反洗钱内部控制.docx
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反洗钱内部控制
[判断题]
1、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
参考答案：
对
[判断题]
2、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
参考答案：
对
[多项选择题]
3、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（）
A.反洗钱内控制度必须结合业务
B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C.反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易
D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
参考答案：
A,C,D
[判断题]
4、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
参考答案：
对
[判断题]
5、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。
参考答案：
对
[判断题]
6、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。
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参考答案：
错
[多项选择题]
7、加强反洗钱内部控制的目标是（）
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C.确保金融机构的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
参考答案：
A,B,C
[判断题]
8、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。
参考答案：
对
[多项选择题]
9、加强反洗钱内部控制的意义是（）
A.外部监管的要求
B.金融机构依法经营的内在需要
C.保障金融业安全的基础
D.金融机构参与国际竞争的前提条件
参考答案：
A,B,C,D
[判断题]
10、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。
参考答案：
对
[判断题]
11、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
参考答案：
错
[单项选择题]
12、金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的。
A.金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
更多试卷请访问《睦霖题库》B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C.年度结束后5个工作日内报告
D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部
参考答案：
B
[多项选择题]
13、关于下面说法正确的是（）。
A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D.借阅档案要按规定办理登记手续。
参考答案：
A,B,D
参考解析：
销毁档案须有两名监销人。
故选项C错误，其他选项正确。
[判断题]
14、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
参考答案：
对
[判断题]
15、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
参考答案：
错
[多项选择题]
16、以下说法正确的是？
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
17、反洗钱内部审计包括哪些环节？
A.检查发现问题
更多试卷请访问《睦霖题库》B.通报问题
C.跟踪整改
D.责任认定
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
18、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？
A.反洗钱内控制度必须结合业务
B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易
D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
参考答案：
A,C,D
[多项选择题]
19、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.相对独立性原则
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
20、反洗钱内部控制的目标是什么？
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C.确保金融机构各项业务的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
21、加强反洗钱内部控制的意义是什么？
A.外部监管的要求
B.金融机构依法经营的内在需要
C.保障金融业安全的基础
D.金融机构参与国际竞争的前提条件
参考答案：
A,B,C,D更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
更多试卷请访问《睦霖题库》[多项选择题]
22、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？
A.员工的专业能力
B.员工的职业操守
C.员工的诚信程度
D.领导层对内控重要的认识和态度
E.领导层对管理内控制度采取的措施
参考答案：
A,B,C,D,E
[判断题]
23、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
参考答案：
对
[判断题]
24、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密
参考答案：
对
[判断题]
25、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
参考答案：
错
[判断题]
26、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
参考答案：
错
[判断题]
27、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
参考答案：
错
[判断题]
28、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
参考答案：
对
更多试卷请访问《睦霖题库》[判断题]
29、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
参考答案：
对
[判断题]
30、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
参考答案：
对
[判断题]
31、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
参考答案：
错
[判断题]
32、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
参考答案：
对
[判断题]
33、反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，
参考答案：
对
[判断题]
34、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
参考答案：
对
[判断题]
35、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
参考答案：
对
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36、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
参考答案：
错
[判断题]
37、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
参考答案：
对
[判断题]
38、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
参考答案：
错
[判断题]
39、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
参考答案：
对
[判断题]
40、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
参考答案：
对
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