风险偏好测评表Word文档格式.docx

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D还行,没大毛病

E非常好

3.是否有过投资股票、基金或债券的经历？

A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年

4．您目前投资的主要目的是？

A确保资产的安全性，同时获得固定收益

B希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报

C倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动

D只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动

5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：

A低于10%B10%-25%C25%-40%D40%-55%E55%以上

6．您预期的投资期限是：

A少于1年B1—3年C3—5年D5—10年E10年以上

7.在您投资60天后，价格下跌20%。

假设所有基本面均未改变，您会怎么做?

A为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的

B卖掉一部分，其余等着看看

C什么也不做，静等收回投资

D再买入。

它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。

8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:

A没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生

B经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?

C想过一两次,感觉挺可怕的

D曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的

9.您对您目前的财务状况满意吗？

A不太好,常常要借钱

B刚刚好,我要特别小心打理

C我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行

D特别好,现在想买什么就买什么

10.当您退休后,您计划做什么:

A节俭的生活,避免把钱花光

B继续工作挣钱,因为我的养老金估计不够用

C享受人生,周游世界

D努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物

（二）客户风险偏好测试

1．风险投资于您而言：

A我觉得很危险B可以尝试低风险C比较感兴趣D非常感兴趣

2.您的亲友会以下列哪句话来形容您：

A您从来都不冒险B您是一个小心、谨慎的人

C您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D您是一个喜欢冒险的人

3.假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：

A立刻拿到1万元现金

B有50％机会赢取5万元现金的抽奖

C有25％机会赢取10万元现金的抽奖

D有5％机会赢取100万元现金的抽奖

4.因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:

A搭朋友的便车、坐出租或公车

B白天不开，晚上交警少的时候可能开

C小心点开车就是了

D开玩笑,我一直都是无照驾驶的

5．有一个很好的投资机会刚出现。

但您得借钱，您会选择融资吗?

A不会B也许C会

解雇。

您会：

6.您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被A取消旅行

B选择另外一个比较普通的旅行

C依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作

D延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行

7．如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：

A最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失

B最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币

C最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币

D最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币

8.如果您收到了25万元的意外财产,您将:

A存到银行里B投资到债券或债券型基金

C投资到股票或股票型基金D投入到生意中

根据测试，您的风险承受能力测试评分：

分，风险偏好测试评分：

分

属于投资者类型：

风险承受能力类型：

风险偏好类型：

客户声明：

本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。

客户签字：

客户经理签字：

年月日年月日

使用说明：

本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。

评分标准及分类：

A×

1分；

B×

2分；

C×

3分；

D×

4分；

E×

5分。

风险承受能力类型（最低10分，最高44分）

10～15分：

保守型

16～20分：

收益型

21～30分：

稳健型

31～38分：

进取型

39分以上：

积极进取型

风险偏好类型（最低8分，最高31分）

8～15分：

风险厌恶型

16～25分：

风险中性

26分及以上：

风险偏好型