中国工商银行北京市分行.docx

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中国工商银行北京市分行

中国工商银行北京市分行

汇市通”个人外汇买卖电话交易操作指南

2004年9月

第一部分电话银行操作指南

、工商银行北京市分行电话银行号码：

95588

、电话交易系统内容：

1.查询我行个人实盘外汇买卖的即时汇率；

2.查询外币活期通用存折中各币种余额明细

3.进行个人实盘外汇买卖即时交易；

4.进行个人实盘外汇买卖委托交易；

5.查询成交明细；

6.查询货币代码；

7.信息服务；（目前暂未开通）

8.传真服务；

9.人工服务；

三、货币交易代码

12－英镑13－港币14－美元

15－瑞士法郎

27－日圆28－加拿大元

29－澳大利亚元38－欧元

18-新加坡元

四、操作指南：

1.拨通电话（010）95588，电话语音提示：

“请输入开户卡号或客户编号开户卡号为19位数字，客户编号为8位数字）”输完按“#”号键。

2.电话语音提示“请输入电话银行密码”（共六位）

3.电话语音提示：

“外汇买卖请按2”，按2即进入外汇业务菜单中。

4.电话语音提示：

“查询汇率请按1，查询余额请按2，即时交易请按3，

委托交易请按4，查询成交明细请按5，查询货币代码请按6，查询信息请按7，传真服务请按8，人工服务请按9，按*号键返回”。

如图：

一）查询我行个人外汇买卖的即时汇率：

1－4步同上。

请按“1”键；

5.如客户想查询卖出日圆，买入美元的汇率；电话语音提示：

“请输入卖出货币代码”，客户欲卖出日圆，按“27”；电话语音提示：

“请输入买入货币代码”，客户欲买入美元，按“14”；电话语音将报出“日圆兑美元，现钞汇率120.68，现汇汇率120.68”，然后自动返回个人外汇电话交易的主菜单。

注：

为方便客户查询汇率的迅速和准确，我行舍弃了国际通用的买入价/卖

出价报价法，采用了更直观的标价方式，客户只要按卖出币种和买入币种的先后次序输入相应的货币代码，即可听到相应地汇率。

（二）查询外币活期通用存折中各币种余额明细：

1－4步同上。

请按“2”键；

5.电话语音提示：

“请输入货币代码”；

6.电话语音提示：

“请输入钞汇标志，现钞请按0，现汇请按1”。

输入结束后，电话将自动报出外币活期通用存折中相应的现钞/现汇的实际余额和可用金额。

如：

“当前余额为540000，可用余额为500000”

注：

当前余额指客户账户中实有的金额。

可用金额指实际余额扣除保留资金后的余额。

保留资金为建立委托时输入的卖出金额。

7.电话自动返回电话交易的主菜单。

（三）进行个人外汇买卖即时交易：

1－4步同上，请按“3”键；

5.电话语音提示：

“请输入卖出货币代码”；如客户卖出日圆输入27

6.电话语音提示：

“请输入买入货币代码”；如客户买入美元输入14

7.电话语音提示：

“请输入钞汇标志，现钞请按0，现汇按1”；

8.电话语音提示：

“请输入卖出金额，小数点按*键，输完按＃号键”；注：

在输入金额时，小数点后只能输入两位，港币精确到小数点后一位，日圆没有小数位，金额输入完毕按“#”键。

9.电话语音提示交易汇率播报两遍：

“卖出135000日圆，买入美元，交易汇率120.68（交易汇率播报二遍），确认按1键，取消请按“零”键；注：

如客户的交易金额符合我行各优惠档次，则电话语音将直接播报优惠之后的汇率供确认。

10.如按确认键，电话语音提示，如：

“交易成功，您的现汇账户已成功卖出135000日圆，买入1118.66美元，交易汇率120.68”，之后将自动返回电话交易的主菜单。

注：

在电话银行语音播报两遍后，如果客户较长时间不按确认的“1”键，

则系统会提示“不在交易时间内”或“等待超时”。

另外建议客户做完每笔交易后查询相应账户余额以确认交易的发生情况。

（四）进行个人外汇买卖委托交易

1－4步同上，请按4；

5.电话语音提示：

“建立委托请按1；撤消委托请按2；查询委托结果请按

3；查询委托编号请按4；人工服务请按9；按“*”号键返回；

（风险提示：

见本指南第二部分）

建立委托，请按1键:

系统提示获利委托请按“T,止损委托请按“2”，双向委托请按“3”，人工服务请按“9”，按“*”号键返回。

A.获利委托，请按“1”（现在您将建立获利委托，如果你输入的汇率劣于

即时汇率，将按照即时汇率成交）

a.电话语音提示：

“请输入卖出货币代码”；如客户准备卖出日圆按27

b.电话语音提示：

“请输入买入货币代码”；如客户准备买入美元按14

c.电话语音提示：

“请输入钞汇标志，现钞按0，现汇按1”

d.电话语音提示：

“请输入卖出金额，小数点按*号键，输完按#号键”；

如果客户在按完数字键6秒钟之后，没有输入“#”号键，电话语音将进行下一步提示。

e.电话语音提示：

“请输入获利委托汇率，小数点按*号键，输完按#号键”；注：

在输入委托汇率时，小数点后应按汇率的实际有效位数的格式输入。

否

则系统将不接受。

例如输入美元兑日圆的委托汇率109.68时，应依次输入

1+0+9+*+6+8。

再按#号确认。

f.电话语音提示：

请输入委托有效时间，24小时请按“1”，48小时请按“2”，72小时请按“3”，96小时请按“4”，120小时请按“5”

g.电话语音提示：

“委托卖出135000日圆，买入美元，委托交易汇率120.68（汇率将播报两遍），卖出货币金额XX，委托有效时间XX小时确认请按1，

取消请按“0”；

h.如客户按确认键，电话语音播报：

“您的委托成功，委托编号为

XXXXXXXXX（九位数字）”，之后自动返回委托交易主菜单。

（当委托金额低于最低交易起点金额50美元及其等值外币时，系统会提示重新输入，当重新输入后，系统直接延续这次委托，即不用重新输入其他各项。

当委托交易汇率偏离当前汇率超过5%时，系统会提示委托汇率过高或过低，请客户重新输入委托汇率。

）

B•止损委托请按“2”（现在您将建立止损委托，如果你输入的汇率优于即

时汇率，将按照即时汇率成交）

a.电话语音提示：

“请输入卖出货币代码”；如客户卖出日圆按27

b.电话语音提示：

“请输入买入货币代码”；如客户买入美元按14

c.电话语音提示：

“请输入钞汇标志，现钞按0，现汇按1”

d.电话语音提示：

“请输入卖出金额，小数点按*号键，输完按#号键”；

e.电话语音提示：

“请输入止损委托汇率，小数点按*号键，输完按#号键”；注：

在输入委托汇率时，小数点后应按汇率的实际有效位数的格式输入。

否

则系统将不接受。

例如输入美元兑日圆的委托汇率109.68时,应依次输入1+0+9+*+6+8。

再按#号确认。

f.电话语音提示：

请输入委托有效时间，24小时请按“1”，48小时请按

“2”，72小时请按“3”，96小时请按“4”，120小时请按“5”

g.电话语音提示：

“委托卖出135000日圆，买入美元，委托交易汇率120.68

（汇率将播报两遍），卖出货币金额XX，委托有效时间XX小时。

确认请按“1”，取消请按“零”；

如果我行即时汇率因波动劣于您的止损委托汇率，系统将按照我行即时汇率成交。

h.如客户按确认键，电话语音回报：

“您的委托成功，委托编号为

XXXXXXXXX（九位数字）”，之后自动返回委托交易主菜单。

C.双向委托请按“3”

a.现在您将建立双向委托，首先请您建立获利委托，如果您输入获利委托汇

率劣于即时汇率或者您输入的止损汇率优于即时汇率，将按照即时汇率

成交

b.电话语音提示：

“请输入卖出货币代码”；如客户卖出日圆输入27

电话语音提示：

“请输入买入货币代码”；如客户买入美元输入14

c.电话语音提示：

“请输入钞汇标志，现钞按0，现汇按1”

d.电话语音提示：

“请输入卖出金额，小数点按*号键表示，输完按#号键”；

e.电话语音提示：

请输入获利委托汇率，小数点按*号表示，输完按#号键”；注：

在输入委托汇率时，小数点后应按汇率的实际有效位数的格式输入。

否

则系统将不接受。

例如输入美元兑日圆的委托汇率109.68时,应依次输入1+0+9+*+6+8。

再按#号确认。

f.语音提示：

请输入止损委托汇率，小数点按*号键，输完按#号键”；

g.输入委托有效时间：

24小时请按“1”，48小时请按“2”，72小时请按“3”，96小时请按“4”，120小时请按“5”

h.语音提示：

“委托卖出135000日圆，买入美元，获利委托交易汇率120.68，止损委托交易汇率122.69（系统提示两遍），卖出货币金额XX，委托有效时间XX小时”，（如果我行即时汇率因波动劣于你的止损委托汇率，系统将按我行即时汇率成交），确认请按“1”取消请按“0”；

i.客户按确认键，电话语音播报：

“您的委托成功，委托编号为XXXXXXXXX（九位数字）”，之后自动返回委托交易主菜单。

撤消委托，请按2键:

A.电话语音提示：

“请输入委托编号，输完按#号键”（委托编号为9位）

B.电话语音提示：

“您要撤消的委托是卖出现钞/现汇XX币种，买入XX币种，获利（止损，双向）委托汇率XX，确认按1,取消按0”；按其它键返回电话交易的主菜单。

C.若客户按确认键，电话语音播报：

a）“您的委托已撤消”；或

b）“您的委托已成交，不能撤消”；或

c）“您的委托已失效”或

d）“对不起，输入错误”

之后自动返回电话交易主菜单。

查询委托结果，请按3键:

A.电话语音提示：

“请输入委托编号，输完按#号键”

B.电话语音播报：

a）“您的现钞/现汇账户，委托卖出XX币种，买入币种，委托汇率XX，您

的委托已成交，成交时间XX“；或

b）“您的现钞/现汇账户，委托卖出XXXX币种，买入币种，委托汇率XX,

您的委托尚未成交”；或

c）“您的委托已撤销”；或

d）“您的委托已失效”；或

f）“对不起，输入错误”

之后自动返回委托交易主菜单

查询委托编号，请按4键:

电话语音播报：

“第一笔，****年**月**日，委托编号XXXXXXXXX，委托

有效时间XX小时，您的委托已成交；第二笔，****年**月**日，委托编号

XXXXXXXXX，委托有效时间XX小时，您的委托已撤销；第三笔，****年**月**日，委托编号XXXXXXXXX，委托有效时间XX小时，对不起，交易已自动失效……”之后自动返回委托交易主菜单。

注：

语音播报的委托编号为距离最近的委托记录，包括已成交的委托，撤消的委托编号，如查询具体的单笔委托是否成交，应到“查询委托结果”项里查询。

在播报过程中，按任意键返回委托交易主菜单。

（5）查询当日成交明细

电话语音播报：

第一笔，您的账户已成功卖出XX金额的XX币种，买入XX金额的XX币种，交易汇率XXXX。

第二笔，您的账户已成功卖出XX金额的XX币种，买入XX金额的XX币种，交易汇率XXXX之后自动返回电话银行交易主菜单

（六）使用传真服务

1—4步同上，按8

5•电话语音提示：

“传真即时汇率按1，传真历史成交明细2”，电话语音提示：

“听到提示音后请按传真机开始键”

（七）查询货币代码

1—4步同上，按6

5.电脑将自动报出九种交易货币的代码，然后返回电话交易的主菜单。

第二部分交易中的其他说明

一、委托成交机制说明

我行对于委托交易采取的是我行汇率与客户委托汇率进行比较，并按我行汇率给予成交的方式，因此我行的委托交易有“跳点”的情况出现；对于符合优惠条件的委托交易，我行实行先优惠、后成交的方式。

具体说明如下：

（一）获利委托：

假设客户卖出100美元、买入欧元，委托汇率为1.2230。

我行在某段时

间内的报价如下:

报价

买入价

中间价

卖出价

（1）

1.2201

1.2216

1.2231

（2）

1.2200

1.2215

1.2230

（3）

1.2199

1.2214

1.2229

当我行报价为

（1）时，客户委托无法成交，当我行报价由

（1）变到

（2）

时，客户委托将按照1.2230的价格成交，如果我行报价是由

（1）直接变化到

（3），那么客户的委托将按照1.2229的价格成交。

这便是“跳点”机制。

对于同样的委托，如果客户卖出2000美元，即已经达到了我行的第一档

优惠时，则是将给予客户优惠后的价格与客户的委托汇率进行比较判断是否成

交。

假设我行在某段时间内的报价如下：

报价

买入价

优惠买入价

中间价

优惠卖出价

卖出价

（1）

1.2205

1.2209

1.2220

1.2231

1.2235

（2）

1.2204

1.2208

1.2219

1.2230

1.2234

（3）

1.2203

1.2207

1.2218

1.2229

1.2233

当我行报价为

（1）时，优惠卖出价为1.2231，大于客户委托汇率，交易无法成交；当我行报价为

（2）时，优惠卖出价为1.2230，等于客户的委托汇率，交易按照1.2230的价格成交；当我行报价从

（1）直接变到（3）时，优惠卖出价为1.2229，小于客户的委托汇率，交易按照1.2229成交（含了一个点的“跳点”）。

从上例中可以看出，在没有优惠的情况下，我行报价中间价必须到1.2215时，客户的委托才能成交，而在有优惠的情况下，我行报价只要到1.2219时，

客户的委托就能成交。

因此，目前我行的优惠机制增大了客户获利委托成交的机

率。

提醒客户在预留委托时需要考虑到这个方面。

（二）止损委托

假设客户卖出100美元，买入欧元，止损委托汇率为1.2450，我行在某

段时间内报价如下：

报价

买入价

中间价

卖出价

（1）

1.2429

1.2434

1.2449

（2）

1.2430

1.2435

1.2450

（3）

1.2431

1.2436

1.2451

当我行报价为

（1）时，客户止损委托无法成交，当我行报价由

（1）变到

（2）时，客户委托将按照1.2450的价格成交，如果我行报价是由

（1）直接变化到（3），那么客户的委托将按照1.2451的价格成交。

这是止损委托中的“跳点”机制。

正是由于“跳点”机制的存在，在止损委托中的实际成交汇率可能会劣于客户预留的委托汇率。

如果客户卖出2000美元，即已达到了我行的第一档优惠时，则是按照给

予客户优惠后的价格与客户的委托汇率来比较判断是否成交。

假设止损委托汇率

为1.2450，我行在某段时间内的报价如下：

报价

买入价

优惠买入价

中间价

优惠卖出价

卖出价

（1）

1.2423

1.2427

1.2438

1.2449

1.2453

（2）

1.2424

1.2428

1.2439

1.2450

1.2454

（3）

1.2425

1.2429

1.2440

1.2451

1.2455

当我行报价为

（1）时，优惠卖出价为1.2449，小于客户止损委托汇率,

委托无法成交；当我行报价为

（2）时，优惠卖出价为1.2450，等于客户的委托汇率，委托按照1.2450的价格成交；当我行报价从

（1）直接变到（3）时，优惠卖出价为1.2451，大于客户的委托汇率，委托按照1.2451成交（含了一个点的“跳点”）。

从上例中可以看出，对于止损汇率相同的委托交易，在没有优惠的情况下，我行报价中间价达到1.2435时，客户的委托便可以成交，而在有优惠的情况下，我行报价则必须达到1.2439时，客户的委托才能成交。

因此我行的优惠机制减小了客户止损委托成交的机率。

同时由于“跳点”机制的存在，止损委托的成交汇率可能会劣于客户的委托汇率。

（三）双向委托双向委托即同时预留获利委托和止损委托，在成交机制上并没有改变，此

处便不再赘述。

二、委托汇率的选择

1、无论您的委托有效时间选择的是多久，您的委托汇率与我行即时汇率中间价的偏差不能超过5%，否则委托不能受理。

2、获利委托中您的委托汇率不能劣于我行即时汇率，否则我行系统仍可以接受您的委托，并按照我行即时汇率给予成交。

3、止损委托中您的委托汇率不能优于我行即时汇率，否则我行系统仍可接受您的委托，并按照我行即时汇率给予成交。

4、双向委托中获利委托汇率不能劣于止损委托汇率，否则系统提示“逻辑错误”

另外获利委托汇率不能劣于我行即时汇率，止损委托汇率不能优于我行即时

汇率，否则系统将按照我行即时汇率给予成交。

如果您输入的获利委托汇率

等于止损委托汇率，系统也将按照我行即时汇率给予成交

三、其他注意事项

（一）我行委托有效时间分为24小时、48小时、72小时、96小时、120小时五种。

如果您的委托有效期包含我行的非交易时间（如周末），则在这个非交易时间内您的委托仍然有效，您的资金也仍然处于冻结状态，提现、转账等功能均无法实现。

非交易时间内不能撤销委托。

（二）即时交易、已成交的委托交易不可撤消。

一旦交易成功，资金账户金额立即发生相应变动。

（三）脉冲拨号方式电话机不能使用本系统。

若您的电话机是音频/脉冲拨号方式，请将电话机上音频/脉冲（T/P）开关置于“T”上。

（四）请牢记您在电话银行的编号和密码，只有编号、密码输入正确才能进入个人外汇买卖电话交易及查询系统。

（五）在电话机输入时请匀速按键，不可过快或过慢，以免误操作影响交易进程。

（六）本系统有抢拨功能，在熟悉电话语音提示音含义并确定自己按键正确的情况下，可不等提示音结束即可继续按键输入，以缩短交易时间。

（七）“#”键的作用是作为交易金额、交易汇率等输入结束时的确认。

8秒

九）在听到电话语音提示后，连续三次误操作后电话自动挂机处理

以上没有进行按键操作时，电话提示：

“对不起，等待超时”并重新提示，连续三次超时系统将自动挂机。

同一语音提示下三次输入错误电话自动挂机处理。

（十）凡遇我国法定节假日、国外主要外汇市场停盘、非规定交易时间，及通讯线路或其它不可抗力引起的交易停盘，电话语音播报：

“交易停盘”。

（十一）当客户进行交易或到柜台办理提现或转账业务时，应注意此时客户能够使用的只是存折中的可用金额，被保留的金额只有解除保留金额后，方可使用。

注：

本操作指南的解释权归中国工商银行北京市分行所有