农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案.doc

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农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案

一、单项选择，每题0.5分，共30分

1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（C）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。

A、发展B、稳定C、案防D、合规

2、2012年省联社确立了（B）案防工作思路。

A、强服务、促转型、谋跨越B、大案防、大联动

C、稳中求进、巩固提升D、从严治社，从远治社

3、银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A、市场风险B、流动性风险

C、操作风险D、信用风险

4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（D）日内，请求人民法院撤销。

A、10B、15C、30D、60

5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（A）配备。

A、1%B、2%C、3%D、5%

6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。

A、监督评价与纠正B、风险识别与评估

C、内部控制措施D、内部控制环境

7、违规积分达到（B）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（B）月绩效工资。

A、8分，一个B、12分，两个月

C、16分，三个月D、24分，三个月

8、年度管理责任积分达到（C）的，积终身积分1分。

A、3分B、4分C、5分D、8分

9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（B）。

A、不得超过5000万元B、不得超过2500万元

C、不得超过1750万元D、不得超过1000万元

10、按照管理方式不同，利率分为（A）。

A、官方利率、市场利率B、固定利率、浮动利率

C、年利率、月利率、日利率D、单利、复利

11、借款人受托支付程序为（B）。

A、审核交易、签订协议、贷款支付

B、支付申请、支付审核、贷款支付

C、发放贷款、支付审核、支付审批

D、支付申请、审核交易、支付审批

12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（A），一般不具备其他还款来源。

A、销售收入、补贴收入或其他收入

B、销售利润、投资收入或项目拨款

C、税后利润、财政补贴或投资收入

D、融资收入、销售收入或投资收入

13、委托贷款业务属于信用社的（D）业务。

A、存款B、贷款C、投资D、中间

14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（B）。

A、10%B、15%C、20%D、30%

15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：

关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。

那么，该联社不良贷款率为（D）。

A、7.4%B、10.37%C、3.7%D、6.6%

16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B）。

A、半年B、一年C、二年D、三年

17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（C）个月。

A、5个月B、10个月C、6个月D、24个月

18、质权自（C）时设立。

A、出质人交付质押财产B、签订合同

C、依法登记D、公证

19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（D）%。

A、75B、30C、15D、10

20、下列权利中，不属于物权的是（A）

A、抵押权B、所有权C、地役权D、商标权

21、以下哪些单位和个人具备担保资格（D）

A、国家机关---政府部门、行政执法部门

B、公益性单位---医院、学校、养老院等

C、法人分支机构，有授权的除外

D、担保公司

22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（C）

A、2007年B、2008年C、2009年D、2010年

23、当事人对保证方式没有约定时，（B）承担保证责任。

A、按照一般保证B、按照连带责任保证

C、不必D、由保证人决定的方式

24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（C）责任。

A、侵权责任B、赔偿责任

C、违约责任D、行政责任

25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）。

A、报相关主管领导指示B、登记留存记录

C、不予办理D、高于一般贷款办理标准办理

26、抵押和质押的一个显著区别是（B）。

A、财产是动产还是不动产B、是否转移财产的占有

C、根据债务额大小而定D、以上都不对

27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（B）。

A、柜员现金箱个数B、柜员箱内实物

C、锁具的完好性D、交接手续

28、金库钥匙密码必须分开保管、（B），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

A、换人交接B、平行交接

C、交错交接D、不用交接

29、以下关于柜员管理错误的说法是（A）。

A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务

B、柜员不可以代理客户办理业务

C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁

D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁

30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（A）。

A、中国居民临时身份证

B、中国人民解放军军人身份证

C、外国公民护照D、港、澳、台居民身份证

31、现金调剂需（A）授权。

A、三级柜员B、四级柜员

C、第三柜员D、无需授权

32、加盖“假币”印章应使用（C）油墨。

A、红色B、黑色C、蓝色D、朱红色

33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（D）。

A、30天B、60天C、3个月D、半年

34、账户在什么状态下不能办理存款业务（B）。

A、只收不付B、不收不付

C、部分冻结D、挂失状态

35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（D）。

A、业务办讫章B、业务受理章

C、业务专用章D、受理凭证章

36、新开立的账户（3）日后方可购买支票，原则上一次

（1）本。

A、31B、13C、33D、11

37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（B）。

农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。

A、单位定期存款开户证实书

B、单位通知存款开户证实书

C、个人通知存款定期存单

D、整存整取定期存单

38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（A）的，取款人需提前一天电话预约。

A、5万元或5万元以上B、10万元或10万元以上

C、20万元或20万元以上D、50万元或50万元以上

39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（C）。

A、主管领导B、保卫部门

C、公安部门D、稽核部门

40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（C）。

A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元

41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（C）。

A、纳税退还B、证券交易结算资金

C、收入汇缴资金D、继承、赠与款项

42、山西省农村信用社表内科目核算以（A）为基础。

A、权责发生制原则B、明晰性原则

C、及时性原则D、可比性原则

43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（B）。

A、注册验资账户在验资期间只收不付

B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户

C、验资款的划回只能采用转账方式

D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致

44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（D）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。

A、按对角线选取折角B、按对称线选取折角

C、选取中央位置对折D、多方位选取折角

45、下列可导致票据无效的签章是（C）。

A、出票人的签章B、背书人的签章

C、保证人的签章D、承兑人的签章

46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一个月D、10天、20天、一个月

47、下列业务不支持抹账的是（C）。

A、现金调剂B、储蓄存款现金存入

C、股金分红D、贷款收息

48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D）。

A、5％B、8％C、15％D、20％

49、（B）业务可在其他应付款科目进行核算。

A、未开户单位的代收费业务

B、职工未按期领取的工资

C、长期不动户、久悬户账面剩余资金

D、已计提社员未领取的股金分红

50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（A）。

A、非保本浮动收益理财计划

B、保本浮动收益理财计划

C、最低收益理财计划D、固定收益理财计划

51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。

个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（C）张。

A、1B、2、C、3D、5

52、各县级联社应（D）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：

交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。

A、定时B、不定时C、定期D、不定期

53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A）内给予查复。

A、7日B、10日C、30日D、两个月

54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（A）。

A、5天B、10天C、30天D、6个月

55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（B）业务。

A、银行汇票B、银行承兑汇票

C、通存通兑D、电子汇兑

56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（A）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。

A、原受理机构B、联社（总行）U-KEY管理部门

C、任何营业网点D、以上都不对

57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（A）天。

A、30B、60C、90D、120

58、以下说法不正确的是（C）

A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；

B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；

C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；

D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。

59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（A）。

A、一律不准外借

B、有权机关出具借条，经批准可以外借

C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借

D、会计档案保管部门的上级行可以外借

60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C）原则？

A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则

B、应遵循诚实守信，认真负责的原则

C、应遵循城实守信，如实告知的原则

D、应遵循客户自愿，如实告知的原则

二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）

61、案件查处工作分为（ABCDE）阶段。

A、案件报告B、案件核查C、案件处置

D、结案E、后续处理

62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE）

A、一把手牵好头B、一心思抓案防

C、一竿子插到底D、一股气扫净土

E、一盘棋抓共管

63、案件处置三项制度是指（ABC）

A、《银行业金融机构案件处置工作规程》

B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

D、《银行业金融机构信访举报制度》

64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD）。

A、盗窃案B、抢劫案C、诈骗案

D、挪用案E、绑架案

65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC）

A、案件性质明确B、涉案金额确定

C、初步判定风险D、具体风险确定

66、“双线”问责是指在对（A）问责的同时，还要对（C）问责。

A、经营管理条线B、业务经营条线

C、稽核监督条线D、合规管理条线

67、中小金融机构案件责任追究必须坚持（D）的原则。

A、事实清楚、证据确凿B、责任明确、处理适当

C、手续完备、程序合法D、权责对等、逐级追究

68、内部审计人员应当具备（ABD）专业从业资格。

A、专业水平B、从业经验

C、专业技能D、道德准则

69、信贷管理基本要求实行（ABCDE）

A、信贷业务权限管理制度

B、审贷分离制度

C、信贷业务报备、咨询制度

D、业务责任人制度

E、信贷信息披露制度

70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD）。

A、出质人主体资格B、出质人意愿

C、质押物合法性D、质押物价值

71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC）

A、资金流向B、支付方式

C、风险预警D、档案管理

72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（ACB）。

A、市级人民政府B、法人公司的财务部门

C、公益性医院D、法人公司授权的分支机构

73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定（ABCD）。

A、不得以贷转存、不得存贷挂钩

B、不得以贷收费、不得浮利分费

C、不得一浮到顶、不得转嫁成本

D、不得借贷搭售

E、不得调整利率

74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ABCD）。

A、商业银行的董事B、商业银行的监事

C、商业银行的管理人员

D、商业银行信贷业务人员及其近亲属

75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD）

A、真实性B、规范性C、完整性D、有效性

76、办理抵押登记主要的风险点有（ABCD）

A、抵押登记办理B、抵押登记信息

C、抵押登记期限D、抵押率

77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD）。

A、个人贷款企业用B、假名贷款

C、真证件假档案贷款D、假证件贷款

78、反映企业盈利能力的指标有（B　）

A、存货周转率B、销售净利率C、资产净利率

D、总资产收益率E、销售毛利率

79、存单质押担保的范围包括（AB）。

A、贷款本金和利息B、罚息

C、损害赔偿金D、违约金

80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ABCD）等金融产品

A、强制捆绑B、搭售理财C、保险D、基金

81、在综合业务系统中，复核模式可分为（ABC）。

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。

A、双敲复核B、事中复核

C、手工复核D、双人复核

82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD）。

A、存款B、股金C、银行卡D、内部帐

83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD）原则。

A、分级管理B、科学分工

C、内控严密D、操作规范

84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD），营业网点凭以办理过户或支付手续。

A、继承权证明书B、法院判决书、裁定书

C、居民委员会出具的证明D、法院调解书

85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ABC）三者相符。

A、库存实物B、《重要空白凭证登记簿》

C、电子尾箱内凭证D、账务

86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（BCD）

A、储蓄柜员、对公柜员B、综合柜员、信贷会计

C、自助柜员、库管柜员D、查询柜员、授权柜员

87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ABCD）。

A、票据种类、号码、金额

B、票据丧失的时间、地点、原因

C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法

D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称

88、票据权利包括（AC）。

A、支付请求权B、抗辩权

C、追索权D、背书权

89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD）。

A、开立股金分红账号B、投资股转资格股

C、股金赠与、转让D、资格股退股

90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。

A、平等B、自愿C、公开D、公平

91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（ACE）交易补救。

A、柜台冲销B、手工账务撤销C、柜台补正

D、当日抹账E、错帐控制申请

92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD）。

A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露

B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款

C、储户挂失存单七日后十五日内来取款

D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类

93、（ABCD）有权查询单位存款，无权查询个人存款。

A、审计机关B、监察机关

C、工商行政管理机关D、证券监管管理机关

94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ABCD）。

A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

B、有符合要求的风险管理和内部控制制度

C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统

D、银监会规定的其他审慎性条件

95、银行卡批量开户风险点包括（ABCD）。

A、客户虚假申请

B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡

C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符

D、无单位提供的工资花名册

96、网上银行主要风险包括（ABCDE）。

A、法律风险B、技术风险C、操作风险

D、声誉风险E、道德风险

97、以下哪个操作属于网银证书管理操作（ABCD）。

A、申请B、下载C、重发两码

D、废止E、冻结、解冻

98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC）。

A、网络连接异常B、专线网络中断

C、软硬件设备故障D、虚拟资源损失

99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。

A、核心一级资本充足率不得低于5%

B、核心一级资本充足率不得低于4%

C、一级资本充足率不得低于6%

D、一级资本充足率不得低于5%

100、信用社财务报表主要包括（ABCD）。

A、业务状况表B、资产负债表

C、现金流量表D、所有者权益变动表

101、信访案件督办方式分为（ABD）。

A、电话督办B、派人督办

C、网络督办D、发函督办

102、洗钱过程可以分为（AB）阶段。

A、准备阶段B、处置阶段

C、离析极端D、归并阶段

103、可疑交易的报告程序由（）组成。

A、一般可疑交易报告程序

B、重点可疑交易报告程序

C、特殊可疑交易报告程序

D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序

104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。

A、行政型B、执法型C、司法型

D、诉讼型E、混合型

105、接管式稽核按接管范围分为（AD）。

A、全面接管稽核B、部分接管稽核

C、专项接管稽核D、盯岗式接管稽核

106、接管式稽核应遵循的原则（ABCD）。

A、保密性原则B、规范性原则

C、周密性原则D、慎重性原则

107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。

加强对异常行为员工的重点监控，对（ABCD）进行移位检查。

A、重点机构B、重点业务

C、重点岗位D、重点人员

108、重要岗位人员有下列（ABCD）情形之一的，应安排强制休假。

A、在同一单位同一岗位上工作满一年的

B、经办的资金、账务、项目等出现异常的

C、行为表现异常的

D、为强化管理、防范风险需要专项安排的

109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ACD）。

A、分级管理B、科学分工

C、内控严密D、操作规范

110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ABD）。

A、近亲属间不得相互担保

B、工勤岗员工不得为他人担保

C、当年新入社的员工不得为他人担保

D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制

三、判断题，每题0.5分，共20分

111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。

（B）

A、√B、×

112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。

（A）

A、√B、×

113、银监会对案件处置工作负监管责任。

（A）

A、√B、×

114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。

（A）

A、√B、×

115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。

（A）

A、√B、×

116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。

（A）

A、√B、×

117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。

（B）

A、√B、×

118、贷款