国家开放大学(金融市场)试题.docx
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国家开放大学（金融市场）
[填空题]1开放型投资基金
参考答案：
指原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。
[填空题]2资本.市场
参考答案：
是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
一般来说，资本.市场包括两个部分：
一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。
但人们通常将资本.市场等同于证券市场。
[单项选择题]
3、影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。
A.基金资产净值
B.基金市场供求关系
C.股票市场走势
D.政府有关基金政策
参考答案：
A
[单项选择题]
4、按（）划分为货币市场、资本.市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A.交易范围
B.交易方式
C.定价方式
D.交易对象
参考答案：
D
[单项选择题]
5、年金保险属于（）。
A.死亡保险
B.生存保险
C.生死两全保险
D.健康保险
参考答案：
B
[单项选择题]
6、（）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A.资产股
B.蓝筹股
C.成长股
D.收入股
参考答案：
B
[单项选择题]
7、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。
A.利率风险
B.购买力风险
C.信用风险
D.税收风险
参考答案：
C
[多项选择题]
8、金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：
（）。
A.规范的期货合约
B.保证金制度
C.期货价格制度
D.交割期制度
E.期货交易时间制度和佣金制度
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
9、影响汇率变动的因素有（）。
A.国际收支状况
B.通货膨胀率差异
C.利率差异
D.政府干预
E.心理预期
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
10、在现实中，为方便起见，人们常将（）当作无风险资产。
A.1年期的国库券B.长期国债
C.证券投资基金
D.货币市场基金
E.商业票据
参考答案：
A,D
[判断题]
11、与其他基金相比，股票基金的投资对象和投资目的具有多样性。
参考答案：
对
[判断题]
12、我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。
参考答案：
对
[判断题]
13、保险投资的形式通常有购买债券、投资股票、投资不动产、用于贷款、银行存款等。
参考答案：
对
[判断题]
14、一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素
参考答案：
对
[判断题]
15、按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。
参考答案：
错
[填空题]16简述封闭型基金的价格决定因素。
参考答案：
（1）基金资产净值
（2）基金市场供求关系
（3）股票市场走势
（4）封闭期长短
（5）政府有关基金政策
[填空题]17股票与债券的区别是什么？
参考答案：
（1）性质不同股票表示的是一种股权或所有权关系；债券则代表债权债务关系。
（2）发行者范围不同股票只有股份公司才能发行；债券则任何有预期收益的机构和单位都能发行。
债券的适用范围显然要比股票广泛得多。
（3）期限性不同股票一般只能转让和买卖，不能退股，因而是无期的；债券则有固定的期限，到期必须归还。
（4）风险和收益不同股票的风险一般高于债券，但收益也可能大大高于后者。
股票之所以存在较高风险，是由其不能退股及价格波动的特点决定的。
（5）责任和权利不同股票持有人作为公司的股东，有权参与公司的经营管理和决策，并享有监管权；债券的持有者虽是发行单位的债权人，但没有任何参与决策和监督的权利，只能定期收取利息和到期收回本金。
当企业发生亏损或者破产时，股票投资者将得不到任何股息，甚至连本金都不能收回；但在企业景气时，投资者可以获得高额收益。
债券的利息是固定的，公司盈利再多，债权人也不能分享。
[填空题]18中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海宣告成立，成为中国内地首家金融衍生品交易所，及首家采用公司制为组织形式的交易所。
中国金融期货交易所是经国务院同意，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的金融期货交易所。
2010年4月16日，首批四个沪深300股票指数期货合约在中国金融期货交易所正式挂牌交易。
4月16日挂牌交易的沪深300股指期货首批合约，分别为2010年5月、6月、9月和12月到期的合约；沪深300股指期货合约的挂盘基准价，由中金所在合约上市交易前一工作日公布。
结合实践说明金融期货市场的功能？
参考答案：
（1）套期保值，转移风险。
（2）投机牟利，承担风险，润滑市场。
（3）使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。
[单项选择题]
19、票据是一种（）证券。
A.无因债权、证权
B.有因债权、证权
参考答案：
A
[单项选择题]
20、公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（）万元。
A.500B.1000C.3000D.6000
参考答案：
C
[单项选择题]
21、以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。
A.代销
B.余额包销
C.全额包销
D.中央银行包销
参考答案：
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[多项选择题]
22、作为一个完整的金融市场，必须具备（）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。
A.交易主体
B.交易工具
C.交易价格
D.交易地点
E.交易方式
参考答案：
A,B,C,E
[多项选择题]
23、关于间接发行描述正确的有（）
A.可节省人力、时间
B.减少一定的风险
C.迅速、高效地完成发行
D.发行人要设立一些发行网点和派出众多发售人员
E.发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本
参考答案：
A,B,C,E
[多项选择题]
24、货币市场上的交易工具主要有（）。
A.货币头寸
B.长期公债
C.公司债D.票据
E.股票
参考答案：
A,D,E
[判断题]
25、间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较高，投资者收益较低
参考答案：
对
[判断题]
26、短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。
参考答案：
错
[判断题]
27、货币头寸又称现金头寸，就是指商业银行每日收支相抵后资金过剩的数量
参考答案：
错
[判断题]
28、债券发行人可根据债券信用等级来确定债券的发行利率水平，如果等级越高，可相应降低债券的利率。
参考答案：
对
[判断题]
29、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。
参考答案：
对
[填空题]30货币头寸
参考答案：
又称现金分寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。
它是同业拆借市场的重要交易工具
[填空题]31同业拆借市场
参考答案：
是指具有准入资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。
即金融机构之间的资金调剂市场。
[填空题]32开放式基金
参考答案：
是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。
[填空题]33股票与债券有何联系与区别？
参考答案：
（1）性质不同。
股票表示的是一种所有权或股权，债券则代表债权债务关系。
（2）发行者不同。
股票只有股份公司才能发行；债券原则上是任何有预期收益的机构和单位都有权发行，其发行者的范围显然比股票要广泛得多。
（3）期限不同。
股票只能转让与买卖，不能退股，因而是无期的。
债券则有固定的期限，到期必须偿还。
（4）风险与收益不同。
股票的风险大大高于债券，其收益也可能大大高于债券。
（5）责任与权利不同。
股票的持有人有权参与公司的经营决策，并享有监管权；债券的持有者则没有这种权力，只能定期收取利息和到期收回红利。
股票的收益不固定，债券的利息是固定的。
[单项选择题]
34、证券投资基金在美国被称为（）。
A.单位信托基金
B.共同基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金
参考答案：
B
[单项选择题]
35、人身保险的保险标的不包括（）
A.人的身体
B.人的健康
C.人的心理
D.人的生命
参考答案：
C
[单项选择题]
36、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（）。
A.即期交易
B.远期交易C.套汇交易
D.套利交易
参考答案：
C
[多项选择题]
37、按期权购买者的获得的权利划分，期权可分为（）。
A.看涨期权
B.看跌期权
C.欧式期权
D.美式期权
参考答案：
A,B
[多项选择题]
38、财产保险市场，是专门为社会公民提供各种人身保险商品的市场，可分为（）。
A.财产保险市场
B.意外伤害保险市场
C.健康保险市场
D.责任保险市场
E.信用保证保险市场
参考答案：
A,D,E
[多项选择题]
39、按标的物不同，金融期货可分为（）。
A.利率期货
B.外汇期货
C.原油期货
D.股价指数期货
参考答案：
A,B,D
[判断题]
40、只要基金收益较好，一般都会进行分红，投资者只可以选择现金分红方式。
参考答案：
错
[判断题]
41、保险事故的近因是造成保险标的损失最直接、在时空上最靠近结果的原因。
参考答案：
错[判断题]
42、期权交易都是在交易所内进行的
参考答案：
错
[填空题]43保险价格
参考答案：
保险价格就是保险费率，保险价格有理率价格和市场价格之分。
理论价格是以影响保险供给的内在因素如成本等为基础而形成的价格；市场价格则是通常所说的交易价格，它还受市场竞争、货币价值、保险标的、国家有关政策及替代品的价格等诸多外部因素的影响。
[填空题]44套利交易
参考答案：
是指利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放，从中获取利息差额收益。
[填空题]45远期利率协议
参考答案：
是买卖双方同意从未来某一确定的时期开始在某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金的协议。
[填空题]46契约型基金与公司型基金有哪些主要区别？
参考答案：
1、法律依据不同。
契约型基金是依照基金契约组建的，信托法是契约型基金设立的依据；公司型基金是依照公司法组建的。
2、法人资格不同。
契约型基金不具有法人资格，而公司型基金本身就是具有法人资格的股份有限公司。
3、投资者的地位不同。
契约型基金的投资者作为信托契约中规定的受益人，对如何运用基金的重要投资决策通常不具有发言权；公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大决策进行审批，发表自己的意见。
4、融资渠道不同。
公司型基金由于具有法人资格，在资金运用状况良好，业务开展顺利，需要扩大公司规模，增加资产时，可以向银行借款；契约型基金因不具有法人资格，一般不向银行借款。
5、经营资产的依据不同。
契约型基金凭借基金契约经营基金资产；公司型基金则依据公司章程来经营。
6、资金运营不同。
公司型基金像一般的股份公司一样，除非依据公司法到了破产、清算阶段，否则公司一般都具有永久性；契约型基金则依据基金契约建立、运作，契约期满，基金运营也就终止。
[填空题]47简述黄金市场价格的影响因素。
参考答案：
1.成本因素；2.供求因素；3.世界经济周期的波动趋势；4.美元汇价的变动；5.利率和通货膨胀；6.石油价格的变化；7.政治因素。
[单项选择题]
48、欧洲货币市场的类型不包括（）。
A.离岸性
B.一体型
C.分离型
D.簿记型
参考答案：
A
[单项选择题]
49、欧洲债券市场上的主流交易品种为（）。
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.零息票债券
D.步高债券
参考答案：
B
[单项选择题]
50、最早推出信用衍生产品的银行是（）。
A.花旗银行
B.美洲银行
C.信孚银行
D.汇丰银行
参考答案：
C
[单项选择题]
51、双元多头金融监管体制的典型代表是（）。
A.中国
B.美国
C.德国
D.法国
参考答案：
B[多项选择题]
52、离岸金融市场又可分为（）。
A.一体化中心
B.隔离性中心
C.名义中心
D.记账中心
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
53、风险控制工具可分为（）。
A.风险转移
B.风险避免
C.风险控制
D.风险自留
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
54、金融业经营中的外部性来源于（）。
A.高杠杆经营所导致的负外部性
B.金融机构较强的传染性所导致的负外部性
C.金融危机对实物经济部门具有巨大的负外部性影响
D.信用创造带来的负外部性
参考答案：
A,B,C
[判断题]
55、全球国际股票发行额在整个资本.市场资金来源中所占比例远远小于国际债券市场。
参考答案：
对
[判断题]
56、信用联系票据是普通的固定收益证券与信用违约期权相结合的信用衍生产品。
参考答案：
对
[判断题]
57、美国和加拿大都是双元多头金融监管体制的典型代表。
参考答案：
对[填空题]58欧洲货币市场
参考答案：
就是利用货币发行国境外的该货币进行存贷款活动的银行业市场。
[填空题]59利率风险
参考答案：
这是一种由于市场价格变化（利率变化）引起金融机构持有资产价格变动或银行及其他金融机构协定利率跟不上市场利率变化而带来的风险
[填空题]60久期
参考答案：
马考勒使用加权平均数的形式计算债券的平均到期时间，即马考勒久期
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