证券从业考试试题及答案基础知识冲刺卷2文档格式.docx

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　　5[单选题]在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（　）等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.财政部

　　B.中国人民银行

　　C.国家发展和改革委员会

　　D.中国证监会

在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

　　6[单选题]证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。

承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过（　）日。

　　A.90

　　B.50

　　C.30

　　D.20

证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。

承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过90日。

债券发行结束之前，发行人不得动用所募集的资金，主承销商和债权代理人负有监督义务。

　　7[单选题]某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债（该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11.83%），成交价132.75元;

次年1月6日卖出，成交价130.26元。

然后，于2月2日在深市买入Y股票（属于A股）500股，成交价10.92元;

2月18日卖出，成交价11.52元。

假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2‰，对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8‰，买入X国债的实际付出是（　）元。

　　A.2736.68

　　B.2737.68

　　C.2738.38

　　D.2739.38

①净价交易额=成交张数X成交价=2×

10×

132.75=2655（元）;

②（6月14日～10月17日）持有天数=17+31+31+30+17=126（天）;

应计利息额=债券面值×

票面利率÷

365×

持有天数=2×

1000×

11.83%÷

126=81.68（元）;

③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+81.68=2736.68（元）;

④佣金=2736.68×

0.2‰=0.547（元），按1元收取;

⑤买入国债的实际付出为2736.68+1=2737.68（元）。

　　8[单选题]某股份公司因2014年度出现亏损，董事会提议2014年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。

根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（　）。

　　A.可转换优先股

　　B.参与优先股

　　C.非累积优先股

　　D.累积优先股

D

累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。

　　9[单选题]被动型基金始终保持（　）的市场平均收益水平。

　　A.远期

　　B.即期

　　C.历史

　　D.预期

被动型基金始终保持即期的市场平均收益水平，因而其收益不会太高，也不会太低。

　　10[单选题]证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（　）。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

　　11[单选题]在各类债券中，（　）的信用等级是的。

　　A.金融债券

　　B.政府债券

　　C.公司债券

　　D.国际债券

政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。

在各类债券中，政府债券的信用等级是的，通常被称为“金边债券”。

　　12[单选题]平时所说的道·

琼斯指数是指（　）。

　　A.工业股价平均数

　　B.运输业股价平均数

　　C.公用事业股价平均数

　　D.股价综合平均数

道·

琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。

平时所说的道·

琼斯指数就是指道·

琼斯工业股价平均数。

　　13[单选题]基金份额持有人大会一般由（　）召集。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.基金结算人

基金份额持有人大会由基金管理人召集;

基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

　　14[单选题]决定股票市场价格的是股票的（　）。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C.清算价值

　　D.内在价值

股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。

股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　15[单选题]国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家实行投资的（　）。

　　A.信托投资公司

　　B.主权财富基金

　　C.国家开发银行

　　D.保险公司及保险资产管理公司

随着国际经济、金融形势的变化，当前很多国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家实行投资的主权财富基金。

　　16[单选题]首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净资产很多于2000万元，发行后股本很多于（　）。

　　A.3000万元

　　B.4000万元

　　C.5000万元

　　D.1亿元

根据《证券法》第50条关于申请股票上市的公司股本总额应很多于3000万元的规定，《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产很多于2000万元，发行后股本很多于3000万元。

　　17[单选题]证券评级机构理应自取得证券评级业务许可之日起（　）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

证券评级机构理应自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　18[单选题]普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是（　）。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算之时

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件：

①普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;

②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：

支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;

如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

　　19[单选题]1987年10月，财政部在（　）发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

　　A.美国

　　B.日本

　　C.英国

　　D.德国

1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

　　20[单选题]2008年9月19日，证券交易印花税对（　）按1‰税率征收，对受让方不再征收。

　　A.买人方

　　B.所有投资者

　　C.证券公司

　　D.出让方

2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。

　　21[单选题]股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（　）计算出来的未来收入的现值。

　　A.必要收益率

　　B.定期存款利息率

　　C.无风险利率

　　D.存款准备金率

股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。

可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　22[单选题]从资本市场的发展历程来看，（　）是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A.降低系统性风险

　　B.保证证券市场的公平、效率和透明

　　C.保护投资者利益，让投资者树立信心

　　D.防止内幕交易

从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　23[单选题]股票的市场价格一般是指（　）。

　　A.股票的发行价格

　　B.股票在二级市场上交易的价格

　　C.股票的票面价值

　　D.股票的账面价值

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

　　24[单选题]证券公司申请介绍业务资格，申请日前（　）个月各项风险控制指标理应符合规定标准。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

证券公司申请介绍业务资格，理应符合下列条件：

①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;

②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

　　25[单选题]实际上，绝大部分公司的清算价值总是（　）账面价值。

　　A.低于

　　B.等于

　　C.高于

　　D.无关于

从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。

只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。

但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，绝大部分公司的实际清算价值低于其账面价值。

本题的答案为选项A。

　　26[单选题]1993年，（　）被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

　　A.中国投资银行

　　B.中国银行

　　C.中国农业银行

　　D.中国国际信托投资公司

1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。

　　27[单选题]1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（　）。

　　A.美国证券交易所

　　B.堪萨斯期货交易所

　　C.纽约证券交易所

　　D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场

1982年，世界上第一个股票指数期货交易所——堪萨斯期货交易所正式开办。

　　28[单选题]道·

琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（　）时，就对除数作相对应的修正。

　　A.9%

　　C.12%

　　D.15%

当前在国际上影响、历史最悠久的道·

琼斯股价平均数采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份10%时，就对除数作相对应的修正。

　　29[单选题]中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的相关规定，选择以（　）作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A.场外交易的企业债券

　　B.凭证式国债

　　C.银行间市场发行的债券

　　D.交易所市场发行的债券

中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的相关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

　　30[单选题]如果客户采用（　）方式，则当其输入相关的账号和准确的密码后，即视同确认了身份。

　　A.柜台委托

　　B.非柜台委托

　　C.自助委托

　　D.人工委托

如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和准确的密码后，即视同确认了身份。

　　31[单选题]参与（　），还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　A.股票交易

　　B.衍生品交易

　　C.银行间债券交易

　　D.银行间贷款交易

参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　32[单选题]金融衍生工具从（　）能够分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　A.自身交易的方法和特点

　　B.基础工具

　　C.交易场所

　　D.产品形态

金融衍生工具从其自身交易的方法和特点能够分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　33[单选题]当前，投资者在我国证券市场上实行证券交易时采用（　）。

　　A.挂名制

　　B.匿名制

　　C.代码制

　　D.实名制

当前，投资者在我国证券市场上实行证券交易时采用实名制。

　　34[单选题]《国务院关于发行2009年地方政府债券相关问题的通知》中规定，地方政府债券将由（　）通过现行国债发行渠道代理发行。

　　A.政策性银行

　　B.地方政府

　　C.商业银行

　　D.财政部

《国务院关于发行2009年地方政府债券相关问题的通知》中规定，地方政府债券将由财政部通过现行国债发行渠道代理发行。

　　35[单选题]经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣（　）。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　36[单选题]传统的证券发行是以（　）为基础。

　　A.企业

　　B.股票

　　C.债券

　　D.资产池

传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

　　37[单选题]封闭式基金有固定的存续期，一般在（　）年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意能够适当延长期限。

　　38[单选题]收益保证型产品可进一步细分为（　）产品。

　　A.保本型产品和保证收益型

　　B.盈利型产品和保证最低收益型

　　C.保本型产品和保证最低收益型

　　D.保本型产品和盈利型

按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　39[单选题]金融衍生工具依照（　），能够划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.基础工具分类

　　B.金融衍生工具自身交易的方法及特点

金融衍生工具从基础工具分类角度，能够划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　40[单选题]（　）风险。

　　A.国债

　　B.金融机构债券

　　C.地方政府债券

　　D.公司债券

因为公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，所以，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。

　　41[单选题]期货对冲交易以（　）的方式结束交易。

　　A.实物交割

　　B.现金交割

　　C.结清差价

　　D.对冲平仓

期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不实行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

　　42[单选题]最有影响的政治因素是（　）。

　　A.政权更迭

　　B.政治领导人更迭

　　C.战争

　　D.国际政治局势变化

战争是最有影响的政治因素。

战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敞、收入减少、利润下降。

　　43[单选题]信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向（　）收取相对应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。

　　A.原始受益人

　　B.特定目的机构

　　C.承销人

　　D.证券化产品投资者

信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相对应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。

　　44[单选题]我国金融债券的发行始于（　）。

　　A.北洋政府时期

　　B.******政府时期

　　C.1993年，中国投资银行被批准发行

　　D.1994年，我国政策性银行成立后

我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，******政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。

　　45[单选题]各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的（　）。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.1/4

各承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末净资产的1/3。

　　46[单选题]交易所交易基金的期权属于（　）。

　　A.单只股票期权

　　B.货币期权

　　C.股票组合期权

　　D.股票指数期权

　　。

参考解析：

股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

　　47[单选题]会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和很多于（　）万元。

　　A.1000

　　B.8000

　　C.500

　　D.300

财政部和证监会在《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》（财会[2010]2号）中规定，“会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和很多于8000万元”。

　　48[单选题]通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（　）。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场业务

投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　49[单选题]2010年9月，中国证监会发布了（　），对证券公司借入次级债务实行了规范。

　　A.《证券公司监督管理条例》

　　B.《证券法》

　　C.《证券公司风险控制指标管理办法》

　　D.《证券公司借入次级债务规定》

2010年9月，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律、行政法规的规定，中国证监会发布了《证券公司借入次级债务规定》（证监会令[2010]23号），对证券公司借入次级债务实行了规范。

　　50[单选题]国债现券、企业债（含可转换债券）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由（　）制定。

　　A.中国证监会

　　B.中国结算公司

　　C.国家发改委

　　D.证券交易所

　　二、组合型选择题（共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分）

　　51[单选题]我国提供基金评价业务的公司包括（　）。

　　Ⅰ.晨星公司

　　Ⅱ.海通证券

　　Ⅲ.招商证券

　　Ⅳ.招商银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、