《基金科目一》试题及答案解析13Word文档下载推荐.docx
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A
6、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等
B
解析：
根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。
7、下列哪项不是ETF的特点（）。
A:
独特的实物申购、现金赎回机制
B:
被动操作的指数基金
C:
实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D:
独特的实物申购、赎回机制
答案为A，解析：
ETF具有下列三大特点：
被动操作的指数基金；
独特的实物申购、赎回机制；
实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
8、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3
投资者T日提交认购申请后，可于T＋2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
9、―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定
―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
10、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）
A.实行后端收费策略
B.派发宣传资料
C.投放平面广告
D.新增银行代销机构
本题考查基金销售策略种的价格策略。
见《证券投资基金》（下册）P152。
11、内部控制的总体目标有（）。
A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C、确保基金和基金管理人旳财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D、以上全选
答案为D【解析】本题考查内部控制的目标。
内部控制的总体目标有：
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金和基金管理人旳财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
12、我国第一只ETF为成立于2004年年底的（）。
A、上证50ETF
B、上证80ETF
C、上证180ETF
D、标准普尔存托凭证
答案为A【解析】本题考查ETF的类型。
我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。
13、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.10；
10
B.10；
15
C.15；
D.15；
20
C
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
14、2013年6月6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的（）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.合规风险
答案为B
【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
15、关于ETF的申购，下列说法正确的是〔）
A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍
B.ETF的申购分为场申购和场外申购两种
C.在基金份额析算日之前可以办理申购
D.申购赎回申请提交后可以撒销
申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。
16、下列不属于系列基金的优势的是（）。
A．强大的扩张功能
B．简化管理
C．降低成本
D．既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
答案为D，解析：
从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：
①简化管理；
降低成本；
②强大的扩张功能。
17、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（）
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书摘要
D.基金托管合同
18、下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是（）。
A.法律主体资格不同
B.风险大小不同
C.基金组织方式和营运依据不同
D.投资者的地位不同
【解析】契约型基金和公司型基金的区别表现在：
法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组织方式和营运依据不同。
19、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是（）。
A.促进信息的有效利用和传播
B.有利于市场合理定价
C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置
D.以上说法都正确
答案为D
【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
20、证券投资基金由（）进行基金财产的保管。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.证监会
【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
21、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A．开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转
换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B．开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交
易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为
C．交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等
D．基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结
【答案】A
22、基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的选项的是（）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则
D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩
【答案】D不得预测
23、关于基金募集申请的说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内
进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月
C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资
【答案】D
24、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。
A．只能用现金认购
B．只能用证券认购
C．可以用现金认购，也可用证券认购
D．不能用现金认购，也不能用证券认购
答案为C，解析：
ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。
25、场内申购和赎回ETF采用（）方式。
A.金额申购、份额赎回
B.金额收购、金额赎回
C.份额收购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回
【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。
26、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A．融资
B．筹资
C．投资
D．基金
目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
27、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。
A.设立条件
B.服务方式
C.参与方式
D.所承担的职责与作用
D
在基金市场上，存在许多不同的参与主体。
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
28、职业道德是指（）。
A.从业人员的特定行为规范的总和
B.企业上司的指导性要求
C.从业人员的自我约束
D.职业纪律方面的最低要求
答案为A
【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
29、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有
（）
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.b、c、d
D.a、c、d
投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，
a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。
30、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。
A、公司资本金
B、高管工资和控股股东股利
C、基金管理报酬
D、营业收入
答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。
根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
31、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。
A、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
B、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
C、与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范
D、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为
答案为C【解析】本题考查督察长的合规责任。
督察长履行职责，应当重点关注下列事项：
（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。
（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。
（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。
（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。
（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。
32、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。
基金公会
基金业行会
基金公司会员部
证券投资基金业委员会
2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
33、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.提高基金资产的总体收益
C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：
①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
34、在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会做出的风险提示不包括（）。
A.不保证最低收益
B.可预计一定区间的盈利
C.基金过往业绩不预示未来表现
D.不保证基金一定盈利
【解析】管理人一般会做出“基金过往业绩不预示未来表现；
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。
35、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。
A．65
B．78
C．96
D．101
根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。
36、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
A．二分之一
B．三分之一
C．三分之二
D．四分之三
转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
37、我国对于非公开募集基金监管的重点集中在（）环节。
A、信息披露
B、备案
C、托管
D、募集
答案为D【解析】本题考查对非公开募集基金募集行为的监管。
我国对于非公开募集基金监管的重点集中在募集环节。
38、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。
A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术
答案为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。
从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。
现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；
非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。
39、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。
A.不足1年
B.2年以内
C.不足6个月
D.不足3年
【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。
40、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；
经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内接触对其采取的有关措施。
A．3
B．5
C．7
D．10
基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；
经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。
41、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。
A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务
B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金
D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分
【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
42、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。
A.基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。
B.基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股
C.基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票
D.基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票
债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。
43、基金市场的参与主体分为基金当事人、基
金市场服务机构、（）三大类。
A.证监局
B.基金监管机构
C.自律组织
D.基金监管机构和自律组织
44、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A．5
B．10
C．15
D．20
基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
45、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。
A．申购、赎回清单
B．基金份额净值
C．基金份额参考净值
D．基金净资产
ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。
46、ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的（）。
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%
答案为Ｄ
【解析】ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。
47、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A、投资者服务
B、投资者教育
C、投资者警告
D、投资者风险提示
答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。
投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
48、关于基金募集申请的说法错误的是（）。
【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用
49、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。
A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力
B、管理层的理念和经营风格
C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式
D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力
答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；
管理层的理念和经营风格；
管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
50、下列指标不属于保本基金分析指标的是（）。
保本期
保本比例
安全垫
久期
保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。
D项是对债券基金的分析。
51、证券交易所的设立和解散，由（）决定。
A、国务院
B、中国证监会
C、证券交易所理事会
D、证券交易所会员大会
答案是A【解析】本题考查金融市场的构成要素。
证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
52、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。
A．增长型基金
B．主动型基金
C．平衡型基金
D．收入型基金
增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。
53、以下选项中不属于证监会依法履行职责的
是（）。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活
动进行监督管理，查处违法行为并公告C．指导和管理基金业协会的活动D．监督检查基金信息的披露情况
【答案】C指导和监督
54、下列选项中，不属于公开募集基金管理人的法定组织形式的是（）。
A、基金管理公司
B、符合规定条件的证券公司
C、保险资产管理公司
D、依法设立的公司或合伙企业
答案为D【解析】本题考查基金管理人的市场准入监管。
担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构（包括符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构）担任。
55、以下不属于基金宣传推介材料的选项是
（）。
A.非公开出版资料
B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料
C.海报、户外广告
D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料
56、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.20
D.30
根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
57、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.及时性原则
D.规范性原则
基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：
真实性原则；
准确性原则；
完整性原则；
及时性原则；
公平披露原则。
58、基金管理人的最主要职责是负责（）。
A.基金资产的投资运作
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.受托资产管理
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
59、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是〔）。
A.登记客户住所地
B.核对客户的有效身份证件
C.确保基金账户持
升级会员 