《爱投社平台关于申报广东省互联网股权众筹平台试点方案》011.docx

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《爱投社平台关于申报广东省互联网股权众筹平台试点方案》011

爱投社平台关于申报广东省互联网股权众筹平台试点方案

1、关于爱投社的基本情况介绍

（1）背景与架构

深圳市爱投社互联网金融服务有限公司（以下简称为“爱投社”），注册成立于2014年12月。

是由上市公司创始人、资本机构创始人、资深股权众筹平台创始人共同发起成立的围绕服务创业投资和股权众筹的新型互联网金融公司。

爱投社公司的战略愿景是通过提供股权众筹服务和社区化运营，成为最广泛投资人信赖认可的创业投资根据地，成为重要的服务创业投资的互联网金融（股权众筹）平台。

爱投社通过利用团队的专业优势，为创业者提供最有效的融资指导及创业规划，同时为投资人丰富资产配置提供投前、投中、投后一系列股权投资综合服务。

同时，爱投社还为股权投资行业量身定制创新产品“第一投评”——通过搭建第一投评平台让专业投资机构的资深投资人士在平台上为创业者和大众投资者进行项目测评及咨询服务，经过专业人士的意见把关，从而降低创业及投资风险。

此外，爱投社平台上专门打造社区论坛，为投资人与创业者提供一个充分交流和学习的平台，用户可以在论坛交流投资心得、讨论项目等互动。

目前，爱投社已取得了瞩目的成绩。

牵手深圳联合产权交易所共同运营股权众筹柜台市场、成为深圳众创空间产业联盟成员、中国股权众筹联盟成员、深圳创新创业大赛宝安赛区合作伙伴、联合举办南开好项目创业大赛、牵手南山区互联网金融产业园、签约十大孵化器、联合深圳多家投资机构的资深投资人士为股权众筹这一互联网金融创新行业保驾护航。

爱投社公司正在急速迈步，引领互联网金融的浪潮。

（2）扁平化的运营管理机制

1.公司组织结构

爱投社公司采用扁平化的管理，通过减少行政管理层次，裁减冗余人员，从而建立一种紧凑、干练的扁平化组织结构。

作为股权众筹这个新兴的行业，采用扁平化管理有几点优势：

一是扁平化的管理下实行分权管理，在分权管理的体质下各个，各层级之间的联系相对减少，各基层组织之间相对独立，爱投社更能有效运作；二是爱投社能快速适应市场变化的需要；三是现代信息技术的发展，特别是计算机管理信息系统的出现，使得管理幅度可以有效增大。

下图为爱投社公司的组织结构图：

2.运营管理机制

在扁平化的管理下，爱投社内部制定了有序的运营管理机制，通过四大运营管理模块决策机制、约束机制、营销机制和激励机制，四个机制相互补充驱动公司有序快速运转。

决策机制是爱投社发展方向的把控，设置决策层：

战略层面的决策设置董事会，执行事物方面的决策由CEO，项目评审设置有项目评审会。

约束机制是爱投社保驾护航的法宝，对于公司的经营过程公司有一套自己的约束机制，包括领导与员工层面，尽可能避免不必要的经营问题的发生。

营销机制是爱投社运营机制的核心，爱投社有一套系统的执行方案，在每一个产品设计、开发、项目运营、活动策划等都有一套可复制并行之有效的执行方案，充分让团队明确目标和执行策略。

激励机制是公司快速发展的助推器，爱投社根据每个部门及岗位的不同，以及阶段性目标，制定了一套激励机制，明确激励行为、激励对象、晋升标准、奖励措施等，从而更好地调动团队成员的积极性。

（3）互联网金融化的职能设置

爱投社通过扁平化管理理念，将团队划分为8个主要职能，分别是:

信息技术部、风险管理、运营部、投资服务、市场推广、财务管理、行政人力、客服部。

并对每个部门的职能进行清晰的设定，提供管理效率，有效服务于投资人和创业者。

大致的职能设置如下：

信息技术部，是爱投社的关键部门整个平台的研发及维护由改部门负责，包括网络安全等问题的处理。

风险管理部，是爱投社运营的核心部门，负责整个公司的产品设计及项目的风险把控、合同文件审核、操作流程制定、平台规则制定等。

运营部，是爱投社的统筹部门，负责平台的整体运营，就管理层面的战略部署进行有效的规划及执行方案的制定。

投资服务部，是平台的众筹业务的核心部门，负责整个平台众筹项目的收集、整理、尽职调查、众筹产品设计等工作。

市场推广部，是平台运营的对外关键部门，负责这个平台的品牌、渠道、市场、推广、自媒体运营等工作。

客服部，是平台与客户服务的桥梁，负责用户的数据分析、用户回访、用户关系维护等工作。

财务管理及行政人力部门是爱投社公司内部有序运营的助推器，让公司前段业务能够无忧发展。

（4）社群化的平台特色

如果说众筹是内核玩法，那么能量社群圈就是项目的发动机，分社体系是本项目的加速器。

爱投社不仅是一个股权众筹平台，亦是一个利用股权众筹价值观构建的投资社群。

爱投社是一个围绕众筹价值观而发起成立的自由、开放的社群组织，旨在以互联网和投资为主题让大家找到志同道合的朋友、活动、项目，搭通高端人脉。

我们遵循的众筹核心价值观是人人参与、人人分享、人人收获，让每一位爱投社成员都互相成为社邻，远亲莫如社邻，我们拥有正能量的投资群体和关系网络，一次性接入各大平台机构，第一手互联网和投资内参资讯，还有最有趣、最产生价值的活动。

爱投社一个热爱向上的组织，社群化的平台运作具有如下特色：

1.线上社区，交流与学习

倾力打造一个众筹投资人线上社区，让投资人心理有话有处说，疑问有地方问。

爱投社平台CEO罗贤有先生认为，众筹之所以叫众筹，核心在于众，而大众对于股权投资并不熟悉，那么就需要有一个可以提供给众筹投资人学习交流的平台，而作为互联网行业采用线上社区的再适合不过。

因此爱投社专门组建专业团队为投资人提供一个交流最顺畅最有效的平台。

2.线下会所，凝聚与落地

爱投社社群是一个汇聚能量群体的社群，除了线上的交流我们还通过资源合作方开设线上会所根据地，社邻们通过线上的交流与熟悉，在线下也有根据地，让交流更加深入让资源互助更加紧密起来。

3.社交活动，互动与成长

爱投社还会定期举办社交活动，例如：

天天向上系列活动、项目路演活动、投资讲座、投资沙龙、私董会、私人评审会、精英论坛等。

目前天天向上已举办3期活动，社邻反响热烈，每场都火爆，以至于每次场地座位预计都不尽人意。

现场更是融入了观众打分系统，让社邻们不仅可以学习到评委点评项目的学问，还可以亲自体验投资评审要素及方式方法，通过趣味性的方式提高社邻的投资能力。

4.社群能量，沉淀与输出

早在2014年下半年爱投社CEO罗贤有就提出了社群化众筹的概念，社群化的思考社群化的运营成为我们平台快速发展的核心理念。

我们坚信只有具备共同价值观、认知、风险承受能力的群体才能最大程度地帮助到创业者，不仅可以给到最合适的资源，还能在艰难的创业道路上成为创业者的支撑力量。

因此爱投社通过社群化的理念汇聚沉淀拥有共同价值观、认知及风险承受能力的群体，让资源的输出实现最优化的匹配。

（5）规范清晰的服务内容

1.为创业者提供的服务

爱投社对创业者提供投前进行融资指导、创业规划，投中进行项目对接、宣传，投后进行项目营销、资源匹配。

这是一个互联网时代，创业者将项目信息发布到爱投社平台，搭上互联网这艘航母展现给大众投资人，实现商业计划书的电子化发行，结束以往使用电子邮件方式重复工作量且寻找投资人无果的现象；真正实现快速、高效、受众大的融资新时代。

爱投社是全国首家股权（众筹）投资人社群平台。

借助社群的力量，爱投社众筹平台不仅仅是一个筹资平台，还是筹资源、筹合作的共享平台，通过众筹企业将会有多个股东，这样就可能有更多的人为企业提供除资金以外的其他资源（智力资源、客户资源、人力资源等）帮助，有效提高创业成功率，真正实现一个创业好汉三个帮的良性循环。

爱投社是专注于股权价值的众筹平台，Vc创投机构将会通过爱投社平台寻找合适项目进行领投，对于创业者来说免去了以往登门拜访高大上的投资机构无果的现象，等着机构来找你。

作为互联网众筹平台，专注于股权价值的同时我们也关注大众化的投资力量。

投资人在平台上单次跟投额度可以最低到项目融资额度的2%，大大降低中国普通大众天使投资人的门槛，全民天使时代的到来将会成就更多创业英雄。

爱投社将会定期为项目开展“天天向上”等项目路演活动以及创业者面对面等，通过实地考察，让创业者与有意向的投资人进行面对面深聊；同时创业者也可以通过平台自主发起与主持专场路演会，接受投资人的报名，这样不仅改变以往项目路演会创业者被投资人几分钟打发了事的局面，还可以与投资人深入了解后建立投资信心。

2.为投资人提供的服务

爱投社作为一个社群组织，是一个围绕众筹价值观而发起成立的自由、开放的社群组织，旨在以互联网和投资为主题让大家找到志同道合的朋友、活动、项目，搭通高端人脉。

同时爱投社还对投资者提供投前进行项目推荐、第三方评价，投中进行项目对接、尽职调查，投后进行项目管理、股权退出等服务。

ATS社区，提供交流。

爱投社带领专业团队打造社区平台，让股权（众筹）投资人可以通过爱投社社区进行充分的沟通、交流、学习。

第一投评，提供评审。

爱投社研发和设计了线上评审功能，让大众投资人有能力有意愿参与股权投资的群体，可以在平台上选择合适的专业投资机构投资人士进行线上评审及沟通，让投资不在业余，有专业人士的保驾护航。

同时也是学习投资的最佳方式。

多个渠道，优质项目。

爱投社一次性接入各大平台机构，第一手互联网和投资内参资讯，平台上汇集众多优质项目供投资人进行挑选。

价值社群，能量活动。

我们遵循的众筹核心价值观是人人参与、人人分享、人人收获，让每一位爱投社成员都互相成为社邻，远亲莫如社邻，我们拥有正能量的投资群体和关系网络，一次性接入各大平台机构，第一手互联网和投资内参资讯，还有最有趣、最产生价值的活动。

2、关于爱投社申请试点的思路及目标

（1）平台定位

爱投社定位于股权（众筹）投资人社群平台，通过一站式创业综合服务模式，打造最有趣、最产生价值的社群平台。

为创业项目进行股权融资的同时，利用专业优势，为创业者和投资者提供投前、投中、投后系列综合服务。

提供对创业者投前进行融资指导、创业规划，投中进行项目对接、宣传，投后进行项目营销、资源匹配；对投资者投前进行项目推荐、第三方评价，投中进行项目对接、尽职调查，投后进行项目管理、股权退出等。

（2）平台发展思路

爱投社不仅是一个互联网股权投融资平台，亦是一个利用股权众筹价值观构建的投资社群。

爱投社公司的战略愿景是通过提供股权投融资筹服务和社区化运营，成为最广泛投资人信赖认可的创业投资根据地，成为重要的服务创业投资的互联网金融投融资平台。

（3）业务发展目标

3、关于爱投社开展股权众筹的运营模式

（1）平台的运营模式

爱投社平台运营模式选择通过一站式创业综合服务模式，打造最有趣、最产生价值的社群平台。

爱投社平台在为创业项目进行股权融资的同时，利用专业优势，为创业者和投资者提供投前、投中、投后系列综合服务，如对创业者投前进行融资指导、创业规划，投中进行项目对接、宣传，投后进行项目营销、资源匹配；对投资者投前进行项目推荐、第三方评价，投中进行项目对接、尽职调查，投后进行项目管理、股权退出等。

（2）业务参与主体定位

1.关于投资方

爱投社定位的社邻投资人是具有一定的风险识别能力、财务投资能力、热情的参与度。

风险识别能力：

投资人必须具备一定的项目判断能力，有学习投资技巧的热情，愿意对项目进行深入了解的群体，不能人云亦云，也不能盲目跟风。

毕竟股权投资又称为风险投资，要有风险承受能力。

财务投资能力：

投资人必须具备一定的投资能力，所投资的资金要是自有闲散资金，股权投资不是短期投资，是一项中长期投资，同时收益不能完全确定的一项投资，因此要具备财务投资的能力。

热情的参与度：

爱投社对于众筹的认识是人人参与、人人分享、人人收获，众筹不仅仅是筹资，也是筹人、筹智、筹资源，因此参与度对于一个众筹项目来说至关重要。

一个好汉三个帮，如果一个创业项目有一群人在帮助和推动那么成功就更加有保障，项目成功投资人才能获得投资收益，因此我们对于社邻的参与度会比较关注。

2.关于创业者

a.经营类项目

●最近12个月净利润累计不少于100万元。

●最近12个月净资产收益率超过15%，或最近24个月营业收入增长率超过20%，或已获得专业投资人的股权投资。

●中国境内、正规工商和税务登记的企业。

●有固定的营业场所，实际营业年度已满1年。

●符合国家产业政策。

●商业模式清晰，内部行政管理规范。

●提交的材料真实可信。

●未来3-5年具有持续高速成长空间。

b.创新类项目

●成功进行某项发明创造或某种创新产品或某种创新商业模式寻找资金支持。

●已成立公司，或即将成立公司，有专职的经营管理团队。

●其创新的发明创造的产品、或新商业模式而产生的服务，具有很好的市场潜力和盈利预期。

（3）业务开展流程

爱投社项目融资操作有一条完整的流程，如下图所示：

（4）项目操作合规

项目操作作为爱投社投融资的主题业务，在公司内部对于项目操作上有一套合规制度，其中主要有以下几项做简单介绍：

1.项目访谈：

项目接收后有投资部负责人确定进行访谈的项目，进行访谈后必须有访谈记录表回复访谈情况。

2.项目尽职调查：

项目尽职调查是项目是否进行线上众筹融资操作的核心步骤，因此爱投社对于不同类型的项目有不同的尽职调查报告的版本，项目负责人必须根据项目报告的内容要求完成尽调，尽调必须做到人调、物调、第三方。

3.项目评审：

项目通过尽调后上评审会，评审会组成要根据审批制度的要求，包括出席评委人数、评委人选、评审内容规范、评审时间、最后决议等一系列标准制度。

4.领投人身份审核：

爱投社平台上的项目进行融资按照领投加跟投的方式，由于目前大众对于股权投资并不是非常了解，需要专业人士的带领，因此由专业人士作为领投人是一个很好的过渡方式。

那么领投人的身份审核就尤为重要，我们会从身份的真实性、投资案例、投资行业、投资实力、资源配对等各个方面对领投人进行身份审核。

5.领投人与项目方签署《投资意向书》提交保证金：

这是确保项目顺利操作的重要环节，领投人要对项目进行尽职调查，同时出具《投资建议书》或领投理由，提交相应的保证金项目方可开始正式开通众筹。

6.跟投人提交跟投意向、提交保证金：

爱投社引入第三方资金托管平台，为投资人的自己进行第三方的安全保障。

7.通知跟投人寄送协议、发送邮件、打款：

我们会确保每位投资人是自愿并清楚了解项目投资协议条款后才通知打款，尽可能保障投资人的知情权和利益。

8.投后管理：

投后管理作为投资项目的核心环节往往会不受重视，很多投资人投资后并没有时间进行管理，爱投社就会充当监督的角色让领投人完成投后管理职责。

（5）设定合格投资人制度

（6）对投资者的保障

1.设定投资者风险揭示制度

股权投资也成为风险投资，投资人必须首先了解自己正在进行一项风险投资，才能更好进行个人的财产配置，保障个人生活投资两不误。

因此我们会在平台帮助中心展示风险揭示书，让每一位爱投社社邻都清晰明白股权投资的风险性。

2.设定投资者风险保护机制

互联网金融是依托于互联网平台进行的金融行为，关系到平台用户的个人信息安全、财产安全等，因此风险保护机制非常重要。

爱投社平台上会展示出平台的《网站隐私规则》、投资人认购项目的时候回有《认购意向书》供投资人先了解、第三方资金托管平台等机制来保护投资人。

（7）设定平台信息披露机制

爱投社上线的项目基本信息都通过平台访谈，领投人尽调，披露项目的基本信息、融资方案、

4、爱投社平台的业务规则

（1）业务操作原则

（2）业务操作流程

（3）相关业务规则

1.项目的审核及筛选

2.合格投资人的认定标准

3.引入第三方资金监管制度

4.项目信息披露制度

5.信息安全管理制度

6.风险控制制度

7.投资人权益保护和纠纷处理机制

5、爱投社平台关于股权众筹试点的承诺

深圳市爱投社互联网金融服务有限公司运营的爱投社平台严格遵守《公司法》和《证券法》等相关规定，不从事非法集资、非法发行证券以及《试点工作方案》规定的不得从事的行为。

6、爱投社平台的相关制度

（详见附件：

附件一《爱投社平台的融资规则》，附件二《爱投社平台的投资规则》）