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实训融资计划书
尝鲜生活馆
融
资
策
划
书
广东轻工职业技术学院
营销132班第五小组
2014年6月18日
目录
一、门店介绍
二、项目分析
三、市场分析
四、竞争状况
五、业务描述
六、管理团队
七、财务预测
八、融资方案
九、还款方式
十、风险应对
一、门店介绍
1.门店名称：
尝鲜生活馆。
2.主营业务：
出售新鲜营养的肉类，蔬菜。
同时经营由顾客在我们店内自主选材，我们帮助进行加工的小餐馆。
3.核心价值：
提供新鲜,为自选服务
4.门店远景:
打造出属于自己的独特经营模式以及自有品牌,并计划在5年内在狮山开分店，接着在佛山开分店。
二、项目分析
1、项目基本情况
门店选址：
阳光在线广场，东软校门口对面。
门店建筑面积：
70—80平方米。
门店的布置结构：
主要分为两大部分，一部分主要是肉菜售卖，另一部分则是加工食物的餐馆，门店结构图如下
三、市场分析
门店宏观市场分析：
a、阳光广场位于大学城中心区域，附近聚集着东软，华师，石油化工，广轻几间学校，大学生的人流量比较多。
因此潜在顾客量比较大。
b、据我们在阳光广场实地考察得到的结果发现，阳光在线广场有售卖新鲜肉类，新鲜蔬菜的店铺不到3家，而且售卖的肉蔬产品比较少，价格偏贵，质量没保证。
因此并不能满足整个狮山大学城学生的需求。
c、现在的大学生追求新鲜，时尚，健康，自主的生活方式，因此他们往往不喜欢在学校饭堂里面吃饭，而是喜欢自己去去买肉买蔬菜回来自己煮饭。
因此，肉类和蔬菜在大学城内具有巨大的市场。
d、大学城所处位置相对偏僻，距离附近最近的大型肉菜市场较远，因此大学生到肉菜市场买菜非常不便。
而且交通相对不便。
e、位于大学城内的金融高新正在蓬勃发展，市场潜力巨大。
四.竞争情况及解决办法
1、根据我们实地考察，发现阳光在线广场有两间店是有售卖肉类和蔬菜的。
所以我们存在新鲜肉类和新鲜蔬菜的竞争。
2、阳光在线广场存在很多的餐馆店，其中餐馆店、麻辣汤店是比较多的，所以这对我们经营的餐馆业务是存在一定威胁的。
3、面对这样的竞争，我们的应对措施是提高我们售卖的产品质量，提高饭菜的口感，以及提升我们的服务质量。
突出我们的卖点和优点“新鲜，健康，自主”。
同时我们针对很多学生喜欢上门服务这个方面，提供送外卖服务。
五.业务描述：
1.门店宗旨：
为人们提供新鲜，健康的肉类，蔬菜以及饭菜，让他们感受到一路新鲜的服务。
2.门店目标:
在阳光在线广场打造一个以售卖新鲜肉类，蔬菜，为主的，并辅以特色餐馆为一体的健康生活馆。
3.店面规划：
我们计划将店面分为两部分，一部分是新鲜肉类，蔬菜的销售，另一部分是现场购买，现场做，现场吃的小餐馆。
4.经营方式：
a、我们采用让顾客自选的方式进行销售
b、我们尽量在各方面降低进货成本，从而降低成品价格
c、我们会和农户进行合作，保证蔬菜的新鲜健康
d、引进最新的保鲜设备，保证肉类的新鲜
e、做好内部装修，营造温馨干净的就餐环境。
f、除了为学生提供现成服务还为他们提供送外卖服务。
5、营销策略
a、我们会通过印发宣海报，传单等的方式进行初期的宣传。
b、我们会通过网络进行宣传，比如微博关注转发有奖以及微信关注点赞等方式进行中期宣传
c、进行捆绑销售，比如说买满多少钱的肉就送多少钱的菜
D、附加销售
六.管理团队
1.店面的组织架构和相应的职能
2.工资薪酬架构
a.老板，采购部经理，销售部经理，餐馆部经理，人力资源部经理都是这家门店的股东，薪金方面采用浮动薪金分配方式，即，（门店经营利润-门店经营成本）/人数
b.厨师工资2500元+提成
c.固定服务员1600元+提成
d.兼职工7元/小时
3、激励机制：
物质激励（主要以工资，奖金、津贴对员工进行激励）
目标激励：
给定一个目标，如果员工能完成，则有奖励（比如说员工每天能接待多少个顾客，会有现金奖励等）
信任激励：
让员工去做一些有难度的工作，以增加他们对门店的信任感。
奖罚激励：
对勤奋且能吃苦耐劳的员工给予奖励，对好吃懒做的员工进行惩罚（比如说扣工资）
七．财务预测：
1.项目成本费用分析表成本费用构成表
序号
项目
投资数额（元）
1
租金（10个月）
80000
2
装修费
9000
3
水电，管理费
900
4
冷藏设备
10000
5
烹调设备及餐具
2000
6
通风设备
4000
7
桌椅
1500
8
材料费用
69000
9
运输费
1000
10
人工薪酬费
12000
11
税费（营业额5%）
6500
12
广告费
1000
13
总计
2现金流量分析表
编制单位:
月份单位：
元
项目
行次
金额（月）
金额（年）
一、经营活动产生的现金流量
经营收入
经营现金支出（租金，水电费）
8000+300
市场管理费
600
购买原材料
69000
支付人工费
12000
运输费
1000
广告费
1000
营业税金及附加
6500
现金流出合计
98400
经营现金净额
30600
二、投资活动所产生的现金流量
购建固定资产
17500
店铺装修
5000
支出合计
22500
三、筹资活动产生的现金流量
借款所收到的现金
偿还债务所支付的现金
25000
支付借款利息
2500
20000
流出合计
27500
筹资活动净额
-20000
5.利润表。
项目
行次
本月数
本年累计数
一、营业收入
减：
营业成本
90300
营业税金及附加
6500
财务费用
27500
二、营业利润
减：
营业外支出
1600
利润总额
3100
24800
所得税费用
14250*5%=712.5
10550*10%=1055
净利润
23032.5
资产负债表
资产
负债和所有者权益
流动资产
流动负债
货币资金
51500
短期借款
应付利息
20000
应付利息
20000
流动资产合计
71500
流动负债合计
非流动资产
所有者权益
固定资产
17500
实收资本
40000
长期待摊费用
80000
非流动资产合计
97500
资产总计
负债和所有者权益总计
八、融资方式
预融资金额：
20万
1、股权融资方式，以出售一定股份给风投公司来达到融资的目的。
2、债权融资方式：
投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限.
3、找亲朋好友借款，并说明偿还的期限。
以及偿还方式。
4、找银行进行借款。
九、偿还方式及时间
从营业的第三个月月末开始还款，每月还款20000元加利息（1月中旬开始到3月中旬，7月，8月因学生放假往后延迟还款）
方案一：
借款分两年偿还，从开始借款第三个月开始偿还，如果遇到没有经营的月份，那么该月该还的款项会追加到经营月份中去分摊，如：
遇到1月时那么3月要还的款项是原来的1.5倍，四月也是1.5倍数，以此类推。
方案二：
把总共所需要还的款项（加上利息）分16个月还完。
每月固定还款一定金额。
十，风险应对措施
因为我们开的是卖肉菜的店，因此我们拿的货不可能百分百地精准，所以我们在一天的销售完成时或多或少会有产品不足或者产品过剩的情况发生。
针对以上两种情况，我们做出以下解决方法。
产品过剩：
我们会跟附近的烧烤档或者快餐店老板合作，我们向他们提供我们卖剩的肉和菜。
另外，我们也可以自己做宵夜档，将我们的剩余肉菜消费掉。
产品不足：
如果有些时段货物销售特别好，我们会让人及时去进些货回来。
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