农村商业银行考试真题精选Word格式.docx
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B.严禁将密码记录在纸面或电子文档中，防止密码泄露
C.计算机使用人应及时修改系统默认用户名，禁止使用缺省密码
D.办公用系统的密码长度不得少于6位，可以使用只有字母或数字的简单密码
6、对于有以下哪种情况的申请人，不予信用评估，直接拒绝发卡（）。
A.在公司有不良信用记录
B.在他行有贷记卡
C.在公司有贷款
D.在他行有贷款
A
7、《人民币银行结算账户管理办法》规定，有以下情形的，存款人可以申请开立临时存款账户（）
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资
D.党、团、工会设在单位的组织机构经费
8、对经总行反洗钱管理部门审核后，报送至人民银行及公安机关的重点可疑交易，分支机构应通过反洗钱系统使用“人工新增-新增案例”功能，报送重点可疑交易时，案例种类选择（）。
A.正常
B.纠错
C.补报
D.其他
C[单项选择题]
9、对于有综合授信额度的贷记卡申请人，单位卡不得超过公司对该单位综合授信额度的（）。
A.1%B.2%C.3%D.5%
C
10、受理资信证明业务申请时，应要求客户提交（）
A.填列完整的《山东省农村信用社资信证明业务申请书》
B.能够证明资信证明用途的有关文件，包括招投标文件、业务合同、业务函件等
C.法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的有效身份证件；
授权他人办理的，应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其有效身份证件，以及被授权人的有效身份证件
D.以上都不对
11、（）可办理贷记卡存款业务（包括无卡续存业务）。
A.所有营业网点
B.各分社主要营业网点
C.指定营业网点
12、银行业金融机构应将（）列为案件风险防范第一责任人。
A.监事长
B.董事长
C.风险负责人
D.案防负责人
13、银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）方面严格分离原则
A.人员
B.业务
C.岗位D.职责
A,C,D
14、天府贷记卡的溢缴款在成都农商行取现，手续费为（）。
A.0.5%B.1%C.1.5%
D.不收手续费
D
15、通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）。
A.Ⅰ类户
B.Ⅱ类户
C.Ⅲ类户
B,C
16、银行应根据存款人（），结合正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网银限额。
A.正确
B.交易规模
C.注册资金大小
D.历史交易数据
17、客户申请表要求保存多久（）。
A.5年B.10年C.15年
D.永久保存
18、关于代理业务客户身份识别，下列说法正确的是（）
A.当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）时，应同时核对代理人和存款人的有效身份证件，留存代理人和存款人的有效身份证件复印件
B.当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）时，应同时核对代理人和存款人的有效身份证件，留存代理人和存款人的有效身份证件复印件
C.当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件
D.当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，应核对代理人的有效身份证件
19、山东省农村信用社反洗钱信息监控报送系统采用（）评级体系。
A.积分
B.定量
C.定性
D.积分和公式
20、天府贷记卡同一持卡人单笔透支发生额，个人卡不得超过（）万元。
A.2B.3C.4D.5
21、在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地支行报告以下可疑行为（）
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户未更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
A,B,D更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号[单项选择题]
22、（）是日常排查工作的第一责任人。
A.条线负责人
B.会计主管
C.分管案防领导
D.各级机构及部门负责人
23、储蓄存款类客户贷记卡申请主体资格要求其必须持有储蓄存款类产品（）月以上。
A.1年B.3个月C.6个月D.9个月
24、本办法所称员工，包括（）
A.合同制员工
B.非全日制员工
C.劳务派遣制员工
D.内退员工
25、支行退税业务人员注意根据联合货币公司确认退税的业务明细实时逐笔登记（）。
A.退税业务周对账单
B.退税业务月度对账单
C.退税业务季度对账单
D.退税业务对账单
26、汽车按揭贷款客户贷记卡申请主体资格要求其合同金额不能低于（）万元。
A.15万元B.6万元C.4万元D.10万元
27、青岛农商银行应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）
A.客户身份资料，自业务关系结束次年或者一次**易记账次年起保存5年。
属于账户资料的，按账户管理规定的年限保存
B.作记账凭证附件的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，按记账凭证的具体期限保存
C.交易记录，按会计档案管理的具体期限保存，档案管理没有规定或规定期限低于3年的，按3年保存
D.联网核查记录，自联网核查次年起保存5
年
A,B,D
28、出口审单经办岗应根据信用证条款，按照单单一致单证一致、表面相符的原则以及（）的规定审核单据
A.UCP500
B.UCP600
C.URC525
D.URDG758
29、各信用社绿色通道进件总量不超过该信用社进件总量的（）。
A.2%B.4%C.6%D.1%
30、对于按照本办法有关规定留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，青岛农商银行应按照以下要求保管（）
A.开立银行结算账户时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作为账户资料保管
B.建立或修改自然人客户信息时留存的有效身份证件的复印件单独保管
C.提供一次性金融服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作记账凭证附件
D.为客户开通非柜台方式服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，按照有关内控制度规定的方式保管
31、随意克扣员工工资的，给予有关责任人员警告至（）处分。
A.记大过
B.降级
C.撤职
D.留用察看
32、代发工资客户贷记卡申请主体资格要求客户在成都农村商业银行股份有限公司办理代发业务（）
（含）以上。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年
33、委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）
A.在办理业务时，可以从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
B.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
C.第三方为青岛农商银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
D.在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
34、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予有关责任人（）至记大过处分。
A.罚款
B.警告
C.记过
D.降级
B[单项选择题]
35、代发工资客户贷记卡申请要求单位在成都农村商业银行股份有限公司代发工资规模总户数不得少于（）户。
A.60B.30C.200D.20
36、商业银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
A.一级
B.二级
C.四级（含）
D.三级
37、根据《青岛农商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，单位客户的有效身份证件或者其他身份证明文件包括（）
A.客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照、证明或者文件
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.机构信用代码证
38、以下哪一项不能作为收入资产类客收入证明文件（）。
A.一个月印有发薪资料的商业银行账户交易流水
B.最近一个月内由计算机打印的密押发薪通知
C.最近三个月内由地方税务局印发的个人所得税纳税证明
D.合法征信公司的征信报告，清楚显示申请人的单位名称及投保工资
39、固定资产贷款项目评估工作必须遵循（）的原则。
A.客观
B.审慎
C.科学D.全面
E.定量与定性分析相结合
A,B,C,D,E
40、购买凭证式国债，提前兑取利息以（）为单位，计算过程保留14位小数，计算结果保留2位小数，保留位数以下4舍5入。
A.角
B.元
C.分
D.万元
41、了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的（）。
A.住所
B.姓名或者名称
C.职业
D.联系方式
B,D
42、以下不属于贷记卡信用额度授予依据的是（）。
A.收入水平
B.行业/职位
C.交通违章记录
D.消费/支付能力
43、按照（）的原则接收、估价、保管、处置和核算抵债资产。
A.严格控制
B.合法取得、合理定价
C.妥善保管、及时变现
D.正确核算
E.确保债权
A,B,C,D,E[多项选择题]
44、人民币单笔1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元的现金存款业务及人民币单笔2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元的现金取款业务，应采取（）等合理方式判断是否为代理业务。
A.向客户问询
B.根据客户出示的有效身份证件
C.根据客户年龄进行辨识
D.根据客户性别进行辨识
45、银行类金融机构准入最新监管评级在（）以上
A.三级
B.三级（含）
C.二级
D.二级（含）
46、以下不符合信用额度和预借现金额度审批标准的是（）。
A.信用额度20000元，预借现金额度10000元
B.信用额度10000元，预借现金额度20000元
C.信用额度40000元，预借现金额度10000元
D.信用额度30000元，预借现金额度15000
元
47、总行继续对新增小微云进行统一计价奖励，对金融服务点拓展人员进行奖励。
奖励标准为：
小微云终端投入使用后次月起月交易量（）笔以上，每台奖励营销人员（）元。
A.200，200B.200，100C.100，300D.200，300
48、个体工商户申请信贷业务应具备基本条件包括（）。
A.年满18周岁，原则上不超过60岁，具有完全民事行为能力和有效身份证件B.有正当的职业和合法的经济收入，具有按期偿还贷款本息的能力
C.从事经营活动合规合法
D.自愿接受成都农村商业银行股份有限公司的信贷监督与检查
E.信用记录良好
49、与通知相比，意见具有（）
A.指令性
B.决定性
C.选择性
D.灵活性
C,D
50、各单位保密管理工作发生下列哪些情况之一者，要追究有关人员的领导责任（）
A.发生重大失、泄密事件
B.保密自查工作不充分
C.保密工作混乱，泄密情况多次出现，造成不良后果
D.不严格执行失泄密报告制度或故意隐匿不报
51、如申请资料缺失或需要补充或更换（进件规范类特准审批除外），应及时通知申请人，在通知之日起（）天内逾期不补者，应对该申请予以拒绝。
A.3B.10C.2D.4
52、《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入。
该账户不得办理现金收付业务。
A.基本存款账户
B.个人存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户
A[多项选择题]
53、贷后管理程序包括（）。
A.贷后检查
B.风险监测与风险预警
C.客户重大事项报告制度
D.展期及重组
E.贷款档案归档
54、召开涉密会议，以下哪些行为不得进行（）。
A.不得使用无线话筒和手机
B.不准随意使用笔记本记录涉密内容
C.不得将涉密内容向无关人员泄露或擅自扩大传达范围
D.未经批准不得录音
55、抄送时应注意的规则有（）
A.公文内容涉及有关机关的职权范围需其予以配合时，应向该机关抄送
B.向下级机关或本系统的重要行文，应当同时抄送直接上级机关
C.请示一般只写一个主送机关，应同时抄送其他机关的，应当用抄送形式
D.受双重领导的机关向上级机关行文，应当写明主送机关和抄送机关，上级机关向受双重领导的下级机关行文，必要时应当抄送另一上级机关
56、授信业务经调查人员调查并提交调查报告后，审查人员根据审贷分离的原则，按照权限（）。
A.审批
B.调查
C.逐级审查
D.批复
57、优化人力资源结构的总体要求（）
A.控制总量B.调整结构
C.规范管理
D.提高素质
E.合规有效
58、授信业务的完整性审查不含对申报资料的进行审查（）。
A.齐备性
B.完整性
C.准确性
D.规范性
59、《湖北省农商行2017年案防工作意见》
（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出，实行党委班子成员包片督办，对挂点机构的制度盲区、内控漏洞、重点风险和关键岗位，每（）至少开展一次现场督导。
A.月
B.季
C.半年
D.年
60、《湖北省农商行2017年案防工作意见》
（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出，强化审计监督，将员工轮岗执行、柜面风险管控、对账工作要求落实、严禁违规操作等监管要求落实情况作为内审工作重点，全年审计覆盖面不低于所辖支行网点的（）。
A.1/2B.1/4C.2/3D.1/3
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