银行案件警示片观后感与银行案件防控会议纪要合集.docx

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银行案件警示片观后感与银行案件防控会议纪要合集

银行案件警示片观后感与银行案件防控会议纪要合集

银行案件警示片观后感

银行员工观警示教育片有感前几日内控监察部组织全行员工进行了合规操作警示教育片的观看，通过这次影片的观看，我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属出现违规操作的重要根源，无数案件、事故、教训，都反映出柜员风险意识淡薄、内控制度存在漏洞。

作为一名一线柜员，违规操作屡查屡犯现象的深层原因包括一下几方面：

一、合规意识淡薄。

员工不同程度的存在合规意识淡薄，对制度缺乏敬畏，存在“想当然”和“打擦边球”思想，有的员工错误地认为为了方便客户或业务拓展需要，踩点红线违点规没有关系，以为踩线不越线就没事，导致如查库制度、授权制度流于形式；没有坚持重要岗位轮换和相互制衡机制等各种违规行为的发生。

二、责任心不强，放松自我要求。

部分员工认识欠缺容易导致违规行为，虽然清楚规章制度的禁止性条款，对有章不循违章操作的后果也心知肚明，但为了贪图方便，往往心存侥幸，经常性减少流程环节行事、不按程序操作，如离岗不退屏、不锁箱、现金柜员单人封箱等。

责任心不强，不注重工作中的细节，对小的违规行为习以为常，呈大错不犯、小错不断状态，如工作中经常出现遗漏凭证、客户漏签字、凭证要素不全，账号、户名不符等现象。

这些员工在潜意识中总认为出了差错改了就行，只要不是重空、现金错了就行。

认为出现小问题属于正常现象，员工长期操作习惯和淡薄的风险控制观念导致违反同类违规问题屡屡再现。

不严格要求自己，无视规章制度有存在，视风险如儿戏，工作责任心不强，或麻痹大意，盲目信任，有章不循，违章操作，职业操守缺失，从而导致违规违纪现象发生。

三、技能欠缺或操作陋习引起的习惯性违规行为。

目前普通柜员相对到上级分行培训的机会很少，培训多是在晨会、例会或办理业务时通过负责人的口头强调、提醒，而柜员往往一边做业务一边听，与自己有关的就记下来，没接触过、不熟悉的则听过就忘，造成柜员对流程操作了解不够，领会不深，执行不力，导致此查彼犯，屡查屡犯。

为了彻底防范、减少和完全杜绝违规事件的再次发生，我行需要从以下几方面入手进行整改：

首先，强化员工风险意识，提高合规经营理念，增强防范操作风险的自觉性。

在银行经营中，依法经营、合规经营、按章操作是银行一切工作的基本要求，是每个银行员工应尽的基本职责，把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯，把操作风险管理的各项措施细化落实到每个岗位、每个环节、每个节点。

使每个员工认真做到合规经营从我做起，全面提升基础管理水平和员工合规经营的意识。

其次，增强责任意识，提高规章制度执行力。

只有加强员工责任心和执行力的教育和培养，不断提高全体员工对违规操作后果的认识，增强风险意识和合规意识，养成良好的操作习惯，才能从根本上杜绝屡查屡犯现象。

要摒弃“他那样做我也可以这样做”的错误观念，改变业务处理中不讲制度、不讲标准、不讲程序，以操作习惯、人情、信任代替制度的错误做法，以责任心、执行力作为履职的标准，养成良好的工作习惯。

最后，加强监督检查，利用关键风险点监控检查等方式加强对风险易发环节和部位的检查。

一是充分发挥监控录像在监督管理中的作用，消除对日常操作的检查盲区，实现全过程监控。

二是善于抓住重点，对容易导致事故、案件和造成损失的薄弱环节、岗位和人员要进行重点监控。

建立对重点网点、重点环节、重点时段、重点对象的监控制度，提高检查的效率和针对性。

三是推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。

作为一名柜员，要坚持“合规操作，从我做起”，使制度变成行为、行为变成习惯、习惯就成自然，柜面业务操作中将最终实现零差错、零违规，做一名合格的银行人。

篇二：

银行业警示教育片观后感

银行业警示教育片观后感上周五，我行组织观看了银行业安全警示教育片，下班后在四楼大会议室举行，全行职工参与，由朱行长亲自主持。

在陈行长传达了总部的相关会议通知后，行长点开电脑通过投影仪大荧幕给我们放映他整理收集来的警示教育片。

约莫6至7段警示片，虽然时间不长，但是观看过程中，全场气氛严肃，员工几乎鸦雀无声，只听得偶尔传来几声叹息，是为片中因违规违法而被惩罚的人感到叹息。

是的，我也为他们感到叹息，同样反思着自己，思考了良久，得出如下些许感悟。

一、人，不是自然人，是社会人。

西方管理学代表，行为科学家梅奥提出了“人是社会人”的说法，认为人活在世上，不是以单个自然人为目的而存在的，而是融入社会，与社会共存的，人的一切需求都与所处的社会环境密不可分。

我们作为银行职工，必然就会融入到与金融界相关的大环境中，我们所面对的是广大商户、农户，我们每天的工作都会跟他们打交道。

那么我们的想法就不能只固定在自己的圈子里，我们会把所有的思想、意识、行为融入到这个大环境中。

同样，这个大环境中的所有人的思想、意识、行为也会影响到我们，这种影响与被影响相辅相成，人类正是在这种影响与被影响间不断推动文化的发展。

一句古话说的好，“近朱者赤近墨者黑”，经常跟坏人打交道的好人，也好不到哪去，就是这个道理。

我们身处这个大环境，既然无法改变之，就必须学会面对，批判的接受一切可以接受的正面能量，出淤泥而不染。

二、人，不是随意人，是责任人。

我们都是年满18周岁的成年人，是中华人民共和国的合法公民，是完全的民事行为能力人。

我们的一切行为都会对我们自身产生影响，一切影响都会带来相应的责任。

我们是银行职工，跟钱打交道，不是存款就是贷款，钱是个好东西，天下人都想要。

那么我们能看到钱就要吗？

不能！

要清楚的知道所有的一切动作都有“后遗症”，不要以任何理由为借口，越过红线去寻找侥幸。

不但自身不能犯错，还要监督周围的人，因为近墨者黑，周围的人都变黑之后，你还能红吗？

身为一名成年人，有银行工作的成年人，千万不能随意而为，凡事都要想好你将要面对的责任是什么，你该做什么，不该做什么，三思而后行。

三、人，不是完美人，是瑕疵人。

人生来就有性格、知识、能力吗？

没有，这些都是后天培养的。

环境造就人，造出来的人自然就有缺陷，不可能完美无瑕。

再高的马都有失蹄的时候，再大的船都有沉没的时候，再富的官都有贪念的时候。

我们能做的就是面对瑕疵，不要逃避，山峰因参差不齐而壮观，海面因满是浪花而美丽。

已经犯错的要改，即将犯错的要停，还没犯错的要醒，保持健康的心态，积极应对一切，才是应该做的。

这次的银行违规行为警示教育片播放的及时，让我反思良久，身为银行从业人员，最重要的把好安全关。

业务发展固然重要，但是若没了安全，就好比盖了房子却没上梁，随时会塌，自己也随时会塌。

所以无论是于公还是于私，都要安全第一，警钟长鸣！

观影人：

某某某日期：

篇三：

邮政银行警示教育观后感

邮政银行警示教育观后感通过这次学习，我受到了一次深刻的廉洁教育。

在观看安全警示片之前，就已经从报纸、网络上得知近几年我国金融机构发生过不少大案，但这次教育却是如此的震撼人心，每一幕都是血的教训，是安全的警示。

各案中涉案金额更大者有之，涉案人员更多者有之。

我认为在今后的工作中，要引以为戒，牢固树立正确的人生观、价值观和世界观，打牢思想政治基础，提高拒腐防变和抵御风险的能力。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。

通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。

作为一线员工，首先应该做到爱岗敬业、无私奉献。

一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障。

邮储银行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

为了邮储银行的前途和荣誉，我们应在自己所从事的岗位上讲求道与德，如果道走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难以为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人生存在的社会价值。

自我参加工作以来，我一直在邮储银行工作，也很热爱这个职业。

通过这次的学习，我更深地了解到作为一个邮储银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

通过学习，我们应该真正做到明职责、细制度、严操作。

有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。

对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约，绝不触碰高压线，才能消除风险隐患，预防经济犯罪的发生。

银行案件防控会议纪要

朔州市邮政局20**年三季度案防工作会议纪要在朔州市邮政储蓄银行会议室，召开了20**年第三季度案防工作会议。

市局王宝明局长、市局安全委员会全体成员、各县区局长参加里会议。

现将会议内容纪要如下：

一、督保部通报三季度案防工作情况合规经营和案件防控是邮政金融稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个金融从业人员必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

但在三季度检查情况来看，暴露出的小问题比较多，主要表现在：

1、案防学习和警示教育不够。

2、安防设施运行情况登记不全面，存在提前填写或过后补登现象；

3、各类预案制定不精细、演练组织不及时；

4、对金库、运钞的检查频次没有达到规定标准。

5、金库单人值守较为平凡，也存在无人值守现象；

6、个别金库出纳在工作结束后忘记布防，最后还得市局监控中心代为布防。

总之，安防制度的执行情况不够到位，人防质量有了折扣，致使物防和技防功能没有充分发挥出来。

加快推动案防责任制和各项制度的落实，认真解决安全管理上存在的突出问题，加强薄弱环节的安全管理，遏制违规违章现象，消除安全隐患，防范各类案件的发生，具体工作安排如下：

1、各单位负责人，在日常工作中既要检点自己行为职责，又要指导好员工规范操作，促进员工跟进标准化。

2、深度推行安全防范教育培训工作，让案防观念和意识渗透到每个员工、每个岗位和每个操作环节中，营造出“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在案防工作中能够遵守制度、规范操作。

3、以提高执行力为目标的制度体系。

不断创新操作流程和管理制度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

把习惯性的合规操作嵌入到各种工作中扎实跟进监督检查，强力指导、督促整改、加大考核，要全面落实相关规定，牢固树立起“金融安全无小事”的风险意识，确保案防取得实效。

5、继续保持好与银行的合作，共同部署好案防工作、开展好案防活动、落实好案防制度。

全面落实安全生产责任制度，进一步夯实安全生产基础，坚决杜绝安全生产中存在的隐患。

二、市邮政局王宝明局长作讲话1、充分认识案防工作的长期性、艰巨性和复杂性，增强工作的紧迫感和责任感。

以科学发展观为指导，充分认识形势的严峻性和案件防控工作的长期性、反复性和艰巨性，务必保持清醒头脑，摒弃任何盲目乐观或松懈厌战的情绪，坚持警钟长鸣，强化案件防控的责任感。

进一步提高思想认识，认清形势，正确处理好业务发展与风险管控的关系，增强工作自觉性和主动性，提前应对和防范。

2、加强邮政生产环节管理，从源头上做好案件防控工作。

一是要加强案防知识宣传培训，构建合规文化，增强遵纪守法和合规履职的意识，全方位开展案防知识培训；二是强化从业人员行为的管理监督，尤其是加强重要岗位工作人员日常管理。

3、完善协调联动体系，不断增强案件防控有效性。

为进一步加强案防工作，抓好对案防工作的整体部署、组织推动、内部协调和政策传导，要把工作任务和压力及时传导到各生产线和基层网点，充分发挥基层案防工作力量，做好案件的上报、处置工作明确纪律，严肃问责，以持续的高压态势促进案防工作深入开展。

严格执行案件责任追究制，前移案防关口，严肃追究违规责任，充分发挥案件问责的震慑、警示和教育作用。

市邮政局王宝明局长充分肯定了三季度的案防工作，并就如何抓好四季度全市邮政金融案防工作提出了几点意见：

1、健全制度，完善机制，切实加强做好案防工作的日常管理和考核。

一要健全制度，结合区域实际，进行进一步细化和完善，认真梳理和整合，统一规范、统一标准，更便于基层的操作和执行；二要严格执行相关制度，督促从业人员遵守职业操守和行为规范，从源头上消除风险隐患；三要强化考核，严格按照“五不放过”的原则，确保问题整改到位。

2、加大投入，严密防范以科学的态度切实提升人防、物防、技防水平。

3、邮银联动、齐抓共管，以始终一家人的心态切实形成做好案防工作的强大合力。

严格按照银监部门要求，将协调工作常态化、制度化，及时沟通、协调，做到目标统一、步调一致，对出现的新形势、新问题，不断加强沟通和交流，为全市金融业务健康安全发展做出各自的努力。

篇二：

**案件防控领导小组会议纪要01。

**案件防控领导小组会议纪要**银案防纪字

【20**】01号20**年4月6日上午,**案件防控领导小组会议在二楼会议室联合召开，组长**、副组长**和成员****等同志参加了会议,会议首先对前期案件防控工作进行了小结，按照会议议程由各成员部门负责人重点对当前各部门风险隐患问题进行分析和指定整改措施，行领导就各自主管的案防事项进行了风险警示、提出了相关案件防控、防治要求；现形成纪要如下:

一、会议首先前期案件防控工作进行了总结。

第一季度上半年市支行组织了多次案件防控活动，分层签订了案件防控目标责任书，一季度循序开展了基础管理规范月、营业机构案件风险排查扫雷活动，签订了《合规执行年承诺书》，通过活动的开展确实达了领导重视，氛围浓厚；内控意识增强，内控环境改善；履职检查强化，内控管理能力提升。

但是也存在不少问题和不足，整体活动的效果不明显，没有完全达到或实现预期的目标，内控管理工作还没有达到合规化、标准化、科学化的要求和目的。

二、会议对各部门汇报的风险隐患问题和案件防控工作进行了分析：

1、安全设施配备不全，如公司业务台席未配备票据鉴别仪，东方支行少配一个狼牙棒，10号台席无110报警按钮，新桥矿、薛湖矿ATM无110报警器，监控资料不完整，加钞探头未与主机联网，芒山支行监控系统无声音，公司业务柜面监控资料保存达不到90天以上。

2、综合管理部负责人开展了安保检查，存在检查不深入，不全面（无离行式ATM安保检查记录），未定期通报。

（二）、空白凭证管理

1、重要空白凭证存在超量领取现象，如：

通知存款200张从08年领用至今未使用。

2、部分空白凭证未妥善保管现象；如：

1月27日现场检查1500本活折放在金库地面上，未入柜保管。

3、凭证领用交接不规范，存在网点人员自行领取和请领发放单照不完整现象；如：

1月4日和1月25日东方支行综合柜员**自行领取凭证2次；元月份请领单缺少1月4日百花营业所，1月25日**、**营业所共4份。

（三）、离行式ATM管理

1、未严格执行双人加钞，密钥分管制度，加钞配送不能全部随款车押运。

如：

1月28日现场检查薛湖矿时，**单人加钞（带款40万元）且未随款车押运（自已开车）。

2、ATM长短款挂账和冲销不符合规定，无审批手续及授权人签字；如1月7日和1月26日分别挂账20**元，未冲正至客户账户内，以付出长款形式交给客户。

营业部1月6日长款200未挂账，未做冲正，而是直接存入客户账户内。

（四）、网点1、重要空白凭证存在超量领取现象，如：

东方支行绿卡通超量领用，1月4日领200张，至1月14日结余145张，又请领了200张。

芒山支行淘宝卡20**年12月18日领20张至11年1月19日余19张，营业部绿卡通和国际卡超量领用。

2、**支行长、营业部负责人及综合柜员未按规定频次进行盘核柜员凭证、库存现金。

3、现金管理不符合规定，大额下拨款不能全部拆开清点，如：

营业部1月18日提款20万元未双人开拆清点，**支行1月20日提款50万元现金未双人开拆清点印章使用不规范，营业部柜员毛玉蒙1月13在空白纸上加盖‘储蓄业务章’。

5、ATM管理不规范，加钞周期不合理；如：

营业部机具1626#1月6日加钞14万元，至1月17日未加钞。

离行式ATM刘河矿、薛湖矿也存在这种情况6、冻结业务办理不合规，未经合规部门和主管行长审批；如：

东方支行20**年12月24日和28日2笔，冻结号360079#和360821#。

三、会议诀定：

针对以上问题提出以下要求：

1、加强培训，持续提高从业人员素质和风险内控意识。

人力资源部抓好岗前培训，相关业务部门抓好各自条线的业务和风险管理培训，有培训有考试有考核有通报。

2、加强整改工作，督导整改措施落实。

纠正重布置轻落实、重检查轻整改、重检查轻查究的不良倾向，严格遵循谁主管、谁整改、谁负责。

明确主管部门或条线负责整改，被查单位或部门的负责人就是第一责任人，检查部门做好督导和评价，跟踪问题的整改落实情况，不断提高管理的效果。

3、严格责任查究工作，各业务检查条线和合规、审计的检查问题一定要落实责任查究，需现场出具责任查究意见和绩效扣减通知单就现场出具，直接处理经办人。

凡是屡查屡犯问题和当期通报处理的问题直接对相关主管人员和单位、部门负责人进行责任查究，督促被查单位负责人、主管人主动对内加强管理，认真落实相关责任。

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篇三：

银行业金融机构案件防控工作联席会议制度。

银行业金融机构案件防控工作联席会议制度第一条为加强银行业金融机构案件防控工作的组织协调，明确责任，规范程序，提高效率，促进相关部门的沟通、协作和交流，制定本制度。

第二条银行业金融机构案件防控工作联席会议（以下简称联席会议）由中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）办公厅、法律部门、各机构监管部门、案件稽查部门及银监会各省级派出机构（以下称银监局）组成，必要时可以要求有关银行业金融机构和其他参与办案机构列席会议。

第三条银监会银行业案件稽查局是联席会议召集人。

联席会议办事机构设在案件稽查局，负责安排联席会议的召开，保障联席会议工作有效运转，并督促落实联席会议部署的各项工作任务。

第四条联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取不定期的方式召开。

第五条召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前三个工作日向联席会议办事机构提出并书面提交会议议题。

接到国务院或银监会领导批办的案件，或者案件办理过程中涉及与其他执法部门相配合事项时，可以临时召开联席会议。

其他特殊情况下，经有关与会单位同意，可以临时召开联席会议。

第六条根据会议议题，联席会议由召集人召集相关组成单位共同举行。

联席会议的组成可以采取以下形式：

案件稽查部门与某一机构监管部门；案件稽查部门与若干机构监管部门；案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局，以及联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构等共同举行。

第七条联席会议的主要职责是：

（一）通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险；

（二）剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排；（三）组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置；（四）确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估；（五）评估案防工作，总结工作经验，交流工作思路，制定工作规划。

第八条联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息，实现案件防控工作信息共享。

这些信息包括：

（一）涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料；

（二）银行业金融机构案件防控工作的规划和安排；（三）银行业案件统计与分析资料；（四）银行业案件或重大突发事件快报；（五）重大案件案情调查报告及案例分析；（六）与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告；（七）其他应当通报的信息。

第九条联席会议组成单位应当派出与会议议题相适宜的代表参加会议，参会代表应当获得授权代表本部门发表意见。

第十条联席会议的决议或决定以会议纪要的形式发送各参会单位，联席会议各参会单位有履行会议决议或决定的义务。

变更、撤销联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。

附件一：

案件风险信息快报××年××期签发人：

单位名称（盖章）_______________________________________________________________________________________________（快报应含以下内容：

一、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件（风险）事件概况。

二、涉及人员及情况。

三、风险情况、金额损失预判。

四、已经或可能造成的影响。

五、本机构或公安司法机关已采取的措施。

六、其他需要说明的情况。

）承办部门：

主办人：

联系电话：

年月日附件二：

案件信息确认报告确认报告号：

××年××期签发人：

单位名称（盖章）_______________________________________________________________________________________________（案件信息应含以下内容：

一、案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况。

二、涉及人员及情况。

三、涉案金额及风险情况。

四、已经或可能造成的影响。

五、本机构或公安司法机关已采取的措施。

六、其他需要说明的情况。

）据此情况，我单位认为此事件已构成案件，特此报告进行案件信息确认。

承办部门：

主办人：

联系电话：

附件三：

年月日