全性。

15.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（　　）。

A、转租赁

B、直接租赁

C、委托租赁

D、杠杆租赁

金融租赁公司的业务运营

金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。

杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。

但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。

同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。

16.1996年12月1日，我国正式接受国际货币基金协定第八条款。

这意味着，我国从此实现了人民币在（）项下可兑换。

A、商品项目

B、经常项目

C、资本项目

D、错误与遗漏项目

我国的国际收支不均衡及其调节

本题考查我国外汇管理体制。

1996年12月我国实现了人民币经常项目可兑换，同时在资本项目下仍然实行外汇管理，初步建立了适应社会主义市场经济的外汇管理体制。

17.货币发行是中央银行的（　　）业务。

A、负债

B、资产

C、中间

D、表外

中央银行的业务

通货发行包括流通中现金（即非银行公共所持现金）和商业银行等金融机构库存现金两部分，中央银行一般是一国通货的唯一发行银行，因此通货发行是中央银行负债的一个主要项目。

18.最能有效反映基金经营成果的指标是（　　）。

A、净值增长率

B、基金分红

C、已实现收益

D、标准差

证券投资基金的类别

本题考查反映基金经营业绩的指标。

反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。

其中，净值增长率是最主要的分析指标，其对基金分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。

19.根据《商业银行风险监管核心指标》，资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比，不应低于（）。

A、35％

B、0．6％

C、11％

D、15％

本题考查资产利润率的概念。

资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比，不应低于0．6％。

20.在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是（）。

A、保险公司与投保人之间的权利义务法律关系

B、被保险人与受益人之间的权利义务法律关系

C、保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系

D、保险监管机构与保险人之间的法律关系

保险业监管的主要内容

本题考查保险业监管的法律法规体系。

保险监管机构与保险人之间的法律规范关系属于保险行政法律规范。

21.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是（）。

A、2．8％

B、5．6％

C、7．6％

D、8．4％

2％）+2％=7．6％。

22.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。

该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。

此种情形说明该企业承受了（）。

A、转移风险

B、主权风险

C、投资风险

D、系统风险

金融风险的概念

本题考查转移风险。

转移风险：

如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。

23.关于债券的说法错误的是（）

A、根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券

B、根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、通过债券流通市场．投资者可以转让债权，把债权变现

D、国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家

根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券。

根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

根据是否可以转换，债券可分为可转换债券和不可转换债券。

根据债券的运行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为发行市场和流通市场。

债券发行市场又称一级市场，是发行单位初次出售新债券的市场。

债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券，销售到投资者手中。

债券流通市场又称二级市场，是指已发行债券买卖转让的市场。

债券一经认购，即确立了一定期限的债权债务关系，但通过债券

24.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购被称为（）。

A、杠杆收购

B、要约收购

C、白衣骑士

D、黑衣骑士

由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。

25.以下不属于相对估值法的是（）。

A、P／E（市盈率）倍数估值法

B、P／B（市净率）倍数估值法

C、DDM模型

D、EV／EBIT倍数估值法

证券发行与承销业务

相对估值法采用比率指标进行比较，其结果一般都是倍数。

主要有市盈率（P/E）倍数估值法、市净率（P/B）倍数估值法、市盈率/净利润增长率倍数估值法、企业价值倍数估值法。

其中常用的是市盈率倍数估值法和市净率倍数估值法。

26.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历（　　）。

A、实物领域和经济领域

B、金融领域和实体经济领域

C、资本市场领域和货币市场领域

D、货币市场领域和外汇市场领域

金融宏观调控与货币政策概述

在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历的两个领域是金融领域和实体经济领域。

27.中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是（）。

A、扩张的货币政策

B、紧缩的货币政策

C、调节的货币政策

D、紧缩的财政政策

中央银行通过提高利率，紧缩信贷，减少货币供给，从而抑制投资，压缩总需求，防止经济过热的货币政策是紧缩的货币政策。

28.总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为（）。

A、综合型通货膨胀

B、供求混合推进型通货膨胀

C、结构型通货膨胀

D、成本推进型通货膨胀

通货膨胀及其治理

本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。

总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。

29.下列中央银行业务中不属于资产业务的是（　　）。

A、再贴现业务

B、贷款业务

C、债券发行业务

D、证券买卖业务

中央银行的资产业务主要有：

（1）贷款。

（2）再贴现。

（3）证券买卖。

（4）管理国际储备。

（5）其他资产业务。

30.金融机构在同业拆借市场交易的主要是（　　）。

A、法定存款准备金

B、超额存款准备金

C、原始存款

D、派生存款

货币市场及其构成

金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。

31.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例为（）。

A、0～20％

B、20％～40％

C、40％～60％

D、60％～80％

本题考查混合基金。

股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例为40％～60％。

32.在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（　　）。

A、企业

B、家庭

C、政府

D、金融机构

金融市场的含义与构成要素

本題考查金融市场的构成要素。

金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构和金融调控及监管机构。

其中家庭是金融市场上主要的资金供应者。

33.在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：

国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足（　　）个月的进口需求。

A、1

B、3

C、6

D、12

国际储备的管理

在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标是：

（1）国际储备额与国民生产总值之比一般为10％。

（2）国际储备额与外债总额之比一般在30％～50％。

（3）国际储备额与进口额之比一般为25％；

如果以月来计量，国际储备额应能满足3个月的进口需求。

34.金融风险是有关主体蒙受（）。

A、经济损失的可能性

B、经济损失的确定性

C、名誉损失的可能性

D、政治损失的可能性

金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。

35.金融机构发挥（　　）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。

A、信用中介

B、金融服务

C、支付中介

D、创造信用工具

金融机构的性质与职能

金融机构发挥支付中介职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转，促进了社会再生产的扩大。

36.某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6％，每半年支付一次利息，如果按复利计算，两年后的本利和是（）万元。

A、11．20

B、10．23

C、10．26

D、11．26

单利与复利

37.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的（　　）不同。

A、实际利率

B、变现所需

C、名义利率

D、交易方式

利率的风险结构

本题考查债权工具的流动性。

各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需的时间或成本不同,流动性也就不同。

38.根据我国2013年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（　　）

A、8％

B、6％

C、5％

D、2．5％

商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：

核心一级资本充足率不得低于5％，一级资本充足率不得低于6％，资本充足率不得低于8％。

39.若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资者应该（　　）。

A、继续持有

B、增持

C、抛出

D、继续持有或抛出

利率与金融资产定价

若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资者应该卖出该股票以获得收益。

40.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。

A、5％

B、8％

C、10％

本题考查不良贷款率的指标。

不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比，不得高于5％。

二、多选题

1.关于我国债券市场的说法正确的是（　　）

A、我国的债券市场首先是从国债市场产生并逐渐发展起来的

B、交易所市场是债券市场的主体

C、交易所债券市场中，中央国债登记结算有限公司为一级托管人

D、商业银行柜台市场是债券市场的补充，属于零售市场

E、交易所债券市场实行净额结算

我国的资本市场及其工具

A,C,D,E

我国的债券市场首先是从国债市场产生并逐渐发展起来的。

银行间市场是债券市场的主体，债券存量和债券交易量占整个市场的90％左右。

交易所市场是由各类社会投资者参与的零售市场，实行净额结算。

交易所市场实行两级托管体制，其中，中央国债登记结算有限公司为一级托管人，负责为交易所开立代理总账户。

商业银行柜台市场是债券市场的补充，也属于零售市场。

2.信用衍生产品类型多样，形式灵活，下列属于组合的信用衍生产品的有（）。

A、总收益互换

B、担保债务凭证

C、互换期权

D、信用联结票据

E、指数CDS

主要的金融衍生品

B,C,E

本题考查主要的金融衍生品。

组合产品是指参考实体为一系列经济实体组合的信用衍生产品，包括指数CDS、担保债务凭证（CDO）、互换期权和分层级指数交易等。

3.按照是否挂钩衍生产品，商业银行理财产品可以分为（　　）。

A、保本型理财产品

B、结构性理财产品

C、非结构性理财产品

D、净值型理财产品

E、预期收益率型理财产品

理财业务经营

B,C

本题考查理财产品的类型。

按照是否挂钩衍生产品，商业银行理财产品可以分为结构性理财产品和非结构性理财产品。

4.一个人的总财富是人力财富与非人力财富之和。

其中非人力财富包括（）

A、不动产

B、挣钱的能力

C、资本品

D、股票

E、债券

货币需求理论

一个人的总财富是人力财富和非人力财富的总和。

非人力财富指有形财富，包括货币持有量、债券、股票、资本品、不动产、耐用消费品等；

人力财富指个人挣钱的谋生能力，又称无形财富。

。

5.投资银行是通过中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的，其中介作用体现在（）。

A、支付中介

B、期限中介

C、风险中介

D、信息中介

E、流动性中介

投资银行的功能

B,C,D,E