外汇资金交易部分Word格式文档下载.doc

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二、单选题：

1、我行外汇业务经办行可以保留的结售汇敞口头寸是（　　）。

A、不可保留敞口B、5万美元　C、1万美元D、不一定，根据上级行给各家行核定的额度确定，每年调整

答案：

（A）

2、为了规避汇率风险，上级行规定外汇业务经办行要对未到期远期结售汇业务至少多长时间进行一次市值评估。

A、每日B每旬C每月B、每季

（C）

3、即期外汇交易的起息日为（　　）。

A、T＋0　　B、T＋1　　C、T+2　　D、以上均可以

（D）

4、远期结售汇敞口按上级行文件规定应（）

A、轧差平盘B、逐笔平盘C、并笔平盘D逐笔平盘，若同一天同一客户有多笔发生，也可并笔平盘

答案：

（B）

5、即期结售汇最长可做（）交易。

A、T+0B、T+1C、T+2　D、T+3　

6、我行为客户办理远期结售汇业务按规定一般须向客户按合约金额的（　　）收取保证金。

A、3%B、10%C、5%D、8%

答案：

7、我行为客户办理的远期结售汇业务后，如果市场向不利于客户方向发展或客户资信情况发生变化，即客户亏损市值评估达到所交纳保证金的（）时，我行应向客户追缴保证金。

A、80%B、70%C、60%D、50%

8、对于首次在我行办理远期外汇买卖或掉期外汇买卖的客户，经办行应与客户签署（D）

A《中国农业银行股份有限公司客户远期／掉期外汇买卖业务主协议》

B《中国农业银行股份有限公司客户衍生交易主协议》

C《中国农业银行客户外汇买卖交易申请书》

DA或B

9、即期外汇买卖的起息日为自交易日起至交易日加（B）个工作日止。

A1B2C3D0

10、以下关于保证金的币种，说法正确的是（C）

A只能是美元或人民币B只能是人民币C币种可为人民币或其他可自由兑换货币D只能是可自由兑换货币

11、各经办行可根据客户的资信情况自行调整远期外汇买卖业务初始保证金收取比例，但不得少于（B）

A1%B２％C3%D5%

12、须追加保证金时，开户行应要求客户在本行发出追加保证金通知后（B）内向本行足额追加保证金。

否则，视为客户违约。

A3个工作日B５个工作日C3天D5天

13、客户外汇买卖业务档案的保存期为（B）

A三年B业务结束后三年C五年D业务结束后五年

14、客户可以向我行申请即期外汇买卖挂盘委托，挂盘单笔金额应在等值（B）美元以上。

A30万B50万C100万D200万

15、远期和择期外汇买卖最长期限为（C），超出该期限的需另行询价。

A6个月B9个月C12个月D18个月

16、法人客户外汇买卖最低保证金水平为初始保证金的（B）。

A30%B20%C10%D5%

17、分行可自行设定客户远期结售汇的履约宽限期，宽限期最长不得超过交割日后（C）

A、3天B、5天C、3个工作日D、5个工作日

18、“人民币外币货币掉期业务”的利息交换指双方定期向对方支付以（）计算的利息金额，可以固定利率计算，也可以浮动利率计算。

（C）

A、人民币B、外币C、换入货币D、换出货币

19、PETS系统撤销交易是针对由（B）引发的交易

A、客户的申请B、经办行的操作错误C市场价格的变动D系统原因

20、PETS系统结售汇对客成交价区间由系统在（　　　）基础上，根据客户等级分类和价格点差区间自动计算得出。

（Ｂ）

Ａ总分行平盘价　　Ｂ牌价　　Ｃ人行中间价　Ｄ　我行中间价

21、远期结售汇、人民币与外币掉期业务，客户提前履约的次数的规定正确的是（D）

A、不得超过3次B、不得超过2次C不可以提前履约D次数不限

22、掉期价格的好坏取决于（C）

A即期价格B远期价格C掉期点D利率

23、远期结售汇业务客户申请期限调整的次数不限，但累计向后调整期限（B）

A不得超过6个月B不得超过1年C不得超过2年D没有规定

24、PETS系统资金交易中的非敞口要素修改中，（A）时可以修改交易账号

A交易未完成B、交易履约后C、交易违约D、交易撤销

25、PETS系统中，若经办行发现结售汇统计项目选择有误，解决的办法是（D）

A在结售汇流水调整中修改B将该笔业务取消复核，重新录入

C不影响账务处理，可以不予理会D通过非敞口要素修改进行修改

26、BIBS系统存量远期结售汇到期违约时，先在BIBS系统正常做违约处理。

再在PETS系统使用18AD行内平盘交易将敞口反向平盘至总行。

交易界面下平盘类型选择（），以销记存量结售汇敞口。

（B）

A“对公”B“对私”C“违约“D“其他”

27-40以下为我行某场对客牌价

27、客户用美元（USD）兑换瑞士法郎（CHF），我行报价（A）

A0.9641B0.971028客户用瑞士法郎（CHF）兑换美元（USD），我行报价（B）

A0.9641B0.9710

29客户用瑞士法郎（CHF）兑换美元（USD），我行优惠其10BP,我行报价为（B）

A0.9720B0.97C0.9631D0.9651

30客户用瑞士法郎（CHF）兑换美元（USD），我行多赚其10BP,我行报价为（A）

31、客户用加元兑换美元，我行报价（B）

A1.0349B1.0418

32客户用加元兑换美元，该客户可享受5BP的优惠，则我行给该客户报价（C）

A1.0344B1.0354C1.0413D1.0423

33、客户用加元兑换美元，该客户可享受15BP的优惠，则我行给该客户报价（C）

A1.0334B1.0364C1.0403D1.0433

34、客户用欧元兑换美元，我行报价（A）

A1.2341B1.2492

35、客户用美元兑换澳元，我行报价（B）

A0.9622B0.9746

36、客户用美元兑换日元，优惠其1个基点，我行报价（A）

A78.51B78.53C77.90D77.88

37、客户用英镑兑换美元，优惠其1个基点，我行报价（B）

A1.5346B1.5348C1.5413D1.5411

38、客户用美元兑换新元，在牌价基础上多赚其1个基点，我行报价（C）

A1.3006B1.3004C1.2838D1.2840

39、客户用澳元兑换美元，在牌价基础上多赚其1个基点，我行报价（A）

A0.9621B0.9623C0.9745D0.9747

40客户用澳元兑换美元，在牌价基础上少赚其1个基点，我行报价（B）

41-60以下为我行某场结售汇价格：

41、客户英镑GBP结汇，我行报价（Ａ）

Ａ９.７５１１　　　　Ｂ　９.８２９４　

42、客户英镑GBP结汇，我行优惠其1个基点，我行报价（Ｂ）

A9.7510　B　9.7512　C　9.8293　D9.8295

43、客户英镑GBP结汇，我行多赚其1个基点，我行报价（A）

44、客户以人民币购日元JPY，我行报价（B）

A0.081071B0.081723

45、我行将欧元EUR卖给客户，我行报价（B）

A7.8723B7.9356

46我行将欧元EUR卖给客户，优惠其3个基点，我行报价（B）

A7.872B7.9353C7.8726D7.9359

47、我行将欧元EUR卖给客户，多赚其3个基点,我行报价（D）

48、我行向客户购买欧元EUR，多赚其3个基点,我行报价（A）

49、我行向客户购买欧元EUR，少赚其3个基点,我行报价（C）

50、客户港币HKD购汇，我行报价（B）

A0.81884B0.82213

51客户将10万美元USD兑换成人民币，我行按照挂牌价结汇，所得人民币为（B）万元。

Ａ63.804Ｂ63.548Ｃ638.04Ｄ635.48

52、客户欲以人民币购买美元USD，我行报价（B）

A6.3548B6.3804

53客户欲以人民币购买美元USD，我行优惠其2个基点，报价（D）

A6.3550B6.3546C6.3806D6.3802

54、客户欲以人民币购买美元USD，我行多赚其2个基点，报价（C）

55、客户欲将美元USD结成人民币，我行优惠其2个基点，报价（A）

54、客户欲将美元USD结成人民币，我行多赚其2个基点，报价（B）

55、客户将新加坡元SGD兑换成人民币，我行报价（A）

A4.9066B4.9460

56、客户以人民币购买新加坡元SGD，我行报价（B）

57、客户以人民币购买新加坡元SGD，我行优惠其6个基点，报价（D）

A4.9072B4.9060C4.9466D4.9454

58、客户以人民币购买新加坡元SGD，我行多赚其6个基点，报价（C）

59、客户将新加坡元SGD兑换成人民币，我行优惠其6个基点，报价（A）

60、客户将新加坡元SGD兑换成人民币，我行多赚其6个基点，报价（B）

三、多选题：

（至少有两个或以上正确）

1、以下哪些业务的收益由总行定期下划？

（BCD）

Ａ即期结售汇　Ｂ远期结售汇　Ｃ人民币与外币货币掉期Ｄ远期外汇买卖

2、对于择期结售汇交易的期限调整的说法正确的是（ＡＣＤ）

A不能将期限调整到履约期限内B可以将期限调整到履约期限内C可以调整到履约期限之前D可以调整到履约期限之后

3、为适应国际外汇市场交易惯例，我行在办理法人客户外汇买卖业务时不对客户提供（AB）服务。

A提前交割B展期C宽限期D违约

4、以下哪些是在本行办理远期外汇买卖和掉期外汇买卖的客户必须符合的条件：

（ABCDE）

A符合国家有关规定，具备从事衍生交易的主体资格；

B具备真实需求背景，即客户拥有与衍生交易直接相关的基础资产或负债，并以管理其资产或负债风险为交易目的；

C如客户已与本行开办过衍生交易，应没有发生恶意违约行为；

D客户不得为依靠政府财政拨款维持经营的事业法人和财政厅/局、教育厅/局等国家机关法人。

E在本行评级为A级（含）以上，或国内其他机构评级在A级（含）以上

5、客户有下列情形之一者即构成远期外汇买卖业务违约：

（　AＢＣＤ　　）

Ａ、未遵守相关法律、法规的规定或未能履行《外汇买卖业务主协议》规定其应遵守或履行的任何责任或义务，且在我行进行提示后３个工作日内未及时纠正；

Ｂ、业务合同文本中存在任何虚假陈述、重大遗漏或误导性陈述，足以影响《外汇买卖业务主协议》的履行和效力；

Ｃ、未按照《外汇买卖业务确认书》的约定进行履约，或履约金额小于合约金额；

Ｄ、未按照我行要求及时、足额补缴保证金

6、客户在本行办理远期和掉期外汇买卖业务须向客户收取交易保证金。

保证金的缴纳可通过（ABC）等形式进行。

A现金缴纳B质押C占用授信额度D抵押

7、法人客户外汇买卖业务包括：

（ＡＢＣ）

A代法人客户办理的即期外汇买卖

B代法人客户办理的远期外汇买卖

C代法人客户办理的掉期期外汇买卖

D代个人客户办理的即期外汇买卖

8、法人客户外汇买卖业务的市场准入遵循（ＡＢＣＤ）原则。

A统一管理B分级审批C逐级负责D控制风险

8、办理法人客户外汇买卖业务，经办行需留存的资料包括以下哪些？

（ABC）

A、《外汇买卖业务主协议》B《客户外汇买卖交易申请书》C《客户外汇买卖交易确认书》D有效商业单据

9、以下属于即期外汇买卖交易的是（ABC）

AT+0BT+1Ｃ　　T+2DT+3

10、我行可以办理的外汇交易品种主要有：

（ＡＢＣＤ）。

A、即期交易B、远期交易C、择期交易D、掉期交易

11、结售汇业务管理遵循（ABCD）原则

A、授权经营B、归口管理C、区分性质D、依法合规

12、即期结售汇的种类有（ABC）

A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3

13、自身结售汇业务包含（ABCD）

A、代债务人结售汇B、外汇利润结汇

C、银行自身以外币计提需要结汇为人民币缴纳的税款D、垫付境外关联行服务贸易开支

14、期限调整的方式有：

（AC）

A、原价调整B、议价调整C、市价调整D、差价调整

14、客户有下列情形之一即构成远期结售汇业务违约（ABCDE）

A、交割时无法确认用于交割的外币资金符合外汇局有关结售汇业务的管理规定

B、未如约交割，也未向银行提出期限调整申请

C、提交出面材料申请违约

D、申请期限调整但未及时足额缴纳履约保障

E、履约金额小于合约金额

15、客户违约分为（AB）

A、到期违约B、提前违约C、宽限期内违约D、择期内违约

15、PETS系统指定成交适用于哪些交易（ABC）

A、海外代付税款结汇B、大额询价交易

C、营销客户指定价格的业务D、行内平盘

16、下列关于远、掉期业务宽限期说法正确的是（ABD）

A远期交易履约有3个工作日的宽限期B掉期外汇买卖履约不设宽限期

C掉期结售汇履约宽限期同远期结售汇业务D交易展期后不再有宽限期

17、以下哪些是PETS系统当日业务结束前必须完成相关核对工作？

（ABCD）

A、检查待办事项中必须处理的业务是否已经处理完毕（有三天宽限期的交易的对客交割必须在第三个工作日及以前，在待办事项中处理掉）。

B、检查待处理任务（其中资金管理待处理任务须分别在上存、拆借、系统内存款准备金待处理业务中查询）中的业务是否已经处理完毕。

C、检查当天日初时所做18F2批量异常查询和186J异常交易查询中的批量异常业务是否处理完毕。

当日业务结束前须再做一次查询进行确认。

D、检查当天通过交易过渡户办理的挂账，应收、应付外汇买卖交易款项，系统内应收、应付外汇买卖交易款项及客户违约应收款账户，应该在当日结清的必须结清。

18、PETS系统中，以下业务需要主管授权的有（ＡＣD）

A指定成交签约申请B将客户成交价向有利于客户的方向修改C撤销交易D设定客户等级

19、人民币与外币掉期业务的交易类型分为（　AB　　）

A、即期对远期的掉期交易B、远期对远期的掉期交易

C固定期限的掉期交易D无固定期限的掉期交易

20、客户办理远期结售汇业务履约时，应向银行提交的资料有（ＡＣ）

A、履约申请书B、签约交易通知书C、符合国家外汇管理规定的有效凭证和单据　　D、人民币对外汇衍生交易主协议

21、以下交易须向客户收取保证金的有（ＢＣＤ）

A即期结售汇B远期结售汇C远期外汇买卖D掉期外汇买卖

22、与BIBS系统相比较，以下属于PETS新增加的功能的有（ABD）

A客户等级设定B交易资金延时到账功能

C对客户远期到期履约，系统自动处理D系统内远期到期履约，系统自动处理

四、判断题：

1、获准办理人民币与外币掉期业务2年以上的分支机构，均可开办人民币外汇货币掉期，无需另行申请或报备。

（F）

2、即期结售汇价格包括挂牌价格、总分行平盘价、实际成交价。

其中与客户实际成交价最高。

（F）

3、对客成交价原则上不得优于总分行平盘价。

（T）

4、由于客户原因引起的错误需要取消的交易即可违约也可撤销，但所有损失由客户承担。

（F）

5、若客户需要对远期结售汇进行提前履约应在原到期日当天提出申请。

（F）

6、远期结售汇业务客户申请期限调整的次数不限，但累计向后调整不得超过一年。

（T）

7、经办行应定期（至少每月）对客户未到期交易进行市值重估。

（T）

8、客户未在规定期限内支付追加履约保障，不应将其交易按违约处理，终止后续交易。

（F）

9、即期实时交易和即期延时交易，客户都可以办理违约。

10、远（择）外汇买卖签约后只能做到期履约、到期违约交易，不能做提前履约、违约和调整期限等衍生交易。

（T）

11、远期外汇买卖可以让客户在远期交割日当天确定买卖汇率。

（F）

12、远期结售汇业务对银行来说是一项没有风险的中间业务。

13、AAA客户申请办理远期结售汇业务，按照上级行文件规定可以不收取保证金。

14、远期结售汇客户可于合约到期日提出展期申请，也可以于合约到期前提出展期申请。

（　T）

15、远期结售汇到期前客户提出提前交割或展期申请，平盘价格所形成的损益都由银行承担。

16、远期结售汇展期不受次数的限制，展期交易累计期限也