反洗钱岗培训手册习题集多选题0420说课材料Word文档下载推荐.docx

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A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

7、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

（ABC）（《中国人民共和国反洗钱法》第三十一条）（中）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D、未按照规定建立客户身份识别制度的

8、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（ABCDE）（《中国人民共和国反洗钱法》第三十二条）（低）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

E、违反保密规定，泄露有关信息的

9、中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：

（ABCDE）（《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令[2006]第1号第五条）（中）

A、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章

B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、在职责范围内调查可疑交易活动

E、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：

（ABCDE）（《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令[2006]第1号第六条）（高）

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C、按照规定向中国人民银行报告分析结果

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

11、金融机构及其分支机构应当依法_____，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

（ABC）（《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号第八条）（中）

A、建立健全反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D、了解客户

12、金融机构应当按照以下规定建立和实施客户身份识别制度。

（ACD）（《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号第九条）（中）

A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新

B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的经办人

C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

13、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向_____报告。

（AB）（《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第十三条）（中）

A、中国人民银行当地分支机构B、当地公安机关

C、监管机构D、当地法院

14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

（ABCD）（《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令[2006]第1号第十八条）（中）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

15、金融机构按以下哪些时间规定，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告报送大额和可疑交易报告？

（BC）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第七、八条）（中）

A、大额交易发生后的10个工作日内B、大额交易发生后的5个工作日内

C、可疑交易发生后的10个工作日内D、可疑交易发生后的5个工作日内

16、下列交易属于大额资金交易的有______。

（ACD）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第九条）（中）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

17、单笔或者当日累计______的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

（AB）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第九条）（中）

A、人民币交易20万元以上B、外币交易等值1万美元以上

C、人民币交易10万元以上D、外币交易等值5000美元以上

18、对符合下列哪些条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告该大额交易报告：

（ABCDE）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十条）（高）

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位

C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

E、金融机构内部调拨资金。

19、下列哪些交易属于可疑交易？

（ACD）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十一条）（中）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

E、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入

20、下列哪些说法是正确的？

（CD）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令[2006]第2号第十六条）（中）

A、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构无须分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构无须分别提交大额交易报告

C、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

D、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告

21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是：

（ABC）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条）（低）

A、“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日；

B、“长期”系指1年以上；

C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准；

D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

22、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循________的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

（AB）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第三条）（中）

A、了解你的客户B、KYC

C、了解客户D、KC

23、金融机构应当按照_______的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

（ACDE）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第三条）（中）

A、安全B、有效C、准确D、完整E、保密

24、商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额_____以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（AC）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第七条）（低）

A、单笔人民币1万元以上B、单笔人民币5000元以上

C、外币等值1000美元D、外币等值500美元

25、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理_______以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

（BC）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第八条）（低）

A、人民币单笔10万元以上B、人民币单笔5万元以上

C、外币等值1万美元D、外币等值5000美元

26、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：

（ABCDE）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第十一条）（高）

A、资金账户开户、销户、变更，资金存取等

B、开立基金账户

C、代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户

D、转托管，指定交易、撤销指定交易

E、交易密码挂失

27、金融机构利用_____为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

（ABCD）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第十七条）（中）

A、电话B、网络C、自动柜员机D、其他的电子化交易平台

28、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其___等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

（ABCD）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第十九条）（中）

A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、经营状况

29、出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户：

（BCDE）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第二十二条）（中）

A、客户要求变更联系电话、住所的

B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

30、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：

（ABCD）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第二十三条）（中）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

31、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：

（ACD）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第二十五条）（中）

A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规等要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B、第三方为本金融机构提供客户信息，法律制度、技术等方面的存在障碍

C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息

D、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件

32、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？

（ACD）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第二十六条）（中）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

33、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（BD）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第二十九条）（中）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年

D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

34、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；

区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：

（ABCD）（《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行令[2007]第2号第三十一条）（高）

A、责令金融机构停业整顿

B、吊销金融机构经营许可证

C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作

D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

35、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资指下列哪些行为？

（ABCD）（《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行令[2007]第1号第二条）（中）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

36、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

（ABC）（《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行令[2007]第1号第九条）（中）

A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D、金融机构自认为应关注的可疑客户名单

37、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵守______的原则。

（BCDE）（《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第三条）（中）

A、合规B、合法C、合理D、效率E、保密

38、中国人民银行及其省一级分支机构发现以下哪些可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查:

（ABCD）（《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第六条）（中）

A、金融机构按照规定报告的

B、通过反洗钱监督管理发现的

C、单位和个人举报的

D、通过涉外途径获得的

39、中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？

（ABC）（《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第七条）（高）

A、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动

B、跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的

C、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的

D、中国人民银行地市中心支行报告的可疑交易

40、实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下哪些情况？

（ABCD）（《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第十八条）（高）

A、被调查对象的基本情况

B、可疑交易活动是否属实

C、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等

D、被调查对象的关联交易活动

41、反洗钱非现场监管包括_____。

（ABCD）（《反洗钱非现场监管办法（试行）》第八条）（高）

A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档

42、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息？

（ABC）（《反洗钱非现场监管办法（试行）》第九条）（高）

A、反洗钱内部控制制度建设情况

B、反洗钱工作机构和岗位设立情况

C、反洗钱宣传和培训情况

D、执行客户身份识别制度的情况

43、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息？

（BC）（《反洗钱非现场监管办法（试行）》第十条）（高）

A、反洗钱内部审计情况

B、执行客户身份识别制度的情况

C、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

D、反洗钱宣传和培训情况

E、反洗钱工作机构和岗位设立情况

44、中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送以下哪些反洗钱信息？

（ABC）（《反洗钱非现场监管办法（试行）》第十一条）（高）

A、报告可疑交易的情况

B、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

C、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况

D、报送大额交易的情况

45、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？

（ABCD）（《反洗钱非现场监管办法（试行）》第十七条）（中）

A、电话询问

B、书面询问

C、走访金融机构

D、约见金融机构高级管理人员谈话

46、反洗钱现场检查包括_____。

（ABC）（《反洗钱现场检查管理办法（试行）第四条）（中）

A、现场检查准备B、现场检查实施C、现场检查处理D、现场检查评级

47、检查组应向被查单位出示____,按确定的时间进驻被查单位。

（BC）（《反洗钱现场检查管理办法（试行）第十九条）（中））

A、中国人民银行工作证B、中国人民银行执法证

C、现场检查通知书D、现场检查意见书

48、《现场检查报告》的主要内容包括：

（ABCD）（《反洗钱现场检查管理办法（试行）第二十八条）（高）

A、现场检查基本情况B、被查单位执行反洗钱规定的基本情况

C、被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况D、提出依法给予的处理意见

49、下列哪些规定在2007年1月1日起施行？

（AB）（低）

A、《反洗钱法》B、中国人民银行令[2006]第1号

C、中国人民银行令[2006]第2号D、中国人民银行令[2007]第2号

50、《刑法》规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列哪些行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（ABCD）（《刑法》第一百九十一条）（高）

A、提供资金账户

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D、协助将资金汇往境外的