最新版内控合规知识竞赛题库及答案参考Word格式.docx
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选项E
答案
1
小企业金融业务
单选题
监管规定
《应收账款质押登记办法》（中国人民银行令〔2017〕第3号）
中
抵质押登记办理
（）是应收账款质押的登记机构。
政府财政机构
工商行政管理局
银保监会
中国人民银行征信中心
D
2
根据《应收账款质押登记办法》，在质押登记期限届满前（）日内，质权人可以申请展期。
60
90
120
180
B
3
根据《应收账款质押登记办法》，质权人可以多次展期，展期期限按年计算，每次不得超过（）年。
10
20
30
50
C
4
内部制度
《中国邮政储蓄银行小企业授信业务管理办法（2017年修订版）》（邮银制〔2017〕134号）
难
资本金比例
对于固定资产贷款，客户提供的资本金比例要符合以下要求：
铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为（）。
20%
25%
30%
40%
5
《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程（2018年修订版）》（邮银制〔2018〕75号）
展期
根据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程（2018年修订版）》，同一笔贷款原则上只能展期一次，短期贷款（≦1年）展期不得超过（）。
原贷款期限
原贷款期限的一半
3年
5年
A
6
贷后检查
根据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程（2018年修订版）》，负面信息非现场检查由管户客户经理（）开展，填写《小企业授信业务贷后负面信息监测报告》。
每月
每季
每半年
每年
7
风险额度测算
我行小企业授信业务对一般行业客户风险额度测算值确定方法，基于（）三种风险额度基准值的最低值确定。
收入、现金流、可处置财产净值
收入、现金流、资产负债权益结构
现金流、可处置财产净值、实收资本
现金流、可处置财产净值、资产负债权益结构
8
《银行开展小企业授信工作指导意见》
易
逾期管理
（）会向银行业金融机构通报，对恶意逃废银行债务的小企业予以联合制裁和公开披露。
中国银行业协会
中国人民银行
中央国债登记结算有限责任公司
中国银行保险监督管理委员会
9
授信调查
客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载，核实应以（）为主。
电话访谈
实地调查
间接调查
外部调查
银行开展小企业授信应增强社会责任意识，遵循（）的原则，实现对小企业授信业务的商业性可持续发展。
自主经营、自负盈亏
自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作
自主经营、自负盈亏、自担风险和系统运作
自主经营、自负盈亏、自担风险和内部运作
11
《商业银行授信工作尽职指引》
客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（）报告，进一步核实后在档案中重新记载。
电子
口头
书面
媒体
12
商业银行客户调查应根据（）搜集客户基本资料，建立客户档案。
授信种类
授信额度
授信期限
客户情况
13
当贷款客户发生突发事件时，商业银行应立即派员（），并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。
电话调查
微信调查
短信调查
14
商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，以下不属于客户的非财务因素的是（）
客户公司治理
管理层素质
生产装备和技术能力
企业资产负债率
15
授信条件落实
商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。
先实施授信，后落实条件
先落实条件，后实施授信
落实条件和实施授信同步
无需落实条件，直接授信
16
《商业银行实施统一授信制度指引（试行）》
商业银行对每一个法人客户都应确定一个（）授信额度。
最低
最高
一般
特殊
17
商业银行应建立识别、（）、控制和管理信用风险的系统，以精确地确定授信的最高限额。
预测
衡量
监测
测算
18
统一授信管理
商业银行实施统一授信制度，要做到四个方面的统一，分别是：
授信主体的统一、授信形式的统一、授信对象的统一以及（）的统一。
不同币种授信
授信项目
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