投资银行业务概述考试试题及答案解析.docx
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投资银行业务概述考试试题及答案解析
一、单选题（本大题11小题．每题0.5分，共5.5分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题我国股票发行监管制度在1998年之前采取（A发行种类和发行规模B发行规模和发行企业数量C发行种类和发行企业数量D发行速度和发行企业规模
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）双重控制的办法。
[解析]我国股票发行监管制度在1998年之前采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。
第2题关于股票发行方式，下列说法错误的是（A自办发行发行对象多为内部职工和地方公众B上网竞价方式没有承销商，很少有中介机构参加C上网定价发行效率高、成本低、安全快捷D全额预缴款、比例配售包括两种方式：
“全额预缴、比例配售、余款即退”和“全额预缴、比例配售、余款转存”
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）。
[解析]B项，没有承销商，很少有中介机构参加是自办发行的特点，上网竞价只在1994年哈岁宝等几只股票进行过试点，之后没有被采用。
第3题
2005年4月27日，中国人民银行发布了（），对金融债券的发行行为进行了规范，发行体也在原来单一的政策性银行的基础上，增加了商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。
A《全国债券市场金融债券发行管理办法》B《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》C《全国银行间金融债券发行管理办法》D《全国银行间债券市场金融债券发行管理规则》
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分第4题2006年5月20日，深、沪交易所分别颁布了股票上网发行资金申购实施办法，股份公司通过证券交易所交易系统采用（）方式公开发行股票。
A上网竞价B发行认购证C上网定价D上网资金申购
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分第5题下列各项不属于自办发行股票发行方式特点的是（A面值不统一B效率高、成本低、安全快捷C发行对象多为内部职工和地方公众D发行方式多为自办发行，没有承销商，很少有中介机构参加
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）。
[解析]B项属于上网定价发行的特点。
第6题根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》，资产支持证券是指由（）作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的收益证券。
A证券公司B证监会C一般企业D银行业金融机构
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分第7题准备发行政策性金融债券的银行应根据实际需要，按照规定的要求和程序向（）报送本单位发行政策性金融债券的计划。
A中国证监会B中国银监会C中国人民银行总行D国家发展与改革委员会
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分第8题1927年的（）取消了禁止商业银行承销股票的规定。
A《国民银行法》B《麦克法顿法》C《格拉斯·斯蒂格尔法》D《金融现代服务法案》
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分第9题
证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券指（）。
A证券公司发行的可转换债券B证券公司短期融资券C证券公司发行的次级债券D证券公司资产支持证券
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分第10题20世纪30年代，美国通过一系列法案，确立分业经营框架，严格规定了证券发行人和承销商的信息披露义务，以及虚假陈述所要承担的民事责任和刑事责任，并要求金融机构在证券业务与存贷业务之间作出选择，从法律上规定了分业经营，其中标志性的法律是（）。
A《证券法》B《格拉斯·斯蒂格尔法》C《金融服务现代化法案》D《公司法》
【正确答案】：
B
【本题分数】：
0.5分第11题1998年通过的《证券法》对公司债券的发行和上市作了特别规定，规定公司债券的发行仍采用（）。
A注册制B审核制C审批制D核准制
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]1998年通过的《证券法》对公司债券的发行和上市作了特别规定，规定公司债券的发行仍采用审批制，但上市交易则采用核准制。
二、多选题（本大题9小题．每题1.0分，共9.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题关于发行监管制度中的市场主导型，下列说法正确的是（A即注册制B指股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责C这种制度强调市场对股票发行的决定权D适合发展中国家
【正确答案】：
A,B,C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】）。
[解析]市场主导型制度更适合市场体系健全的发达国家。
第2题关于发行监管制度中的政府主导型，下列说法正确的是（A即核准制B要求发行人在发行证券过程中，不仅要公开披露有关信息，而且必须符合一系列实质性的条件C这种制度赋予监管当局决定权D不适合发展中国家
【正确答案】：
A,B,C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】）。
[解析]发展中国家更适合采取政府主导型制度。
市场主导型制度强调市场对股票发行的决定权，要求具有比较完善的市场体系，目前很多发展中国家无法达到这一要求，采取政府主导型制度更加适宜。
第3题
关于美国20世纪30年代确立的分业经营框架，下列描述正确的有（）。
A1933年通过的《证券法》和《格拉斯·斯蒂格尔法》从法律上规定了分业经营B1934年通过的《证券交易法》对一级市场和交易商产生了影响C美国证券交易委员会取代了联邦贸易委员会，成为证券监管机构D1937年成立的全美证券交易商协会加强了对场外经纪人和证券商的管理
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分第4题熊猫债券是一部分境外金融机构在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券，这些境外金融机构包括（）。
A国际开发机构B世界银行C外国银行D国际金融公司
【正确答案】：
A,B,D
【本题分数】：
1.0分第5题关于网下发行的特点，下列说法正确的是（A发行环节多B认购成本高C社会工作量大、效率低D随着电子交易技术的发展，网下发行方式逐步被淘汰
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分第6题）。
修订后的《公司法》对公司的注册资本制度、公司治理结构、股东权利保护、财务会计制度、合并分立制度等作出了比较全面的修改，增加了（）等方面的规定。
A法人人格否认B关联关系规范C累积投票D独立董事
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分第7题2006年1月1日实施的经修订的《证券法》在发行监管方面的作用有（A明确了公开发行和非公开发行的界限B规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会公众监督C肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥中介机构的市场服务职能D将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了交易所的监管职能
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分第8题我国的企业债券泛指各种所有制企业发行的债券，包括（A地方企业债券B重点企业债券C国家投资债券D公司债券
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分第9题在2008年的金融风暴中，由于风险控制失误和激励约束机制的弊端，美国著名投资银行（）崩溃。
）。
）。
A高盛B贝尔斯登C雷曼兄弟D摩根斯坦利
【正确答案】：
B,C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]2008年美国由于次贷危机而引发的连锁反应导致了罕见的金融风暴，在此次金融风暴中，美国著名投资银行贝尔斯登和雷曼兄弟崩溃，其原因主要在于风险控制失误和激励约束机制的弊端。
三、判断题（本大题12小题．每题0.5分，共6.0分。
请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。
在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。
）第1题企业发行中期票据应制定发行计划，并严格按计划设计各期票据的利率形式、期限结构等要素。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内可灵活设计各期票据的利率形式、期限结构等要素。
第2题从狭义来说，投资银行业务包括承销融资、收购兼并顾问和经纪业务。
（
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）
[解析]投资银行业务的狭义含义只限于某些资本市场活动，着重指一级市场上的承销业务、并购和融资业务的财务顾问。
第3题美国1864年的《国民银行法》严厉禁止国民银行从事证券市场活动，只有那些私人银行可以通过吸收储户存款，然后在证券市场上开展承销或投资活动。
（）
【正确答案】：
√
【本题分数】：
0.5分第4题20世纪80年代，公司债券的发展与金融品种的创新活动达到高峰。
值得注意的是，80年代垃圾债券成为一个引人注目的现象。
（）
【正确答案】：
√
【本题分数】：
0.5分第5题目前，我国股票发行采用的是行政审批制，对发行企业数量和发行规模实行双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方和部委确定预选企业，上报证监会批准。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]我国股票发行管理目前属于政府主导型，政府不仅管理股票发行实质性内容的审核，而且还管理发行过程的实际操作。
第6题政府主导型的发行监管制度要求发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]市场主导型的发行监管制度要求发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责。
第7题股票发行核准制是指在股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责。
这种制度赋予监管当局决定权。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]股票发行核准制是指要求发行人在发行证券过程中，不仅要公开披露有关信息，而且必须符合一系列实质性的条件。
这种制度赋予监管当局决定权。
本题所述为注册制，这种制度强调市场对股票发行的决定权。
第8题1998年《证券法》出台后，提出要打破行政推荐家数的办法，以后由国家确定发行额度，发行申请人需要由主承销商推荐，由发行审核委员会审核，中国证监会核准。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]1998年《证券法》出台后，提出要打破行政推荐家数的办法，以后国家不再确定发行额度，发行申请人需要由主承销商推荐，由发行审核委员会审核，中国证监会核准。
第9题“无限量发售认购证”方式与“无限量发售申请表和与银行储蓄存款挂钩”方式相比，不仅大大减少了社会资源的浪费，降低了一级市场的成本，而且可以吸收社会闲资，吸引新股民入市。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]广无限量发售申请表和与银行储蓄存款挂钩”方式与“无限量发售认购证”方式相比，不仅大大减少了社会资源的浪费，降低了一级市场成本，而且可以吸收社会闲资，吸引新股民入市，但由此出现高价转售中签表的现象。
第10题2008年3月，在首发上市中首次尝试采用网下发行电子化方式，标志着我国证券发行中网下发行电子化的启动。
（）
【正确答案】：
√
【本题分数】：
0.5分第11题1994年我国政策性银行成立后，金融债券的发行主体从商业银行转向政策性银行，首次发行人为中国进出口银行。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]1994年我国政策性银行成立后，金融债券的发行主体从商业银行转向政策性银行，首次发行人为国家开发银行。
第12题
2005年5月23日，中国人民银行发布了《短期融资券管理办法》。
根据该办法规定，短期融资券是指企业依照该办法规定的条件和程序在证券交易所发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过两年的有价证券。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]短期融资券是指企业依照该办法规定的条件和程序在证券交易所发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。
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