公共部分机构高管监管规范文档格式.docx

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C、缴回许可证

D、提出撤销申请

7.根据《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》（保监发〔2010〕78号），中国保监会及其派出机构在董事及高级管理人员任职资格审查时，可以要求其（　C　）提交最近任职岗位的离任报告，也可以参考其过往任职期间审计报告的审计结论。

A、本人

B、拟任职保险公司

C、原任职保险公司

D、本人及拟任职保险公司

8.对保险机构或者其从业人员违反《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，但在法律、行政法规中没有规定罚则的行为，可以处以最高不超过（　C　）万元罚款。

A、1

B、2

C、3

D、5

9.保险公司分支机构（B　）应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。

（单选）

A、所有员工

B、高级管理人员或者主要负责人

C、部门负责人职位以上员工

D、代理人

10.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的，应当开业满（　C　），专业性保险公司除外。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

11.保险机构违反《保险法》规定，中国保监会依照《保险法》除对该机构给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（　A　）的罚款；

情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。

A、1万元以上10万元以下

B、2万元以上10万元以下

C、1万元以上5万元以下

D、2万元以上7万元以下

12.根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》（保监发〔2010〕45号），以下评价得分为（　B　）为B类机构。

A、60分

B、65分

C、80分

D、85分

13.根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，保险许可证由（　C　）统一设计和印制。

未经其授权，其他任何单位和个人均不得设计、印制、发放、收缴和扣押保险许可证。

A、国家工商总局

B、国家质监总局

C、中国保监会

D、中国保险行业协会

14.根据《保险公司管理规定》，下列表述错误的是（　D　）。

A、设立省级分公司，由保险公司总公司提出申请；

B、设立省级分公司以外其他分支机构，可以由保险公司总公司提出申请；

C、设立省级分公司以外其他分支机构，可以由省级分公司持总公司批准文件提出申请；

D、设立省级分公司以外其他分支机构，应当由保险公司总公司提出申请。

15.根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，中国保监会直接送达或者邮寄送达行政许可决定有困难的，可以（　C　）。

A、停止送达

B、口头送达

C、公告送达

D、中止送达

16.、营销服务部负责人任职管理适用（　B　），保险机构任命营销服务部负责人，应当由任命机构自任命决定作出之日起10个工作日以内报当地保监局。

窗体顶端

A、核准制

B、报告制

C、审批制

D、备案制

17、保险机构主持工作的副总经理或者其它高级管理人员任职资格核准，适用的（　B　）有关规定。

A、同级机构副总经理

B、同级机构总经理

C、下级机构总经理

D、上级机构副总经理

18.保险公司注册资本达到人民币（B　）亿元，在偿付能力充足的情况下，设立分公司不需要增加注册资本。

A、3

B、5

C、4

D、6

19.以下不需要重新申请高管任职资格的是（　B　）。

A、A保险公司的中心支公司副总经理调到B保险公司任中心支公司副总经理；

B、A保险公司的中心支公司总经理助理调到A保险公司任中心支公司副总经理；

C、A保险公司的中心支公司副总经理调到B保险公司任支公司经理；

D、A保险公司的中心支公司副总经理调到A保险公司任中心支公司副总经理（主持工作）。

20、保险公司以最低资本金额设立的，在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立分公司，应当增加不少于人民币（　D　）的注册资本。

A、1亿元

B、5千万元

C、3千万元

D、2千万元

21、根据《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》（保监发〔2010〕78号），离任审计应当根据人员变动情况及时进行，不能事先审计的，应当在审计对象离任（　B　）完成审计并出具审计报告。

A、1个月内

B、3个月内

C、6个月内

D、12个月内

22、申请前（　B　）内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚的人员不得担任保险机构高级管理人员。

A、6个月

B、1年

C、2年

D、3年

23、对隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在（　B　）内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。

24、下列保险公司分支机构中，不得再管理其他任何分支机构的是（　C　）。

A、中心支公司

B、分公司

C、营业部

D、支公司

25、根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，中国保监会公告送达行政许可决定的，自发出公告之日起，经过（　C　），即视为送达。

A、30日

B、1个月

C、2个月

D、3个月

26、根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》（保监发〔2010〕45号），保监局对辖区内保险公司分支机构进行分类，所依据监测指标不包括（　C　）。

A、业务经营风险指标

B、合规风险指标

C、市场风险指标

D、内控风险指标

27.以下不需要重新申请高管任职资格的是（　C　）。

A、A保险公司的中心支公司副总经理调到B保险公司任中心支公司副总经理；

B、A保险公司的中心支公司副总经理调到B保险公司任支公司经理；

C、A保险公司的中心支公司副总经理调到A保险公司任中心支公司总经理助理；

D、A保险公司的中心支公司副总经理调到A保险公司任中心支公司副总经理（主持工作）。

28.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形，最近一年内同一分支机构变更营业场所（　B　）以上。

A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

29.临时负责人的临时负责时间不得超过（D）。

A、2个月

D、3个月

30.根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，保险类机构有伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证或使用过期或者失效保险许可证情形之一的，由中国保监会责令改正，处以3万元以下罚款，并对直接负责的（　C　）处以罚款；

构成犯罪的，依法追究其刑事责任。

A、机构负责人

B、部门负责人

C、高管人员

D、经办人员

31.下列关于分支机构筹建期说法正确的是（　C　）。

A、设立分支机构的申请被批准后，申请人应当在3个月内完成分支机构的筹建。

B、在规定期限内未完成筹建工作，经批准，筹建期可延长3个月。

C、筹建期间届满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。

D、筹建机构在筹建期间可以从事部分保险经营活动。

32.经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件等材料，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取（　A　）后方可营业。

A、营业执照

B、保险许可证

C、工商部门备案

D、工商部门批复

33.根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，中国保监会依法办理保险许可证注销手续的情形不包括（　D　）。

A、保险许可证有效期届满未延续的

B、保险类机构依法终止的

C、保险许可被撤销、撤回、吊销的

D、保险许可证遗失的

34.保险公司分支机构在经营存续期间，应当具有（D　）的营业场所，配备必要的办公设备。

A、固定

B、正式

C、完善

D、规范和稳定

35.根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，保险许可证记载事项发生变更的，保险类机构应当向中国保监会缴回原证，并领取新保险许可证。

前款所称变更事项不需要中国保监会批准的，保险类机构应当自变更事项发生之日起（　B　）内向中国保监会领取新保险许可证。

A、30日

B、1个月

C、2个月

36.对以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在（　D　）内不再受理其任职资格的申请。

A、6个月

B、1年

C、2年

D、3年

37.根据《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》（保监发（201078）号），未实行审计集中制的保险公司，应当按照（　D　）的原则确定具体审计机构和人员（单选）

A、上审一级

B、平级互审

C、外聘审计

D、下审一级

38.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形，自行停业连续（　C　）以上的。

停业情形已向保险监管机构报告的除外。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、六个月

39.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：

拟设机构的上级直接管理机构最近（　D　）内受到保险行政处罚的。

40.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：

保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于（　B　）。

A、A类

B、B类

C、C类

D、D类

41.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：

保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足（　A　）。

A、I类

B、Ⅱ类

C、Ⅲ类

D、Ⅳ类

42.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：

拟设机构的上级直接管理机构开业满（　C　）。

省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制。

43.根据《保险公司管理规定》，保险公司营销服务部主要负责人应当是保险公司的（　B　）。

A、内勤员工

B、正式员工

C、外勤人员

D、工勤人员

44.根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，保险类机构有伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证或使用过期或者失效保险许可证情形之一的，由中国保监会责令改正，处以3万元以下罚款，并对直接负责的高级管理人员处以（　C　）罚款；

A、1000元

B、2000元

C、5000元

D、10000元

45.下列选项中，属于担任保险公司中心支公司总经理应当具有的任职经历的是（　A　）。

A、担任保险公司中心支公司部门负责人以上职务2年以上

B、担任保险机构高级管理人员3年以上

C、担任其他金融机构高级管理人员3年以上

D、担任国家机关、大中型企业相当管理职务5年以上

46.保险公司分支机构应当将经营保险业务许可证原件放置于（　C　）。

A、总公司

B、分公司

C、营业场所显著位置

D、中支以上分支机构

47.下列人员的任职管理，不适用《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的是（　D　）。

A、分公司经理

B、支公司经理

C、营业部经理

D、营销服务部负责人

48.根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》（保监发〔2010〕45号），保险公司分支机构分类监管应遵循（　C　）导向原则，根据公司风险状况进行分类评价，采取监管措施。

A、市场B、效益C、风险D、审慎监管

49.外国保险公司分公司高级管理人员任职资格核准，适用（　C　）高级管理人员的有关规定。

A、保险公司分公司

B、保险公司省级分公司

C、保险公司总公司

D、另行规定

50.根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》（保监发〔2010〕45号），关于保险公司分支机构分类说法正确的是（　D　）。

A、A类机构，指经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司；

B、C类机构，指经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司；

C、B类机构，指经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司；

D、D类机构，指业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司。

51.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发（2013）20号）规定,申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：

在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有（　C　）次以上分支机构受到保险行政处罚的。

A、一家B、两家C、三家D、四家

52.根据《保险许可证管理办法》（保监会令[2007]1号）规定，保险许可证记载事项发生变更的，保险类机构应当向中国保监会缴回原证，并领取新保险许可证。

前款所称事项变更须经中国保监会批准的，保险类机构应当自批准决定作出之日起（　C　）内向中国保监会领取新保险许可证。

53.保险公司设立分支机构的准筹申请被批准后，申请人应当自收到筹建通知之日起（　C　）内完成分支机构的筹建工作。

B、三个月

C、六个月

D、一年

54.根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》（保监发〔2010〕45号），以下评价得分为（　B　）为C类机构。

A、40分

B、50分

C、65分

D、66分

55.保险公司撤销分支机构，应当经中国保监会批准。

分支机构经营保险业务许可证自被批准撤销之日起自动失效，并应当于被批准撤销之日起（　B　）内缴回。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

56.

二、多选题

1.下列每一项列举的两个职务属于同一级别职务的是（　ABC　）。

（多选）

A、同一中心支公司的副总经理和总经理助理；

B、同一中心支公司的总经理和副总经理（主持工作）；

C、同一中心支公司的总经理助理（主持工作）和总经理；

D、同一公司的中心支公司总经理和分公司总经理。

2.根据《保险公司管理规定》，下列属于分支机构开业验收报告应当包括的内容是（　ABC　）。

A、筹建工作完成情况报告

B、拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明

C、拟设机构营业场所所有权或者使用权证明

D、设立申请书

3.根据《保险公司管理规定》，属于保险经营中不得从事的行为的有（　AB　）。

A、劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同

B、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益

C、委托取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动

D、建立保险代理人的登记管理制度

4.根据《保险公司管理规定》，保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的（　BD　）。

A、传真

B、名称

C、电话

D、地址

5.下列选项中，属于不能担任保险公司高级管理人员的情形有（ACD）。

A、无民事行为能力或者限制民事行为能力；

B、受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾5年；

C、被金融监管部门取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾5年；

D、被国家机关开除公职,自作出处分决定之日起未逾5年。

6、下列人员中，属于《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》中所称的高级管理人员的有（ABC　）。

A、总公司董事会秘书

B、分公司总经理助理

C、营业部经理

D、中心支公司经理

7、保险公司的（BD　）不得再管理其他任何分支机构。

A、分公司、中心支公司

B、营业部

C、支公司

D、营销服务部

8、根据《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》（保监发〔2010〕78号），董事及高级管理人员审计，是指对保险公司董事及高级管理人员在任职期间所进行的经营管理活动进行审计检查，客观评价其依据职责所应承担责任的审计活动。

包括（　ABD　）。

A、任中审计

B、离任审计

C、责任审计

D、专项审计

9、以下需要重新申请高管任职资格的是（　ACD　）。

10.根据《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》，担任营销服务部负责人，应当符合下列条件（　ABC　）。

A、三年以上保险从业经历或者五年以上经济工作从业经历；

B、不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形；

C、与保险公司签订劳动合同，是保险公司正式员工；

D、与保险公司签订代理合同，是保险公司外勤人员。

11.根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发〔2013〕20号）规定，申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下（　AB　）条件。

A、符合申请人自身发展规划；

B、保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类；

C、保险公司及省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于B类；

D、拟设机构的上级直接管理机构开业满六个月，省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制。

12.下列选项中，属于保监会可以在调查期间责令保险机构暂停与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务的是（　ABC　）。

A、偿付能力严重不足

B、涉嫌严重损害被保险人的合法权益

C、未按照规定提取或者结转各项责任准备金

D、业务经营中有一般违规行为

13.《保险公司管理规定》所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的（　ABCD　）。

A、分公司、中心支公司

B、支公司

C、营业部、营销服务部

D、各类专属机构

14.根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以下哪些决定须自作出之日起10日内向中国保监会或其派出机构报告（　ABCD　）。

A、对高级管理人员任职、免职的决定

B、对高级管理人员批准其辞职的决定

C、指定或者撤销临时负责人的决定

D、对高级管理人员撤职或者开除的处分决定

15.根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》（保监发〔2010〕45号），对D类机构，保监局可以采取的监管措施是（　ACD　）。

A、暂停批设分支机构；

B、吊销《经营保险业务许可证》；

C、责令对存在严重违规的业务进行整顿或暂停办理该项业务；

D、保监局认为必要的其他监管措施。

16.根据《保险公司管理规定》，保险公司分支机构管理制度应当包括下列内容（　ABCD　）。

A、各级分支机构职能；

B、各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；

C、分支机构设立、撤销的内部决策制度；

D、上级机构对下级分支机构的管控职责和措施

17.保险公司（　ABC　）应当具有保险工作3年以上或者经济工作5年以上的工作经历。

A、支公司经理

B、营业部经理

C、营销服务部经理

D、中心支公司部门经理

18.分支机构管理制度至少应当包括（　ABC　）。

A、各级分支机构职能

B、各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求

C、分支机构设立、撤销的内部决策制度

D、修订公司章程的制度

19.某中心支公司拟提拔一位部门负责人为中心支公司副总经理，根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，其省级分公司需要向保监局提供（　ABD　）。

A、综合鉴定

B、身份证、学历证书等有关证书的复印件

C、离任审计报告

D、任职资格申请表

20.根据《保险公司管理规定》，保险机构有下列情形之一的，中国保监会可以将其列为重点监管对象（　ACD　）。

A、严重违法

B、偿付能力低于150%；

C、财务状况异常；

D、中国保监会认为需要重点监管的其他情形。

21.保险机构高级管理人员申请任职应当提交的材料包括（　ABCD　）。

A、任职资格核准申请书

B、拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件

C、拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件

D、对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定

22.