尼日利亚 骗子Word文档格式.docx
《尼日利亚 骗子Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《尼日利亚 骗子Word文档格式.docx（21页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
5）初次接触之后，即要求出口方提供来华的邀请函，目的是利用国内企业发邀请函，其实并无采购或拜访企业的真实意图。
建议对不熟悉的客户不要发邀请函，以免他们在华有违法行径时影响到企业的声誉。
虽然有这样那样的骗局和欺诈行为存在，但客观地说，尼日利亚仍是个大市场，关键是我们在和尼日利亚人做生意时要根据尼日利亚的特点，严格遵守游戏规则，采用对自己有利的贸易方式，那么产品销到尼日利亚市场的前景仍旧是十分广阔的。
以下建议一些和尼日利亚人做生意的注意事项：
1）客户委托尼日利亚任何银行开出的L/C，我们一定要求必须要经过第三国且资信佳的银行保兑（如汇
丰银行、花旗银行、渣打银行等），没有经过保兑的L/C坚决不收。
2）有的客户以尼日利亚银行不能T/T大额外汇为由，千方百计的要求和你做D/P的条款，你不要答应，在尼日利亚汇往境外的大额外汇是不受限制的。
而且尼日利亚有的银行资信不佳，采用D/P的支付方式，银行可能和客户勾结，在客户没付货款的情况下放提单而使我们的企业蒙受损失。
3）当客户只T/T了部分货款，要求你发货后再给你T/T全部余款以赎取正本提单时你一定要注意，发货后给客户传真付本提单时要将提单号、集装箱号涂黑，因为在尼日利亚，海关和客户勾结只凭提单传真件上的号码就可以将集装箱提走的事情时有发生。
4）对来中国的尼日利亚客户不要过分的热情，在华的费用一般要他们自己承担，同时要婉言拒绝他们提出的索要高挡物品和借钱的要求。
不要担心生意做不成，只要你卖给他的商品他觉得有利可图，你们的生意是可以做成的。
5）支票或汇票在银行托收成功之前，
不要出运货物。
以防在货物出运后再发现托收不成或票据系伪造时，出口方陷于被动。
总之，我们和尼日利亚客户打交道的时候，要擦亮眼睛，既不要被骗，也不要因为个别欺诈行为的存在而对整个尼日利亚市场失去信心，只要遵循国际贸易的惯例，采用对自己有利的安全的方式，不心存侥幸心理，一定能在贸易中始终处于主动。
######################################
很多人对臭名昭著的
“尼日利亚骗局”并不陌生。
该骗局经历二十余年至今不绝，受骗者无计其数，仅美国一地就因此给企业和百姓造成了几十亿美元的经济损失。
美国国内税收署破天荒地为此专门开设反“尼日利亚诈骗”网站以警示国人。
尽管“尼日利亚骗局”是一种古老的骗术，但每年还是有许多人上当。
而且随着人们的警惕性不断提高，骗子们的骗技似乎也水涨船高，骗人的花样不断翻新，让人防不胜防。
稍不留神，就很可能落入骗子的圈套。
一时疏忽险些被骗几千美金
居住在多伦多的吴先生最近遭遇了一件不大不小的麻烦事。
他的对手就是一个从未谋面的来自互联网的尼日利亚人。
事情起因于吴先生有一套房子要出租，便在一家访问量很大的英文网站发了一个帖子，包括房子的照片也放在网上，没曾想很快就有了回音。
一个网友回复他的
EMAIL时说，他在阿尔伯塔一家加拿大石油公司工作，目前被公司派往尼日利亚，但他不喜欢那里。
他说公司已经准备让他回来，他在网上看了吴先生的房子觉得很喜欢，想租下来。
双方你来我往通了几次EMAIL，彼此渐渐熟络起来。
忽然有一天，这个尼日利亚人发EMAIL给吴先生，说他觉得吴先生人很不错，很投缘，让吴先生一定把房子留给他，他愿意先付押金。
接着他说他的一个美国朋友欠他4000美金，他会让那朋友把钱寄给吴先生，由吴先生取出钱，留下应收的押金后，把剩下的钱再寄给他，他要用这笔钱买机票回加拿大。
为了表示诚意，这个尼日利亚人还把他的加拿大护照和他的阿尔伯塔的驾照扫描发给吴先生。
吴先生一看，也觉得这人挺真诚的，就答复说一收到押金后就把房子给他留着，请他放心。
几天后，吴先生果真收到了由美国寄来的$4000支票，同时收到了那个尼日利亚人的EMAIL，让吴先生尽快把剩下的钱转寄给他，他好买机票回加拿大。
吴先生也没多想，照直去银行把钱取出来，按照事先约定留下房子的预定押金，然后把剩下的几千块通过一家汇款公司寄给对方。
吴先生顺利办完汇款手续回到家，马上就接到了这家汇款公司打来的电话，询问吴先生认不认识收钱的人。
吴先生还挺纳闷，认不认识收钱的人与办理汇款手续有什么相关？
不过他还是原原本本地把情况讲了一遍，不料这家汇款公司的人想都没想，就告诉他这是一个骗局，在吴先生之前已经有人上过当了。
过几天银行就会跟吴先生说那支票是假的，会要求吴先生把$4000退回去。
而吴先生汇出去的这几千块钱就再也没有下落了。
对方人在尼日利亚，提供的所有资料都是伪造的，即便是向尼日利亚警方报了警，警察也找不到这个骗子了，钱肯定是拿不回来了。
汇款公司建议吴先生停止这笔汇款业务，并把钱如数退给了吴先生。
据一家经营汇款业务的公司工作人员介绍，有一段时间，经常有人办理往尼日利亚的汇款业务，从外表看汇款人似乎与尼日利亚没什么关系，这引起了工作人员的注意。
后来有汇款人向他们反应被骗了，从此公司对每一笔汇往尼日利亚的款项都会格外小心，防止汇款人在不知情的情况下受骗。
一般说来，现在的骗局不再像以前那种说你中了大奖之类的，因为大家已经见得多了。
现在许多骗子盯住互联网，在网上找一些要卖东西的卖主，编一些理由寄来一张大额的无效支票，然后要求把剩下的钱转给他。
通常情况下，银行会先将支票兑付，过几天发现支票有假，再向事主追回已付款，这等于是银行根据你的信用记录给你的一个类似透支一样的服务。
他希望每个人平日里都多个心眼，特别是在应对来自尼日利亚的签约和付款时，尤其应加以注意。
一位姓韩的留学生告诉记者，他因为需要与人合租宿舍，在某大学网站里发了一个招租帖子，一下收到十几封自称是尼日利亚留学生的EMAIL，让他怀疑的是这些回信的格式内容大体相同，言辞极其诚恳，有的甚至答应一次交清一学期的房租。
他估计这些人并不是真的想租房，一概回绝了。
只是他一直想不通这些人到底怎么骗钱。
今天知道他们利用假支票行骗，很后怕，因为他也不知道银行兑付假支票后还可以追回。
为什么总是“尼日利亚”？
“我是一名州长夫人，由于国内发生了政变，州长不幸身亡，生前隐匿了大约3500万美元，没有被新上台的军政府发现。
急需将该款项以别人的名义，作为投资款汇出境外。
希望得到您的合作。
事成后，您的公司或个人将得到这笔资金的30％作为报酬……”
熟悉“尼日利亚骗局”的人大多是从类似的邮件开始的。
发信人要么是州长夫人，要么是农场主的妻子，总之是她有一笔巨款，因某种变故必须汇出国，希望收件人能借其银行账户一用，当然不会让你白帮忙，会有一笔巨款作为回报。
而且她会煞有其事地给你她律师的电话、银行存款证明等等，在取得信任后，骗子会要求收信人在其账号中存入上万美元的所谓“手续费”或其他费用，此时很多人已经被那上千万美金的诱饵套牢，或许内心也曾划了许多问号，但最终还是无法抵挡一夜暴富的诱惑而自投罗网。
尼日利亚是英国前殖民地，那里的许多人对英语十分娴熟，因此最初这些诈骗基本上都是针对讲英语的国家。
据了解，尼日利亚骗局的案发原因与上世纪80年代中期石油价格大跌有关。
?
石油是尼日利亚最大的外汇收入，价格大跌之后对很多从事石油交易的商人打击惨重。
于是，那些本来受过高等教育、英语流利的专业人士索性利用自己熟悉国际贸易的特长，改行从事另一种跨国生意，那就是国际诈骗。
他们设计的“尼日利亚骗局”起初以英、美等西方国家的小型企业主为诈骗对象，骗取了巨额钱财。
根据美国境内对抗《419大联盟》活动组织透露，由1985
到1999年14年间，“尼日利亚骗局”从美国骗取的金钱超过50亿美元，而且“尼日利亚骗局”一度成为尼日利亚的第三大“工业”。
2000年9月，?
瑞士联邦警察局发表的公报显示，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。
美国是迄今尼日利亚骗局的最大受害国，据统计大约有1％的收件人上当。
2003年年初，白宫向尼日利亚政府发出最后通牒，如果尼日利亚政府不采取有效措施，美国将实施经济禁运。
早在1992年，中国上海就有一家公司被骗280万元。
香港迄今已有近百人被骗，被骗金额超过1000万港元。
随着网络的普及和欧美国家纷纷向尼日利亚施压，这种骗局目前正向中国等东南亚地区蔓延。
传统的邮递信件方式已经改为发放电邮，行骗地波及到亚洲各国以及俄罗斯、新西兰等国。
而且这种无本万利的买卖引来许多效仿者，昔日的“尼日利亚骗局”逐渐演变出“津巴布韦骗局”、“塞拉利昂骗局”、“
象牙海岸骗局”或其他非洲国家的骗局。
海湾战争爆发后，又有骗子自称是伊拉克前副总统默罕穆德•阿其滋的儿子发出求助邮件，也有以发现了伊拉克宝藏的美国大兵的名义发出邮件。
换汤不换药，最后的结果都大体相同。
很难说清明天这些骗子还会找到什么样的借口。
据中国公安大学一位研究者介绍，诈骗者往往利用网络，从某个国家的网吧里，同时把成千上万个EMAIL发往世界各地，诈骗对象也已不再局限于小型企业主，凡是有EMAIL账户者都有可能收到此类诈骗的EMAIL。
这种EMAIL的外在形式多变，有的看上去是从非洲某国的政府部门发出，有的来自某大律师，也有的甚至看上去是发自英国伦敦的某大银行。
不过，不管来头怎么变，它们的中心内容都跟从尼日利亚或其他非洲国家要设法转出的一笔巨款有关。
由于当地政府对这笔巨额财产要征收50％的税，他需要转入您名下的国外账户来逃税。
为了感谢您的帮忙，事成之后，他愿意付你20％至25％的酬谢费。
一旦你上当后骗子大多销声匿迹，也有一骗到底的，事成后鼓励你亲自去尼日利亚领取酬金，如果赴约，自然凶多吉少。
据报道，到目前为止已有17位外国人为领取酬金赴尼日利亚后被杀害。
目前邮件行骗的路子越来越窄，许多人就开始变换花样。
上文提到的险些被骗几千美金的案例就是最常见的一种骗局。
另一位朋友也曾在多伦多遇见一个骗子，此人自称是非洲某国前总统夫人，现在要去为一个大公司作公关经理，一个月内必须去报到，为证明自己的说法她还拿出了该公司的聘用书原件给这位朋友看，说是忍痛要将自己的生意转让，有点挥泪大甩卖的架势，乍一看很像真的，其实到底她的生意值不值钱只有鬼知道。
中国人有一句老话，叫害人之心不可有，防人之心不可无。
很多时候看上去很美的事情，你不得不多问问为什么，提防后面的陷阱。
如果真有天上掉馅饼的事，还是让给那些抛洒馅饼的人自己去享用吧。
时间：
2005-10-20
10:
32:
19
作者：
不详
来源：
阿里巴巴
点击数：
563
为保护您的利益，您在遇到来自尼日利亚等西非国家的邮件时，注意是否有以下几种情况：
2）
3）初次接触，在收到出口方首轮报价之后，国外客户对价格及产品规格指标没有提出任何异议，即允诺大定单，要求出口方提供形式发票。
4）客户以支票或远期汇票形式支付定金，然后要求出口方立即出运，由于票据需要托收，银行在托收不成功或发现票据系伪造的，往往已经迟了。
5）初次接触之后，即要求出口方提供来华的邀请函，目的是利用国内企业发邀请函，其实并无采购或拜访企业的真实意图。
我们建议对不熟悉的客户不要发邀请函，以免他们在华有违法行径时影响到企业的声誉。
虽然有这样那样的骗局和欺诈行为存在，但客观地说，尼日利亚仍是个大市场，关键是我们在和尼日利亚人做生意时要根据尼日利亚的特点，严格遵守游戏规则，采用对自己有利的贸易方式，那么产品销到尼日利亚市场的前景仍旧是十分广阔的。
1）客户委托尼日利亚任何银行开出的L/C，我们一定要求必须要经过第三国且资信佳的银行保兑（如汇丰银行、花旗银行、渣打银行等），没有经过保兑的L/C坚决不收。
2）有的客户以尼日利亚银行不能T/T大额外汇为由，千方百计的要求和你做D/P的条款，你不要答应，在尼日利亚汇往境外的大额外汇是不受限制的。
3）当客户只T/T了部分货款，要求你发货后再给你T/T全部余款以赎取正本提单时你一定要注意，发货后给客户传真付本提单时要将提单号、集装箱号涂黑，因为在尼日利亚，海关和客户勾结只凭提单传真件上的号码就可以将集装箱提走的事情时有发生。
4）对来中国的尼日利亚客户不要过分的热情，在华的费用一般要他们自己承担，同时要婉言拒绝他们提出的索要高挡物品和借钱的要求。
5）支票或汇票在银行托收成功之前，
总之，我们和尼日利亚客户打交道的时候，要擦亮眼睛，既不要被骗，也不要因为个别欺诈行为的存在而对整个尼日利亚市场失去信心，只要遵循国际贸易的惯例，采用对自己有利的安全的方式，不心存侥幸心理，一定能在贸易中始终处于主动。
7.2
尼日利亚骗局[url=][/url] 2006-01-16
16:
05:
41 来源:
清华大学出版社 网友评论
0
条
收藏此页
进入论坛
有些国家的很多人对美国非常反感，这也不足为怪，因为大多数海外国家对美国了解甚少，美国游客的行为（他们不喜欢）和政客的行为（我们不喜欢）是他们了解美国的惟一窗口。
也有些国家可收看美国的电视节目，于是乎，对美国的了解也就多一些。
因而在观看了Baywatch或Sex
and
the
City等影片后，便得出结论，虽然这个国家富庶而美丽，但有些演员的表演未免过于龌龊。
无论其他国家的人们如何评价美国，美国仍是地球上最富裕的国家之一。
其他国家的国民人均收入仍与美国的人均收入相去甚远，有了这个背景，当其他国家利用各种机会从美国诈取钱财时，自然也感到心安理得。
令人不解的是，在尼日利亚，许多普通人也参与行诈。
他们有一种看法是，如果骗取了美国人的钱，责任承担者应为美国人，原因是他们容易受骗。
尼日利亚骗局常称“代理费欺骗”、“419欺骗”（419，尼日利亚的刑典相关部分）或“传真骗局”。
骗局方式为：
受害者收到一封主动提供的来自尼日利亚的电子邮件、传真或信件，内容为：
洗钱提议，似乎合法的原油业务提议，或遗瞩中关于遗产分配的提议。
在传真或信件中，往往是说要将一大笔钱转至受害者本人银行，并要求受害者提供方便；
并且承诺，如果接收者付“代理费”、“转让税”、“保证金”或一些对政府官员的行贿费用，他（或她）将分享这笔钱。
如果接收者上当并付费，问题便神秘地复杂化了，对方会要求受害者再寄一些钱来，直至受害者主动退出，或将钱耗光为止。
随着Internet的日益普及，尼日利亚行骗者的生意也日渐红火，所以，如果您收到一封来自该国的求助电子邮件，也就不足为怪了。
这些信件的内容大体相当，向您承诺，付出极少却能得到一大笔财富，下面是一个示例：
尊敬的先生：
我在尼日利亚联邦卫生部工作。
我的父亲原是特种部队委员会（由目前的军人政府创建）的主席，在海湾战争前后，负责监管原油的销售、分配和财税收入。
五个月前的一天，他去参加在拉各斯举行的国家会议，但不幸发生了，在返家的路上，他遭遇了一场摩托车事故，身受重伤，随即转往医院，8天后不治身亡。
当我在医院陪侍时，他将所有的机密文件透露给我，现将其中的一封商务文件介绍给您。
在父亲最终离去之前，告诉我他有21.5万美元现金，放在一个皮箱中，存在一家证券公司。
证券公司并不清楚皮箱中装些什么，现在，有了这封文件，我只需支付延滞费，就可取到这笔巨资。
他还告诉我，必须有外国人的帮助，才可收取这笔钱，这个外国人开一张向他的公司付款的本地账户，接下来，再转向他的指定海外账户（资金将投向该账户）。
介于我的身份是国家公务员，拥有这笔财富不免会引起别人的怀疑。
如果缺少一个外国友人的帮助，而将其直接存入银行，会招致许多麻烦。
在此关键时刻，我决定与您联系，并希望能得到您的帮助，但也有一些需要协商的条件：
1.
在进行该交易时，双方应绝对保密、协作并严守秘密。
2.
在资金转往的账户中，税款负担所占比重不应太大。
3.
要保证转交成功，将涉及许多资金问题，所有这些均应由双方共同处理。
4.
您需要签署和封存一封许诺信，其中说明：
在21.5万美元转往您的账户后，您需要将其转给我，只有总金额的20%将支付给您作为感谢费。
欲知详情，请按上述传真号码与我联系。
并附加所有信件。
忠实的DR.
AN
UZOAMAKA
要进一步了解源自尼日利亚的诈骗，请访问一个自己最喜欢的搜索引擎（见第1章），输入一个或多个关键字：
419
fraud或Nigerian
scam。
因为美军进驻阿富汗，于是，尼日利亚骗局摇身一变，出现了一种新样式；
按照推测，潜在的受害者从美国大兵那里收到一封电子邮件，声称这位士兵发现了一大笔隐藏的钱财，需要得到一名美国公民的帮助，才能将这笔资金偷偷转往美国。
除了用美国大兵的姓名代替尼日利亚公职之外，诈骗方式与前述如出一辙。
网络营销需警惕“尼日利亚骗局”[收藏此页]
[打印]
[推荐]
[挑错]--关于一个网友帖子的评析
IT168信息化专家委员会副主任
王汝林
2004-07-22
内容导航：
网络营销需警惕“尼日利亚...
第1页：
网络营销需警惕“尼日利亚骗局”
【IT168
资讯】近日在阿锇桶鸵陨袒嵊讯恋酵袯LUEWAYA
[
金领
]发表的帖子，述说了自己被一个尼日利亚-拉哥斯（MR
PETER
ALABI）的家伙,
骗取了国内银行的托收费用（RMB
200）和国外银行的退单费（USD
75）的经过。
该网友于去年的10月开始与尼日利亚“客商”联系。
尼日利亚“客商”订购USD3580的家用装饰品的货物.（其中:
货物的价值只有USD2300.其他的是空运费用”,该网友“觉的有点蹊跷,说不定里面有问题，一直要求对方先付30%定金。
在付款条件没有谈定的情况下.对方于2003年12月航空发来了一张六个月的汇票。
审查这张汇票发现不是由尼日利亚-拉哥斯的所在地LAGOS银行开出的，而是由澳大利亚的花旗银行开出的。
收到票后,委托银行去办理托收,想验证这张汇票的真伪。
就在等待验票期间，外方多次催网友发货,网友对汇票的出处感到不清，心有疑虑，幸未发货。
两个月后,托收银行通知说：
票被退了回来，对方已经取消了在澳大利亚的帐户。
这样一来,产生的国内银行的托收费用（RMB
75）都需要网友承担。
其实，这就是陷入了网络上十分典型的“尼日利亚骗局”。
升级会员 