银行会计自查报告与银行会议纪要范文合集docWord格式.docx
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我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；
我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。
（三）现金（有价单证）检查交接情况。
我社柜员坚持“一日三碰库”制度；
主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。
四、重要空白凭证管理情况在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；
对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；
所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。
在重空的使用方面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；
向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；
因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。
在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。
五、授权管理情况我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。
六、关于会计档案管理我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。
七、各类登记簿登记及管理情况我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。
八、存在问题及整改情况经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不足。
一是，查库登记簿货币面值记录不全面；
二是，部分登记簿存在多年为更换的现象；
三是，营业网点日志使用不规范；
四是，授权登记簿有漏登现象。
对以上存在的问题，我社已全部进行了整改。
通过自查工作的开展充分认识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要严格执行各项管理制度，进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为；
我们要依托信息化，规范基础管理，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。
篇二：
商业银行支行自查报告。
商业银行支行20**年12月份自查报告农商行会计结算部：
按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织组长：
成员：
**二、自查情况
1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。
能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：
（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；
（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。
能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。
每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。
能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。
因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。
需要更换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面
（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。
坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。
我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。
能够遵守“建立查库制度。
行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。
我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。
我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。
营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；
库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；
能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；
柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；
不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；
款箱能做到双人双锁；
（8）现金调拨管理。
柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；
柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；
综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。
不存在逆程序办理款项调拨现象；
账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；
交接时由主管柜员监交。
（9）查库管理。
查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；
营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。
有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；
建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。
能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；
不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；
列账正确、内容真实；
无非营业资金长期占用而没有清理；
对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；
3、档案管理方面支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。
各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。
库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。
日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；
档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；
4、印押证卡管理方面
（1）．重要空白凭证管理。
重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；
执行“印证分管、印押分管”的原则；
入库保管；
按顺序使用，不存在跳号使用现象；
作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。
柜员间不存在擅自调剂凭证现象。
金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；
不存在一人多卡或一卡多人现象；
柜员离柜（岗）时做签退；
柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；
综合业务系统无虚拟柜员存在；
柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；
柜员不存在自己为自己办理业务现象；
不存在异地日结现象。
修改客户信息符合制度规定；
（3）柜员密码管理。
柜员密码能坚持定期、不定期更换；
柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
（4）印章管理方面。
营业用印章按柜员设置、编号控制；
柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；
柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；
印、押、证分管分用，执行人离章锁；
已停用、作废的印章封存上缴。
5、存款业务方面
（1）．账户管理方面。
个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；
按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。
结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；
存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；
无违规办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；
（2）.存取款方面。
不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；
存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；
无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。
没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；
对客户风险等评定及时、准确、规范；
大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；
发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；
按要求及时登录反洗钱系统进行填报。
客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。
通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；
不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。
（3）.挂失处理方面。
挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；
挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；
挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；
无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。
（4）支票业务方面。
对印鉴卡片的管理合规；
无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；
无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；
无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。
（5）账户管理方面。
支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。
对公存款账户未按规定执行年检。
银星支行5户对公账户未按规定执行年检。
此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。
支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；
代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。
我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。
我支行业务办理手续规范。
所有存取款凭条都能按照要求填写券别。
6、安全保卫及内控方面支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。
支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。
从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。
营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；
自卫器具放于随手可取的隐蔽处；
监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；
能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；
严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。
在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；
三、存在的不足我行20**年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：
（一）思想意识有待改变。
员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；
存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；
（二）业务能力有待加强。
员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；
由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；
以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！
20**年1月3日
篇三：
某某银行税收自查报告。
某某农业银行税收自查报告某某地方税务局：
我行系中国农业银行股份有限公司，属于国有金融企业。
经营范围：
吸收公众存款；
发放短期、中期、长期贷款；
办理结算；
承销政府债券；
买卖政府债券；
代理收付款项；
代理保险业务；
办理开放式基金的认购、申购、赎回、注册登记等代理业务；
经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
我行于1985年2月28日正式批准成立。
设有营业网点、综合办公室、个人业务部、运营财会等部门。
我行遵循金融企业会计核算方法，设置总账、明细账等。
我行纳税申报按照要求统一进行网上申报，各年度国税、地税申报税种有企业所得税、营业税、城建税、教育费附加、地方教育费附加、房产税、土地使用税、个人所得税等税种，均为自行申报。
根据贵局《吉林省地方税务局稽查局查前约谈通知》吉地税稽约通
【20**】795号的文件精神，我行于20**年4月12日至16日，对我行20**年1月1日至20**年12月31日缴纳的地方各税和“三金一费”情况及开具、使用发票情况进行了自查。
现将我单位的自查情况汇报如下：
一、营业税（城建税、教育费附加）我总行开发的“新会计核算与报告系统（IFAR）”软件功能强大，营业税的各项收入，都由系统自动生成，准确率高，因而计税基础数据非常准确。
1、我行不存在各项应纳营业税收入长期挂账，不按规定及时结转收入的情况。
2、我行不存在罚款、罚息、加息、邮电费、账单费等不全额计缴营业税的情况。
3、不存在企业的贷款利息收入记在“金融企业往来收入”，不按规定申报纳税的情况不存在超过税法规定逾期贷款利息不根据权责发生制计入利息收入进行申报纳税的情况。
5、不存在贷款利息收入直接冲减成本或费用的情况。
6、不存在购建固定资产的过程中一方出资、一方出地，按面积比例分配实物，不按规定申报纳税的现象。
7、不存在发生贴现收入，不按规定缴税的问题。
8、不存在销售不动产少缴营业税的问题，不存在出租房屋、厂房、机器设备、抵债资产变现收入未缴营业税的问题。
9、不存在银行受托理财业务收取的手续费收入未按照规定纳税问题。
10、不存在劳务、资产抵债未并入收入问题。
二、企业所得税我行企业所得税由总行统一缴纳。
三、个人所得税1、不存在扣缴义务人对工资、薪金、奖金、实物、有价证券等发放已达到应纳税标准的未按规定代扣代缴个人所得税款的情况。
2、没有将工资、薪金所得与劳务报酬所得相混淆，少扣个人所得税的情况。
3、我行无“盈余公积”和“利润分配”账户不存在不按会计制度核算，将管理部门的某些奖金直接通过“管理费用”科目以现金形式发放，而不通过“应付工资“账户核算少扣个人所得税的情况。
5、不存在通过“应付福利费”账户发放实物和现金，而不通过“应付工资”账户核算少扣个人所得税的问题。
6、不存在将租金或营业外收入计入“其他应付款”等往来账户贷方，然后再通过该账户给企业职工发放实物或现金，而不通过“应付工资”账户核算少扣个人所得税的问题。
7、不存在对个人一次取得的数月奖金、年终加薪，不按单独作为一个月的工资、薪金所得计算扣缴税款，而按全年月份分摊计算少缴个人做的税的问题。
8、不存在行里代职工买保险，保险公司一次性返还保金，未按规定扣缴个人所得税的问题。
四、房产税1、我行没有免税的自用房产和免税的房产。
2、不存在在房产出租时未按规定申报纳税的问题。
3、不存在未按规定采用从价计征或从租计征房产税的问题不存在以不同名义挂记所支付的租金收入，将房产税的计税依据化整为零，少缴房产税的问题。
5、不存在自行建造的应税房产交付使用后，长期挂“在建工程”账，既不办理竣工结算，也未申报缴纳房产税的情况。
6、我行未有固定资产未入账，但已办理了工程结算或已实际使用的房产。
7、不存在原有房屋进行改建、扩建，未按规定增加房屋的问题。
五、土地使用税1、我行按照房产部门核发的土地使用证面积缴税，土地面积正确，非房产面积一并申报纳税。
市区内土地等级和县以下土地等级划分正确，单位税额正确。
2、不存在每期应纳的土地使用税未按期缴纳入库的问题。
六、印花税我行有“财产租赁合同印花税”和“借款给合同印花税”，都如期上交，没有遗漏，税率正确。
七、发票自查中未发现发票开具、使用错误。
八、“三金”一费我行按规定正确缴纳了“残疾人保障金”和“工会经费”。
我行财务制度健全，财务报表申报及时，严格执行国家各项税收制度。
按时上缴税款。
以上自查情况，请审核。
中国农业银行股份有限公司大安市支行20**年4月12日
银行会议纪要范文
中国邮政储蓄银行**分行会议纪要第59期**分行办公室20**年10月20日时间：
20**年10月20日9:
00——12：
00地点：
市分行会议室参会人员：
列席人员：
会议主持：
记录整理：
会议内容：
总结上周工作完成情况，安排部署本周主要工作任务。
10月20日上午，市分行召开了机关部门周例会。
会上各部门负责人汇报了上周工作情况（含结对支行发展情况）。
分行领导听取了大家的汇报后，对下一步工作进行了安排。
有关内容纪要如下：
一、上周主要工作完成情况一是零售信贷部开审贷会，通过了三笔互惠贷项目，金额1200万元。
二是**县对商会做了一个密切的走访，商圈建立起来促进我行发展存、贷款及其他业务。
三是**互惠贷项目调查报告已经完成了27户，通过了14家，剩余3家还未上报。
四是小企业客户经理比赛荣获风采展示二等奖。
五是个人与金融部对网点规范礼仪的检查采用了定期及不定期。
六是**支行缴款，双皮条的上缴了人民银行，出现了款项不对的现象。
现在出纳室会对上缴款项有一个清分，不会出现将款项直接交到人行的情况。
二、本周工作安排一是对民间借贷进行一个通报进行认真的排查工作。
二是零售信贷部完成工作的移交但是只移交项目，x行长到该部门的各个岗位学习，理清各个岗位的工作具体内容。
三是仁怀互惠贷项目的推进工作，
四是风险管理要继续组织开展金融知识进万家活动，进一步普及金融知识。
五是风险管理部本周要及时收集各支行8月份的风险监测报告。
六是人力资源部要继续开展小企业金融部副主任竞选的后续工作。
三、会议意见及要求1.目前**县支行的群众路线民主生活会还未开展，应及时组织开展，同时也要力争把民主生活会开展得最好，使活动精神深入人心，将其做成一个典范进行广泛宣传。
各支行、支部要认真整改活动中发现的问题。
2.市分行办公室要坚持组织开展健身活动，分行员工务必全员参加，各楼层要认真做好考勤工作，促进全体员工的身心发展，能够以更好的状态投入到工作中来。
3.会议认真学习了习总书记关于《中央党的群众路线教育实践活动》的讲话精神，习总书记在讲话中谈到“群众路线是我们党的生命线和根本工作路线”。
要求我们务必将讲话精神同自己的思想和行为统一起来，认真落实到工作中去。
银行工作会议纪要。
工作会议纪要根据总结20**年工作相关情况总结，和总行工作有关精神，个人业务部在年初进行了年初工作会议，针对20**年各项工作进行了初步的规划和部署。
1.持续开发个人贷款业务新产品，加快建设全功能网点步伐。
2.完成域外机构理财产品销售计划下达和指标考核。
同时实现理财产品销售推进和营销话术的统一规范。
3.完成零售客户经理、大堂经理、理财经理绩效考核及评级工作落地。
4.一季度内对各支行客户经理进行培训，培训主要内容为个贷业务相关知识，提高客户经理业务水平，提高贷款发放效率5.对各支行进行走访调研，调研主要目的是采集CRM系统使用的反馈意见以及个人贷款业务的相关需求意见。
公司会议纪要范文。
会议记录一、会议记录的写作格式会议记录是当事人记录会议情况以供备查的一种文体。
一般会议记录包括两部分：
一部分是会议的组织情况，要求写明会议名称、时间、地点、出席人数、缺席人数、列席人数、主持人、记录人等。
另一部分是会议的内容，要求写明发言、决议、问题。
这是会议记录的核心部分。
对于发言的内容，一是详细具体地记录，尽量记录原话，主要用于比较重要的会议和重要的发言。
二是摘要性记录，只记录会议要点和中心内容，多用于一般性会议。
会议结束，记录完毕，要另起一行写散会二字，如中途休会，要写明休会字样。
二、会议记录的写作范文**公司办公会议记录时间：
二零×
×
年×
月×
日×
时地点：
公司办公楼六楼大会议室出席人：
……缺席人：
……主持人：
公司总经理记录人：
办公室主任×
主持人发言：
（略）与会者发言：
………………………………×
………………………………散会主持人：
（签名）记录人：
（签名）（本会议记录共×
页）《鑫融燊公司会议纪要》--20**年**月**日下午，公司召开第一次总经理办公会议，研究讨论公司经济合同管理、资金管理办法、总部20**年3-5月份岗位工资发放等事宜。
**总经理主持，公司领导，总经办、及相关部门负责人参加。
现将会议决定事项纪要如下：
一、关于公司经济合同管理办法会议讨论了总经办提交的公司经济合同管理办法，认为实施项目管理、物料配件和办公用品采购对外经济合同管理，有利于加强和规范企业管理。
会议原则通过。
会议要求，总经办根据会议决定进一步修改完善，发文执行。
二、关于员工因私借款规定会议认为，员工因私借款是传统计划经济产物，不能作为文件规定。
但是，从关心员工考虑，在员工遇到突到性困难时，公司可以酌情借10000元内的应急款。
财务部要制定内部操作程序，严格把关。
行政人事部配合。
借款者本人要作出还款计划。
三、关于公司资金管理办法会议认为财务部提交的公司资金管理办法有利于加强公司资金管理，提高资金使用效率，保障安全生产需要。
会议原则通过，财务部修改完善后发文执行。
四、关于员工工资由银行代发事宜会议听取了财务部提交的关于员工岗位工资和伙食费由银行代发的汇报，会议认为银行代发工资是社会发展的必然趋势，既方便员工领取，又有利于规避存放大额现金的风险。
但需要2个月左右的宣传期，让员工充分了解接受。
会议要求财务部认真做好实施前的准备工作，行政人事部配合，计划下半年实施。
五、关于公司机关11月份效益工资发放问题会议听取了行政人事部关于公司总部11月份岗
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