证券从业资格考试试题及答案金融市场基础知识练习题13Word下载.docx

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　　B、不低于4年（含4年）

　　C、不低于3年（含3年）

　　D、不低于2年（含2年）

　　【准确答案】A

　　【专家解析】根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于补充银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　3、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，理应以证券市值按一定折算率实行折算，其中国债折算率不超过（）。

　　A、[70%]

　　B、[80%]

　　C、[90%]

　　D、[95%]

　　【准确答案】D

　　【专家解析】国债折算率不超过95%。

　　4、从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行（）。

　　A、最低下限向上浮动制度

　　B、上限向下浮动制度

　　C、随市场利率浮动制度

　　D、固定制度

　　【准确答案】B

　　【专家解析】从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行上限向下浮动制度。

　　5、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的持续加深而日益增大，当累积到一定水准的时候就会引发经济危机。

这说明宏观经济风险具有（）。

　　A、累积性

　　B、隐藏性

　　C、或然性

　　D、潜在性

　　【专家解析】宏观经济风险的累积性是指宏观经济风险会随着社会经济矛盾的持续加深而日益增大，当累积到一定水准的时候就会引发经济危机。

　　6、证券公司办理集合资产管理业务时，理应遵循的流动性要求包括（）。

　　A、对巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定等事宜作出明确约定

　　B、集合资产管理计划申购新股不设申购上限

　　C、集合资产管理计划中债券不得用于回购

　　D、托管银行、证券交易所理应对集合资产管理计划的投资范围和投资组合实行监控

　　【专家解析】集合资产管理合同理应按照公平、合理、公开的原则，对巨额退出和连续巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定、退出款项支付、告知客户方式、以及单个客户大额退出的预约申请等事宜作出明确约定。

　　7、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。

　　A、资本公积

　　B、净资产

　　C、应付款项

　　D、留存收益

　　【专家解析】根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，股票发行价格能够等于票面金额，也能够超过票面金额，但不得低于票面金额。

以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。

　　8、市价委托的优点是（）。

　　A、有利于客户实现预期投资计划

　　B、成交迅速且成交率高

　　C、证券能够更有利的价格成交

　　D、证券能够以客户预期的价格成交

　　【专家解析】其他三项为限价委托的优点。

　　9、证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由（）直接受理。

　　A、证券公司

　　B、商业银行

　　C、中国结算公司上海分公司和深圳分公司

　　D、中国结算公司境外B股结算会员

　　【专家解析】其他三项属于开户代理机构。

自然人及一般机构开立证券账户能够通过开户代理机构办理。

　　10、当前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

　　A、资产结构化理财产品

　　B、利率结构化理财产品

　　C、挂钩不同标的资产的理财产品

　　D、股权结构化理财产品

　　【专家解析】利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。

当前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　11、整个证券市场的核心是（）。

　　A、证券发行人

　　C、中国证监会

　　D、国务院

　　【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中实行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　12、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法准确的是（）。

　　A、当前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同

　　B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出

　　C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出

　　D、当前我国对B股实行交易日当日回转交易

　　【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。

债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。

B股与权证的回转交易制度明显不同。

　　13、关于证券公司展开集合资产管理业务的推广安排，以下说法不准确的是（）。

　　A、证券公司能够通过报刊、电视、广播等公共媒体推广集合资产管理计划

　　B、推广期间由托管银行负责托管与集合资产管理计划推广相关的全部资金和账户

　　C、证券公司能够自行推广集合资产管理计划

　　D、理应保证每一份集合资产管理合同的金额不得低于规定的最低金额

　　【专家解析】严禁通过报刊、电视、广播等公共媒体推广集合资产管理计划。

　　14、以下关于上海证券交易所买断式回购交易，说法错误的是（）。

　　A、国债买断式回购的交易主体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者

　　B、所有证券交易所的会员均可参与买断式回购

　　C、会员公司代理客户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任

　　D、国债买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定并向市场公布

　　【专家解析】并非所有会员均可参与买断式回购，只有满足一定条件、经过核准的会员公司才能够自营或代理参与买断式回购交易。

其他选项皆准确。

　　15、按照现行规定，股票终止上市后，股票发行人办理退出登记时，（）须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。

　　A、中国证监会

　　B、证券主承销商

　　C、证券交易所

　　D、证券结算公司

　　【专家解析】中国结算公司须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。

　　16、在我国银行间债券市场，债券交易采用（），逐笔成交。

　　A、全价交易

　　B、净价交易

　　C、询价方式

　　D、报价方式

　　【专家解析】在我国银行间债券市场，债券交易以询价方式实行，自主谈判、逐笔成交。

　　17、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的（）。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　【专家解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;

按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　18、基金管理费费率的大小通常（）。

　　A、与基金规模成反比，与风险成正比

　　B、与基金规模成反比，与风险成反比

　　C、与基金规模成正比，与风险成正比

　　D、与基金规模成正比，与风险成反比

　　【专家解析】基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。

即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低;

反之，基金规模越小，则风险越大，基金管理费费率就越高。

　　19、（），深圳证券交易所正式开业。

　　A、[1990-12]

　　B、[1991-7]

　　C、[1986年]

　　D、[2005-4]

　　【专家解析】新中国证券交易市场建立始于1986年;

1990年12月和1991年7月沪深交易所分别开业;

2005年4月底我国启动股权分置改革试点。

　　20、股票终止上市后，股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，（）可将登记数据资料公证送达该股票发行人或其代办机构。

　　B、中国结算公司

　　D、证监会

　　【专家解析】股票终止上市后，股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，中国结算公司可将登记数据资料公证送达该股票发行人或其代办机构。