反洗钱现场检查和反洗钱调查真题精选.docx
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反洗钱现场检查和反洗钱调查真题精选
[多项选择题]
1、实施现场调查时，调查组可以查询、复制被调查对象下列哪些资料（）
A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时，提供的信息和资料。
B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中在资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料。
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。
参考答案：
A,B,C,D
[判断题]
2、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
参考答案：
错
[判断题]
3、反洗钱调查，是指人民银行各级分支机构针对可疑活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
参考答案：
错
[判断题]
4、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
参考答案：
错
[判断题]
5、反洗钱现场检查作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
参考答案：
对
[多项选择题]
6、反洗钱现场检查的方式有（）
A.查阅资料
B.询问
C.现场测试
D.数据筛选
参考答案：
A,B,C,D
[判断题]
7、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。
参考答案：
对
[判断题]
8、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
参考答案：
对
[单项选择题]
9、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝。
A.行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
参考答案：
B
[判断题]
10、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
参考答案：
对
[单项选择题]
11、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝。
A.行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
参考答案：
B[多项选择题]
12、金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些？
A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.保密义务
D.拒绝调查义务
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
13、反洗钱现场检查的方式有哪些？
A.查阅资料
B.询问
C.现场测试
D.数据筛选
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
14、配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（）。
A.建立反洗钱调查档案库
B.建立案件线索档案库
C.客户身份的重新识别
D.发现反洗钱工作中的合规风险
参考答案：
B,C,D
[多项选择题]
15、现场检查准备阶段包括哪些配合措施？
A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
16、以下对反洗钱保密要求说法正确的有（）。
A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作
B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题
C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危
D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
参考答案：
A,C,D
[多项选择题]
17、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料？
A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
18、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是。
A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
参考答案：
B,D
[多项选择题]
19、关于金融机构与《反洗钱法》的保密规定，请选择出下面说法正确的（）。
A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
参考答案：
A,C,D
[多项选择题]
20、对以下临时冻结措施说法正确的有（）。
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
21、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A.违反保密规定，泄露有关信息的
B.故意提供虚假材料的
C.拒绝、阻碍反洗钱检查的
D.未指定专人联络现场检查事项的
参考答案：
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[多项选择题]
22、金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利？
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正询问笔录的权利
C.清点及封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
23、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？
A.提供必要的工作条件
B.配合进行现场会谈
C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D.做好检查保密工作
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
24、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）。
A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据
B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
25、反洗钱全面检查的内容包括（）
A.内控体系建设情况
B.客户身份识别工作情况
C.客户身份资料和交易记录保存情况
D.大额和可疑交易报告制度执行情况
E.宣传培训情况、内部审计情况
参考答案：
A,B,C,D,E
[判断题]
26、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
参考答案：
对
[多项选择题]
27、人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？
A.准备
B.进驻现场
C.实施
D.处理
参考答案：
A,C,D
[多项选择题]
28、关于反洗钱现场检查和反洗钱调查以下哪些说法是正确的（）
A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。
B.中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
参考答案：
A,B,C
[单项选择题]
29、《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（）签字确认。
A.中国人民银行或其分支机构工作人员
B.被谈话人
C.单位负责人
D.部门负责人
参考答案：
B
[判断题]
30、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查证可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。
参考答案：
错
[单项选择题]
31、中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝。
A.5
B.10
C.1
D.2
参考答案：
D
[判断题]
32、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
参考答案：
对
[判断题]
33、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往国外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。
参考答案：
对[多项选择题]
34、金融机构配合反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（）
A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息交易资料以及可疑交易主体信息资料。
B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景、和目的
C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单。
D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
35、以下对保密要求说法正确的有（）
A.反洗钱调查所涉及的部门多、环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。
B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。
C.如果在协查过程中被洗钱分支知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还要影响到相关人员的安危。
D.向客户泄露调查反洗钱事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。
参考答案：
A,C,D
[多项选择题]
36、配合反洗钱调查所得到的信息用于（）
A.建立反洗钱检查档案库
B.建立案件线索档案库
C.客户身份的重新识别
D.发现反洗钱工作中的合规风险
参考答案：
B,C,D
[多项选择题]
37、金融机构配合反洗钱现场调查时应（）
A.提供必要的场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行。
C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
D.配合开展现场调查，包括安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件
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