反洗钱考试题库及答案2精品管理资料Word文档格式.docx
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《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C：
《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D：
《联合国反腐败公约》
8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（
）樟树市支行。
工商银行
农业银行
中国银行
建设银行
9．根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚（
未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的.
B：
未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的.
违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（
是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
是眼里打击经济犯罪的需要
是遏制其他严重刑事犯罪的需要
是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融情报中心具备（
）基本功能
收集金融信息
分析金融信息
分发金融信息和分析结果
情报交流
12．我国（
）最先明确了洗钱属于犯罪。
修订后的新宪法。
修订后的新刑法
修订后的新中国人民银行法
金融机构反洗钱规定
13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（
）正式实施
200年3月1日
2003年7月1日C：
2003年2月1日
2004年4月1日
14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局,人民检查院。
人民法院签发的（
《介绍信》
《办案协查函》
《协助查询存款通知书》D:
《查询令》
15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（
公安部
国务院
中国人民银行
财政部
16．9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（
涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
《美国银行保密法》
B:
《美国洗钱管制法》C：
《反恐宣言》
《爱国者法案》
17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（
反洗钱立法
制定金融业反洗钱规则的职能
对金融业反洗钱的行政管理职能
负责反洗钱的资金监控
18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（
储蓄存款账户
基本存款账户
一般存款账户
临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易。
（
集中转入，集中转出
集中转入，分散转出
分散转入，集中转出
分散转入，分散转出
20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。
对大额现金交易有所规范,取现必须事先预约的标准为（
个人提取3万元以上的
个人提取5万元以上的
单位提取20万元以上的
单位提取50万元以上的
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储,不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金,银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（
重大疾病的医疗费
临时差旅费借支款
代发工资
小额个人劳务报酬
22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（
建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（
A；
临时身份证
学生证
机动车驾驶证
介绍信
E：
法定身份证件的复印件
24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（
居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
E：
某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（
甲企业外汇账户10月20日存入11万美元,10月21日支取10。
9万美元
张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
李四当日单笔支取外币现金5万美元
美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
E:
乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（
）管理
存款账户
储蓄账户
单位银行结算账户
个人银行结算账户
27．一般存款账户不得办理（
现金缴存
现金支取
资金收入转账
资金付出转账
28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？
《境内外汇账户管理规定》
《境外外汇账户管理规定》
《个人结算账户管理规定》
《个人存款账户实名制规定》
29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准,注明“现金”字样的哪些票据,应视同大额现金支付，实行登记备案制度？
银行本票
支票
银行汇票
信用证
30．对于个人及来华人员超过等值（
）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案.
1万元人民币B：
1万美元
3万元人民币
3万美元
31．金融行动特别工作组的工作目标是（
向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议
在全球推动反洗钱专门立法
关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（
《1987年犯罪收益法》
《1987年刑事事务相互协助法》
《1988年金融交易报告法》D：
《1994年禁止洗钱法》
33．下列哪些情况,存款人可疑申请开立临时存款账户（
经营临时业务
设立临时机构
异地临时经营活动
注册验资
34．下列哪些专用账户不能支取现金（
金融机构存放同业资金账户
证券交易结算资金专用账户
期货交易保证金账户
信托基金账户
35．下列哪些专用账户不能支取现金（
基本建设基金账户
更新改造资金专用账户
政策性房地产资金专用账户
财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（
粮棉油收购资金专用账户
社会保障基金专用账户
住房基金专用账户
党团工会经费专用账户
7．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（
亚太反洗钱小组（APG）
欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
巴塞尔银行监管委员会
金融行动特别工作组
38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（
开户单位一日两次申请支取大额现金
开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（
确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（
签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
将洗钱犯罪定为刑事犯罪
洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
制定将犯罪收益查封和冻结的法律
反洗钱业务知识竞赛题1答案
选择题
1。
B.2。
D.3.C.4.ABCD.5。
ABCD.6。
B.7。
AB。
8。
D9.ABCD。
10ABCD11.ABCD
12。
B。
13.A。
14。
C15。
C16.D。
17。
BCD.18.BD。
19。
BC。
20。
BC.21.CD。
22。
ABCD。
23。
BCDE。
24.BDE25。
ABE。
26。
D.27。
B.28。
AD。
29。
AC。
30。
B.31.ABD。
32。
ABC。
33。
BCD。
34.BCD。
35.ABC。
36.ABCD。
37.ABD.38。
39.ABCD。
40.BCD
1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（
A
）发布的
A、国务院；
B、中国人民银行；
C、国家外汇管理局；
D、全国人大。
2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由（
）负责报告
A、发卡行；
B、业务办理行；
C、收单行；
D、总行。
3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制（
D
）进行报告
A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表;
B、企业大额外汇资金交易月报表；
C、可疑外汇资金交易月报表；
D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表.
4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的,可处（
）罚款
A、1万元以上3万元以下;
B、1000元以上5000元以下;
C、5万元以上30万元以下;
D、50万元以上200万元以下.
5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（
）作出。
A、中国人民银行；
B、国家外汇管理局;
C、银监局；
D、公安机关。
6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处（
C
A、10万元;
B、50万元；
C、100万元；
D、200万元。
7、美国反洗钱法律体系的核心是（
B
A、爱国者法令；
B、1970年银行保密法;
C、1986年控制洗钱法令;
D、2000年反洗钱战略。
8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（
A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户,本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币；
B、企业频繁使用大量人民币现金购汇;
C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁;
D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金.
9、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易,被美联储处以1亿美元的罚款,这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行；
B、巴林银行；
C、瑞士联合银行；
D、日本大和银行。
10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》，可处（
）罚款.
A、30%以上3倍以下；
B、30％以上5倍以下；
C、50%以上3倍以下；
D、50％以上5倍以下。
11、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的___C_____.
A、《介绍信》；
B、《办案协查函》；
C、《协助查询存款通知书》;
D、《查询令》.
12、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案.（
A、1万元人民币；
B、1万美元;
C、3万元人民币；
D、3万美元。
13、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元,非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发____B____.
A、《通行证》；
B、《携带外汇进出境许可证》;
C、《外汇交易许可证》；
D、《信用证》。
14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是（ B ）
A、中国人民银行;
B、国家外汇管理局；
C、银监局；
D、金融机构上级部门。
15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（
）内报当地公安局并抄送当地外汇局
A、当日；
B、2日；
C、3日;
D、5日.
16、以下行为属于套汇的是（
A、违反国家规定,擅自将外汇存放境外;
B、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境；
C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款；
D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。
17、按规定，境内不得以外币计价。
境内机构擅自以外币在境内计价结算的,可处（
）罚款。
A、不超过违法金额等值；
B、违法金额30％以上1倍以下；
C、违法金额1倍以上3倍以下；
D、违法金额1倍以上5倍以下.
18、境内机构违反外汇账户管理规定,出借、串用、转让外汇账户的，可处（
）的罚款
A、1万元以上3万元以下;
B、10万元以上30万元以下;
C、5万元以上30万元以下；
D、10万元以上50万元以下。
19、《个人存款账户实名制规定》自（
）开始实施?
A、2000年3月20日；
B、2000年4月1日；
B、2000年4月20日；
D、2001年4月1日.
20、最早对洗钱进行法律控制的国家是（
A、英国;
B、意大利;
C、法国；
D、美国。
1、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
（B）
A、修订后的新宪法；
B、修订后的新刑法；
C、修订后的新中国人民银行法；
D、金融机构反洗钱规定.
2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。
（B）
A、3种；
B、4种；
C、7种；
D、8种。
3、我们通常说的反洗钱”一个规定两个办法"
中的”规定”是指________。
（D）
A、《个人存款账户实名制规定》；
B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》；
D、《金融机构反洗钱规定》.
4、金融机构反洗钱”一规定两办法”在________正式实施。
（A）
A、2003年3月1日;
B、2003年7月1日;
C、2004年2月1日;
D、2004年4月1日。
5、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的,依照________的有关规定处罚.（D）
A、《金融机构反洗钱规定》；
B、《境内外汇账户管理规定》；
C、《商业银行法》；
D、《金融违法行为处罚办法》。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
B、5000元以上10000元以下;
C、30000元；
D、1000元以下。
7、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解你的客户;
B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
8、一般存款账户不得办理________。
A、现金缴存；
B、现金支取；
C、资金收入转账;
D、资金付出转账。
9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。
划线支票________。
A、既可转账,又可取现；
B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;
D、不能取现，不能转账.
10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局;
B、中国人民银行调查统计司；
C、中国人民银行支付结算司;
D、中国反洗钱监测分析中心。
11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。
A、艾格蒙特集团；
B、金融情报中心；
C、沃尔夫斯堡集团;
D、金融行动特别工作组。
12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（
A、当地公安部门；
B、当地外汇管理局；
C、当地人民银行;
D、上级反洗钱机构.
13、《中华人民共和国外汇管理条例》自（
）开始实行
A、1980年12月18日；
B、1990年12月18日；
C、1996年4月1日；
D、1996年1月29日.
14、填制外汇反洗钱报表时,下列日期格式正确的是（
A、2006/3/21;
B、2006/01/05；
C、06/01/2006；
D、03/28/2006。
15、按照2001年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（
）刑期？
A、3年以上5年;
B、5年以下;
C、5年以上10年以下;
D、10年以上15年以下.
16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是（
A、美国;
B、英国;
C、香港;
D、中国。
17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（
）部。
A、计划财务；
B、公司业务；
C、前台业务;
D、会计结算.
18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金,与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易,其中“频繁”、“大量”分别指（
）
A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;
B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;
C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元；
D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。
19、（
）根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控
A、中国人民银行;
B、外汇管理局;
C、国务院;
D、中国外汇交易中心.
20、境内机构或个人非法逃汇的，处（
）罚款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A、30％以上3倍以下;
B、30％以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下；
D、50％以上5倍以下。
多项选择题
1、金融机构反洗钱工作的原则包括：
ABE
A、合法审慎原则；
B、保密原则；
C、封闭管理原则；
D、公开、公平、公正原则。
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则.
2、不能作为实名证件使用的有________。
（BCDE）
A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、介绍信；
E、法定身份证件的复印件。
3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正,给予警告;
逾期不改正的,可处以罚款?
ABCDE
）
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常
升级会员 