融资说明书范本Word文件下载.docx

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制表日期：

主要产品在企业销售中占比序号产品名称上年度金额比例%12345主要供应商分析序号供应商名称原料名称来源比例%12345销售渠道分析销售方式直销承销商□赊销及政策主要销售商名称本年比例%去年比例%前年比例%12345一年内销售价格有无调整：

有□无□调整次数：

调整幅度：

%年度本年度去年前年广告费用市场竞争状况分析序号主要竞争对手名称行业排名市场份额%价格对比12345客户经理签名：

申请担保项目情况申请担保金额万元担保期限月拟贷款银行地址银行客户经理移动电话电话&

传真造成经营资金短缺/紧张的原因描述担保借款资金计划用途资金用途名称计划使用金额有无相应合同预期新增产值对担保借款的偿债计划偿债能力分析财务比率当期去年前年资产负债率流动比率速动比率平均每月销售收入拟采用的偿债方式分批提前偿还□到期一次性偿还□附述：

反担保物情况反担保物名称权属情况市场估值抵（质）押状态土地使用权有□无□房屋所有权有□无□机器设备有□无□知识产权有□无□≥70%股权有□无□客户经理签名：

附2：

企业股东及核心控制人员简历姓名性别出生年月贴免冠照片民族籍贯出生地入党/团时间参加工作时间健康状况专业技术职务熟悉专业有何专长学历学位全日制教育毕业院校系及专业在职教育毕业院校系及专业主要社会关系姓名关系工作单位身份证号码现任职务简历注：

本页不够可复印。

2.融资方案怎么写

好不容易在“总裁学习网”上面找到流量一份完整，希望能解决你的问题。

年月（公司资料）地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录第一部分摘要（整个计划的概括）（文字在2-3页以内）一.公司简单描述二.公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）三.公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或服务介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩简介八.核心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：

原因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二.财务分析1.财务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）2.财务预计（后3-5年）3.资产负债情况第二部分综述第一章公司介绍一.公司的宗旨（公司使命的表述）二.公司简介资料三.各部门职能和经营目标四.公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）第二章技术与产品一.技术描述及技术持有二.产品状况1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无形资产（商标/知识产权/专利等）三.产品生产1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运第三章市场分析一.市场规模、市场结构与划分二.目标市场的设定三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况五.市场趋势预测和市场机会六.行业政策第四章竞争分析一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手情况：

公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）四.潜在竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势第五章市场营销一.概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二.销售政策的制定（以往/现行/计划）三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务四.主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）五.销售队伍情况及销售福利分配政策六.促销和市场渗透（方式及安排、预算）1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据第六章投资说明一.资金需求说明（用量/期限）二.资金使用计划及进度三.投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四.资本结构五.回报/偿还计划六.资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）七.投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）八.投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三.杂费支付（是否支付中介人手续费）第七章投资报酬与退出一.股票上市二.股权转让三.股权回购四.股利第八章风险分析一.资源（原材料/供应商）风险二.市场不确定性风险三.研发风险四.生产不确定性风险五.成本控制风险六.竞争风险七.政策风险八.财务风险（应收帐款/坏帐）九.管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十.破产风险第九章管理一.公司组织结构二.管理制度及劳动合同三.人事计划（配备/招聘/培训/考核）四.薪资、福利方案五.股权分配和认股计划第十章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十一章财务分析一.财务分析说明二.财务数据预测。

3.文章企业自述融资需求说明

（这是范本，你补充一下）融资说明

第九章融资说明

为保证项目实施，需要新增投资金额____

新增投资中，需投资方投入_________，对外借贷___________公司自身投入________。

如果有对外借贷，说明抵押或担保措施。

说明投入资金的用途和使用计划

希望让投资方参股本公司或与投资方成立新公司，并说明原因

拟向投资方出让权益比例/金额，并说明计算依据

预计未来3-5年平均每年净资产回报率

投资方可享有哪些监督和管理权力

如果公司没有实现项目发展计划，公司与管理层向投资方承担的责任

投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间

与公司业务有关的税种和税率，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况，特别是市场准入、减免税等方面的优惠政策

需要对投资方说明的其它情况

4.投融资管理经理说明书如何写

某（控股）集团有限公司

财务中心岗位职责说明书文件编号：

部门财务中心职位名称投融资经理职位代码

直接上级财务中心总监平行职位分析预算经理

核算经理下属职位银行信贷主管

非银行融资主管

任命方式副总裁直接任命

工作目标协助中心总监保障整个财务体系的建立和运作，负责完成集团投资评估、资金统筹、融资管理和资产质量管理工作

工作描述

职位主要职责参与程度工作

时间

业务管理投资评估

根据分析预算部门和财务核算部门提供的资料，对集团拟投资项目进行综合投资评估

完成对外融资可行性研究报告中财务分析部分，作为集团对外融资依据

资金统筹

根据财务状况说明书，集团财务预算等相关材料，确定集团整体的融资需求

协助中心总监拟订年度融资计划

拟订单项目融资方案

统筹集团内部资金调度、资源整合和再分配

评估集团的资金安排能力

融资管理

维系集团银行贷款渠道

办理相关的银行贷款手续

协助财务副总裁拓展非银行融资渠道

资产质量管理

负责监控集团整体资产质量，防止资产流失

根据财务分析结果，及时提出调整集团财务结构的建议确保集团的经营风险处于可以控制的水平

组织管理参与拟订中心年度费用预算

参与对下属员工的绩效考核

参与对下属员工的招聘、任免、晋升和调配

领导下属员工开展日常工作，监督其遵章守纪及工作落实情况

协调下属员工的工作和沟通

员工培养负责对下属员工的业务和管理技能培训

参与拟订本部门核心职位的继任计划

其它工作完成职责范围内的其他工作

完成集团交办的其他工作任务

根据公司要求参与决策并提出专业建议或方案

流程责任负责流程

参与流程

权限

关键业绩指标财务指标

运营指标

客户指标

成长指标

使用文件

（工作手册，操作规范等）

任职资格教育程度财务、会计、金融或相关专业本科以上学历

经验三年以上投融资工作经验，有房地产从业经验者优先考虑

知识技能精通国家财税法律规范、财务核算、财务管理、财务分析、财务预测等财务制度和业务

具有一定的财务、金融及企业管理知识，了解企业购并、资产重组、资本运作等相关业务

熟悉投资分析和风险评估，精通各种投资流程

熟悉资本运作项目的程序和操作、管理能力

对企业融资策划和实施有较全面的了解，并有融资操作的成功案例

良好的口头及书面表达能力

熟练应用财务软件和办公软件

熟练的英文读写能力

任职者签名直接上级签名审批者签名

执行时间受控状态备注

5.想写一份最简单直接的融资计划书,网上看了一下范本,都太复杂

融资计划书的复杂程度与项目的复杂程度有一定关系。

融资计划书的核心在于用最简短地内容描述清楚：

1、你们要干什么？

2、为什么是你们？

3、你们打算怎么干？

4、干的怎么样了？

5、要让投资人投多少钱，给投资人多少股权？

因此，融资计划书通常会包含投资亮点、市场分析、痛点分析、解决方案、产品介绍、商业模式、运营数据、竞争分析、团队介绍和融资计划书这十个方面。

接下来我们就需要针对投资人的阅读重点、思维逻辑等，来规划、安排、排版、设计内容。

后文会附上一个美妆社区网站的商业计划书案例，辅助说明。

1.基本介绍简单、高效的句式：

我们通过什么方式，为哪类人提供什么样的便利。

2.团队介绍团队介绍只要介绍团队中最主要的几个成员就好。

要写能够凸显他们能力、并且和项目有一定相关性的工作经历。

让投资人知道，你们团队有能力做好这件事。

如果你的团队背景非常优秀，我们建议你也可以放到商业计划书非常前的位置里展示。

3.痛点分析痛点指的是用户在使用产品的过程中遇到的抱怨、不满等问题。

可能是用户体验的问题、也可能是上下游企业的问题，痛点还可能是用户一直很想要却没被满足的需求。

挖掘痛点的同时补充说明问题的严重性。

4、解决方案提出了问题就要匹配相应的解决方案，但是在创业环境中，针对一个问题往往可能有一百种解决方案，一定要阐述你的解决方法的合理性，以及你的产品是什么？

有什么功能？

是怎么解决问题的？

为什么你觉得这种解决方案是最好的？

尽可能拆分结构，分点分类，言简意赅地说明，并尽量与常规解决方案有相关性、或互补，体现与同行的区别。

5.市场规模用各种真实、有效的数据来告诉投资人，创业项目的市场规模有多大，未来的发展趋势如何。

论证的过程中最忌讳的就是长篇累牍，简洁地说明你推算的依据和基础数据来源即可。

6.产品介绍其实产品介绍只需要几张简单图片（产品截图、业务流程图等）+核心功能描述，字数不要太多，说中要点就好。

最好给出网址，方便投资人能够亲身体验。

7.盈利模式投资人并不是慈善家，他们所在的基金最后都要通过项目盈利来退出。

因此，我们需要告诉投资人自己的核心商业模式和盈利模式，而对商业模式的思考，也是做为一个创业者最核心的能力之一，我们需要写的清晰、明了，才能打消他们的疑虑，放心地参与到对你的投资之中。

如果你已经明确如何用产品进行盈利，就清晰地阐述产品的盈利模式即可；

如果还没想好该如何盈利，直接告诉投资人你的用户量可以达到什么规模，能够支持你的盈利模型。

8.竞争对手找出项目的真正竞争对手，并对它们进行深入分析，简要说出它们的优缺点，再罗列出我们自身项目的优点。

通过这样的对比，让投资人对创业者产生信任感，相信它可以在未来激烈的竞争中生存下来。

9.竞争优势竞争优势就是能让你从所有竞争对手中脱颖而出的独特品质，就是你的护城河。

让投资人看到只有你能做，而别人不能；

如果大家都能做，让投资人觉得投给你是最佳选择。

可以从技术、先发优势、团队、获客等维度分析。

10.运营数据目前产品的用户规模、日活跃用户等运营数据，产品的盈利情况，以及未来1到3年内的运营目标。

数据是投资人对项目的解决方案和产品做初步检验和判断的依据，它证明了你的解决方案是否合理，是否能够经得起推敲，产品方向是否靠谱。

今后，数据会成为越来越重要的部分。

虽然数据很重要，但是一定不要捏造数据。

捏造数据的后果非常严重。

BP只是投资的第一步，投资是基于对团队、对模式的信心游戏，如果投资人在尽调的过程中发现你有数据造假的嫌疑，会放弃对整个项目的跟进。

因此创业者要诚实、不要造假。

11.股权结构股权结构是公司稳健的基石，直接影响公司的组织结构。

写BP时注意：

利益结构要合理、贡献也需要正相关；

不合理的股权结构，最好在融资前进行合理调整；

说明之前几轮融资情况：

出资方、金额、出让股权等。

12.融资规划让投资人知道创业者需要多少钱，会出让多少股权，后续对这些资金的安排。

13.最后就是联系方式啦。

融资负责人姓名、电话、邮箱、公司全称、办公地点（附地图截图）范文参考。

6.融资计划怎么写

创业融资计划书怎么写

融资计划书，其实是一份说服投资者的证明书。

投资者通过创业计划书认识了创业项目，除了创业计划书外，投资者往往需要融资者出具融资计划书，说明资金数量、资金用途、利润分配、退出方式等等。

在融资过程中，融资计划书就显得很重要。

编制融资计划书的内容包括：

一、企业介绍：

企业简介，企业现状，现有股东实力，资信程度，董事会决议。

二、项目分析：

项目的基本情况，项目来历，项目价值，项目可行性。

三、市场分析：

市场容量，目标客户，竞争定位，市场预测。

四、管理团队：

管理人员介绍，组织结构，管理优势。

五、财务计划：

资金需求量，资金用途，财务报表。

六、融资方案的设计：

1.融资方式

2.融资期限和价格

3.风险分析

4.退出机制

七、摘要，即计划书摘要，写在计划书前面。

融资计划书的内容很多与创业计划书雷同，但是侧重点不一样，融资计划书要侧重项目可行性分析、团队实力、股本结构、资金数量、资金用途、利润分配和退出方式。

特别要强调的是需要预测资本的需求量，创业者需要明确资金用途，然后估算资本需求量，相对准确预计固定资本和运营资本的数量。

创业融资计划是一个规划未来资金运作的计划，在计划中需要考虑长期利益和短期利益。

首先，需要估算启动资金，启动资金包括企业最基本的采购资金、运作资金等等，是企业前期最基本的投资。

其次，预测营业收入、营业成本和利润。

对于新创企业来说，预估营业收入是定制财务计划和财务报表的第一步。

在市场调研的基础上，估计每年的营业收入。

然后估算营业成本、营业费用、管理费用等。

收入和成本都估算出来了，就可以估算出税前利润、税后利润、净利润。

最后，编制预计的财务报表。

预计利润表可以预计企业内部融资的数额，另外可以让投资者看到企业利润情况。

预计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额。

预计现金流量表反映了流动资金运转情况，新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题。

预计现金流量表就显得十分重要，但是影响预计现金流量的不确定因素太多，很难准确预计现金流，创业者可以采用各种假设预计最乐观和最悲观的情况。

撰写融资计划书的五个步骤：

1.融资项目的论证。

主要是指项目的可行性和项目的收益率。

2.融资途径的选择。

你做为融资人，应该选择成本低，融资快的融资方式。

比如说发行股票，证券，向银行贷款，接受入伙者的投资.如果你的项目和现行的产业政策相符，可以请求政府财政支持。

3.融资的分配。

所融资金应该专款专用，已保证项目实施的连续性。

4.融资的归还。

项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。

5.融资利润的分配。