考试题库 银行业金融机构董事理事和高级管理人员任职资格管理办法.docx
《考试题库 银行业金融机构董事理事和高级管理人员任职资格管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《考试题库 银行业金融机构董事理事和高级管理人员任职资格管理办法.docx（17页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
考试题库银行业金融机构董事理事和高级管理人员任职资格管理办法
考试题库：
中国银监会
单选：
1.为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业（B）运行，制定《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。
A高效稳健
B合法稳健
C合法高效
2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（）
A商业银行
B农村合作银行
C外国银行分行
D以上都是
3.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（B）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
A金融机构总部
B金融机构总部及分支机构管理层
C分支机构基层
D以上都是
4.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理，是指（D）规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
A银监会
B银监局
C银监分局
D监管机构
5.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构，是指（A）及其派出机构。
A银监会
B人民银行
C银监会和人民银行
6.银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照（A）相关规定执行。
A银监会
B国务院
C法律法规
7.董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告（D）。
A银监会
B银监局
C银监分局
D监管机构
8.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在（A）获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职
A任职前
B任职时
C任职后
9.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的（C）。
A离任申请表
B离任信息审核报告
C离任审计报告
D离任审计表
10.离任审计报告一般应当于该人员离任后的（C）日内向其离任机构所在地监管机构报送
A30
B50
C60
D90
11.在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的（C）日内向其离任机构所在地监管机构报送。
A10
B20
C30
D60
12.金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后（A）日内向监管机构报告。
A3
B5
C10
D15
13.监管机构发现代为履职人员不符合任职资格条件的，应当责令金融机构（）调整代为履职人员。
A立即
B10日内
C30日内
D限期
14.金融机构收到监管机构核准或不予核准任职资格的书面决定后，应当（A）告知拟任人任职资格审核结果。
A立即
B10日内
C30日内
D限期
15.以下哪条情形对监管机构应当撤销已做出的任职资格核准决定的表述是错误的（C）
A监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的
B金融机构董事（理事）和高级管理人员申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，监管机构在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现该情形的
C符合任职资格基本条件的人员取得董事（理事）和高级管理人员任职资格的
D依法应当撤销任职资格核准决定的其他情形
16.监管机构发出任职资格核准文件（B）个月后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构。
A1
B3
C6
D12
17.违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（C）任职资格
A一年以上
B五年以上
C一年以上五年以下
D五年以下
18.内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（C）任职资格
A一年以上
B五年以上
C一年以上五年以下
D五年以下
19.违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和和高级管理人员（C）任职资格
A一年以上
B五年以上
C一年以上五年以下
D五年以下
20.未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（C）任职资格
A一年以上
B五年以上
C一年以上五年以下
D五年以下
21.未按照规定进行信息披露，经监管机构书面提示，拒不改正的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（C）任职资格
A一年以上
B五年以上
C一年以上五年以下
D五年以下
22.违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上
B一年以上五年以下
C五年以上
D五年以上十年以下
23内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上
B一年以上五年以下
C五年以上
D五年以上十年以下
24严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上
B一年以上五年以下
C五年以上
D五年以上十年以下
25向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上
B一年以上五年以下
C五年以上
D五年以上十年以下
26.违法违规经营，情节特别严重或造成损失数额特别巨大的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上五年以下
B五年以上
C十年以下
D十年以上直至终身
27.内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上五年以下
B五年以上
C十年以下
D十年以上直至终身
28.严重违反审慎经营规则，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上五年以下
B五年以上
C十年以下
D十年以上直至终身
29.向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上五年以下
B五年以上
C十年以下
D十年以上直至终身
30.披露虚假信息，严重损害存款人和其他客户合法权益的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（D）任职资格
A一年以上五年以下
B五年以上
C十年以下
D十年以上直至终身
31.金融机构应当制定董事（理事）和高级管理人员任职管理制度，并及时向（B）报告
A银监分局办事处
B监管机构
C银监分局
D银监局
32.金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（）报告监管机构。
A书面
B口头
C形成文件
33.监管机构发出任职资格核准文件三个月后，相关拟任人未实际到任履行相应职责的，金融机构应当在（A）日内向监管机构书面报告
A3
B5
C10
D15
34.董事（理事）和高级管理人员辞职的，金融机构应当在（A）日内向监管机构书面报告
A3
B5
C10
D15
35.金融机构对其董事（理事）和高级管理人员给予处分的，金融机构应当在（A）日内向监管机构书面报告
A3
B5
C10
D15
36.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格被依法撤销、取消以及失效的，监管机构应当在任职资格监管信息系统中（D）其任职资格。
A新增
B备注
C取消
D注销
37.拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。
离任审计报告一般应当于该人员离任后的（A）内向其离任机构所在地监管机构报送。
在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的（）内向其离任机构所在地监管机构报送。
A.六十日、三十日
B.三十日、三十日
C.六十日、六十日
D.三十日、六十日
38.金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后（D）内向监管机构报告。
A.五日
B.十日
C.七日
D.三日
39.对于监管机构所记载的董事（理事）和高级管理人员不良记录，由监管机构及时向该董事（理事）和高级管理人员的（A）通报。
A.任免机构或组织
B.组织考察机构
C.离任审计机构
D.监督机构
40.哪些人员适用于《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。
B
A.金融机构境外分支机构高级管理人员
B.金融机构境内分支机构理事长
C.金融机构附属机构从当地聘请的董事（理事）
D.金融机构境内分支机构监事长
41.金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格被依法撤销、取消以及失效的，监管机构应当在任职资格监管信息系统中（A）其任职资格。
A.注销
B.吊销
C.撤消
D.取消
42.金融机构应当制定董事（理事）和高级管理人员（B），并及时向监管机构报告。
A.任免管理制度
B.任职管理制度
C.任职离任审计管理制度
D.任职不良记录管理制度
43.金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现以下记录的，视为不具有良好的守法合规记录与良好的品行、声誉情形中的一种。
C
A.有间接故意或过失犯罪记录
B.有故意或过失犯罪记录
C.有故意或重大过失犯罪记录
D.有间接故意或重大过失犯罪记录
44.各类金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员应当具备的学历和从业年限按银监会行政许可规章以及（D）相关规定执行。
A.《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》
B.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》
C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》
D.《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》
45.金融机构任命董事（理事）和高级管理人员或授权相关人员履行董事（理事）或高级管理人员职责前，应当确认其符合任职资格条件，并向（B）提出任职资格申请。
A.上级行（公司）
B.监管机构
C.地方政府人事组织部门
D.本级行（公司）人力资源部
46.金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当（）其任职并（C）报告监管机构。
A.终止书面
B.中止书面或口头
C.停止书面
D.中止书面
多选：
1.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（ABCDEF）
A商业银行
B农村合作银行
C村镇银行
D农村信用合作社
E农村信用合作联社
F外国银行分行等
2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（AB）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
A金融机构总部
B分支机构管理层
C分支机构基层
D以上都是
3.所称任职资格条件，是指金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员在（ABCDEF）等方面应当达到的监管要求。
A品行
B声誉
C知识
D经验
E能力
F独立性
4.下列哪些是金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件：
（ABCDE）
A具有完全民事行为能力
B具有良好的守法合规记录
C具有良好的品行、声誉
D具有良好的经济、金融从业记录
E个人及家庭财务稳健
5.下列哪些选项是不符合个人及家庭财务稳健，具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的独立性要求的（AB）？
A本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款
B本人及其近亲属合并持有该金融机构５％以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值
C因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响的
D指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处；
6.除审核金融机构报送的任职资格申请材料外，监管机构可以通过以下哪些方式审查拟任人是否符合任职资格条件，并据以向金融机构发出核准或不予核准任职资格的书面决定（ABCDE）
A在监管信息系统中查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息
B调阅监管档案查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息
C征求相关监管机构或其他管理部门意见
D通过有关国家机关、征信机构、拟任人曾任职机构等渠道查证拟任人的相关信息
E对拟任人的专业知识及能力进行测试
7.金融机构董事长（理事长）的离任审计报告应当包括对以下哪些情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：
（ABCD）
A贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况
B所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效
C所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险
D本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露
8.金融机构高级管理人员的离任审计报告，至少应当包括对以下哪些情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：
（ABCDE）
A贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况
B所任职机构或分管部门的经营是否合法合规
C所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效
D所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险
E本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露
9.离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在（ABCDE）等不良记录的信息
A违法
B违规
C违纪行为
D受处罚
E受处分
10.金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质（AD），不需重新申请任职资格。
A平行调整职务
B不同岗位调动
C提升职务
D改任较低职务
11.以下哪些情形，拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格：
（ABC）
A未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的；
B离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职务情形的；
C原任职所在地银监会派出机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的；
D已连续中断任职2年以上的。
12.有下列哪些情形的，监管机构应当撤销已做出的任职资格核准决定（ABCD）
A监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的
B金融机构董事（理事）和高级管理人员申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，监管机构在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现该情形的
C不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）和高级管理人员任职资格的
D依法应当撤销任职资格核准决定的其他情形
13.已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列哪些情形的，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构（ABCDE）
A监管机构发出任职资格核准文件三个月后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的
B因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的
C因主动辞职、被金融机构解聘、罢免，或退休及身体原因等不再担任金融机构董事（理事）或高级管理人员职务的
D因被有权机关限制人身自由或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的
E因在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事（理事）或高级管理人员职务的时间持续一年以上的
14.金融机构有下列哪些情形的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员一年以上五年以下任职资格（ABCD）
A违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的
B内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的
C违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的
D未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的
E拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节严重的
15.金融机构有下列哪些情形的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员十年以上直至终身的任职资格（ABCDE）
A违法违规经营，情节特别严重或造成损失数额特别巨大的
B内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的
C严重违反审慎经营规则，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的
D向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的
E披露虚假信息，严重损害存款人和其他客户合法权益的
16.金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列哪些情形的可以酌情从轻、减轻或免除处罚（ABCDE）
A有充分证据表明，该董事（理事）和高级管理人员勤勉尽职的
B该董事（理事）和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的
C对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的
D因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，但执行上级违法决定的除外
E其他依法可以从轻、减轻或免除处罚的情形
17.金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列哪些情形的，监管机构应当在任职资格监管信息系统中如实记录（ABCDE）
A被监管机构或其他金融管理部门撤销、取消董事（理事）和高级管理人员任职资格的
B被其他金融管理部门书面认定为不适合担任董事（理事）和高级管理人员职务的
C受到行政处罚、行政处分或纪律处分的
D有违法、违规、违纪的不良记录的
E监管机构认为应当记录的其他情形
18.金融机构违反本办法规定有下列情形之一的，监管机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚（ABCDE）
A未经任职资格审查任命董事（理事）和高级管理人员的
B未及时对任职资格被终止人员的职务作调整的
C以其他职务名称任命不具有相应任职资格的人员，授权其实际履行董事（理事）和高级管理人员职权的
D报送虚假的任职资格申请材料或者故意隐瞒有关情况的
E提交的离任审计报告与事实严重不符的
19.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称的任职资格管理，是指监管机构（ABCD）的全过程。
A.规定任职资格条件、
B.核准和终止任职资格、
C.监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理、
D.确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件、
2.金融机构董事长（理事长）的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：
（ABCDE）
A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况；
B.所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；
C.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险；
D.本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露；
E、董（理）事会运作是否合法有效。
离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。
21.金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应当包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：
（ABCDE）
A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况；
B.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规；
C.所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；
D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险；
E、本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露。
22.金融机构高级管理人员的离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在（ABCD）等不良记录的信息。
A.违法
B.违规
C.违纪行为
D.受处罚、受处分
23.部分情形下，拟任人在同一法人机构内职务调动不需重新申请任职资格。
有以下情形之一的，拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格：
（ABCD）
A.未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的；
B.离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职务情形的；
C.原任职所在地银监会派出机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的；
D.已连续中断任职１年以上的。
24.银行业金融机构（ABCD）在任职前需经监管机构核准任职资格。
A.董事、理事、监事
B.董事、理事和高级管理人员；
C.董事和高级管理人员
D.董事、理事、监事和高级管理人员
25.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚：
（ABCD）
A.有充分证据表明，该董事（理事）和高级管理人员勤勉尽职的；
B.该董事（理事）和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的；
C.对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的；
D.因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，但执行上级违法决定的除外；
26.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定出现下列情形影响履职时，金融机构应当及时停止相关董事（理事）和高级管理人员任职并在三日内向监管机构书面报告：
（ABD）
A.董事（理事）和高级管理人员在任职期间死亡、失踪或丧失民事行为能力的；
B.董事（理事）和高级管理人员被有权机关限制人身自由的；
C.董事（理事）和高级管理人员在任职期间涉嫌赌博的；
D.董事（理事）和高级管理人员被追究刑事责任的。
27.金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列情形之一的，监管机构应当在任职资格监管信息系统中如实记录：
（ABCD）
A.被监管机构或其他金融管理部门撤销、取消董事（理事）和高级管理人员任职
升级会员 