中国银行安徽省分行规章制度学习资料全Word下载.docx
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手工过账与系统过账B：
核准过账与直接过账
单笔过账与成批过账D：
以上均不正确
6、对于单一公司客户、金融机构客户的单笔金额超过（B）元（含）以上的损益事项，在部交易平台（MJE系统）创建“日记账”时，应按规定逐户、逐笔在行信息“说明”栏位录入对应的客户号。
1000B：
2000C：
3000D：
5000
7、部交易平台（MJE系统）中手续费收入隔日冲销账务，需要提交（）。
手续费收入隔日冲正申请书B：
特殊业务调整申请书
MJE系统入账申请书D：
29990GLIF文件调整交易申请书
8、下述柜员操作错误因素中，不是导致临时存欠不为零和跨系统往来不匹配类总账差异的共同因素是（）
交易金额错误B：
提示码选择错误C：
业务处理不同步D：
责任中心选择错误
9、暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支。
先借后贷、先贷后借B：
先贷后借、先借后贷C：
均是先收后支D：
均是先支后收
10、某日某借款企业归还300万元，其在我行贷款余额300万元，尚欠我行利息19万元和诉讼费垫款6万元，柜员办理该企业还款交易时应录入的还本金额是（）万元。
300万元B：
281万元C：
275万元D：
294万元
二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号填写相应答案的字母）
1、关于部交易平台（MJE系统）中“日记账冲销”的描述，正确的是（）。
未过账的日记账不可冲销B：
其他用户录入的账务可以冲销
已过账的日记账不可冲销D：
已冲销过的日记账不可二次冲销
2、蓝图投产后错账冲正交易的基本原则主要有（）
必须履行授权审批手续B：
采用金额相等、借贷相反的“蓝字冲正”记账方式
应由原始记账机构负责冲正操作D：
先冲销原有错误记录，再补录新的正确分录
三、判断题（请根据题意在括号打“√”或“×
”）
1、收取客户的手续费收入应在部交易平台（MJE系统）中进行入账及隔日冲正。
（×
）
2、暂付款项挂账无论金额大小均须按规定程序审批，并需逐笔填制入账申请。
答案部分
1、A2、B3、B4、C5、C6、B7、A8、D9、A10、D
1、AD2、ABCD
1、×
2、×
电子银行部
1、申请企业网银服务的单一客户应填写以下（A）表格。
A、《中国银行股份网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）》
B、《中国银行股份网上银行服务申请变更表（表2.账户及权限信息表）》
C、《中国银行股份网上银行服务申请/变更表（表3.集团理财服务信息表）》
D、以上表格均需填写
2、关于代收业务，以下说确的是（A）。
A、企业客户制作批量文件时，中行账户和他行账户不能维护在一个批量文本
B、企业客户制作批量文件时，属于中行不同一级分行的个人账户不能维护在一个批量文本
C、企业客户制作批量文件时，属于不同银行的账户应按银行分别维护
D、企业客户制作批量文件时，中行的借记卡、活一本和普通活期账户不能维护在一个批量文本
3、在新线中BANCSLINK柜台使用“企业客户联动注册”交易可完成客户的哪些联动注册（A）。
A、基本信息、账户信息、操作员信息、E-TOKEN申请及E-TOKEN绑定
B、基本信息、账户信息、操作员信息
C、基本信息、账户信息、操作员信息、E-TOKEN绑定
D、基本信息、账户信息
4、在新线补录功能进行整合后“多笔查询”交易可以通过设置查询条件进行列表查询及明细查询，在查询明细页面可进一步进行（C）操作。
A、删除、打印B、修改、删除C、修改、打印D、修改、补录
5、以下关于“WEB渠道与对接渠道的交易互查功能”，说法错误的是（C）。
A、企业客户申请此项服务，需同时申请WEB渠道网银服务、WEB渠道企业操作员及对接渠道网银服务、对接渠道企业对接管理员
B、在柜台签约过程中，应在企业客户注册基本信息中选择“安全等级”为“ETOKEN”
C、申请此项服务的企业客户，其对接渠道下业务交易限额以我行CA认证工具的交易限额为准×
D、在柜台签约过程中，应分别维护WEB渠道网银服务、企业操作员信息及对接渠道网银服务、对接管理员信息
6、同一用户一天登录验证连续（A）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。
A、5次B、10次C、15次D、20次
7、网上银行提供的下列安全防护措施中，（C）项用于帮助用户识别假冒。
A、安全控件B、专用“退出”按钮C、预留“欢迎信息”D、交易限额设置
8、根据我行B2B网上支付方式不同，将B2B服务分为。
（B）。
A、B2B普通支付服务和B2B监管支付服务B、B2B标准支付服务和B2B监管支付服务
C、B2B标准支付服务和B2B监督支付服务D、B2B普通支付服务和B2B监督支付服务
9、企业客户申请网上银行BOCNET银企对接服务，应与我行签署以下（B）协议。
A、《中国银行股份网上银行代发服务协议》
B、《中国银行股份企业客户银企对接服务协议》
C、《中国银行股份网上银行企业客户服务协议》
D、《中国银行股份企业客户网上支付服务协议》
10、历史余额数据迁移到新系统后，网银浏览器渠道下超过（B）账户进行查询时，必须使用多账户下载的方式。
A、1个B、100个C、150个D、不限账户数
11、在全国围一个件可以申请（C）个网上银行，最多可关联（）个自己不同省份的账户。
A、1个，5个B、2个，10个C、1个，20个D、2个，20个
12、开办小额结售汇的各级机构都必须设置专人（D）对前一工作日的交易进行对账。
A、每半日B、T+2日C、T+1日D、每日
13、以下关于个人客户申请市场细分变更说法错误的是（D）。
A、柜员通过个人客户申请市场细分变更交易可将网银用户从个人查询版用户升级成为个人理财版用户，但不能进行市场细分降级
B、客户市场细分升级后，客户网银交易以办理市场细分升级的网点作为统计单位
C、任意一个网银已关联的借记卡/存折均可作为“验证账户”（包括借记卡、活期一本通、普通活期、定期一本通、零存整取、存本取息、教育储蓄等存折）
D、柜员刷卡/折输入客户信息，并由客户输入密码进行身份验证，交易成功后应打印个人服务凭条，此交易必须复核柜员授权
14、我行网银BOCNET个人理财版客户，通过（B）开通网上支付功能。
A、前往柜台开通B、在线自助开通C、银行开通D、信用卡
15、网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名，可通过以下（C）方式进行用户名找回并重置网银密码。
A、网上银行自助找回B、银行找回C、营业网点柜台找回D、短信找回
16、理财直付支持的银行卡类型包括（）
A、长城电子借记卡B、长城电子借记卡、长城人民币信用卡
C、长城电子借记卡、中银系列信用卡D、长城电子借记卡、长城人民币信用卡、中银系列信用卡
17、个人网银客户查询关联账户清单交易具有三个子交易，即“（D）”。
仅查询关联账户清单时，不打印交易凭证，无需取得客户签字回执。
A、1-打印当日未打印关联账户、2-查询、3-打印全部关联账户
B、1-打印当日交易账户、2-打印全部关联账户、3-查询
C、1-查询、2-打印全部关联账户、3-打印当日未打印关联账户
D、1－查询、2－打印当日未打印关联账户，3－打印全部关联账户
18、网上支付和手机支付是我行电子支付的两个不同支付渠道。
两种支付可以分别独立（C）。
A、暂停和关闭B、暂停和注销C、开通和关闭D、开通和注销
19、关联网银账户时，待关联账户为（B）时，不需验待关联账户的取款密码。
A、借记卡B、信用卡C、活期存折D、定期存折
20、E-TOKEN到期更换的操作步骤为（D）。
I申请新的E-TOKENII将原来的E-TOKEN解除绑定
III注销原来的E-TOKENIV重新进行绑定
A、IIIIIIIVB、IIIIIIIVC、IIIIIIIVD、IIIIIIIV
1、网点柜员对下列哪些交易不成功情况进行落地处理（ABCD）
A、由于系统通信故障造成的当日网银联机转账汇款不成功交易
B、由于收款行行号填写有误或未填写造成的当日网银联机转账汇款不成功交易（包括跨行和行转账交易）
C、由于对人民币账户进行特殊账户打标导致落地处理的交易
D、由于TPTS、CFIB系统与核心银行系统交易不同步等未知原因造成的网银转账汇款不成功交易
2、企业客户申请注册、修改、删除网上银行企业服务，银行柜台人员应做好以下工作是（ABCD）。
A、柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完整、有效、合规。
B、完成柜台的签约交易后，将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户。
C、将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督。
D、如涉及BNMS集中签约，在完成柜台的签约交易后，柜员将客户申请资料报送集中签约行。
3、以下对非本机构账户注册容描述正确的是（ABCD）。
A、非本机构账户注册和开户行核准的操作需经复核柜员实时核准后才能生效
B、账户核准每页显示10个，每次核准最多选择同一页的10个账户，未核准的账户不能进行任何维护
C、严禁柜员进行“先核实通过、后联系客户签章确认”的反流程违规操作
D、各银行机构应随时关注账户待核实交易队列，每日营业开始、中午11:
30及营业终了前应对待核实交易队列进行查询处理。
4、客户可使用本人名下的（ABC）账户类型申请注册成为我行电子银行用户。
A、长城电子借记卡B、信用卡（包括中银系列产品及集中长城系列产品）
C、储蓄类存折（普通活期、活期一本通、定期一本通）D、长城国际卡
5、账户自助关联的待关联账户的类型包括（ABD）
A、借记卡B、中银系列信用卡C、长城人民币信用卡D、总行集中QCC
1、为防止企业客户ETOKEN领用风险，银行柜员应在核实BOCNET企业服务的代办人身份后，要求企业代办人在柜员完成绑定交易后打印的“网上银行－企业服务签约单”（银行留存联）上注明：
“已领取操作员动态口令牌ETOKENXX个，编码分别为：
XXX。
签收人：
XXX”。
（√）
2、银行柜员在来账系统中应严格进行动户通知打标操作，严禁对个人账户及企业定期类存款账户进行动户通知打标操作。
3、对于因“CNAPS行号”或“收款行联行号”错误联机处理失败落入人民币故障业务处理队列的转账交易，由经办柜员修改“CNAPS行号”或“收款行联行号”后再次联机处理。
4、市场细分变更可以进行市场细分降级，即可以将网银用户从个人VIP版用户变为个人理财版用户或个人查询版用户，个人理财版用户也可以降为个人查询版用户。
（×
5．个人网银用户通过“定期存款”功能，可以进行网银关联的本人定期账户和活期账户之间同省和跨省围的资金互转。
1、A2、A3、A4、C5、C6、A7、C8、B9、B10、B11、C12、D13、D14、B15、C16、B17、D18、C19、B20、D
1、ABCD2、ABCD3、ABCD4、ABC5、ABD
1、√2、√3、√4、×
5、×
法律与合规部
1.银行业监督管理机构查询涉嫌金融的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（A）批准。
A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人
C.地方政府D.当地公安部门
2.对涉嫌转移或者隐匿资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（D）批准，可以申请司法机关予以冻结。
A.中国人民银行B.地方政府C.纪检部门D.银行业监督管理机构负责人
3.商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（C）。
A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息
D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
4.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（A）
A.借走资料原件B.抄录资料原件C.复印资料原件D.对资料原件照相
5.公安机关因查处经济犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（C）公安局签发的“协助查询存款通知书”。
A.省级（含）以上B.市级（含）以上C.县级（含）以上D.镇级（含）以上
6.商业银行冻结单位存款的期限不超过（D）
A.1年B.3个月C.1个月D.6个月
7.关于冻结单位存款的利息计算，说确的是（D）。
A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
8.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说确的是（C）。
A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
9.纳税人、扣缴义务人的开户银行或者其他金融机构拒绝接受税务机关依法检查纳税人、扣缴义务人存款账户，或者拒绝执行税务机关作出的冻结存款或扣缴税款的决定，或者在接到税务机关的书面通知后帮助纳税人、扣缴义务人转移存款，造成税款流失的，由税务机关处10万元以上（C）以下的罚款。
A20万元；
B30万元；
C50万元；
D100万元
10．我行协助查询冻结扣划工作应当遵循的原则不包括（D）
A依法合规原则B不损害客户合法权益原则C原则D效率原则
11、根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A.5B.10C.15D.20
12、根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（D）给予纪律处分。
A.控股股东B.直接负责的董事
C.直接负责的高级管理人员D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员
13、制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的（C），维护存款人的合法权益。
A.合法性B.合规性C.真实性D.性
14、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（B）报告。
A.中国人民银行当地分支机构B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关D.当地公安机关
15、根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的（A）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.真实性、有效性、完整性B.真实性、全面性、有效性
C.有效性、真实性、合法性D.全面性、合法性、有效性
16、根据《金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（D）报告。
A.中国人民银行省一级以上机构B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行总行D.中国人民银行当地分支机构
17、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A.了解你的客户B.大额现金交易报告
C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作
18、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（D）。
A.交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B.党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免
C.人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D.交易一方为司法机关的交易可以豁免
19、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（C）大额交易，商业银行应当报告。
A.邮政储汇机构纳税B.银行发起的错账冲正
C.信用合作社收取客户贷款利息D.商业银行支付同业拆借利息
20、金融行动特别工作组40+9建议是（B）的倡议。
A.打击国际有组织恐怖犯罪B.打击洗钱和恐怖组织筹集资金
C.打击非法筹集资金D.打击非法利用金融系统清洗毒品交易资金
1、有权要求银行协助扣划个人存款的单位有（ACD）
A人民法院B人民检察院C海关D税务机关
2、银行违反协助义务时，有权机关可能采取那些处罚措施（ABCD）
A对单位进行罚款B对负责任的管理人员和直接责任人员进行罚款
C对负责任的管理人员和直接责任人员进行拘留D构成犯罪的，依法追究刑事责任
3、银行协助人民法院扣划单位存款时，应当对协助扣划存款通知书上的（ABCD）进行核对，确保协助扣划通知书上的容与其所依据法律文书上的容一致。
A单位名称B单位开户金融机构名称C单位账号D大小写金额
4、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（ABC）。
A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度D.制度
5、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ABCD）。
A.中国人民银行B.银行业监督管理委员会C.证券业监督管理委员会D.保险业监督管理委员会
1.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。
2.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。
3、社会保险费用收取机构有权查询单位和个人的存款。
4、根据《反洗钱法》，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由反洗钱行政主管部门依照有关法律规定办理。
5、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过72小时。
6、《反洗钱法》要求反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，应出示“合法证件”，根据《金融机构反洗钱规定》，所谓“合法证件”应该是介绍信。
7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由账户行或者发卡行报告。
8、《公司业务反洗钱工作指引》规定，公司业务条线高风险客户应重点关注空壳公司。
9、《个人金融业务反洗钱工作指引》规定，办理境居民个人与其直系亲属境之间外币账户资金划转时，应要求出示户口簿或提交公证部门出具的直系亲属公证文书，以证明划转申请人与收款人之间为直系亲属关系。
10、洗钱阶段之“离析阶段”是指转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成（√）
1—5ADCAC；
6—10DDCCD；
11—15ADCBA;
16—20DADCB
1、ACD；
2、ABCD3、ABCD4、ABC5、ABCD
1、√；
2、√；
3、×
；
4、×
；
6、×
7、√；
8、√；
9、√；
10、√
个人金融部
1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币（A）账户。
A、活期存款B、定期存款C、借记卡D、贷记卡
2、在新核心银行系统中储蓄账户仅支持（A）。
A、柜台业务B、ATM及自助渠道C、网上银行D、银行
3、居住在境18岁以上中国公民，16岁以上不满18周岁但能够提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民或（C）。
A、护照B、户口簿C、临时居民D、工作证
4、居住在境的16岁以下中国公民，16岁以上不满18周岁且不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民或（B）。
此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效件。
5、我行通过存折打印、柜面查询，以及自助设备、银行、短信服务、网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息，并实行对账默认制度，即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息，如在交易发生日起（B）未提供反馈信息，视同客户对银行交易记录无异议。
A、一个月B、三个月C、六个月D、一年
6、客户信息变更处理时，变更证件类型、证件、地址、和邮政编码等（C）；
更改名称（C）。
A、可以代办；
可以代办B、不得代办
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