基金法律法规职业道德与业务规范真题汇编1有答案.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范真题汇编1有答案
2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编
（1）
单项选择题
（每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括______。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.封闭式基金
答案：
D
[解答]随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的，于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。
2.某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为______。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45
答案：
D
[解答]按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率100000÷（1+1.5%））=98522.17（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17÷1.15=85671.45（份）。
一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。
3.基金销售费用不包括______。
A.基金托管费
B.申购（认购）费
C.赎回费
D.销售服务费
答案：
A
[解答]基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。
基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
4.股权类金融资产以各类______为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货
答案：
B
[解答]债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
5.______是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示
答案：
A
[解答]投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
6.公开募集基金的基金合同不包括______。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名
答案：
D
[解答]公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：
（1）募集基金的目的和基金名称；
（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所；
（3）基金的运作方式；
（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；
（5）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；
（6）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；
（7）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；
（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；
（9）基金收益分配原则、执行方式；
（10）基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；
（11）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；
（12）基金财产的投资方向和投资限制；
（13）基金资产净值的计算方法和公告方式；
（14）基金募集未达到法定要求的处理方式；
（15）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；
（16）争议解决方式；
（17）当事人约定的其他事项。
7.基金销售渠道审慎调查的内容包括______。
Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查
Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：
B
[解答]基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
8.下列各项，不属于封闭式基金内容的是______。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让
答案：
C
[解答]封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
封闭式基金一般有一个固定的存续期。
封闭式基金份额在证券交易所上市交易。
9.基金管理公司督察长履行职责的范围是______。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节
答案：
D
[解答]基金管理公司督察长履行职责的范围是基金及公司运作的所有业务环节。
督察长履行职责，应当重点关注下列事项：
（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。
（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。
（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。
（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。
（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。
督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
10.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。
市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值______以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%
答案：
C
[解答]对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。
一种方法是依据市值的绝对值进行划分。
如通常将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
另一种方法是依据相对规模进行划分。
如将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：
市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。
11.基金份额持有人享有的权利有______。
Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
Ⅱ．负责基金资产的投资运作
Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
C
[解答]按照《中华人民共和国证券投资基金法》（简称《证券投资基金法》）的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：
分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。
12.投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于______日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7
答案：
B
[解答]销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
13.下列关于证券投资基金特点说法错误的是______。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明
答案：
B
[解答]为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
故B选项错误。
14.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是______。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构
答案：
D
[解答]公开披露基金信息，不得有下列行为：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
②对证券投资业绩进行预测；
③违规承诺收益或者承担损失；
④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
⑤法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
15.在投资组合报告中披露偏离度信息。
在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在______间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%
答案：
B
[解答]在投资组合报告中披露偏离度信息。
在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
16.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在______日，资金交割是在______日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1
答案：
A
[解答]我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
17.下列关于经理层人员，说法错误的是______。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
答案：
D
[解答]经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。
经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
故D选项错误。
18.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当______保障基金投资人的合法利益。
A.优先
B.其次
C.最后
D.不必
答案：
A
[解答]基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。
19.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。
假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为______。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25
答案：
B
[解答]赎回手续费=10250×0.005=51.25（元）。
20.______部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是
答案：
B
[解答]中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
21.下列属于合规管理的基本原则的是______。
Ⅰ．独立性原则Ⅱ．客观性原则Ⅲ．公正性原则Ⅳ．协调性原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
D
[解答]合规管理的基本原则包括：
①独立性原则；
②客观性原则；
③公正性原则；
④专业性原则；
⑤协调性原则。
其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
22.以下关于监事会的说法错误的是______。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。
监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
答案：
A
[解答]基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
监事会依法行使职权内容不合A项，而是提议召开临时股东大会。
23.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为______。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人
答案：
B
[解答]基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
24.下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是______。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证
答案：
C
[解答]基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：
（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
（2）违规向他人提供基金未公开的信息。
（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。
（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
（8）承诺利用基金资产进行利益输送。
（9）以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。
（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
25.以下关于债券分类的说法错误的是______。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等
答案：
B
[解答]根据风险高低划分将债券分为高风险债券和低风险债券等。
26.______要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
答案：
A
[解答]健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
27.关于债券基金与债券的说法错误的是______。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
答案：
C
[解答]单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率，故C选项错误。
28.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是______。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.主动型基金
D.指数基金
答案：
D
[解答]根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
29.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到______人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300
答案：
C
[解答]基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
30.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足______个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12
答案：
C
[解答]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
31.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以______为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额
答案：
D
[解答]根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
32.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。
ETF建仓期不超过______个月。
A.1
B.3
C.5
D.7
答案：
B
[解答]申购和赎回的开始时间。
在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。
自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。
33.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括______。
Ⅰ．基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会
Ⅱ．基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则
Ⅲ．随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象
Ⅳ．基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
D
[解答]我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：
其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；
其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则；
其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；
其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。
34.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是______。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则
答案：
B
[解答]货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。
35.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是______。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额
答案：
B
[解答]投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。
36.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如______，实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金
答案：
C
[解答]对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。
如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。
37.基金管理人的职责不包括______。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
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