三季度业务分析报告文档格式.docx
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二、各单位重点业务指标分析
（一）存款业务
各项存款完成较好的单位是利民分理处、东街分理处、渠口分理处、营业部，分别完成全年计划的179.48%、171.81%、90.60%和75.04%；
其中储蓄存款完成较好单位依次是利民、平安、营业部、城郊，均已超额完成全年计划。
各项存款前四名
储蓄存款前四名
单位名称
计划数
完成数
完成比%
利民
2200.00
3949.00
179.48
1200.00
2520.00
210.00
东街
2800.00
4811.00
171.81
平安
1300.00
1887.00
145.20
渠口
1500.00
1359.00
90.60
营业部
2000.00
684.00
129.40
4500.00
3377.00
75.04
城郊
2587.00
101.00
其他营业单位均未完成支行下达的续时计划，完成较差的是火车站仅完成全年计划的9.31%，新堡仅完成全年计划的19.61%，鸣沙仅完成全年计划的40.71%，城郊仅完成全年计划的56.78%。
，其中储蓄存款完成较差的依次是火车站、鸣沙、新堡、渠口分理处。
各项存款后四名
储蓄存款后四名
火车站
2150.00
200.00
9.31
1100.00
144.00
13.10
新堡
431.00
19.61
鸣沙
900.00
429.00
47.70
1050.00
427.00
40.71
605.00
50.40
1590.00
56.78
1000.00
68.40
（二）中间业务
中间业务各项指标中全行各营业网点均完成较好的产品一是个人理财产品，全行各营业网点均超额完成全年计划，新增个人贵宾仅有火车站分理处只完成全年计划的27%，其他单位超额完成全年计划。
理财产品
个人贵宾客户增量
排名
单位
1
利民
90
3383
3758.89
35
225
642.86
2
东街
2064
2293.33
22
89
404.55
3
城郊
1299
1443.33
86
390.91
4
250
2810
1124.00
82
372.73
5
平安
781
867.78
枣园
8
27
337.50
6
新堡
80
633
791.25
64
290.91
7
60
400
666.67
20
175.00
鸣沙
352
586.67
38
172.73
9
444
555.00
长山头
12
150.00
10
渠口
165
275.00
100.00
11
50
97
194.00
27.27
二是第三方存管业务只有火车站、平安、长山头没有完成续时计划；
对公客户支付密码器推广仅有火车站、利民完成全年计划的50%。
新增第三方存管
支付密码器推广
25
116
464.00
88
352.00
40
69
172.50
15
16
106.67
75
125.00
52
54
103.85
28
112.00
42
105.00
41
102.50
36
90.00
17
68.00
40.00
50.00
5.00
三是实物黄金销售有6个营业单位完成了全年销售计划，其他营业单位未完成续时计划；
国债销售较好的单位有营业部、东街，完成较差的单位是火车站、长山头、渠口等7个单位。
实物黄金销售
国债销售
销售额
150
300.00
177.5
143
286.00
92.1
500
785
157.00
74.4
520
130.00
64.9
435
108.75
39.9
24.9
300
120
23.5
22.3
140
35.00
10.7
30.00
0.00
四是代理保费和代理基金各有一个单位完成计划，分别是火车站、营业部，代理保费有2个营业单位完成计划的50%，其他营业单位完成比例均较差。
代理保费
代理基金
203.79
135.86
290
244.2
84.21
130
74.71
57.47
270
80.28
29.73
70.34
54.11
260
76.32
29.35
49.21
32.81
47.68
17.66
47.63
31.75
33.95
12.57
180
36.27
20.15
190
15.84
8.34
18.83
12.55
13.65
7.18
17.59
11.73
16.05
5.94
7.45
5.73
7.34
4.08
7.41
5.70
5.83
3.07
6.94
4.63
220
3.5
1.59
五是信用新增有效客户数各营业单位完成均不理想，完成率超过50%的有三个单位，分别是渠口、东街、利民，车站所1-9月只营销一户，长山头只有2户；
惠农信用卡全行只有营业部营销了8户，其他营业单位均未实现0的突破。
信用卡新增客户
惠农信用卡发卡数
70
58.57
20.00
45
56.25
30
43
53.75
240
37
15.42
12.86
6.25
3.75
2.86
1.25
（三）电子银行业务
1、电子机具布设。
POS机布设年初下达了6个营业单位除城郊没有完成以外，其他单位均已完成；
转账电话有5个单位完成了全年计划，2各单位完成了续时计划，渠口所比上年减少1部，长山头所至今为0。
POS机
转账电话
400.00
114.29
75.00
25.00
-1
-33.33
2、电话银行。
个人电话银行和企业电话银行注册全辖大部分网点完成情况较好，其中个人、企业电话银行各有8个单位完成全年计划，枣园所完成续时计划，只有个别单位没有按期完成。
个人电话银行
企业电话银行
1130
282.50
250.00
350
947
270.57
816
233.14
463
185.20
137.50
339
135.60
14
121.43
469
134.00
112.50
365
104.29
349
99.71
207
82.80
37.50
98
39.20
127
36.29
3、网上银行。
有3个单位完成个人网银全年计划，5个单位完成全年计划的50%；
企业网银有3个单位完成全年计划，6个单位完成全年计划的50%，长山头所注册户数为0。
个人网上银行注册户数
企业网上银行注册户数
85
106.25
24
158.33
313
104.33
18
120.00
159
72.27
146
66.36
93.33
63.64
13
86.67
57.73
115
52.27
44.55
66.67
100
41.00
53.33
36.00
4、手机银行。
完成较好单位是东街、枣园、城郊所，已完成全年计划，营业部、利民完成了续时计划，其他各单位均差距较大，其中火车站、渠口、平安、鸣沙完成率低于30%。
手机银行
200
208
104.00
142
101.43
201
100.50
231
96.25
70.00
106
53.00
29.29
13.50
10.71
-0.50
5、消息服务。
个人消息服务完成较好，有9各单位完成全年计划，2个单位完成了续时计划；
企业消息服务只有营业部完成全年计划，渠口完成续时计划，平安、东街、城郊、鸣沙完成了50%，火车站、长山头完成数为0.
个人消息服务
企业消息服务
900
1973
219.22
26
108.33
1885
209.44
1400
2736
195.43
800
1064
133.00
60.00
1026
128.25
1019
127.38
1008
126.00
46.67
1086
120.67
896
99.56
853
94.78
722
80.22
6、对公账户新开立户数。
全辖除营业部完成全年计划外，其他机构均为完成，其中长山头所，完成数为0.
对公账户新开里户数
59
155.26
44.00
42.31
38.46
24.00
15.38
13.33
四、存在的问题
（一）存款抢抓意识淡薄，缺乏持续营销，均衡发展理念。
三季度虽然存款计划完成较好，但是与同业差距较大，且增长曲线不平衡，季末、月末人为操作因素较多，尤其是储蓄存款表现尤为明显。
（二）代理业务厌烦情绪严重，尤其是代理基金、保险业务计划下达后，经多次督导仍旧我行我素。
（三）网银、企业消息、个人手机银行业务推进缓慢，注册有效户数占比有待进一步提高。
对发展信用卡业务认识不足，发卡几乎停滞不前，畏难情绪严重。
（四）办理个贷效率较低，缺乏对优质客户维护的意识、能力。
（五）农户贷款管理水平有待进一步提高。
五、四季度重点工作安排
针对以上问题，和一方面结合“爱在金秋”营销活动做好今年后三个月的营销工作；
力争全面完成分行计划目标；
另一方面结合“三化三铁”学习活动，认真领会活动精神，学习将活动延伸到信贷管理中来，进一步提升信贷管控能力，确保不良贷款控制在较好的水平。
（一）继续坚定不移的做好资金组织工作
1、对公存款。
一是做好现有机构类存款客户维护工作，做到账户不丢失、存款不流失；
同时加大对城建、土地等部门和三大基金的营销力度，力争年底前有所成效
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