合规知识竞赛参考题Word格式.docx
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D设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会
7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（）
A十万元以上三十万元以下的罚款
B五万元以上四十万元以下的罚款
C一万元以上十万元以下的罚款
D二十万元以上五十万元以下的罚款
8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。
A3B5C2D10
9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。
A进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
B直接让客户购买
C告知客户不能购买
D营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存
10、下列证券经纪人行为适当的是（）
A泄漏客户的商业秘密或者个人隐私
B在客户允许的情况下，代为操作客户账户
C在客户请求下，代为盯盘指示交易
D节假日进行客户走访，了解客户实际情况
11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是（）
A由营业部负责代销产品资质审核
B由公司代销金融产品业务实行集中统一管理
C代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握
D代销产品宣传中可以承诺收益
12、根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为证券资产低于（）万元，证券交易的时间连续计算不足（）的客户开立融资融券信用账户
A30、一年
B50、半年
C100、三年
D60、两年
13、《中国证券监督管理委员会行政复议办法》规定，申请人申请行政复议，应当向中国证监会提出行政复议申请，申请人申请行政复议的方式为（）
A必须书面申请
B必须口头申请
C可以口头申请，也可以书面申请
D以上皆不对
14、根据《合同法》，下列属于当事人可以立即解除合同的情形是（）
A因对方违约不能实现合同目的
B对方当事人出现违约行为
C对方当事人履约时质量不合格
D对方当事人经营困难，濒临破产
15、以下关于不得再次公开发行公司债券情形的描述，哪项是错误的？
（）
A前一次公开发行的公司债券尚未募足
B对已公开发行的公司债券有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态
C违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途
D公司累计债券余额为公司净资产的百分之三十
16、证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。
证券公司应当自领取营业执照之日起（）内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。
A五日
B十日
C十五日
D一个月
17、以下哪一项是证券公司从事之前经纪业务的禁止性行为？
A根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录
B买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户
C证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致
D假借客户的名义买卖证券
18、涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的______由国务院制定并颁布的________以及有关证券监管部门和相关部门制定的______。
A行政法规；
国家法律；
部门规章
B国家法律；
行政法规；
C国家法律；
部门规章；
行政法规
D部门规章；
19、我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在（）
A保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益
B扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务
C打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害
D为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量
20、用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。
贷款人可以接受以下哪种股票作为质物？
A上一年度亏损的上市公司股票
B前六个月内股票价格的波动幅度（最高价/最低价）为100%~200%的股票
C证券交易所停牌或除牌的股票
D证券交易所特别处理的股票
21、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。
但是他在2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司2008年度的大概业绩以及准备在2009年进行高送配方案。
2009年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了2008年年报与分配预案,2009年4月30日召开股东大会通过分配方案,2009年5月9日施行分配。
那么小赵在以下那个时间（），可以买卖该证券。
A2009年3月；
B2009年4月9日；
C2009年4月25日；
D以上时间均不可以买卖。
22、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的（）
A客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。
B经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。
C经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。
D老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。
23、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。
例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗?
证券公司根据投资者的委托，按照（）提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。
A按照时间优先的规则；
B按照价格优先规则；
C按照时间优先、价格优先规则；
D按照证券交易所的规则。
24、作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗?
证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。
A证券公司；
B商业银行；
C证券营业部；
D证券交易所。
25、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的（）的合理区域相适应。
A管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务
B盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务
C管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务
D盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销
26、耿某于2011年2月至2013年7月在某营业部工作期间，作为证券从业人员，私下接受该营业部客户徐某、张某、林某、顾某、王某、唐某、高某、冯某、朱某等人的委托，操作上述客户的证券账户买卖证券，获取违法所得5800元。
耿某行为构成代客理财违反了（）
A《证券公司监督管理条例》第五十八条
B《证券经纪人管理暂行规定》第八十四条
C《证券投资顾问业务暂行规定》第九十二条
D《证券法》第一百四十五条
27、关于新三板业务的下列说法不准确的是（）
A主办券商应针对每家申请挂牌公司设立专门项目小组，负责尽职调查，起草尽职调查报告，制作推荐文件等。
B项目小组应由主办券商内部人员组成，其成员须取得证券执业资格，其中注册会计师、律师和行业分析师至少各一名。
C行业分析师应具有申请挂牌公司所属行业的相关专业知识，并在最近一年内发表过有关该行业的研究报告。
D主办券商应在项目小组中指定一名负责人，负责人至少参与一个推荐挂牌项目。
28、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。
但是县城离市区有50公里。
为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料先传真给营业部完成开户，这种行为属于（ ）。
A开空户
B非现场开户
C不正当竞争
D接受客户全权委托
29、经纪人展业前应该（）。
A通过资格考试、签订合同、执业注册登记、获得执业证书
B签订合同、通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书
C执业注册登记、获得执业证书、通过资格考试、签订合同
D通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书、签订合同
30、以下现象有一个共同的特征是（）。
1证券经纪人向客户推荐股票
2部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动
3客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票
4小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。
A违规从事咨询；
B造成客户流失；
C非法持有买卖股票；
D法律未禁止
31、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：
A作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调“买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。
B小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券金融类产品推介材料及有关信息。
C小花是个热情的人,也知道加强主动营销的重要性，因此经常主动向客户送上生日、节日问候，并不断向客户提供内幕信息。
D一般小花会结合客户的特点适当地推荐金融产品,如果客户需要购买不适合其风险承受能力的产品,小花会耐心的向客户提示风险。
32、国家对从事包括证券咨询在内的证券从业人员实行严格的（ ），从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，即为从事（ ）
A资格准入制度非法证券活动
B备案制度非法证券活动
C备案制度不正当竞争活动
D资格准入制度不正当竞争活动
33、《非上市公众公司监督管理办法》规定，股东人数超过（）人的公司申请其股票公开转让，应当按照中国证监会有关规定制作公开转让的申请文件，向中国证监会申请核准。
A50
B100
C200
D500
34、关于证券公司参与打击非法证券活动，下列说法错误的是（）
A证券经营机构应当加强合规管理，不参与非法证券活动，不为非法证券活动提供任何便利；
B证券经营机构应当严格落实了解客户和账户实名制等规定,将有关要求贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节；
C证券经营机构不需要将获知的不涉及本公司的非法证券活动信息情况报告监管机构或证券业协会；
D证券经营机构应当将参与打非工作情况纳入相关部门、分支机构和员工的绩效考核
35、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。
B20
C30
D60
36、证券法规定的法律责任主要是（）
A行政责任
B民事责任
C刑事责任
D未做具体的法律责任规定
37、关于证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为，不正确的是（）
A代理投资人从事证券、期货买卖
B投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
C禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用
D不得聘用第三方机构代为实施投资决策和委托交易
38、以下（）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题
A《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》
B《证券法》
C《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》
D《证券经纪经纪人管理暂行规定》
39、以下关于经纪人管理的描述正确的是（）
A营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整记录。
B证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。
C证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息
D作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。
40、以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是（）
A向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是营销人员的工作重要内容。
B证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。
C只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。
D《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的，因此，其他营销人员的从业行为不受该规定的约束。
二、多选题
1、某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品，产本身也没如员工宣传的高额收益。
该员工行为属于（）
A违规飞单行为
B《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益
C合法的营销行为不构成违法违规
D非法集资
2、股票质押业务中错误的做法有（）
A完全依靠折扣率、费率吸引客户
B不关注标的证券最近三个月以来的交易量和换手率，折扣率设置不合理
C比较识别标的证券流动性，分析项目质量
D不顾标的证券实际情况承揽，无视项目隐患风险
3、近期，某证券公司短信平台系统被不法分子从外部攻入，不法分子破解了密码强度较低的用户账户，并使用该账户登陆短信平台，向85万客户发送诈骗短信，造成不良社会影响。
证券公司正确的应对方式有（）
A健全信息技术治理结构，明确经营管理层、合规管理、风险管理、内部审计部门、信息技术部门、各业务部门及分支机构的信息技术管理职责和工作程序，并建立相应的绩效考核和责任追究机制
B对信息系统实施用户认证和访问控制管理，信息系统的管理、操作和访问权限管理应当遵循最小功能原则和最小策略原则，并经合规部门审批同意
C明确密码管理要求，加强机控、人控防范措施，保障信息系统的安全平稳运行
D制定应急预案，加强应急演练，确保发生可能影响重要信息系统正常运行的突发事件时迅速反应，妥善应对，尽可能降低突发事件对业务的影响。
4、证券经纪业务中的禁止行为包括（）
A不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
B不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；
C不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失；
D不得以任何方式在非工作时间联系客户
5、对高风险业务风险警示措施包括（）
A建立对客户参与高风险业务的风险警示制度
B完善业务流程和技术手段
C高度关注发行人或管理人风险提示公告
D及时对客户属性交易风险警示
6、近期公司制定和执行公司内部风险警示函制度函件包含（）
A警示函
B告知函
C联系函
D提示函
7、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话提出，希望证券公司今年完成的重点任务是（）
A自觉梳理业务体系
B梳理组织架构
C全面落实合规管理和风险控制
D大力发展新业务
8、证监会李超副主席在近期讲话中提到，某些证券公司在债券业务检查中发现以下问题（）
A有证券公司多个部门开展同一债券业务，内耗严重
B有证券公司，没有一个相对独立的部门把控风险，内部没有基本的制度体系
C债券尽调中，尽调底稿仅仅由发行人提供，证券公司整理形成，很多证券公司都未到现场实施尽调
D很多公司在风险管理、质量控制等方面缺失严重
9、证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人的作用，要做到（）：
A客户开立账户过程中，按规定审认真查客户，了解客户的真实身份
B加强客户异常交易行为的监控，阻止非法经营活动
C将分级基金等直接销售给客户，适当减免适当性审核程序
D销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受能力
10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》有关规定：
客户权益变动操作正确的做法是（）
A涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销应当一人操作、一人复核，复核应当留痕
B建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易可以一人操作、一人复核，复核可以不留痕
C客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作应当事先复核，事后审批，审批及复核均应留痕
D涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕
11、下列说法正确的是:
A某投资顾问助理X某某除做客户回访外，也要做客户开发、营销，并参与客户佣金提成。
该行为不符合《证券经纪人管理暂行规定》第十七条的规定
B某营业部投资顾问助理H某未取得投资顾问资格，但向客户提供投资咨询服务并参与客户佣金提成，领取投资咨询服务费。
该行为不符合《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定
C某营业部开展新三板业务的承揽工作，但其经营证券业务许可证中不包含承销保荐业务。
上述行为不符合《证券公司监督管理条例》第十七条的规定
D某营业部营业执照及许可证显示，营业部负责人为W某，检查发现，营业部日常经营会议由H某某主持，公司OA中H某某具有最终审批权限，薪酬考核表及费用报销单均由H某某签字，H某某违反了《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三条的规定未向当地证监局申请任职资格
12、证券公司变更分支机构负责人的：
Ａ应当自作出有关任职决定之日起10日内办理证券业务许可证的变更手续
B应当自作出有关任职决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续
C应当自作出决定之日起10日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告
D应当自作出决定之日起5日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告
13营业部在经营过程中，应妥善保管（），如有遗失应查明证照遗失的具体时间、地点和原因等报当地证监会。
A证券经营许可证副本
B稅务登记证副本
C组织机构代码证副本
D新版三证合一营业执照
14、根据《上海证券业经纪业务自律规范》相关规定，营业部应切实采取相关措施，重点关注要点（）
A佣金报备、公示与执行标准一致
B对年龄70周岁以上的、购买高风险等级金融产品、单笔认购金融产品金额在500万元以上的三类客户作为重点回访对象略原则，并经合规部门审批同意
C根据《上海地区证券投资顾问人员信息备案系统》要求，确保经纪业务活动信息及相关人员失信行为信息的及时、准确、全面录入
D销售金融产品之前，应当及时在同业公会的金融产品销售信息平台中全面、准确地填报、维护本单位销售金融产品业务相关信息
15、融资融券业务中违规为客户与客户之间融资提供便利行为有（）
A通过代销伞形信托等结构化金融产品为客户融资提供便利
B通过P2P平台等机构为客户融资提供便利
C为客户之间直接融资提供服务
D及时通知客户补仓
16、伞形信托，是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合作，结合各自优势，为证券二级市场的投资者提供投、融资服务的结构化证券投资产品，被证监会叫停的主要原因（）
A打破了投资者与账户交易行为的“唯一对应”关系
B账户信息披露不透明
C加快市场交易效率，提高资金流动性
D普遍加杠杆运作模式加剧市场运行风险
17、依据《反洗钱法》的规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。
A客户身份识别制度
B客户身份资料和交易记录保存制度
C大额交易和可疑交易报告制度
D责任追究制度
18、根据《证券法》和《证券公司管理办法》的规定，下列事项（）的变更必须经证监会批准。
A合并、分立、变更公司形式以及公司解散
B证券营业部异地迁址
C增加或减少注册资本
D变更业务范围
19、关于证券公司合规管理，下列说法正确的是（）
A证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节
B证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识
C证券公司分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任
D证券公司分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告
20、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定限期内的应当禁止的行为是（）。
A以自己名义持有、买卖股票；
B借他人名义持有、买卖股票；
C收受他人赠送的股票；
D没有转让已持有的股票。
21、证券交易内幕信息的知情人包括（）。
A发行人的董事、监事
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