xx公司2019年度国有资产管理情况报告.docx

xx公司2019年度国有资产管理情况报告.docx

《xx公司2019年度国有资产管理情况报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《xx公司2019年度国有资产管理情况报告.docx（5页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

2019年度国有资产管理情况报告

一、企业基本情况

（一）企业经营业务简介

X有限公司（以下简称X公司）是严格按照《中华人民共和国公司法》于201X年X月X日注册设立。

公司注册资本X万元，股东X位，其中：

法人股东X位，自然人股东代表X位，股东会下设董事会及监事会。

X公司属于金融行业，主要从事各类小额贷款发放业务。

由于金融行业的行业限制，小额贷款公司不能进行跨区域业务，所以X公司的业务区域为X范围内。

（二）近三年主要财务指标和重要变化说明

单位：

万元币种：

人民币

2019年

2018年

本期比上年增减（%）

2017年

资产总额

6600.92

6007.53

9.88%

5643.44

资产负债率

20.61%

13.64%

6.97%

9.31%

净资产

5240.43

5188.16

1.01%

5117.95

归属于母公司所有者的净资产

5240.43

5188.16

1.01%

5117.95

营业总收入

690.05

762.88

-9.55%

632.25

利润总额

652.69

762.77

-14.43%

581.26

归属于母公司所有者的净利润

522.27

610.21

-14.41%

528.92

经营活动产生的现金流量净额

583.43

-1393.74

141.86%

3883.26

加权平均净资产收益率

10.02%

11.84%

-1.82%

10.11%

国有资本保值增值率

101.44%

100.26%

1.18%

101.06%

实际上缴税收

177.97

207.17

-14.09%

89.52

（三）企业户数变化：

X公司为独立法人公司，旗下无子公司或分公司。

（四）企业职工情况

X公司公司现有职工X名，均为X集团委派职工，薪酬绩效均按照X集团公司薪酬绩效管理办法施行。

二、生产经营情况分析

（一）生产经营总体情况分析

X公司属于金融行业，受人民银行及师市金融办共同监管。

由于金融行业的行业限制，小额贷款公司不能进行跨区域业务，所以X公司的业务区域为X范围内，且业务单一。

另外，X公司外贷款较少，行业占比较低。

（二）主要业务板块分析

主业划分情况

分主业

营业收入

营业成本

毛利率（%）

营业收入占比（%）

营业收入比上年增减（%）

毛利率比上年增减（%）

主业

6900471.70

442402.39

100%

100%

-9.55%

0

非主业

合计

业务分行业情况

分行业

营业收入

营业成本

毛利率（%）

营业收入占比（%）

营业收入比上年增减（%）

毛利率比上年增减（%）

6900471.70

442402.39

100%

100%

-9.55%

0

合计

业务分地区情况

分地区

营业收入

营业成本

毛利率（%）

营业收入占比（%）

营业收入比上年增减（%）

毛利率比上年增减（%）

国内

6900471.70

442402.39

100%

100%

-9.55%

0

国外

三、企业财务状况分析

（一）收入利润分析

X公司2019年实现总收入690.05万元，同比下降9.55%；上交各种税费177.97万元，同比下降14.09%；发生各项费用38.10万元，同比下降17.35%；实现利润总额652.69万元，同比下降14.43%。

2019年小贷公司以回收往年贷款为主，未对外发放贷款，营业收入主要依靠往年未收回贷款所产生的利息收入，所以2019年利息收入、缴纳税款、利润总额较去年都有所降低，盈利能力有所下降。

（二）资产负债分析

X公司2019年资产总额与2018年相比较上升9.88%，资产负债率也上升了6.97%，主要是因为2019年虽然宣告发放股东红利，但实际上还未发放，应付利润余额增加，所以资产总额及资产负债率都有所上升。

（三）现金流量分析

X公司2019年经营活动产生的现金流量金额为583.43万元，同比上升141.86%，主要原因是2019年X为了配合X公司改制，主要以收回往年贷款为主，主要为经营性现金流入，现金流出主要是税费及职工工资。

2019年X公司无投资、筹资活动。

（四）所有者权益变动情况分析

2019年X公司所有者权益较上年增加1.01%，主要为盈余公积增加。

（五）国有资本保值增值情况分析

X公司2019年国有资本保值增值率为101.44%，较2018年增加1.18%，国有资本实现保值增值。

四、投资情况分析

X公司2019年无对外投资情况。

五、重大事项说明

无

六、企业财务管理情况

X在银行只开立了一个基本存款账户，无其他银行账户，且无现金，所有资金均在该账户中，企业网银U盾由会计和出纳分别保管。

由于X公司只配备了一名专职会计做账务管理和一名出纳工作人员，且小贷公司财务工作相对较少，所以财务管理工作相对薄弱，在以后的经营过程中亟待加强。

七、风险及内控管理情况

X公司依托于X公司发展，自身发展动力不足，公司内部管理结构不完善，内控管理较差，贷款结构不合理，大部分贷款回款时间较长，贷后管理环节薄弱，潜在风险较大。

针对于以上问题X公司一直在积极寻求解决办法，不断完善管理办法，完善内部管理结构，招贤纳才，积极拓展外部市场，调整贷款客户结构，加强信贷管理，减少相关风险。

八、有关问题及整改情况

2019年12月26日，金融办联合伊犁州人民银行联合对X公司进行了金融风险检查，对公司的贷款程序、贷款资料及贷后管理工作提出了问题，认为贷款程序较为简单，贷后管理工作松懈，贷款风险较大，对于部分长期未收回贷款提出了风险质疑，要求对于相关贷款通过法律途径收回。

目前公司积极整改中，风险较大的三笔贷款已经进入法律程序。

X公司

2019年12月31日