助理理财规划师基础知识Word文件下载.docx
《助理理财规划师基础知识Word文件下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《助理理财规划师基础知识Word文件下载.docx（40页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
（D）不以师长的意见作为判断是非的标准，增强一点“怀疑”精神
10、关于企业文化的说法中，正确的是（
企业价值观是企业文化建设的核心
文盲甚至可以成为企业家，没有文同样能造就一流企业
好的企业文化对员工起到鼓舞士气、凝聚人心的作用
不以师长意见作为判断是非标准，增强一点怀疑精神
11、从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是（
对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧”
12、（
13、（
同志，您好，看了半天了，买点什么吧”
）的做法，违背办事公道要求
某商场商品虽然没有标明价格，但顾客可以讨价还价
某小学的一位数学教师给一个成绩差的学生“开小灶”
某婚姻登记处要求办结婚证者一律出示单位的结婚证明
某广告：
进口原料，精心打造，独家产品，世界最好
）在职业用语中属于“忌语”
这件物品很贵，
中午不办业务，
靠边点儿”
您选这种颜色，
您买得起吗”
谁不吃饭呀”
不如那种颜色合适”
请结合下列事例和所学职业道德知识，回答第14—16题）
日本工人以勤劳著称于世，上班要提早，吃饭要小跑。
日本工人在国外的表现也是如此。
据报道，意大利阿城工人联合
会曾向法院起诉，状告在该厂工作的11名日本工人效率太高，违背了意大利人的习惯，要求法院做出判决，降低日本人的
大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”“嘿……，这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意”
工作效率。
在外国人看来，日本工人是只知工作的蜜蜂。
正因如此，日本创造了世界第一的劳动生产率，产品占有很大份额。
14、根据上述事例，你认为（
日本工人是只会做工的机器，而不是“正常”的人
日本工人办事追求快节奏，从而创造了高效率
日本工人不懂得适应国情的变化，思维方式过于简单
日本工人的勤奋，有助于增强企业的竞争力
15、结合上述事例，可以做这样的评价，（）
意大利的阿城工人可能都比较懒惰
估计意大利阿城工人联合会难以赢取官司
意大利的阿城工人形成了自己的企业文化
意大利阿城工人联合会的官员缺乏社会责任感
16、上述事例给我们的启示是（
长期坚持勤劳，能够转化为员工的个人习惯
勤劳能够降低生产成本，提高市场占有率
工作习惯是一种比较牢固的职业素质，形成之后是无法改变的
我国员工都提高效率，有利于我国尽快实现经济强国的目标
职业道德个人表现部分（第17—25题）
该部分均为选择题，每题均有四个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。
请在签题卡上将所选择答案的相应字母涂黑
17、你觉得自己的工作很出色，可是公司很长时间未给你加薪。
你会（
找公司经理问一问原因
不说什么，会暗自生气，但也憋足了劲去工作
考虑换个单位
既然自己已经努力工作了，却没有回报，干脆别那么积极了
你得请客吧。
不然我
认为工作是自己干出来的，没有必要请大家的客
认为同事要求请客只是开个玩笑而已，没有必要当真
18、你工作干得很出色，公司给你增加了薪水。
同事们都来祝贺你，有的人半真半假地“嘻嘻”道：
们一起让领导把你的薪水降下来”。
你会（）
顺势借这个机会请客，和大家共同聚一聚
感谢大家对自己的帮助，口头上答应请客，但不一定兑现
19、某人来公司的时间比你短且工作平平，由于她是公司部经理的侄女，很快被安排办公室负责接待工作。
你许多年来一直
想干这个岗位，这时你会（
（A）十分生气，但没有办法
（B）抱怨自己的命运不济
（C）考虑离开这个单位
（D）相信自己，无论干什么总要比她出色
20、你和一名同事闹点矛盾，以后彼此见面时总感觉有点别扭。
这时，你会（
21、
22、
（A）换个单位，离开这里就好了
（C）等他来找自己
关于每个同事每月的大致工资收入，
（A）谁的我也不知道
（C）我知道小部分人的
外地的一个老同学托你给他买本书，
主动和他打招呼，尽量多说话
顺其自然，让时间慢慢消化吧
我只知道个别好朋友的
绝大部分人的工资情况，我都知道
要求你尽快寄过去，他说他的工作很需要这本书。
你答应了，但是你忙得不可开交，
根本没有时间办理这件事。
过了一段时间，老同学来电话催促话语中显然已经对有了不满，这时，你会（
（A）抱怨情况突然变化，明确说自己无法完成
（B）赶紧行动，不管能不能完成
（C）还是按照月底的那个计划行动
（D）请求增加人员，大家共同完成任务
23、
（A）自告奋勇承担任务
（B）既然别人都不愿意承担，干脆自己别出风头了
（C）等公司决定由谁来做再做打算
（D）向其他同事说明自己的情况
公司来了一项有难度且存在一定危险的任务，谁也不愿意承担。
你仔细考虑过自己的能力和经验，估计有百分之八十的
成功把握，这时，你会（）
24、
（A）当着属下的面大骂朋友不够情义
（B）认为穷在大待无人问，富在深山有远亲,
如果你是个私企老板，过去因为决策正确，赚了许多钱，朋友也是门庭若市。
现在又因为决策失误，企业经营陷入破产境地，朋友都躲避你，门可罗雀。
（C）没什么大惊小怪的顺其自然,
（D）随便他们怎么做千方百计把企业办好，证明给这些朋友看
第二部分理论知识
26、
（26—125题，共100道题，满分为100分）一、单项选择题（26—85题，每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案请在答题卡上将所选取答案相应字母涂黑）
关于通货膨胀对于债权人和债务人的影响，正确的说法是（
（A）对债权人和债务人都不利
（B）对债权人和债务人都有利
（C）有利于债权人，不利于债务人
（D）有利于债务人，不利于债权人
27、
假定名义利率为6%，通货膨胀率为
3%，则实际利率为（）
A）3%
B）4.62%
C）2.91%
D）2.62%
28、
）属于预算赤字财政政策效应。
（A）通货紧缩
（B）物价上升
（C）利率下降
（D）失业率上升
29、
）的经济指标不属于同步指标。
（A）GDP（B）贸易销售额
（C）工业生产指数
（D）物价指数
30、定期存款属于（
）货币层次。
31、（
32、（
A）M0
M1
C）M2
D）M3
）不属于中央银行职能。
（A）发行国家债券
（C）组织全国资金清算
）不属于政策性银行。
（A）国家开发银行
（B）为商业银行提供货币货款
（D）集中商业银行存款准备金
（B）中国农业发展银行
（D）交通银行
（C）进出口银行
A）3个月
B）6
个月
C）30天
D）60天
33、远期外汇交易的交割期限通常是（
34、物价水平变动与居民的储蓄性货币需求变动的关系是（
（A）相反方向变动
（B）相同方向变动
（C）两种方向均有可能
（D）没有关系
35、根据中华人民共和国国家统计局的数据显示，20XX年9年全国居民消费价格指数（CPI）为100.9，则9月中国的货币
购买力指数是（
A）9.9108X10-3
B）1.009X10-3
C）100.9
9.9108
36、20XX年第三季度，中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会完成了第七期信用社改革试点专项票据的发行工作，
共计对19个省（区、市）的553个县（市）发行专项票据393亿元，用于置换信用社不良贷款311亿元，用于置换历
年亏损挂账82亿元。
随着各项扶持政策逐步落实，信用社历史包袱逐步得到化解，资产质量明显改善，资本充足率迅
）职能。
速提高，经营财务状况显著好转。
以上材料指的是中央银行行使的（
（A）发行的银行
（B）国家的银行
（C）人民的银行
（D银行的银行
37、中国人民银行将老少边穷发展经济贷款利率确定为
2.70%，低于其他地区经济贷款利率，在此，中国人民银行运用的货
币政策工具是（
（A）—般性货币政策工具
（B）选择性货币政策工具
（C）直接信用控制
（D）间接信用控制
38、在纽约外汇市场，美元兑英镑的汇率牌价采用的是（
（A）直接标价法
（B）间接标价法
（C）美元标价法
（D）应收标价法
39、已知，新加坡外汇市场上的报价为：
USD/CAD：
1.18090/1.18140、USD/EUR：
0.84918/0.84940，则欧元兑加元的外汇牌
价EUR/CADM）
（A）1.39028/1.39122
（B）1.39064/1.39122
（C）
1.39028/1.40282
（D）1.39122/1.40282
40、20XX年8月1日，纽约外汇交易市场上美元对英镑的外汇牌价是
USD/GBP0.5827/0.5837。
如果美元升值，买入价上
涨35个基点，则此时外汇市场上的美元买入价是（
（A）0.5872
（B）0.9327
（C）0.9337
（D）0.5862
41、（
）图型能反映外汇看涨期权买方的收益状况。
（D）
在不亏损的前提下，10万元的投资在未来10年内取得高收益
43、根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,
这在投资规划中称为（
（A）资产配置
（B）证券选择
（C）基本面分析
（D）投资策略
44、某投资组合含有60%股票，20%责券，20%舌期存款。
这一组合最适合那个年龄层次?
（A）青年时期
（B）中年时期
（C）退休以后
（D）均适用
45、某投资者觉得自己无法判断市场的高低，所以决定每个月
5号（如果不是交易日就顺延）申购1000份股票基金，这种
方式被称为“定期定额”
，是一种（）
（A）消积投资策略
（B）积极投资策略
（C）多元化投资策略
（D平衡投资策略
账户资产总值约为（）。
（A）81670
（B）76234
（C）80370
（D）79686
47、某公务员今年35岁，计划通过年金为自己的退休生活提供保障。
经过测算，他认为到
60岁退休时年金账户余额至少应
达到60万元。
如果预计未来的年平均收益率为8%,那么他每月末需投入（
（A）711元
（B）679元
（C665元
（D631元
48、某上市公司的主营业务为旅游和酒店管理，其股票属于（
（A）周期型股票
（B）防守型股票
（C）红筹股
（D）绩优股
49、某投资者1月1日购买了1000股长江电力股票，买入价格为6.50
元/股，6月30日将股票全部卖出，价格为7.10元/
股，期间每股分红0.20元。
则投资者投资该股票的年回报率约为（
（A）12.31%
（B）24.62%
（C26.13%
19.31%
50、某证券的收益率的概率分布如下：
那么，该证券的期望收益率是（
收益率%
-10
-5
8
15
概率
0.1
0.3
0.5
）
（C）2%
（B）3%
（D）36%
（A）8%
51、某股票的P值是
1.5，市场组合的年预期收益率为
15%无风险利率为6%则该股票的预期回报率是（
）。
（A）19.5%
（B）13.5%
21%
（D）22.5%
52、某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录。
那么,
下列说法正确的是（
（A）该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通
（B）该投资者购买的是凭证式国债,
可以上市流通
（C）该投资者购买的是记帐式国债,
不能上市流通
（D）该投资者购买的是记帐式国债,
53、债券投资者可能遭受的风险有（
（1）利率风险
（2）信用风险
（3）提前偿还风险
（4）通胀风险
（5）流动性风险
（6）汇率风险
（A）全都是
（B）
除（4）以外
（C
（1）
（2）
（3）（4）
（1）
（2）（5）
54、某债券面值100元,
票面利率6%每年付息一次，还有1.5年到期，如果到期收益率为2.5%，那么其目前的理论价格
为（
（A）105.12元
（B）107.02元
（C）95.12元
（D102.15元
55、某债券组合的久期为
8年，某日央行宣布利率上调100个基点，则预计在未来几天该债券组合的价值将（
（A）上升8%
（B）下降8%
（C）上升4%
（D）下降4%
56、（不是债券的基本要素。
（A）面值
（B）期限
（C票面利率
（D）价格
57、某基金的资产配置长期地维持在如下水平：
股票
75%，债券
20%，现金5%，则基本上可以判断，该基金是（
（A）成长型基金
（B）股票型基金
（C）平衡型基金
（D）收入型基金
58、关于基金赎回费的归属说法正确的是（
（A）是一种手续费，全部归销售机构
（B）全部计入基金资产
（C）部分作为手续费，部分计入基金资产
（口由〈〈基金合同》规定，可以全部作为手续费,
也可以全部计入基金资产
59、只要具备权利能力，即可成为（
（A）信托人
（B）受益人
（C受托人
（D）委托人
60、关于风险损失的表述中，（
）是错误的。
（A）风险损失是偶然发生的
（B）风险损失可以用货币来计量
C风险损失既包括直接损失也包括间接损失（D风险损失是预期的经济价值的减少
61、驾驶机动车辆而不系安全带，导致翻车。
这里，不系安全带的行为是一种（
A风险因素
B风险损失
（C风险载体
D风险事故
62、人们应对风险的方式有多种，其中保险属于一种（
方式
A风险回避
B风险转移
C风险自留
D损失控制
63、某投保人购买了一份一年期的房屋保险，半年后将房屋转卖他人，
之后房屋因火灾受
此时投保人的保单还在有效期内，但保险公司基于保险的（
原则仍不予赔付。
A损失补偿
B近因
B可保利益
D最大诚信
64、理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，
如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度
不是很大，一般建议采取（
的方法。
D风险控制
65、保险合同条款由保险人事先拟定，投保人只需填写投保申请，
由保险人确认，保险合同即成立。
因此我们说保险合同是
一种（合同。
A附和性
B条件性
C补偿性
D射幸性
66、根据保险贷款条款，投保人在缴纳保费一定年限后，如有临时性的经济上的需要，可以将保单作为抵押向保险人申请贷
款，贷款金额以（
）为限。
被保险人所缴纳的保费
（B）现金价值的一定比例
事先约定的赔偿金额
（D保单所具有的现金价值
67、（
）适合家庭经济境况较差，
子女年岁尚小，
自己又是家庭经济主要来源的人。
年金保险
（B）两全保险
终身寿险
（D）定期寿险
68、被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、
方式、期限有规则且定期向被保险人给付保险金的保险是（
分红保险
（B）年金保险
（C）两全保险
（D）终身寿险
69、（
）是一种保费缴纳灵活，保单的保险金额可以调整的寿险。
定期寿险
（B）传统终身寿险
（C万能寿险
（D变额寿险
70、除（
外，带有储蓄性的长期人身保险单，在积累保险费一段时间后，都包含有现金价值。
两全保险
B变额寿险
C终身寿险
D定期寿险
71、根据我国养老保险制度的规定，（的表述是错误的。
基本养老金由基础养老金和个人账户养老金两部分组成新养老保险制度实施前已经退休的职工，仍按国家原来的规定发放养老金个人缴费不满规定年限的，退休后不能享受基础养老金
个人缴纳年限满20年，在退休后可按月领取基本养老金
72、（
的职能，不属于企业年金账户管理人的职能。
记录企业、职工的缴费以及企业年金基金的投资收益安全保管企业年金基金财产提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务计算企业年金的待遇
73、家庭消费收支相抵的模式的图形表现为（
投资曲线上升，消费曲线围绕工薪收入曲线波动投资曲线下降，消费曲线超过了工薪收入曲线投资曲线超过了工薪收入和消费支出曲线工薪收入、消费支出、投资收入三条曲线都下降
74、目前国内各商业银行采用的住房贷款还款方式主要为等额本息还款法和（
A等额本金还款法
B等比还款法
C比例还款法
D等额利息还款法
A）20—30%
B）20—35%（C）15—30%
D）25—30%
76、国家助学贷款期限一般不超过（
A）5年
B）6年
7年
D）8年
77、个人进行金融投资主要面临个人所得税和（
（A）资本利得税
（B）印花税
（C）营业税
（D）契税
78、个人出租房屋取得的租金收入需缴纳个人所得税，
其费用减除标准为（
A）800元
B）960元
C）1200元
（D）应全额纳税
79、我国土地增值税的税率形式是（
超额累进税率
（B）全额累进税率
（C）超率累进税率
超率累退税率
80、（
）不属于我国《企业会计制度》所界定的会计要素。
支出
（B）资产
（C）收入
所有者权益
81、（
）一般不用来表示资金的时间价值。
国债收益率
（B）商业银行存款利率
（C）商业银行贷款利率
（D）超额存款准备金利率
82、某上市公司20XX年年报披露，该公司全年净利润为
2亿元，
其中流通股股本总额为20000万股，占总股本的40%，如
果目前该股每股价格为10元，
则其市盈率为（
10
B）15
C）25
40
83、（
）不能成为遗嘱继承人
堂兄弟
（B）子女
（C）外祖父母
父母
84、根据我国《民法通则》的规定，
最长诉讼时效的期限为（
A）2年
B）4年
C）10年
D）20年
85、（
）适用专属管辖的诉讼。
（A）因合同纠纷提起的诉讼
（B）因遗产继承纠纷提起的诉讼
（C）因侵权纠纷提起的诉讼
（D因婚姻纠纷提起的诉讼
二、多项选择题（86—115题，每小题
1分，共30分。
每题有
多个答案正确，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。
错选、少选、多选，均不得分）
86、计算国内生产总值的方法通常有（
（A）支出法
（B）分配法
（C）消费法
（D）生产法
（E收入法
87、宏观经济政策目标包括（
（A）充分就业
（B）利率稳定
（C）经济增长
（D国际收支平衡
（E）价格稳定
88、（）属于一般性货币政策工具的。
调整存款准备金率
（B）调整再贴现率
变动政府支出
（D）调整税收
（E）买卖国债
89、（
）属于先行经济指标。
货币供应量
（B）股票价格指数
（C）设备订货量
（D）消费者预期指数
E）
贷款未偿付余额
90、某人到银行申请一笔
30万元，15年还清的住房贷款，那么此人对货币的需求动机可能是（
（A）投机性动机
（B）消费性动机
（C）预防性动机
（D）交易性动机
（E）流动性动机
91、商业银行的职能包括（
（A）支付中介职能
（B）信用中介职能
（C）信用创造职能
（D）金融服务职能
（E）统一清算职能
92、广义外汇包括（
（A）外币现钞
（B）外汇有价证券
（C）外汇支付凭证
（D）特别提款权（SDR
（E）货币性黄金
93、我国当前的利率体系包括
（A）再贷款利率
金融机构存贷利率
（C）银行间利率
市场利率
（E）再贴现利率
94、增大人民币升值预期的因素有（
中国经济持续保持高速增长
当年中国的通货膨胀率有所上升
中国实行紧缩性的财政政策
中国人民银行加息
中国贸易盈余持续扩大
95、（
）属于短期资本流动。
（C）套利性资金流动
（D）贸易性资金流动
（E）投机性资金流动
96、技术分析根据（
）来判断股票价格的走势。
（A）公司的财务数据
（B）内幕
升级会员 