业务管理江西分行XXXX年上半年中间业务Word文档下载推荐.docx

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768.14

11.33

379.37

资产托管业务收入

57.76

1.07

4.27

40.59

7.98

236.37

企业年金收入

5.05

0.09

0.32

-4.51

6.80

-47.15

其他（非产品无息）收入

0.00

合计

5,393.38

100

939.56

1,954.61

21.10

56.84

二、各部门中间业务收入情况

4月份，从各专业中间业务创收情况见（详见表二），个金专业收入稳居全行首位达2504.89万，同比增长17.55%，第二的是公司业务部（含小企业），收入2096.94万，同比增长168.01%，总量列第三的是机构业务部，收入546.76万元，同比增长48.62%，最后是国际业务部，收入485.79万，同比增长131.01%。

增幅较大的专业是公司业务部和国际业务部。

表二：

2011年4月份部门中间业务收入情况表单位：

专业

二季度市行计划

本期数

比计划

计划完成率

同比增幅

个人金融

3950

2504.89

-1445.11

63.41%

373.98

17.55%

机构业务部

1050

546.76

-503.24

52.07%

178.87

48.62%

国际业务部

800

485.79

-314.21

60.72%

275.50

131.01%

公司业务部

2400

2096.94

-303.06

87.37%

1314.54

168.01%

总计

8200

5393.38

-2806.62

65.77%

1901.89

54.47%

（注：

个金本期收入数包含壹季度考核认可的影子收入241万元）

三、各支行中间业务收入情况

从各支行中间业务创收情况见（详见表三），于收入总量上，贡献度大、收入排名前三位的支行分别是：

市行营业部（1163.57万元，占比21.57%）、连云支行（782.03万元，占比14.50％）、朝阳路支行（432.84万元，占比8.03%）。

收入总量排名后三位的支行分别是：

龙河支行（230.44万元，占比4.27％）、开发区支行（237.14万元，占比4.40%）和赣榆支行（271.41万元，5.03％）。

和同期相比，全行有9家支行收入较同期呈正增长，2家支行呈负增长。

其中增幅排名前三位的是：

海州支行（增长292.25万元，增幅227.95%）、灌南县支行（增长244.27万元，增幅203.99％）和朝阳路支行（增长255.87万元，增幅144.58%）。

同比下降的俩个支行是：

龙河支行（下降55.56万元，降幅19.43％）和开发区支行（下降47.12万元，降幅16.58％）。

从计划完成情况上见，完成市行二季度计划70％之上的支行有营业部、灌南、朝阳路和海州支行，分别完成计划的77.42％、75.06％、74.24％和73.64％，而龙河、赣榆、开发区3家支行计划完成率偏低。

表三：

2011年4月支行中间业务收入情况表单位：

支行

二季度计划

本期收入

二季度计划完成率

排名

比上月

同比

营业部

1503

1163.57

21.57%

129.66

507.93

12.54%

77.47%

77.42%

1

新浦

604

308.96

5.73%

32.84

84.65

11.89%

37.74%

51.15%

8

龙河

728

230.44

4.27%

31.73

-55.56

15.97%

-19.43%

31.65%

11

连云

1378

782.03

14.50%

153.67

84.43

24.46%

12.10%

56.75%

7

海州

571

420.46

7.80%

99.14

292.25

30.85%

227.95%

73.64%

4

开发区

586

237.14

4.40%

41.28

-47.12

21.08%

-16.58%

40.47%

10

朝阳路

583

432.84

8.03%

30.88

255.87

7.68%

144.58%

74.24%

3

赣榆县

654

271.41

5.03%

50.45

19.39

22.83%

7.69%

41.50%

9

东海县

629

406.53

7.54%

53.68

162.14

15.21%

66.35%

64.63%

5

灌云县

480

286.79

5.32%

60.91

96.48

26.97%

50.70%

59.75%

6

灌南县

485

364.02

6.75%

50.11

244.27

15.96%

203.99%

75.06%

2

100%

1954.63

21.10%

56.84%

四、我行重点产品收入情况。

我行1-4月份重点产品完成情况较好（详见表四），实现收入合计1469.41万元，同比增加610.81万元，增幅71.14%，增幅全省排名第壹，比全省平均增幅16.8%高54.34个百分点。

各项重点产品中，除银行卡分期付款和代理保险业务收入同比下降外，其余均上升。

其中增幅前三位的产品是资产管理业务收入480.50万元，同比增幅620.23%；

贵金属业务收入147.34万元，同比增幅570.28%；

国际结算业务收入181.62万元，同比增幅108.13%。

表四：

2011年4月中间业务重点产品收入情况表

重点产品

实际完成数

同期数

同比增减

和中间业务收入合计比%

本期

1、贵金属业务

147.34

21.98

125.36

570.28

2.73

2.09

2、资产管理业务

480.50

66.71

413.79

620.23

8.91

6.97

（1）理财项目推荐及管理费

156.64

11.48

145.16

1265.04

2.90

2.57

（2）对公理财产品销售及投资管理费

31.01

24.51

6.50

26.53

0.57

-0.14

（3）个人理财产品销售及投资管理费

292.85

30.73

262.12

853.01

5.43

4.54

3、国际结算业务

87.26

0.83

4、代客资金交易业务

115.02

113.69

0.90

5、信用卡收单

279.96

198.65

81.31

40.93

5.19

-0.59

6、银行卡分期付款业务

51.27

166.84

-115.57

-69.27

0.95

-3.90

7、代理保险业务

87.88

191.46

-103.58

-54.10

1.63

-3.94

8、第三方存管

12.13

10.71

1.42

13.26

0.22

-0.09

1469.41

858.60

610.81

71.14

27.24

2.28

五、关注问题

和同业四行中间业务收入相比情况分析。

4月份同业四行中间业务收入情况表

单位：

万元、％

行名

较同期

增量占比

工行

5393

18.89%

1954

24.11%

农行

4941

17.31%

1967

24.27%

中行

13607

47.66%

2402

29.64%

建行

4610

16.15%

1781

21.98%

28551

100.00%

8104

4月同业四行中间业务总收入28551万元，我行中间业务收入5393万元，占比18.89%，较同期增加1954万元，增量占比24.11％；

中行收入13607万元，占比47.66％，较同期增加2402万元，增量占比29.64％；

农行和建行分别实现收入4941万元和4610万元，四行占比分别为17.31％、16.15％，增量占比分别为24.27％、21.98％，我行四行收入占比排名第二，增量占比较上月下降壹位排名第三。

我行中间业务收入较中行少8214万元，和中行收入差距项目主要担保保理业务收入少2649万元、国际结算业务收入少2471万元、委托贷款业务收入少1243万元、代客外汇买卖及结售汇业务收入少819万元、投资银行业务收入少546万元，之上五项业务收入差距占差距总量的94.08％。

六、下壹步工作要求

壹、优化运营结构，拓展收益渠道。

各行要主动调整资产结构，积极发展表外业务，做大资产业务规模。

积极通过敞口银票、信托理财、委托贷款等渠道解决企业融资需求，努力优化信贷结构，提高融资议价水平。

加强客户融资需求研究和信息收集以及关联融资资金的托管等新业务，推进投行业务由“资产拉动”向“商投互动”“投行引领”且重的发展模式转型，进壹步提升贡献度。

二、规范操作流程，加大考核力度。

制定且完善中间业务考核管理办法和实施细则，加强业务流程管理，规范服务项目、服务标准和核算方式，指导中间业务科学规范发展。

同时，调整考核办法，提高对专业管理部门运营目标考核权重，加大问责考核管理力度，调动职能部门齐抓中间业务的积极性和主动性。

二0壹壹年五月十二日

本期发送：

市分行各位领导、各县区支行及各关联

上半年，全行中间业务围绕总、省行发展目标，努力克服运营形势复杂多变带来的不利影响，以优化收入结构、推进运营转型为核心，以加快产品创新、挖掘增收潜力为主线，进壹步加强组织推动，强化激励措施，提升市场竞争力，保持了中间业务快速健康发展，超额实现中间业务收入“双过半”，进壹步巩固和扩大了行业领先地位。

壹、总体情况

上半年，全行实现中间业务收入48,483万元（含总行仍原银行卡收入584.44万元），同比增加12,814万元，增长35.9%，完成全年8.2亿元计划目标的59.1%。

工行系统内壹级分行收入额排名第18位，比上年同期（第20位）前移2位；

同比增幅排名第3位，比上年同期（第26位）前移23位；

计划完成率排名第3位，比上年同期（第19位）前移16位。

（壹）计划执行情况

上半年，全行总体计划完成情况良好，收入计划完成率59.1%，超序时计划9.1个百分点。

全省有8家分行完成序时计划，3家分行未完成序时计划，计划完成率最高的为上饶（84%），最低的为鹰潭（39%）。

9个专业部门有7个部门完成序时计划，2个部门未完成序时计划，计划完成率最高的是为个人信贷业务部（89%），最低的是个人金融业务部（43%）。

（二）主要指标情况

四项主要运营指标中三项指标大幅提高，其中人均中间业务收入4.7万元，同比增加1.2万元；

占营业净收入比重24.3%，同比增加7.3个百分点；

占利差收入比重45.7%，同比增加18.5个百分点；

每万元资产中间业务收入31.7元，同比下降0.1元，同比差距进壹步缩小，显示中间业务增长和资产总量上升幅度基本保持壹致，中间业务收入对全行运营利润的贡献度大幅提高，运营收入结构进壹步改善。

主要指标

上年同期

中间业务占营业净收入比重（%）

24.3

17.0

7.3

中间业务收入占利差收入比重（%）

45.7

27.2

18.5

每万元资产中间业务收入（元）

31.7

31.8

-0.1

人均中间业务收入（万元/人）

4.7

3.5

1.2

（三）同业情况

省内四大行中，我行不仅继续保持了同业第壹的地位，而且市场占比、收入增长情况均稳步提高，领先优势进壹步得到巩固。

——市场占比情况。

截至6月末，省内四大行共实现中间业务收入14.5亿元，其中我行收入4.8亿元，占比33.4％，同比提高6.1个百分点，比上月提高0.3个百分点，同业排名继续保持第壹。

农行收入3.7亿元，列第2位，占比25.7％，排名同比上升2位；

建行收入3.2亿元，列第3位，占比22.3％；

中行收入2.7亿元，列第4位，占比18.6％，排名同比下降2位；

我行和农行占比提高，建行和中行占比下降，我行收入占比提高最多，领先第二名农行7.7个百分点。

——收入增长情况。

省内四大行收入同比增加14731万元，平均增幅11.3％。

从增量见，我行同比增加12814万元，列第壹；

农行同比增加9436万元，列第二；

建行同比增加仅433万元，而中行同比大幅减少7951万元。

从增幅见，我行增幅高于四大银行平均增幅24.6个百分点，超过农行增幅2.1个百分点，增幅列第壹。

万元、%

2009年6月末

2008年6月末

同比增量

本月增量

本月增量占比

48483

35669

12814

35.93%

14664

34%

37286

27850

9436

33.88%

13327

31%

26996

34947

-7951

-22.75%

7011

16%

32347

31914

433

1.36%

8007

19%

145112

130380

14731

11.30%

43009

从6月份当月新增收入见，我行新增收入1.47亿元，增量最多，占四大国有商业银行当月新增中间业务收入的34％，其他三家银行6月份也加大了中间业务增收力度，6月份当月收入均为今年以来最多，其中农行本月实现收入1.3亿元，基本接近我行，显示农行后续发展潜力较大。

2009年1-6月四大行中间业务月收入

亿元

1月

2月

3月

4月

5月

6月

0.31

0.42

1.59

0.64

1.47

0.41

0.43

0.91

0.30

0.34

1.33

0.37

0.69

0.25

0.26

0.70

0.75

0.40

0.46

0.80

1.50

1.69

3.95

1.38

1.71

4.30

（四）系统内情况（账面收入）

和总行完成情况比较，我行同比增幅（38％）高于总行21个百分点，计划完成率（58.4％）高于总行（52.2％）6.2个百分点，每万元资产中间业务收入高于总行5元。

6月末系统内中间业务收入和我行相近的8个壹级分行相比较，我行的增幅和资产收入比也处于较高水平。

重庆分行发展最好，同比增幅大大高于各行，且且重庆和广西分行资产总量均和我行相近，资产收入比均高于我行，表明我行仍应该有发展空间。

余额

增量±

增幅％

资产总额

同期

总行

2,832,743

2,413,593

419,150

17

111,071

26

山西

53,758

42,842

10,916

25

3,036

重庆

50,258

31,090

19,168

62

1,462

34

广西

49,937

39,756

10,180

1,587

31

辽宁

48,506

41,692

6,814

16

2,356

21

江西

47,899

34,612

13,287

38

1,532

陕西

43,321

40,545

2,776

2,286

19

云南

41,848

37,416

4,432

12

1,537

27

黑龙江

38,670

34,600

4,070

2,379

天津

38,621

34,793

3,828

1,993

二、各行情况

（壹）计划完成情况

上半年，各二级分行中间业务收入计划总体完成情况较好，计划完成率高于省行的为上饶（84%）、新余（78%）、景德镇（75%）、赣州（65%）、省行营业部（42.5%）和萍乡（62%）；

未完成收入序时计划的为鹰潭（39%）、吉安（45%）和抚州（47%），分别和序时计划相差11%、5%、和3%。

各二级分行序时计划完成情况均好于上月，其中景德镇、九江、萍乡和宜春分行大幅填补了以前序时计划缺口，鹰潭、吉安和抚州分行序时计划缺口也有壹定程度缩小。

上半年各行中间业务收入计划完成情况

万元，％

地区

计划数

计划完成率%

计划完成率排名

比序时进度（%）

全省

82000

59.13%

9.13%

省行营业部

15213

27395

55.53%

5.53%

新余分行

2662

3402

78.25%

28.25%

景德镇分行

2563

3415

75.04%

25.04%

萍乡分行

2816

4554

61.84%

11.84%

九江分行

3130

5335

58.67%

8.67%

鹰潭分行

1550

3949

39.24%

-10.76%

宜春分行

4352

8578

50.73%

0.73%

吉安分行

2156

4790

45.01%

-4.99%

赣州分行

5598

8672

64.55%

14.55%

抚州分行

2015

4261

47.29%

-2.71%

上饶分行

6428

7649

84.04%

34.04%

（二）各行增长情况

上半年，全省有10家分行中间业务收入实现同比增长，仅鹰潭分行收入同比下降6％。

6家分行增幅高于全省平均水平，增长前三名是上饶（88%）、景德镇（71%）和赣州（66%）；

从收入贡献见，省行营业部实现收入15213万元，占全行总收入31.3%；

其次为上饶（6428万元）和赣州（5598万元），占总收入24.8%；

地区贡献度最低的为鹰潭分行。

从增量贡献见，省行营业部（3108万元）、上饶分行（3012万元）和赣州（2223万元）为同比增量前3名，占总增量的65％。

上半年各行中间业务收入增长情况

增幅排名

增量贡献度

增量贡献度排名

12105

3108

25.68%

24.25%

1821

841

46.21%

6.57%

1497

1066

71.24%

8.32%

1973

843

42.74%

6.58%

2232

898

40.24%

7.01%

1653

-103

-6.23%

-0.80%

3716

636

17.12%

4.96%

2017

139

6.89%

1.08%

3375

2223

65.85%

17.35%

1807

208

11.51%

1.62%

3416

3012

88.15%

23.50%

从各行分月收入情况见，6月各行中间业务收入均增加较多，其中新余、景德镇、萍乡和宜春分行6月收入大幅增加，分别占到了各自上半年总收入的40％之上。

各行分月中间业务收入情况

3068

4233

15936

4169

6414

738

1802

5760

1666

1670

3578

99

93

685

182

548

1055

153

121

596

262

243

1187

192

305

667

224

284

1144

196

257

1174

223

322

958

127

130

470

131

216

476

268

289

1329