基金从业基金法律法规复习题集第1663篇Word下载.docx
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投资基金的主要类别
D
：
【答案】．
知识点：
掌握投资基金的定义和主要类别；
投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；
按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。
人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。
3.开放式基金的认购分为下列步骤（）。
Ⅰ．认购
Ⅱ．确认
Ⅲ．缴费
Ⅳ．登记
第16章>
第1节>
开放式基金的认购
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；
开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。
4.银行代销基金具有下列（）特点。
Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全
Ⅱ．销售网点众多
Ⅲ．客户经理制度日渐完善
Ⅳ．专注于基金销售
第21章>
第3节>
销售方式
C
知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式；
随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。
互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：
基金公司非常重视直销业务，投入在加大；
熟悉自身产品，重视资讯；
在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道
5.下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。
A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围
第4章>
基金监管体系
狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。
6.守法合规的目的是避免基金从业人员（）。
A、实施违法违规行为
B、参与违法违规行为
C、为他人违法违规的行为提供帮助
D、以上都是
第5章>
守法合规
掌握守法合规的含义和基本要求；
守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。
7.基金交易确认的机构是（）。
A、基金销售机构
B、基金销售支付机构
C、基金份额登记机构
D、基金评价机构
第2章>
证券投资基金的参与主体和运作关系
基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资人的基金账户；
②负责基金份额的登记；
③基金交易确认；
④代理发放红利；
⑤建立并保管基金份额持有人名册；
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
8.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、收入型基金
D、增长型基金
第3章>
证券投资基金的分类标准及介绍
A
根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
9.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A、备用金
B、账户存款
C、风险准备金
D、法定准备金
对基金管理人的监管
违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额公开募集基金的基金管理人因违法违规、．
持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
10.指数基金具有（）等特点。
Ⅰ．客观稳定
Ⅱ．费用低廉
Ⅲ．分散风险
Ⅳ．监控便利
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
掌握基金的不同分类标准和基本分类；
近年来发展十分迅速。
监控便利等特点，分散风险、费用低廉、指数基金具有客观稳定、
等方式，出售持股获利。
私募股权基金通过11.（）Ⅰ．上市Ⅱ．并购Ⅲ．管理层回购Ⅳ．合并A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD>
点击展开答案与解析投资基金的主要类别第：
第【知识点】1章>
4节>
C【答案】：
【解析】：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
是指对非上市企业进行”私募股权投资基金“或”私人股权投资基金“又称股权投资基金，
的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
12.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A、1／2
B、1／3
C、2／3
D、1／4
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。
每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
13.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。
Ⅰ．网上发售
Ⅱ．网下发售
Ⅲ．投资者认购
Ⅳ．机构包销
封闭式基金的认购
封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
14.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。
Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式
Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项．
Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权
Ⅳ．基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第20章>
基金合同
理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容；
基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。
例如，基金份额持有人
（1）
要求召开基金份额持有人大可申请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，托管人或基金份额发售机构损害其合法权会并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、益的行为依法提起行政诉讼等。
基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。
根据《证券
（2）
）为单位提交认购申请。
封闭式基金的认购以15.（
A、数量、金额BC、份额D、净值点击展开答案与解析>
第章：
第【知识点】16>
1封闭式基金的认购>
节C：
拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。
认购申请已经受理就不能撤单。
基金的认购
16.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能
C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象
D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则
第25章>
内部控制的基本要素
掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
各部门有明确的授权分工，相互制约的原则，基金管理人的组织结构应当体现职责明确、操作相互独立。
公司应）次封闭式基金的资产净值和份额净值。
公告1基金管理人需至少17.（
、每周A、每日BC、每月、每年D>
点击展开答案与解析基金管理人的信息披露义务节第章：
第【知识点】20>
2>
A：
【答案】：
【解析】．
基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
18.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。
A、基金金泰
B、基金开元
C、华安创新
D、南方稳健
第5节>
我国证券投资基金发展的五个阶段
我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。
19.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。
A、书面
B、光盘
C、影像
第22章>
宣传推介材料的范围和报备流程
理解宣传推介材料的范围和报备流程：
:
报送形式
报证监局时应书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。
随附电子文档。
20.我国开放式基金的认购费率是（）。
％51股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，Ⅰ．最高一般不超过．Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下0
Ⅲ．货币型基金一般认购费为Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率．
目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。
21.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。
A、50%
B、60%
C、65%
D、80%
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
证券投资基金的分类标准与介绍
22.2015年至今属于我国基金业发展的（）阶段。
A、萌芽和早期发展时期
B、证券投资基金试点发展阶段
C、行业平稳发展及创新探索阶段
D、防范风险和规范发展阶段
我国基金业的发展划分为如下几个阶段：
①萌芽和早期发展时期（1985～1997年）；
②证券投资基金试点发展阶段（1998—2002年）；
③行业快速发展阶段（2003—2007年）；
④行业平。
）年至今（2015；
⑤防范风险和规范发展阶段）年（2008-2014稳发展及创新探索阶段．
中国证券投资基金业发展历程
23.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A、15
B、20
C、10
D、30
基金管理人的信息披露义务
在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
24.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。
A、审慎性
B、全面性
C、适时性
D、合规性
内部控制制度概述
基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
①合法、合规性原则；
②全面性原则；
③审慎性原则；
④适时性原则。
其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
25.以下属于基本管理制度的内容的是（）。
①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理
A、①②③④⑤⑥
①②③④、B．
C、②③④⑤
D、①②③⑤⑥
基本管理制度
基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
26.基金投资人是指（）。
Ⅰ基金份额持有人
Ⅱ基金的出资人
Ⅲ基金资产的实际所有人
Ⅳ基金的运作人
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
基金监管的目标
投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。
27.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。
Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ．投资者适当性匹配意见
点击展开答案与解析>
普通投资者和专业投资者
掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
可能直接导致本金亏损的事项。
（1）
可能直接导致超过原始本金损失的事项。
（2）
因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。
（3）
因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。
（4）
限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。
（5）
投资者适当性匹配意见。
（6）
）。
（28.下列关于正当竞争的说法，不正确的是、公平竞争是正当竞争的前提AB、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现、公开竞争是正当竞争的原则D>
点击展开答案与解析5【知识点】：
第章诚实守信>
2第>
节D【答案】：
：
【解析】合要求竞争的内容要公平。
公平竞争是正当竞争的前提，竞争是市场经济的核心机制。
正当竞争有序竞争是正当竞争的表现，要求竞争的手段要合法。
法竞争是正当竞争的基础，
是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
诚实守信
29.基金管理人内部控制主要原则是（）。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
内部控制的五原则
掌握基金公司内部控制的目标和原则；
内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。
30.信息披露的原则主要体现在（）上。
A、对披露内容和披露形式的要求
B、对披露制度和披露形式的要求
C、对披露法规和披露形式的要求
D、对披露法规和披露制度的要求
基金信息披露的原则和制度体系
信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
31.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。
A、自愿
B、公平
C、公开
D、诚实信用
加强基金管理人内部控制的重要性
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
32.基金公司直销具有下列（）特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。
基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：
在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此
（1）而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金直销机构仅销售一家基金公司的产品；
网络等渠道为投资人办理基金份电话、融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时。
商业秘密包括33.（）Ⅰ．对证券市场的分析报告Ⅱ．对某一行业的研究报告Ⅲ．内控制度Ⅳ．员工激励机制、Ⅰ、Ⅱ、ⅢAB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．
保守秘密
掌握保守秘密的含义及基本要求；
商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；
从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。
34.（）是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。
A、内幕交易
B、不正当竞争
C、操纵市场
D、倒卖交易
掌握诚实守信的含义及基本要求；
内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
35.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。
Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益
Ⅳ对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B、Ⅱ、Ⅳ
Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。
36.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。
A、促销策略
B、产品策略
C、价格策略
D、渠道策略
【
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