国家开放大学(金融法规)真题精选Word下载.docx
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[多项选择题]
5、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：
A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；
B.公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%；
C.最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；
D.所筹资金的用途符合国家的产业政策；
A,C,D
6、下列证券中属于我国证券法调整范围的是：
A.股票
B.公司债券
C.金融债券
D.国库券
E.法定公益金
A,B
[判断题]
7、风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。
对
8、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。
错
9、可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。
10、金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。
错[单项选择题]
11、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（）；
同一财产抵押权与留置权并存时，（）。
A.抵押权人优先于质权人受偿；
抵押权人优先于留置权人受偿。
B.质权人优先于抵押权人受偿；
C.质权人优先于抵押权人受偿；
留置权人优先于抵押权人受偿。
D.抵押权人优先于质权人受偿；
12、金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。
13、以下财产中可作为信托财产使用的是（）。
A.麻醉品
B.放射物品
C.国家级文物
D.软件版权
14、银行将机构和个人的存款现金收回业务库称为现金回笼
15、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）。
A.定期存款单
B.支票
C.定活两便存款单
D.大额可转让存单
16、为维持证券市场公平的交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产减少的因素，因股本增加（配股）而形成的剔除行为称之为除息。
17、金融工具的特征有（）。
A.收益率
B.偿还期
C.变现能力
D.风险性
A,B,C,D
18、国际货币基金组织主要对会员国提供（）。
A.长期贷款
B.风险资本信贷
C.战争赔款
D.中短期贷款
19、我国只有股份有限公司才可以发行公司债。
20、金融业的作用主要有（）。
A.中介作用
B.调节作用
C.转换作用
D.服务作用
A,B,D
21、公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。
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22、金融市场的范围分类（）。
A.直接融资市场
B.间接融资市场
C.票据市场
D.同业拆借市场
23、金融业的特征主要有（）。
A.以金融工具为经营内容
B.金融机构的业务以信用为表现形式
C.金融交易主体广泛
D.金融活动场所相对固定
24、证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。
25、金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强，
26、下列不属于金融法律关系客体的是（）。
A.证券
B.金银
C.财产
D.货币
27、可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。
28、残缺的人民币由（）收回，销毁。
A.中国人民银行
B.国有独资商业银行
C.储蓄所
D.财政部
A
29、金融法律关系的客体是指（）。
A.金融业
B.金融市场
C.金融工具
D.金融体系
30、B股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。
31、金融市场按照融资的期限，可分为（）。
A.短期金融市场和长期金融市场
B.股票市场和债券市场
C.证券市场和票据贴现市场
D.间接融资市场和直接融资市场
32、我国对人民币的保护包括（）。
A.禁止伪造人民币
B.禁止变造人民币
C.禁止代币票券
D.禁止使用人民币作为宣传材料
33、按证券的性质不同，证券市场可以分为（）。
A.场内市场B.股票市场
C.场外市场
D.债券市场
B,D
34、下列不属于银行业金融工具的是（）
A.定期和活期存款单
B.国债
C.汇票
D.本票
35、我国的货币发行权属于国务院。
36、证券交易所按组织形式可分为：
A.公司制
B.会员制
C.集团制
D.总分部制
37、以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。
38、下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括：
A.持有公司5%以上股份的股东
B.发行股票的控股公司的管理人员
C.为该上市公司提供服务的证券中介机构
D.证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员
39、险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）。
A.过失
B.故意
C.过错
D.欺诈
40、下列有关证券承销表述正确的有（）。
A.证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息
B.证券公司是我国证券法规定的唯一的证券销售商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券
C.向社会公开发行的证券票面金额达到人民币5000万元以上的，必须采取承销团的形式
D.证券的销售期限不得超过30
日
A,B,C
41、有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（）。
A.国库券
B.金融债券
C.票据
D.信用证
42、我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：
C.公司债券
D.政府债券
A,C
43、保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。
对[单项选择题]
44、货币政策委员会是中国人民银行（）。
A.货币政策的决策机构
B.货币政策的执行机构
C.货币政策实施的监督机构
D.制定货币政策的咨询议事机构
45、证券承销的方式有：
A.包销
B.经销
C.自销
D.代销
A,D
46、下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（）。
A.分支机构是按照行政区划分来设立的
B.分支机构没有独立的法人地位
C.分支机构的日常工作由总行统一领导
D.分支机构是总行的派出机构
B,C,D
47、中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。
48、据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：
A.无民事行为能力或者限制民事行为能力的人
B.因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的
C.担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的
D.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的
E.个人所负数额较大的债务到期未清偿的
A,B,C,D,E[多项选择题]
49、根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有：
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.经中国证监会核定的其他证券业务
50、拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）内决定批准或者不批准。
A.90天B.60天C.30天D.15
天
51、银行业监督管理法调整的对象有（）。
A.银行业金融机构
B.非银行业金融机构
C.驻外银行业机构
D.中国人民银行
52、下列人员中可以开户买卖股票的有：
A.证券交易所管理人员
B.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C.未满十八岁者
D.国家公务员
53、设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。
54、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（）。
A.8%B.5%C.10%D.13%
55、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（）。
A.税金
B.存款利息
C.单位存款
D.个人储蓄存款本金和利息
56、借款合同的担保方式有
A.保证
B.抵押
C.质押
D.扣押
57、我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。
58、下列汇票中，无需提示承兑的是（）。
A.见票即付的汇票
B.定日付款的汇票
C.见票后定期付款的汇票
D.出票后定期付款的汇票
A[单项选择题]
59、票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款。
A.15B.10C.20D.30
60、根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（）。
A.背书
B.保证
C.付款行为
D.追索权的行使
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