钻石交易培训资料2.docx

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钻石交易培训资料2

钻石现货交易培训资料

目录

一、西部商品交易中心介绍

二、钻石的基础知识

三、钻石投资的价值

四、主要钻石交易市场

五、主要投资方式比较

六、钻石现货交易说明

七、钻石交易流程说明

一、西部交易中心简介

西部商品交易中心是由甘肃省商务厅、兰州市人民政府、兰州新区管理委员会批准并组建的西部地区最大的商品交易中心。

交易中心未来将重点发展有色金属、农林、石化、能源等商品现货行业，并提供电子交易平台、信息资讯、仓储物流、供应链金融等配套服务。

交易中心以建设“多品种商品交易中心、信息中心、定价中心”为目标，坚持品种、技术和服务创新，以西部地区丰富的资源作为交易中心的发展起源，努力建成国际一流的商品交易中心，为西部电商业、金融业乃至中国电商业、金融业的发展贡献力量。

　　甘肃拥有承东启西、南拓北展的战略地理优势，是西部交通、物流和信息的枢纽，同时也是有色金属、能源和矿产资源相当丰富的省份。

位于甘肃中部的兰州新区是国务院批复的第五个国家级新区，也是西北地区第一个国家级新区，区位优势明显。

坐落于兰州新区核心地段的西部商品交易中心广场，占地约百亩，建筑面积10万平方米，是兰州新区唯一的金融商务区。

西部商品交易中心在政策的鼓励下，遵循“公正、公平、公开”的原则，以西部的广阔市场为依托，致力于建成立足西部、覆盖全国、辐射亚太的新型商品交易中心。

二、钻石的基础知识

1.钻石简介

　钻石是指经过琢磨的金刚石，在地球深部高压、高温条件下形成的一种由碳（C）元素组成的单质晶体，原生矿主要为金伯利岩和钾镁煌斑岩。

钻石最早发现于印度，最大的钻石生产国为澳大利亚，其它主要国家有南非、前苏联、博茨瓦纳、纳米比亚等国家。

中国的钻石探明储量和产量均居世界第10名左右，年产量在20万克拉，钻石产地主要分布在辽宁瓦房店、山东蒙阴和湖南沅江流域，其中辽宁瓦房店是目前亚洲最大的金刚石矿山。

　　钻石的化学成分是碳，是宝石中唯一由单一元素组成的。

单晶体，晶体呈透明状，在自然界中单晶常以八面体、四面体和菱形十二面体出现，也有部分双晶，例如三角薄片双晶，颜色常为无色、淡黄色、淡褐色，天然产出的红色、蓝色、绿色等极其稀少。

钻石属于金刚光泽；折射率为2.417；摩氏硬度为10，在宝石中硬度最高。

密度为3.52g/cm³。

色散为0.044，是天然无色宝石中最高的，正是由于钻石具有较高的色散值，使得钻石按标准圆形明亮型琢型切割好后能产生五颜六色的火彩。

2.钻石的分类标准

一颗钻石的好坏，主要是从四个方面去评价的，即重量（CARAT）、颜色（COLOR）、净度（CLARITY）、切工（CUT），由于它们都是以C开头，因此简称4C。

（1）、重量（克拉）（Carat）

重量是钻石评价的首要因素，用公式表示为：

价格=重量2×K（系数）。

钻石的重量常用“克拉”和“分”表示，1克（g）=5克拉（ct），1克拉=100分。

钻石的称重用高精度的电子天平或克拉天平。

以克拉作重量单位时，小数点后保留两位数，第三位逢9进1。

对无法称重的钻石可以用经验估算法：

标准圆钻=腰围平均直径2×深度×0.0061（换算系数，腰厚可增加至0.0064）。

重量相同的钻石，由于直径和高的差别，从钻石顶部看起来大小也会有差异。

（2）、颜色（Color）

钻石的颜色可分为两大系列，一系列为无色至浅黄（褐、灰）系列，俗称开普系列，另一系列为彩色系列。

彩色系列可分为黄色、褐色、红色、蓝色、绿色、粉红色等。

4C中的颜色分级是指第一系列即无色至浅黄（褐、灰）系列。

目前国际国内通用的颜色分级是按照GIA制定的标准从英文字母“D”开始至“Z”。

其中D-F为第一阶梯表现为透明无色，G-J为第二阶梯表现为接近无色。

市面商场大多数卖的都是I-J的颜色。

（3）、净度（Clarity）

钻石的净度是根据钻石中瑕疵的大小、位置、可见度、性质等来划分的，钻石在形成过程中及加工过程中会受到各种外来因素的影响，会形成一些天然特征的如结晶包体、羽状裂隙和加工过程中的抛光纹、烧痕等等。

对钻石的净度等级的划分采用在10×放大条件下观察的清晰度为依据。

目前净度等级划分与颜色等级一样，国内国际较通用的是GIA制定的标准。

FL/IF:

完美无瑕/内部完美无瑕、VVS1-VVS2非常非常微小的内含物、VS1-VS2。

非常微小的内含物、SI1-SI3微小的内含物、I1-I3内含物肉眼可见可能影响钻石的坚固性。

其中从VVS1－SI3中的内含物几乎都是肉眼无法看见的。

（4）、切工（Cut）

切工是指对钻石的切磨工艺进行评价和等级划分，采用放大测量和镜下观察的方法，好的切工，是按标准比例切磨出的，在钻石内部，外部光线会从一瓣面折射至另一瓣面，然后从钻石的顶部散出，呈现出五颜六色的“火”。

如果不按标准的比例去切磨，钻石从亭部漏光，因此切磨后的钻石没有火彩，看上去很死板，切工很差的钻石严重的会出现黑底或鱼眼效应。

钻石的切工从比率和修饰度两方面进行。

由于涉及的数据较多包括台宽比、冠高比、腰厚比、亭深比、底尖比、全深比、冠部角、亭部角、直径、高等。

所以一般按照GIA制定的切工等级划分，其等级从好到次依次为EXCELLENT、VERYGOOD、GOOD、FAIR、POOR。

钻石的总价格中，重量占40—60%，净度占15—25%，颜色占15—20%，切工占20—35%。

3.影响钻石价格的主要因素

（1）、4C要素

4C要素的不同对于钻石价格而言，具有决定性的作用。

颜色、净度是影响钻石价格的主要因素，尤其对于高品质的钻石，净度、颜色稍有变化，会对价格带来非常显著的影响。

重量越大的钻石，价值越高。

而相对于其他3C标准而言，切工对钻石价格的影响较小。

荧光、证书、形状的好坏也会影响到钻石的价格。

（2）、生产成本变动

钻石的加工受到生产设备采购成本、人力成本、宣传成本等生产成本的影响。

当生产成本出现上升的时候，钻石价格也会相应上升；当生产成本下降的时候，钻石价格会出现下降。

（3）、市场供求变动

工业需求、投资需求等因素的变化会影响钻石市场的供求关系，从而影响钻石的价格。

如果钻石下游市场需求旺盛，供不应求，则会提振钻石的价格；如果钻石下游市场需求疲软，则会限制钻石价格的上扬。

（4）、美元汇率变动

由于各个国家的钻石交易市场价格以美元结算，因此各国货币与美元之间的汇率变化会直接影响钻石的价格。

4、钻石的价格波动情况

长期以来，钻石价格一直呈现上升趋势。

近百年来，钻石价格以每年10%的速度增长；

近50年来，以每年16%的速度增长；

近年来钻石价格保持着每年3%—5%的上涨幅度。

虽然不同克拉钻石的价格波动幅度不尽相同，但总体上看，均保持着上升的态势

三、钻石的投资价值

1.裸钻投资市场趋势分析

（1）、裸钻成为国际投资新热点，新趋势。

自古以来，裸钻便是财富地位的象征。

裸钻作为颇受富裕群体青睐的投资品和收藏品而备受宠爱。

（2）、裸钻继黄金、翡翠、艺术品之后，成为稀有的物质资源，拥有巨大的升值空间。

（3）、裸钻投资将受到广大投资者的接受及认可，随着裸钻投资额度的上升，裸钻鉴定、评估将更专业化和普遍化。

2.裸钻的投资价值

（1）升值稳定。

每年平稳的升值；全球稀有的资源；成为新兴投资选择；最浓缩的象征。

（2）良好的回报。

相对良好的回报增长；超越一般理财产品收益；增长幅度逐年递增；跑赢通货膨胀率。

（3）稀有资源。

开采难度极高；全球稀有的资源；需要3500万年的形成时间；高温度、高压，从地壳深处形成。

3.钻石的其他价值

（1）钻石是所有的稀有宝石中唯一在国际间有被清楚定义价值的宝石。

（2）钻石是世界上最轻，最容易携带，又最有价值的财富，是移动资财最简单的方法。

轻便易携带，安检可通过，不记名，不收税。

（3）钻石是一种货币形式，可用来为国际借贷背书、偿还债务、支付货款等。

很多情况下，钻石比钱好用，容易交易、融资。

四、主要钻石交易市场

目前，全世界有14个钻石交易市场，主要在伦敦、安特卫普、特拉维夫、阿姆斯特丹、纽约、香港等地。

中国有两个钻石交易所，一个是上海钻石交易所，一个是西部商品交易所。

上海交易所设立于上海浦东新区，是中国进出口钻石的交易平台。

西部商品交易所于2014年5月28日上市钻石交易品种，交易商和投资者可直接通过该平台上进行交易，这将有效地缓解钻石现货流通等难题，对提升未来钻石投资市场的兴趣、扩大产业规模、增强消费信心都有着积极的推动作用。

五、主要投资方式比较

六、钻石现货交易说明

1、钻石现货商品标准：

交易商品为1.0-1.49克拉圆形切割裸钻，切工等级为完美切割，交易商品代码为ZS0001；

2、圆形切割裸钻的最小交易单位为：

1克拉，最小报价单位为：

元（人民币）/分，最小变价单位为：

0.1元（人民币）/分；

3、交易中心收取圆形切割裸钻的交易手续费为0.04元（人民币）/分，双边收取；

4、圆形切割裸钻的最小交收单位为10克拉，交收手续费为交收总额的0.5%（千分之五）；

5、圆形切割裸钻的交易履约保证金为交易总额的20%；

6、圆形切割裸钻的交易时间为：

北京时间21:

00--02.30（第一交易时段，暂缓开通）；

09:

00--11:

30（第二交易时段）

13:

30--16:

00（第三交易时段）

当日交收申报未配对成功的交易商可按照西部商品交易中心现货交割规则收取延期交收补偿金；

7、圆形切割裸钻的延期交收补偿金费率为万分之八；

8、圆形切割裸钻的交收按照钻石4C鉴定标准，以H.VS1为标准交割品，其他等级以此等级标准为基础替代交收；

9、交易中心指定第三方质检机构质检（质检机构：

国家珠宝玉石质量监督检验中心深圳实验室）；

10、圆形切割裸钻的交易、交收及风险管理按照西部商品交易中心的相关规则执行。

七、钻石交易流程说明

1、客户入市交易流程图

2、开户所需资料

（1）个人交易商：

身份证原件、复印件（复印件需交易商本人签字）；

银行卡原件、复印件（复印件需交易商本人签字）。

（2）企业交易商：

营业执照副本复印件；

税务登记证副本复印件；

法人代表有效身份证复印件；

组织机构代码证副本复印件；

指定联系人身份证复印件；

授权代理人有效身份证复印件；

法人授权委托书复印件（加盖公章及法人签章）。

以上材料复印件均需加盖公章。

交易商将申请材料递交至授权服务机构处，开户操作人员要对其递交材料的真实性、完整性进行审核。

（注：

临时身份证不能开户。

）

3、银行绑定和出入金

（1）指定银行：

中国银行；签约银行方式网银、柜台、交易系统

（2）出入金方式：

网银、交易系统

4、钻石入库和交收流程

（1）钻石入库流程：

提交《入库申请单》——入库检验——申请《存货凭证》——生成《注册仓单》

（2）钻石交收流程：

D1日提出交收申报，配对成功卖方提供当天结算价的20%保证金，买方冻结全额货款——D2日买方在11：

00前提交《交收意向申请单》；14:

00前卖方结清仓储费用，买方备足交收货款；交易中心向买方和相应交收仓库开具《提货单》—D3~D4买方办理提货——D4日14:

00前买方对交收商品无异议，交易中心划转货款给卖方——D15日前买方收到卖方提供的增值税专用发票并且无异议，交易中心清退卖方的交收保证金。

例如某客户入金10万交易钻石，假设钻石价位在490元/分左右波动，客户可以开仓几手？

如果该客户每个交易日至少交易10次，一个月至少能产生多少手续费？

（保证金率20%，最小交易单位为1克拉，手续费0.05元/分，每月按照22个交易日计算）

每手保证金=490×100×20%=9800元

可开仓手数=/9800=10手

一个月交易手续费=10×10×22×100×0.05=11000元