《金融市场基础知识》机考题库2Word格式文档下载.docx
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隐藏性
C
外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
（5）投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。
1
2
3
5
投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专
业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
（6）下列关于上证50指数的说法，错误的是（）。
上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的
上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股
上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000
点
当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时
，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性
上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180
指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股
，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。
故选B。
（7）下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是（）。
股票反映的是一种所有权关系
债券反映的是债权债务关系
基金反映的是～种信托关系
银行储蓄存款反映的是所有权关系
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，
投资者购买股票后就成为公司的股东；
债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，
投资者购买债券后就成为公司的债权人；
基金反映的则是一种信托关系，
是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
（8）依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于（）万元。
100
200
300
500
按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，
资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：
资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，
还应当自完成工商变更登记之日起满1年；
②
质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；
③
具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；
④净资产不少于200万元。
（9）平时所说的道•琼斯指数是指（）。
工业股价平均数
运输业股价平均数
公用事业股价平均数
股价综合平均数
道·
琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30
家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。
平时所说的道·
琼斯指数就是指道·
琼斯工业股价平均数。
（10）下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是（）。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行
在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社
在中华人民共和国境内设立的贷款公司
在中华人民共和国境内设立的商业银行
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：
“本法所称银行业金融机构，
是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、
农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
”需要说明的是“
中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。
所以，
本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。
选项C是非银行金融机构。
（11）关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是（）。
统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构
直接执行货币政策
隶属于中国人民银行
金融资产管理公司不属于其监管的范围
中国银行业监督管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据授权，
统一监督管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，
全系统参照公务员法管理。
（12）某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债（该国债的起息日是6月14
日，按年付息，票面利率为11．83%），成交价132．75元；
次年1月6日卖出，成交价
130．26元。
然后，于2月2日在深市买人y股票（属于A股）500股，成交价10．92元；
2
月18日卖出，成交价11．52元。
假设经纪人不收委托手续费，
对国债交易佣金的收费为成交金额的0．2%，对股票交易佣金的收费为成交金额的2
．8%0，买入X国债的实际付出是（）元。
2736．68
2737．68
2738．38
2739．38
①净价交易额=成交张数×
成交价=2×
10×
132．75=2655（元）；
②（6月14日～10月17日）
持有天数=17+31+31+30+17=126（天）；
应计利息额=债券面值×
票面利率÷
365×
持有天数
=2×
1000
×
11．83%÷
126=81．68（元）；
③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息
=2655+81．68=2736．68（元）；
④佣金=2736．68
0．2%0=0．547（元），按1元收取；
⑤买入国债的实际付出为2736．68+1=2737．68（元）。
（13）交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。
难以判断
不变
下跌
上涨
交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨
。
如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，
则可赚取市价与协定价之间的差额；
如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
（14）债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，
并且可按期收回本金。
偿还性
风险性
安全性
收益性
债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，
（15）融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。
境内资产证券化
信贷资产证券化
未来收益证券化
债券组合证券化
融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。
（16）下列不属于债券基本性质的是（）。
债券属于有价证券
债券是一种虚拟资本
债券是债权的表现
发行人必须在约定的时间付息还本
债券具有以下基本性质：
①债券属于有价证券；
②债券是一种虚拟资本；
债券是债权的表现。
（17）一般来说，金融工具的流动性与偿还期（）。
成正比关系
成反比关系
成线性关系
无确定关系
金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，
其要求偿还的期限较短。
（18）我国金融债券的发行始于（）。
北洋政府时期
国民党政府时期
1993年，中国投资银行被批准发行
1994年，我国政策性银行成立后
我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，
国民党政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。
（19）我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是（）。
《中华人民共和国证券法》
《开放式证券投资基金试点办法》
《中华人民共和国证券投资基金法》
《证券投资基金管理暂行办法》
国务院证券监督管理委员会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，
为我国基金业的规范发展奠定了基础。
（20）根据规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。
60
50
30
70
中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，
可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，
国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日30内予以回复。
（21）证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在（）
个月以上及2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。
4
6
证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上（
含3个月）2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。
短期次级债务不计入净资本，
仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
（22）资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）
名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）
人。
10，5
20，10
30，10
30，20
按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，
资产评估机构申请证券评估资格，应当符含的条件之一是具有不少于30
名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。
（23）证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过（）个月。
证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。
转融通的期限，
自资金或者证券实际交付之日起算。
（24）证券市场监管的“三公”原则不包括（）。
公开原则
公义原则
公平原则
公正原则
证券市场监管的“三公”原则指的是公开原则、公平原则和公正原则。
（25）下列不属于证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度特点的是（）。
建立了流动负债与净资本水平的动态挂钩机制
建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制
证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度的特点包括：
建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；
建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；
建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
（26）2008年9月19日，证券交易印花税对（）按1%o税率征收，对受让方不再征收。
买人方
所有投资者
证券公司
出让方
2008
年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。
（27）从资本市场的发展历程来看，（）
是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
降低系统性风险
保证证券市场的公平、效率和透明
保护投资者利益，让投资者树立信心
防止内幕交易
从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，
（28）下列不属于银监会监管职责的是（）。
对银行金融实行并表监督管理
维护支付、清算系统的正常运行
对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
维护支付、清算系统的正常运行是中国人民银行的职责。
选项A、C、D
均属于银监会的监管职责。
（29）首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于（）。
3000万元
4000万元
5000万元
1亿元
根据《证券法》第50条关于申请股票上市的公司股本总额应不少于3000万元的规定，《
首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，
具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。
（30）深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司（）指标。
流通市值、成交数量
账面价值、成交数量
流通市值、成交金额
成交金额、成交数量
深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标，
从在深圳证券交易所上市的股票中选取100只A股作为成分股，以成分股的可流通A
股数为权数，采用派许综合法编制。
（31）未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类，分为（）。
未上市流通股份和已上市流通股份
有限售条件股份和无限售条件股份
外资股和内资股
普通股票和优先股票
未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类，
分为未上市流通股份和已上市流通股份。
（32）证券发行注册制必须满足的条件不包括（）。
要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的所有信息
发行人要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
证券监管机构必须对证券发行行为及证券本身作出价值判断，
对公开资料的审查不但要涉及形式，还应涉及发行的实质条件
发行人只要按规定将有关资料完全公开，
监管机构就不得以发行人的财务状况未达到一定标准而拒绝其发行
证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度。
它要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息。
发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、
完整性和可靠性承担法律责任。
证券监管机构不对证券发行行为及证券本身作出价值判断，
对公开资料的审查只涉及形式，不涉及任何发行实质条件。
监管机构就不得以发行人的财务状况未达到一定标准而拒绝其发行。
（33）目前我国在（）时有零数委托。
买人证券
卖出证券
买人相卖出证券
不存在
目前，我国只在卖出证券时才有零数委托。
（34）股利政策包括（）。
派现、送股
送股、增发
派现、资本公积金转增股本
增发、派现
股利政策有派现和送股两类。
（35）我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。
清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务
缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务
清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款
我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、
社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，
按照股东持有的股份比例分配。
公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。
（36）具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（任选期权）是（）。
奇异型期权
股票组合期权
股价指数期权
百慕大期权
奇异型期权通常在选择权性质、
基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，
较为流行的就有数十种之多。
例如，有的期权合约具有两种基础资产，
可以择优执行其中一种（任选期权）；
有的可以在规定的一系列时点行权（百慕大期权）；
有的对行权设置一定条件（障碍期权）；
有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值（平均期权）。
（37）信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向（）
收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
原始受益人
特定目的机构
承销人
证券化产品投资者
信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，
并在证券违约时承担赔偿责任。
（38）中央银行通过买卖（）影响货币供应量进行宏观调控。
政府债券、政府机构债券
政府机构债券、金融债券
政府债券、金融债券
政府债券、公司债券
中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，
影响货币供应量进行宏观调控。
（39）传统的证券发行是以（）为基础。
企业
股票
债券
资产池
传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
（40）下列关于我国社保基金的表述，不正确的是（）。
主要由两部分组成：
一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金
由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债
、金融债等有价证券
委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%
2006
年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《
全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，
对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，
社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，
按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%，境外投资限于银行存款。
（41）证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。
转融通专用资金账户
转融通担保资金账户
转融通资金交收账户
转融通专用证券账户
证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，
在商业银行开立转融通专用资金账户，
在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。
（42）金融衍生工具依照（）
可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、
信用衍生工具以及其他衍生工具。
基础工具分类
金融衍生工具自身交易的方法及特点
交易场所
产品形态
金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具
、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
（43）下列不属于货币市场的是（）。
同业拆借市场
票据市场
回购市场
债券市场
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
选项D
属于资本市场。
（44）下列关于股利政策的说法，错误的是（）。
指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、
发放红股等方式回馈股东的制度与政策
当中的分红派息是股票投资者经常性收人的主要来源
送股实质上是留存利润的凝固化和资本化
送股时，将上市公司的留存收益转入资本账户
股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、
发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
获取经常性收入是投资者购买股票的重要原因之一，
分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源。
送股，也称股票股利，
是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。
送股时，
将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，
现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。
送股实质上是留存利润的凝固化和资本化。
（45）基金交易费中的交易佣金由证券公司按（）的一定比例向基金收取。
成交金额
成交数量
成交净额
成交价格
交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、
证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。
（46）中国人民银行公布的存贷款基准利率属于（）。
名义利率
实际利率
官方利率
市场利率
名义利率是以名义货币表示的利率，也就是我们通常所说的利率，
实际利率是扣除通货膨胀影响以后的利率。
官方利率是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率，也叫法定利率，
是国家对经济进行宏观调控的一种政策工具。
中国人民银行公布的存贷款基准利率应属于官方利率。
（47）经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期E1前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣（）。
20%
30%
40%
50%
根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，
经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、
不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5
年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。
（48）目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。
挂
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