平安银行自由贸易试验区分账核算单元FTU外汇账户信息报送操作规程Word格式.docx

平安银行自由贸易试验区分账核算单元FTU外汇账户信息报送操作规程Word格式.docx

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根据《国家外汇管理局金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》（汇发[2014]18号）及《国家外汇管理局上海市分局关于中国（上海）自由贸易试验区自由贸易账户数据采集要求的通知》（上海汇[2014]81号）的要求，为实现我行自由贸易试验区分账核算单元（FTU）账户数据采集“渠道统一，标准一致，稳定高效，灵活扩展，管理规范”的目标，提高我行FTU账户信息采集的及时性、准确性、完整性，规范FTU账户数据报送操作，特制定本操作手册。

本操作手册将介绍FTU外汇账户数据报送要求、报送流程及注意事项。

1.2我行相关系统介绍

我行与FTU账户信息报送相关的系统主要分为柜员操作系统、后台主机系统及下游报送系统。

柜员操作系统主要包括国际业务系统（FBS系统）、新终端系统（AB终端）。

后台主机分为对公主机系统（ICS系统）、对私主机系统（FCR系统）。

下游报送系统为外汇账户报送系统（FCAMS系统）。

每日业务终止时，柜员在操作系统中处理的各项业务数据全部在ICS、FCR两个主机汇总，经主机处理后，将相关业务数据以文件的方式推送给FCAMS系统自动导入，并按照规则抓取、校验、生成报文数据。

1.3报送时间要求

根据外管局的报送时间要求，FCAMS系统将在业务发生后第一个工作日（T+1）中午12:

00之前，将数据报送国家外汇管理局。

外管局的报送要求及我行的报送范围

2.1外管局的报送要求

根据国家外汇管理局上海市分局的文件要求，银行需规范FT账户报送信息。

需采集的FT账户开户主体信息，包括区内机构、区内个人、区内境外个人，以及境外机构主体信息。

对上述主体，需采集FT账户开、关户信息，每日收、支、余信息。

FT账户是我行根据客户需求在FTU开立的规则统一的本外币账户。

因此，数据采集不再局限于外币项下，而是全面采集外币和人民币信息。

2.2我行的数据报送范围

2.2.1目前我行需要报送的FT账户主要包括：

对公：

在我行开立的人民币及外币的区内机构自由贸易账户（FTE）、境外机构自由贸易账户（FTN），含活期、定期、保证金账户。

对私：

在我行开立的人民币及外币的区内个人自由贸易账户（FTI）、区内境外个人自由贸易账户（FTF），含活期、定期、保证金账户。

2.2.2其中FT账户开关户需要报送的信息如下：

1.金融机构标识码：

外汇局签发的12位金融机构标识码编码。

2.金融机构名称：

开户银行中文名称。

3.账号：

最终报送的报文中，应为对应的FT*标识+账户账号。

4.账户状态：

开户、关户、变更。

5.开户主体类型：

对公、对私居民、对私非居民。

6.开户主体代码：

如果开户主体人为境内机构，应填写国家质量监督检验检疫总局向受益人颁发的组织机构代码证上的组织机构代码；

如果开户主体为境外机构，应填写外汇局签发的特殊机构赋码通知书上的特殊机构代码；

如果开户主体为境内个人，应填写开户主体个人身份证件号码；

如果开户主体为境外个人，应填写其开户时提交的身份证件上的身份证件号码。

7.开户主体名称：

如果开户主体人为境内机构，应填写国家质量监督检验检疫总局向受益人颁发的组织机构代码证上的名称；

如果开户主体为境外机构，应填写外汇局签发的特殊机构赋码通知书上的名称；

如果开户主体为境内个人，应填写开户主体个人身份证件上的名称；

如果开户主体为境外个人，应填写其开户时提交的身份证件上的名称。

8.账户性质代码：

账户性质代码。

（见附表2:

FTU账户性质代码与账户性质名称）。

9.账户类别：

现汇户。

10.币种：

输入相应的账户币种。

11.发生日期：

银行账户开户、变更或关户的实际生效日期。

12.外汇局批件号/备案表号/业务编号：

对于需要外汇局核准的开户、变更、关户等业务，填写外汇局签发的账户开户、变更或关户的核准件编号；

对于不需要外汇局核准，可凭外汇局相关登记、备案信息直接办理的开户、变更、关户等业务，填写外汇局的相应业务编号或备案表号。

13.限额类型：

无限额。

14.限额币种：

必须与“开户币种”一致或按照外汇局批准/备案情况填写“RMB”。

15.账户限额：

按照外汇局核定的账户限额情况填写。

16.备注：

需要说明的备注事项。

2.2.3外汇账户收、支、余需要报送的信息如下：

2.账号：

3.发生日期：

账户收、支、余发生变动日期。

4.币种：

5.当日贷方发生额：

当日账户累计贷方发生额

6.当日借方发生额：

当日账户累计借方发生额

7.账户余额：

账户余额

8.备注：

FTU开立对公活期、定期账户在AB终端进行操作。

与FTU账户信息报送相关的主要字段及报送填写要求如下：

1、FTE\FTN标识：

按照开户主体的性质准确勾选。

开户主体为区内机构时，选择FTE；

开户主体为境外机构时，选择FTN。

2、外币账户性质：

FTU项下在AB终端界面无需选择，系统在后台根据FTE\FTN进行影射。

FTE应影射为3603-区内机构自由贸易帐户；

FTN应影射为3604-境外机构自由贸易账户。

3、钞汇标志：

默认为汇，不支持修改。

4、外汇局批件号/备案表号/业务编号：

5、限额类型：

默认为11-无限额，不支持修改。

6、账户限额：

默认为空值，不支持修改。

第四章FT对私账户开户信息采集

FTU开立对私账户开户在BOCP系统进行操作。

1、FTI\FTF标识：

开户主体为区内个人时，选择FTI；

开户主体为境外个人时，选择FTF。

FTU项下在BOCP界面无需选择，系统在后台根据FTI\FTF进行影射。

FTI应影射为3605-区内个人自由贸易账户；

FTF应影射为3606-区内境外个人自由贸易账户。

行内FCAMS平台的网址为：

http:

//10.1.22.20:

9081/fcams/signOn.do，各分行应指定专人，于每个工作日上午10:

00前在FCAMS平台完成查询及修改。

每日需查询的数据包括“账户开关信息——CA表”、“账户收支余信息表——CB表”两个部分，处理流程分别如下：

5.1账户开关信息（CA表）

1、批量数据查询路径：

点击“新规范外汇报送”—“账户开关信息”查询系统是否已正常生成前一工作日开/关户信息。

如在“业务发生日期”不输入任何条件，则默认生成的是截至前一工作日为止所有上报的数据。

2、正常数据单条查询方法：

点击“新规范外汇报送”—“账户开关信息”，选中该条数据，变为蓝色后，点击“查看”按钮即可查到该笔开关户信息的完整数据。

3、异常数据查询方法：

（1）设定查询日期条件后，在“上报标志”中选择“上报出错”，点击“查询”，此时查询到的数据为已向外汇局报送，并已收到总局错误反馈的数据。

此类数据必须针对每条数据的具体错误原因，逐笔修改并重新上报。

（2）设定查询日期条件后，在“上报标志”中选择“未生成报文”，点击“查询”，此时查询到的数据中如仍含有前2个工作日及以前的数据，即为不满足行内系统校验规则，未成生成报文，也未向外汇局进行报送的。

此类数据需查看每条数据的具体错误原因（可查看该条数据的详细错误描述），逐笔修改并重新上报。

4、异常数据单条修改方法：

点击“新规范外汇报送”—“账户开关信息”，选中该条数据，变为蓝色后，点击“修改”按钮。

根据详细错误描述中的提示，按照实际业务数据对开/关户信息进行修改，数据修改完成后，点击修改界面中的“修改”按钮，完成修改。

待次日应查看数据是否上报成功。

5、注意事项：

（1）查询到有关户表产生时，需先用帐号在CB表（即账户收支余信息表）中查询该帐号的所有收支记录，看是否所有收支记录均已报送成功。

（2）对于此前还有“错误反馈”或者“未生成报文”的记录，应先把CB表中的数据按照错误描述修正之后，方可提交关户表。

确认关户表的帐号下CB表记录全部报送成功后，查看该帐号CB表主体代码是否为正确代码，确认无误后，提交CA关户表。

（3）关户表一旦上报成功之后，该帐号将无法再报送任何收支记录。

（4）若需查询上报标志为“上报出错”“未生成报文”“已生成报文”“上报成功”的所有数据，可按照实际需求进行选择，并点击“查询”按钮即可。

（5）若需查询所有有错误提示的数据，可勾选“显示错误数据”的选项框，点击查询即可。

（6）FCAMS系统于每日上午10:

00生成前一日数据报文（含CA、CB表），12：

00之前报送国家外汇局总局。

故上午10:

00前登录FCAMS系统时，如在“未生成报文”中查询到前一日数据，为正常现象；

如在10:

00后仍显示“未生成报文”，则属于数据内容有问题或数据生成不成功，未能通过行内检验规则的。

5.2账户收支余信息表——CB表

点击“新规范外汇报送”—“账户收支余信息表”查询前一工作日所有的收支余数据。

2、正常数据单条查询方法：

点击“新规范外汇报送”—“账户收支余信息表”，选中该条数据，变为蓝色后，点击“查看”按钮即可查到该笔开关户信息的所有数据。

3、异常数据查询方法：

4、异常数据单条修改方法：

点击“新规范外汇报送”—“账户收支余信息表”，选中该条数据，变为蓝色后，点击“修改”按钮。

根据详细错误描述中的提示，按照实际业务数据对收支余信息进行修改，数据修改完成后，点击修改界面中的“修改”按钮，完成修改。

（1）CA表与CB表之间的规则是当CA表上报成功后，账户的CB表才可上报成功。

反之，若CA表未上报成功，则在上报账户的CB表时，则会出现错误反馈。

此时应该先将CA表修改正确，待CA表正常上报后，再报送CB表。

（2）CB表中累计贷方累计借方及余额符合以下规则:

当日余额=昨日余额+当日贷方发生额-当日借方发生额。

当账户的收支余不符合上述规则时，需要手工核对账户的收支余信息，按照实际发生的业务对数据进行修改，直至修改成功。

（3）若需查询所有有错误显示的数据，可勾选“显示错误数据”的选项框即可。

每个工作日上午10:

00前登录国家外汇管理局应用服务平台（ASONE）平台下“外汇账户管理信息系统（银行版）”，可对缺少开户资料账户、余额不平账户、关户余额不为零账户的查询以及相关详细信息查看，并跟进修改。

6.1余额不平的账户信息查询

1、以银行业务操作员的身份登录系统，打开银行数据质量监管—余额不平的账户信息查询。

查询条件包括误差范围、余额不平开始时间、余额不平截止时间。

查询列表项包括金融机构标识码、金融机构名称、账号、币种、期初日期、期初余额、借、贷、期末日期、期末余额、差额、异常发生时间、详细信息。

2、选择查询条件后点击“查询—详细信息”进行查询，对于有错误提示的记录，需要查看详细错误提示，并返回至我行的外汇报送系统（FCAMS）进行修改，直至修改正确并重新提交报送。

6.2关户余额不为零查询

1、以银行业务操作员的身份登录系统，打开银行数据质量监管->

关户余额不为零查询。

查询条件包括账户、币种、异常日期、截止日期。

查询类列表项包括金融机构标识码、金融机构名称、账号、币种、异常发生时间、详细信息。

2点击“详细信息”链接，对于有错误提示的记录，需要查看详细错误提示，并返回至我行的外汇报送系统（FCAMS）进行修改，直至修改正确。

6.3缺少银行开户资料的账户信息查询

缺少银行开户资料的账户信息查询。

查询条件包括账号、币种、异常日期、截止日期。

查询类列表项包括金融机构标识码、金融机构名称、账号、异常发生时间、详细信息。

2、点击“详细信息”链接，对于有错误提示的记录，需要查看详细错误提示。

对在外汇局ASONE平台显示为“缺少银行开户资料的账户信息”，应检查以下几项内容：

（1）该客户的单位基本情况信息表在外汇局金宏系统中是否已上报并显示为“已核查”状态。

如未上报过，则应补报单位基本情况信息表；

如上报过但未成功，或显示“待核查”状态，则应待状态变为“已核查”后，回到FCAMS平台重新上报CA表；

（2）该客户在我行的开户CA表是否已成功上报外汇局（尤其应注意组织机构代码/特殊赋码是否正确。

如未成功上报，则应检查未成功上报的原因，并重新报送CA表。

附件1：

账户限额类型代码

帐户限额类型代码

帐户限额类型

11

无限额

12

余额限额

13

贷方流入限额

附表2：

FTU账户性质代码与账户性质名称

账户性质代码

FT种类标识

账户性质名称

3603

FTE

区内机构自由贸易账户

3604

FTN

境外机构自由贸易账户

3605

FTI

区内个人自由贸易账户

3606

FTF

区内境外个人自由贸易账户