[工作总结]证券公司实习报告Word文档格式.docx

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中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。

公司总部设在北京，注册资本为60亿元人民币。

现有员工10000余人。

公司旗下拥有银河创新资本管理有限公司和银河期货有限公司。

香港子公司已获中国证监会核准设立。

中国银河证券股份有限公司，拥有全国最广泛的营业网点，丰富完整的金融产品平台，不断创新的技术手段，庞大的客户群体，确立了公司在国内经纪业务市场上的领先地位。

2000年以来，中国银河证券经纪业务次获得股票基金交易量全国券商年度排名第一，次获得债券交易量全国券商年度排名第一，经纪业务稳居行业前茅。

在投资银行业务方面，公司巳形成为金融服务业、能源、交通运输业等行业的大型企业提供股票承销保荐和财务顾问服务的特色，拥有良好的行业声誉，承销规模位居行业前列。

1）公司业务介绍：

证券代理买卖；

代理还本付息、分红派息；

证券代保管、鉴证、代理登记开户；

证券的自营买卖；

证券的承销和上市推荐；

企业重组、收购与兼并；

投资咨询、财务顾问；

资产管理；

发起设立证券投资基金和基金管理公司

2）公司经营战略：

以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新、充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

3）公司的经营范围包括：

证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券，以及中国证监会批准的其他业务。

三、实习具体内容

第一天来到营业部，王主任给我们简单的介绍了营业部的构成。

营业部主要有综合部和业务部这两个部门。

综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员提供一些后期保障；

业务部分为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部提供柜台服务并为大户提供一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。

我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

（-）前期准备：

每天早晨8：

30点到，在散户室里看银河证券早晨的电视节目，主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告。

（-）接待客户：

一般从九点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行交流沟通。

并准备一些开户的文件，等到客户来时就能顺利快速的为客户办理开户手续。

（三）柜台服务：

客户需要在柜台办理各种业务，如开户、转托撤销指定交易、变更客户资料和银证通及银证转账的开通和撤销等等。

下面我简要介绍一下开户流程及所需证件：

1）本人及本人身份证（最好用第二代身份证）设置交易密码。

2）填写相关的资料，开立股东帐户卡。

3）签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，（有银行卡,或者还没办的，都可以）。

4）柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，如果没有银行卡，可以马上办一张，如果本来就有，直接确认就可以了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以直接办理。

5）目前网上交易都是默认开通的，如果不放心，可以在开户的时候提出来。

在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。

（四）整理客户资料：

客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

所做的相关工作大致包括以下三个方面：

1）把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

2）理清相关的客户资料，按序装入客户档案

3）对上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

（五）熟悉基金的相关内容：

公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。

基金具有利益共享、风险共担、组合投资和专业管理的特点。

基金是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。

基金主要有以下三个当事人：

投资者、基金管理公司和基金托管公司。

基金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的资金进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责管理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。

基金按照运作方式划分可以分为开放式和封闭式基金。

开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。

封闭式基金的规模固定，时间固定，可以转让但不能卖，一般在二级市场进行。

按组织形式分分为契约型和公司型。

契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。

按投资目标不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。

如果把资金的60%-80%投资于股票则称之为股票型，如果资金的大部分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。

这几种基金的风险和收益依次递减。

按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。

成长型追求的是未来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。

按投资理念分为主动型、被动型和指数型。

按募集的方式分为公募基金和私募基金。

按资金的用途和来源分为在举基金和离岸基金。

基金募集必须提前6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时间大概为三个月。

基金要3.6月才会建满仓，因此基金可以用于测算股票的走势。

基金募集的费用包括认购费（1%・1.2%）、申购费（1.5%）和赎回费（0.5%）,其中赎回费会随持有年限的增加而减少。

四、问题与建议

（一）第三方存管存在的问题以及建议

实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习到知识也形成了自己的一些见解。

第三方存管相对于以前的资金管理方法可以更好地保障资金的安全，减少了道德风险，但我个人认为它还存在一些不足的地方。

我觉得它存在以下两方面的问题：

首先它使得账户的开立更加麻烦。

客户首先得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。

有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进行确认，这程序更加烦琐。

其次第三方存管在一定程度上无法根除道德风险。

银行和证券公司存在很密切的业务和资金关系，这就无法排除他们会因为业务发展的关系而做出不合法的行为，因此也存在一定的道德风险。

针对以上两个问题我有如下的建议：

其一另外设立一个机构来管理证券资金，而这个机构必须与证券公司不存在利益关系。

这样可以减少客户的迷惑，客户只要拥有这个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立。

这样可以使第三方存管更加具有科学性。

当然这会给银行带来业务上的损失，但相对于证券市场的正常稳定运转这种银行业务减少的经济损失会小得多。

其二对银行存管证券资金这部分资金实行特别的监管。

银监会对银行的监管都是整体上的，对细化的业务没有很严格的监管,因此如果银监会对银行存管证券资金的这部分业务加强监管力度，对其更加重视，那么其中的道德风险也就相应地降低。

当然这个建议无法解决开户烦琐的问题，因此要提高各种银行卡的通用性，这就要求各大银行不断创新自己业务。

（-）基金业务发展存在的问题和建议

基金相对于股票来说具有适当风险和适当收益的特点，它更适合中国人民投资。

因为在中国大部分投资者对证券的分析技巧的掌握还比较欠缺，而股票是高风险的。

当前基金业务在中国的发展还存在许多问题，表现在如下几方面：

首先基金的买卖相对股票来说比较不方便。

投资者常常很难买到开放式基金，封闭式基金就更不用说。

大多投资者需要在银行排很长时间的队才能买到基金，甚至最后没有买到自己想要购买的基金。

其次基金的购买需要更多资金，对于小投资者比较难进行基金的买卖。

股票的最少购买数是100手，即使投资者只有几百块钱的资金也可以进行投资

因此针对以上的问题我提出如下建议：

第一，降低基金买卖的门槛吸引更多的投资者，引导我国投资更好地进行投资，选择适合他们的投资产品。

第二，加强多基金业务的宣传让投资者熟悉基金业务。

投资产品的缺少也是中国股市的过度火暴的原因之一，投资者流动性过度的条件下只能选择股票这种较为熟知的投资产品。

因此使消费者更加了解基金能分散他们的投资方向。

第三，创新基金品种。

投资者很难买到自己想要的基金很大原因在于我国基金产品过少，因此要解决这个问题的关键在于基金产品的创新，为投资提供更多的选择。

当然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。

虽然当前我国的资本市场还有很大的发展空间但是资本市场的进一步发展还需要健全的体制与之相配套。

理财产品的发展也需要相适应的政策和机制的支撑，因此基金的进一步发展不仅需要改变基金本身的运作方式，同时也需要国家政策和机制的配合。

基金的发展需要一种更加能活的买卖机制。

五、实习收获和体会

（-）通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。

在我国证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时也存在许多有待解决的问题。

证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着小心谨慎的态度。

在此次实习中我对证券公司基本业务也有所了解。

不断发展和推出新的业务种类是证券公司不断发展的前提和基础，它能使企业拥有源源不断的生命力

（-）“股市多风险，入市需谨慎二股票的风险是多样的，所谓风险,是指遭受损失或损害的可能性。

就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。

从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：

一种是投资者的收益和本金的可能性损失；

另一种是投资者的收益和本金的购买力的可能性损失。

从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。

市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。

经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。

市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。

非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。

例如，管理能力、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。

由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免这一部分风险；

非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消除这部分风险。

不仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关系。

投资者承担较高的市场风险可以获得与之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。

（三）虽然投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避免的。

我觉得选择股票首先应该从以下标准考虑：

1.公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；

2.公司的管理水平如何，是否有品牌优势;

3.公司的业绩如何，是否为绩优股。

当我选择的股票满足上述的标准时，我会坚定地买入并持有它们。

当我买卖股票的时候，我时刻提醒自己要做到以下几点：

1.相信自己的分析与选择。

2.要冷静地分析市场的变化。

3.要做到快,准，狠。

股票不单是钱的“游戏”，更是人的心理“游戏"

，所以一定要有良好的心理素质。

（四）证券工作需要严谨的工作态度：

证券公司是特殊的单位，实施时刻刻都在和钱打交道的机构。

在营业部工作，虽不能亲眼看见，不能接触到实物的货币，但是经手的每一笔业务都涉及大额的款项，少者几千，躲着上万。

有时在操作时一不小心，漏掉一个小数点，打错一个字或按错一个键，钱就会在不知不觉中从系统中划走，给公司和客户带来巨大的损失。

所以工作时一定要认真谨慎，不管是审单还是上机操作都不可以疏忽大意，要耐心更要细心。

与同事的相处与交流很重要：

在银河证券实习的这段时间另一件让我体会深刻的事就是人际交流。

在工作合同时保持良好的关系很重要的。

做事首先要学会做人，要明白做人的道理，如何与人相处是现代社会中为人处世的一个最基本的问题。

对于自己这样一个处在象牙塔中的大学生来说，需要学习的东西很多。

我身边的每一个人，我的指导老师，公司里的每一位同事都是我的老师，正所谓“三人行，必有我师”，在于他们的日常交流中我可以学到很多在大学里永远都学不到的知识和道理。

在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特别让我敬佩。

这将对我以后的人生路上一种很大的推进。

实习活动总结

7月10号，来到中国银河证券开始我的实习生活。

在一个多月的实习中，我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位,这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。

通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解了自己所学的专业，熟悉了证券开户流程以及临时情况的处理方法，熟悉了资本市场的发展情况和证券交易的相关内容，熟悉了基金的相关内容，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己的交流和处理问题的能力。

深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。

下面请允许我简要介绍一下实习的过程：

第一周：

证券柜台业务综合接触，学习《经济业务章程》。

这一周，我被安排在客户服务部工作，与另外两名同学在柜台跟着学习。

第二周：

证券账户开户，学习证券从业所涉及的基本材料。

每天上班前,我会准备一些开户的文件，等到客户来时就能顺利快速的为客户办理开户手续。

第三周：

客户交易结算资金，第三方存管业务。

在本周实习中我接触了一些平常无法学习到知识也形成了自己的一些见解。

第四周：

开放式基金和账户管理业务，本周公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。

成长型追求的是未来收益,收益型追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。

另外，在实习期间，我也还曾在公司的安排下去去客户资料室进行资料整理的工作。

资料室里有大量未归档的客户知情确认书，我们实习生的工作就是按照编号找到客户的资料夹，对姓名信息进行核对，完全无误的将其放入客户的资料夹中。

刚开始做这些时，我事前没有进行计划，整理的很慢，也没有规律。

后来将单子按照编号排序、归类后，就整理的快多了。

这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐。

客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，这是很重要的小事。

此次在因银河证券营业部的实习，在对自己的专业有了一定了解的同时，也让我看到了自己存在的缺点和不足。

但我对以后参加工作充满了信心。

在实习过程中，我的感受颇多。

第一，证券公司是一个能够全面体现一个人的能力的地方。

要在证券公司里生存下去，每一个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。

所以在这里的每一个人到要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。

唯有如此，你此能够在这个貌似风平浪静时则竞争激烈的地方找到一席之地。

同时，在证券公司工作必须保持不断的学习习惯。

因为证券行业的所有行业都可以说是不确定的，很多的东西都在不断变化，很多新的规定都不断出台。

所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做得更好。

第二，造公司的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作者。

他们有着十分纯熟的业务技能，不管业务多么简单或困难，他们都会经自己最大的努力去做好一切。

比如营业部的客户服务部和前台的员工，他们的工作是非常的单一、非常辛苦的，但他们没有怨言，一如既往认认真真地完成每一件事。

我想在我以后的工作中，也应该学习他们这种精神，并且是自己有一门精通的并且熟练的业务，而且在工作中应该扎扎实实，做好每一件事，使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。

第三，在此次实习中，我体会到了实际的工作与书本上学到的东西有很大的差距。

在以前我仅仅注重理论而忽略实际操作，是无法胜任自己的工作的，这是我真正的懂得了“理论联系实际"

的重要性，并且决心将它变成实践。

要是自己不断的完善就要进一步学习，通过学习使理论和实际能够得到有机结合。

“四，动手能力是十分重要的。

在本次实习中，我深刻感受到动手能力的重要性。

如果能将我们在大学所学的知识与更多的实践结合在一起，用时间来检验真理，用时间来弥补课本中的不足，这才是我们大学学习的真正目的所在，养成良好的动手能力，才能使我们在以后的工作中游刃有余。

虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台开户业务，但是，这帮助我更深层次的理解证券开户与专户的流程，对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深入的了解，是我在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面，而是有了一个比较全面的了解。

最后，还要感谢银河证券武汉花66桥营业部所有工作人员对我的指导和关照，让我在有限的时间内取得了很大的进步，有很多东西都是让我终生受益的。

在这里，我要特别感谢王经理，在批评和表扬我们的日常工作的同时也叫我们为人处世的道理。

虽然实习时间不长，但这次实习却很有必要，很有意义同时这次实习经历也会成为我人生中一段美丽的回忆。

在银河证券实习这段时间，让我学到了很多书本上没有的东西，锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。