融资融券答案193分Word文档格式.docx
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、单选题
]客户维持担保比例不得低于150%r
如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处]分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付
时，公司保留对客户的追索权。
（）
]融资利息、融券费用每日计算，每日从客户信用账户扣收。
r
（每题1分，答错不扣分）
客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（
）明细账
户。
广A
—一级
冲级
三级
CD
-D初始
下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件
[2]厂A
—客户在公司证券资产达50万或50万以上
CB
—B非交易所重点监控对象
匚C开户时间达18个月或18个月以上
—D最近一年盈利
[3]投资者信用证券账户可以融券卖出（）。
匚A证券交易所上市的所有证券
匚B沪深300指数股票席C
—证券公司公布的标的证券厂D
—D可充抵保证金证券
[4]投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括
—签订《融资融券交易风险揭示书》厂B
—提交资信证明材料及担保资产匚C签订《融资融券合同》
£
0其他三项都包括
[5]融资融券的资产监控以（）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担
[5]保比例。
—A信用证券账户厂B
—信用资金账户匚C担保物
（TD
—D信用账户内的总资产
客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%寸（T日），融资融
券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%则融资融券部将
于T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。
130%
-C150%,
150%
-D100%，
[7]
厂A收盘价
融券卖出的申报价格不得低于该证券的（
）。
—B最新成交价
匚C前一日平均收盘价
匚D净值
[8]客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或
[8]融券卖出该上市公司的证券。
匚A董事
匚B监事
-C高级管理人员
席D
—D以上三项均是
[9]
人融资保证金比例
客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是（
=保证金/
（融资买入证券数量*买入价格）
*100%
匚B融资保证金比例
（融券卖出证券数量*卖出价格）
-C融资保证金比例
（融资买入证券数量*证券市价）
匚D融资保证金比例
（融资买入证券数量*收盘价）*100%
维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例,[10]公式为（）。
匸A维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）—.证券数量*买入价格+利息及费用）*100%
匸B维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）
.证券数量*市价）*100%
1C维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）
.证券数量*买入价格+利」息及费用）*100%
隹持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）—.证券数量*市价+利息及费用）*100%
计算
（融资买入金额
（融券卖出金额
+融券卖出
+融资买入
[11]以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（）
厂A融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归
.还的证券，不得用于证券买卖
厂B融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资.金
rc客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
0信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算
[12
可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时
按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（）万7元0
匚B265
-C230
匚D460
[13
某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%则该投资者最多可融资买入（）万元市值的证券。
厂A
-A8O
%0
%5
-D225
[14
席A投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折—A
算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相.关利息、费用
rB投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折—B算后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相
.关利息、费用
厂C
—C投资者用于充抵保证金的现金及相关利息
保证金可用余额是指（）的余额。
匚D投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈
[15]
客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融资买入50万元的标的证券B,A和B的折算率均为60%，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（）。
—140%
-B200%
-C201%
-D300%
客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%勺标的证券，融资保
证金比例为80%客户应提交的保证金为（
-A70万元
席B
—80万兀-C120万元-D150万元[17]营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为
=A负责对客户进行征信调查
厂B
—B负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作tC负责持续跟踪客户的资信变化
r.o1营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几
[18]个方面
—客户基本情况，客户财产与收入状况.
匚B客户证券投资经验,客户风险偏好.
—C客户信用记录
以上都是
[19]营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的（）进行审查?
匸A真实性，规范性
匚B有效性
匚C完整性
一以上都是
[20]融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检
CA
-客户信用账户累计亏损达到50%^上的
匚B客户财务和经营情况发生重大变化的
匚C其他公司认为需进行信用等级重检的情形
一以上都是
二、多选题（每题3分，答错不扣分）
[1]公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括:
厂A信用交易证券交收账户
厂B信用交易资金交收账户
辰C
融资专用资金账户
应D
D客户信用交易担保资金账户
[2]根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业
[2]务决策委员会职责的是：
A负责制定融资融券业务实施细则和业务流程
应B
B选择可从事融资融券业务的分支机构
应C
确定对单一客户和单一证券的授信额度
FD
确定融资融券的期限和利率（费率）
[3]公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户
[3]包括：
圧A融券专用证券账户硬B客户信用交易担保证券账户圧C信用交易证券交收账户展D信用交易资金交收账户
[4]在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。
厂A直接还券
事C
C直接还款
D卖券还款
[5]可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交
[5]易所认可的（）。
疋A股票辰C证券投资基金
[6]
FA上证
.70%
FB
充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列
（）折算率进行折算。
ETF折算率最高不超过90%
180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过其他股票折算率最高不超过65%
厂C国债折算率最高不超过98%
圧D其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%
[7]投资者开立信用证券帐户的程序有（
疋A投资者向证券公司提出开户申请硬B证券公司办理客户征信疋C证券公司与投资者签订融资融券合同厂D证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户
「。
1投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务
[8]（）
FA营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手
.册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险
PB向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物.而被强制平仓等可能导致的投资损失风险
C指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款
FD告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户.妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码
[9]下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有:
p"
A
A客户现金
B客户融资买入的全部证券疋C
C客户融券卖出所得全部价款厂D客户融资融利息费用
[10]标的证券为股票的，应当符合的条件有（
PA—一一
在交易所上市交易满3个月
疋B融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元°
C股东人数不少于4000人
DM3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%
[11]为有效控制担保证券价格波动带来的风险，公司采取的措施包括
疋A对客户信用账户设置警戒线圧B对客户信用账户设置平仓线
C制定完善的逐日盯市制度
PD
D制定完善的强制平仓制度
）等因持有证券而
[12]融资融券业务中，所称对证券发行人的权利，包括（
[12]产生的权利。
圧A请求召开证券持有人会议硬B参加证券持有人会议、提案、表决
|7D
D请求分配投资收益
[13]融资融券交易具有（）基本功能。
FA
A价格发现功能
B市场稳定功能"
C增强流动性功能
D风险管理功能
客户融入证券后、归还证券前，在下列何种情形下，公司须按照融资融[14]券合同约定，向客户收取与所融出证券可得利益相等的证券或者现金。
包括（）
A证券发行人分配投资收益
B证券发行人向证券持有人配售证券
FC
C证券发行人向证券持有人无偿派发证券
D证券发行人发行证券持有人有优先认购权的证券的
[15]证券公司向上海证券交易所申报融资融券交易包括（
疋A融资交易申报圧B融券交易申报
C担保品交易申报
D平仓申报
）几个方
r■,营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容包括（
[16]面。
圧A客户基本情况
B个人客户财产与收入状况（机构客户是财务状况）17C
C客户证券投资经验
臣D客户风险偏好
[17]投资者融资买入证券时，需至少满足以下（）条件。
A证券公司有足够的资金可供融出
圧B投资者加上本次融资余额的累计融资余额不超过授信额度
C融资买入品种属于标的证券
疋D执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时帐户的保证金可用余额
[18]融资融券业务投资者教育的目的包括：
（）
A让投资者充分了解融资融券业务的特点和风险
|7B
B使投资者熟悉融资融券业务的法律法规臣C
C增强客户风险防范意识，依法维护自身合法权益
D帮助投资者理解融资融券业务流程
[19]公司在开展融资融券业务时，证券营业部在公司总部的集中监控下，按
[]照公司的统一规定和决定，具体负责：
疋A客户征信
B签约、开户
厂C确定对具体客户的授信额度厂D逐日盯市与平仓处理
[20]当客户信用账户维持担保比例低于150%时，（）
PA
公司通知账户所有人自觉补仓
LB
客户必须立即补仓
^C公司提示客户如账户维持担保比例进一步下降将面临平仓风险
厂D公司将执行强制平仓
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