股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)考试试题及答案解析.docx
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股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）考试试题及答案解析
一、单选题（本大题18小题．每题1.0分，共18.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近（交易结算单，作为商品期货交易经历证明。
A2B3C4D5
【正确答案】：
B
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】）年内的商品期货
[解析]参见《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十条规定。
第2题根据股指期货投资者适当性制度，关于综合评估中的投资经历，投资者应当提供近期加盖相关证券营业部专用章的（）作为证券交易经历证明。
A外汇卖交割单B股票对账单C记账式国债买券记录D商品期货交易结算单
【正确答案】：
B
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十一条规定，投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近3年内的股票对账单作为证券交易经历证明。
第3题在对股指期货投资者的基本情况评估中，学历评估分值上限为（A5B7C10D15
【正确答案】：
A
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】）分。
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十五条规定，投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分。
第4题下列投资者申请开立股指期货交易账户，应当提供主管机关批准文件的是（）。
A自然人投资者B一般法人的投资者C特殊法人的投资者D证券市场禁入者
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十九条规定，特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。
第5题按照股指期货投资者适当性制度的要求，交易所定期或不定期更新测试溅卷，期货公司和证券公司应当使用更新后的试卷对（）进行测试。
A专职介绍业务人员
B期货公司开户人员C投资者D公司市场开发人员
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第八条规定，期货公司会员应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。
测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司会员。
交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。
第6题期货公司为投资者向交易所申请开立股指期货交易编码，应当确认该投资者保证金账户（）可用资金余额不低于规定的最低标准。
A前一交易日收盘前B当日结算前C前一交易日日终D当日收盘前
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。
第7题期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，关于投资者的交易经历要求，下列说法正确的是（）。
A必须具备股指期货方针交易经历B必须具备商品期货交易经历C必须具备A和B中所列两项交易经历
D具备A或B任一项交易经历即可
【正确答案】：
D
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十四条规定，期货公司会员为自然人投资者和一般法人投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。
第8题在对投资者财务状况评分中，投资者同时提供本人的年收入证明文件和近1个月内的金融类资产证明文件，下列评分方法正确的是（）。
A以本人的年收入证明文件为准B以近1个月的金融类资产证明文件为准C应当分别评分，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分D可以以任一文件为准评分作为投资者财务状况评估得分
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十三条规定，投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近1个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。
投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。
第9题期货公司对投资者进行股指期货开户测试时，（上签字。
A期货居问人B开户知识测试人员C营业部负责人D客户开发人员
【正确答案】：
B
）和投资者应当在测试试卷
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十条规定，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。
开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。
第10题在股指期货投资者适当性制度中，投资者申请开立股指期货交易编码时，提供的中国人民银行征信中心个人信用报告的打印日期距申请开户日期间隔不得超过（）个月。
A12B6C2D1
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第四十四条规定，投资者可以提供近2个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。
第11题申请股指期货开户时，一般法人应当提供加盖公章的最近12个月的（为净资产证明。
A股东权益表B损益表C资产负债表D现金流量表
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】）作
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十七条规定，一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。
投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过3个月的月度资产负债表作为净资产证明。
第12题按照股指期货投资者适当性制度的要求，期货公司不得为综合评估得分在（）分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。
A75B70C80D90
【正确答案】：
B
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]参见《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十四条规定。
第13题按照股指期货投资者适当性制度的要求，投资者保证金账户可用资金余额以（）保证金标准作为计算依据。
A期货公司会员收取的B交易所规定的C结算会员对交易会员收取的D交易所对结算会员收取的
【正确答案】：
A
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]参见《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第五条规定。
第14题投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计（）个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。
A7B10C15D20
【正确答案】：
B
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十五条规定，投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。
一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。
期货公司会员应当从交易所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。
第15题期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过（）个月。
A1B2C3D4
【正确答案】：
B
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]参见《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十三条规定。
第16题投资者商品期货交易经历中，必须有（A5B7C10
）笔以上的成交记录。
D20
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十六条规定，投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近3年内商品期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录。
第17题在股指期货投资者适当性制度中，投资者申请开立股指期货交易编码时，提供的本人工资流水单应当为银行出具的近期连续（）个月以上的代发工资银行卡入账单或代发工资活期存折流水等。
A12B6C3D1
【正确答案】：
C
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第四十一条规定，投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续3个月以上的代发工资银行卡人账单、代发工资活期存折流水等证明文件。
第18题投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（货公司会员才可为投资者向交易所申请开立交易编码。
A20B30C40D50
【正确答案】：
D
）万元，期
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]参见《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第四条规定。
二、多选题（本大题16小题．每题2.0分，共32.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题关于期货公司会员不得为投资者申请开立股指期货交易编码的禁止性规定，下列说法正确的有（）。
A期货公司会员不得为证券市场禁人者申请开立股指期货交易编码B期货公司会员不得为期货市场禁人者申请开立股指期货交易编码C期货公司会员不得为任何存在不良记录的投资者申请开立股指期货交易编码D期货公司会员不得为交易所业务规则禁止从事股指期货交易的投资者申请开立股指期货交易编码
【正确答案】：
A,B,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十条规定，期货公司会员不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立股指期货交易编码。
第2题关于对股指期货投资者的诚信状况评估，下列说法正确的是（）。
A期货公司会员应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库，查询投资者相关信息B投资者只能提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告作为诚信记录的证明C投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明
D期货公司会员应当通过多种渠道了解投资者诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估
【正确答案】：
A,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]B项，根据《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第四十四条规定，投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。
第3题下列材料中，应当作为投资者的开户资料并予以保存的有（A投资者提供的证明文件及相关材料的原件B投资者提供的证明文件及相关材料的复印件C投资者的测试试卷D投资者的综合评估表
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】）。
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第四十六条规定，期货公司会员应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料予以保存。
第4题在股指期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金额类资产及收入等财务状况进行评估，下列描述正确的有（）。
A期货公司应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分B投资者同时提供本人金融类资产、年收入材料作为财务状况证明的，期货公司应当在分别评分后，取其最高评分作为投资者财务状况评估得分C投资者提供的银行存款证明，应当是加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折，存单等证明文件
D投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品（计划）等资产
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]参见《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十二条至第三十四条规定和第三十六条规定。
第5题在股指期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，下列表述错误的有（）。
A投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的连续3个年度个人所得税纳税单B投资者提供的工资流水单应当为银行出具的过期连续12个月的代发工资银行卡人账单、代发工资活期存折流水等C投资者提供的本人年收入证明应当为税务机构出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明D投资者提供的其他收人证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收人证明
【正确答案】：
A,B
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十九至四十二条规定，投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
投资者提供的税务机关的收人纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续3个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。
投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收人证明文件。
第6题在股指期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者的投资经历进行评估，下列描述正确的有（）。
A投资者应当提供近期加盖相关证券营业部专用章的股票对账单作为证券交易经历证明
B投资者应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明C期货公司应当根据投资者的交易和风控等情况对其投资经历进行评分D投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分
【正确答案】：
C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十八条至第三十一条规定，投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。
期货公司会员应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分。
投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近3年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。
投资者应当提供加盖相关证券营业部专用章的最近3年内的股票对账单作为证券交易经历证明。
第7题对股指期货投资者的适当性综合评估的评估结果中，分值上限为15分的有（）。
A基本情况B相关投资经历C财务状况D诚信状况
【正确答案】：
A,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十二条第一款规定，综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。
第8题下列关于知识测试操作要求的描述中，不正确的有（A自然人投资者委托的指定下单人应当参与测试
）。
B期货公司的市场开发人员可以兼任开户知识测试人员C期货公司不得为知识测试评分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码D交易所更新测试试卷，期货公司应当使用更新后的试题对投资者进行测试
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]A项，《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第七条规定，一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代；B项，该指引第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员；C项，该指引第八条第二款规定，交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试；D项，该指引第十一条规定，期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。
第9题关于投资者本人提供的个人年收入证明，下列说法正确的有（）。
A投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明B投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单C投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续6个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件D投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续3个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件
【正确答案】：
A,B,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十九条至第四十一条规定，投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续3个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。
第10题投资者金融类资产包括（A银行存款B期货权益C黄金D理财产品（计划）
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】）。
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十四条规定，投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品（计划）等资产。
第11题在股指期货投资者适当性制度，关关于综合评估操作要求的概述，下列正确的有（）。
A综合评估满分为100分B综合评估自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况C期货公司不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码D期货公司应当制定综合评估的实施办法
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十一条第一款规定，期货公司会员应当按照本指引制定本公司股指期货投资者适当性综合评估的实施办法，对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。
该指引第二十二条第一款规定，综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。
第二十四条规定，期
货公司会员不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。
第12题一般法人投资者申请开立股指期货账户时，下列人员中需要具备股指期货基础知识并通过相关测试的有（）。
A客户开设人B结算单确认人C指定下单人D资金调拨人
【正确答案】：
B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第七条规定，一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。
第13题在股指期货投资者适当性制度要求中，对于自然人投资者进行综合评估，其中如果自然人投资者在期货公司申请开户，那么下列（）需要在适当性综合评估表上签字。
A客户开发责任人B公司开户经办人C业务部门负责人D公司负责人或者授权人员
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第二十一条第二二款规定，期货公司会员应当根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》，期货公司会员高级管理人员或者授权人员、业务部门负责人、营业
部负责人、评估复核人、开户经办人、客户开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。
第14题在股指期货投资者适当性制度中，期货公司对投资者拥有的金融类资产及收入等财务状况进行评估，年收入的证明材料包括（）。
A银行出具的工资流水单B税务机关出具的收入纳税证明C就职单位人事部门或劳资部门出具的收入证明文件D房屋产权证
【正确答案】：
A,B
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第三十九条规定，投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
第四十二条规定，投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收人证明文件。
第15题在股指期货投资者适当性制度中，关于法人投资者特殊操作要求的描述，下列正确的有（）。
A特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机构的批准证明文件B一般法人投资者提供的加盖公章的决策机制应包括决策的主体与决策程序C一般法人投资者提供的加盖公章的操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制D对于一般法人投资者，期货公司应当要求其提供加盖公章的最近3年的资产负债表
【正确答案】：
A,B,C
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》第十七条至第十九条规定，一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。
投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过3个月的月度资产负债表作为净资产证明。
一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。
决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。
特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。
第16题关于对投资者的财务状况评估，下列说法正确的有（）。
A投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件B投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件C投资者提供的理财产品（计划）资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件D投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
2.0分
【答案解析】
[解析]《股指期货
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