其它业务真题精选.docx
《其它业务真题精选.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《其它业务真题精选.docx（25页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
其它业务真题精选
[多项选择题]
1、账户取现标志维护是营业网点根据客户需求在本*网点开立的（）个人银行结算账户（支票）外币存款账户取现标志的维护。
A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.一般存款账户
D.专用存款账户
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
2、营业网点办理协助冻结业务时，经办人员应当核实以下证件和法律文书（）。
A.法律文书：
有权机关执法人员的工作证件和公务证
B.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
C.人民法院出具的冻结存款裁定书
D.其它有权机关出具的冻结存款决定书
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
3、存款人申请开立银行结算账户，应向开户行提供以下资料（）。
A.人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等规定的证明文件原件和复印件
B.法定代表人或单位负责人有效身份证件及复印件；授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供法定代表人及被授权人有效身份证件及复印件。
C.填制《开立单位银行结算账户申请书》，并加盖单位公章（个人银行结算账户加其个人签章）
D.人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等规定的证明文复印件
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
4、在内控合规管理信息系统中，检查监督数据包括（）。
A.外部检查
B.各级行年度计划内检查
C.内控合规部门组织开展的检查
D.关联方信息
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
5、现金通存业务，营业网点应按照《临柜基本业务管理办法》等规定审核现金通存业务，并审核以下内容（）。
A.收款人账号应是非本*网点农行账号
B.现金缴款单各联次账号、户名、大小写金额是否正确，有无涂改
C.清点现金实物，核对现金实物与现金缴款单是否相符
D.有效身份证件需通过联网核查公民身份信息系统核查身份证真伪
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
6、在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作由系统管理员完成（）。
A.检查立项
B.用户授权
C.基础数据配置
D.检查计划终止
参考答案：
B,C
[多项选择题]
7、对公业务收费收费基数主要包含（）。
A.按笔数收费
B.按金额收费
C.按包月收费
D.按年收费
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
8、在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作必须由内控合规部门完成（）。
A.检查计划审核
B.关联方审核
C.用户授权
D.检查项目立项
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
9、对公非活期存款涉及到产品，包括（）。
A.单位定期存款
B.单位通知存款
C.单位协议存款
D.合作性同业存款及非标准存期存款
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
10、在内控合规管理信息系统中，指标展现形式有（）。
A.合规地图
B.折线图
C.仪表盘
D.饼状图
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
11、下列属于账户收支对象的控制渠道有（）等。
A.柜台
B.银企通平台
C.企业网银
D.行云卡
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
12、非违规类问题以（）作为整改完成的标准。
A.行为纠正到位和风险控制到位
B.风险控制到位和责任追究到位
C.行为纠正到位和责任追究到位
D.行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位
参考答案：
A
[多项选择题]
13、在内控合规管理信息系统中，（）能对关联交易信息进行查询。
A.关联方审核员
B.关联方确认员
C.关联交易业务审查人员
D.关联交易内部人
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
14、多级账簿支付限额主要用于实现多级账簿的支付额度控制，按控制条件不同，以下属于支付额度控制的是（）。
A.单笔支付限额
B.日支付限额
C.周支付限额
D.不定期支付限额
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
15、如果问题没有处理依据，未造成不良影响，且没有主观故意的行为，可不再将（）作为判断整改完成的标准。
A.行为纠正到位
B.风险控制到位
C.责任追究到位
D.贷款收回到位
参考答案：
C
[多项选择题]
16、在内控合规管理信息系统中，以下关于关联方查询表述正确的是（）。
A.业务人查询用于交易过程中交易发起部门核实交易对手是否属于农业银行关联方
B.审核人查询用于关联方审核员或关联方确认员查看、统计辖内关联方情况
C.录入员查询用于查询本人录入的关联方信息
D.业务人查询用于交易过程中业务审查部门核实交易对手是否属于农业银行关联方
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
17、批量归集的周期是指两个账户之间发生归集的时间间隔，包括（）。
A.按日
B.按旬
C.按月
D.指定日期
参考答案：
A,C,D
[单项选择题]
18、（）是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。
A.行为纠正到位
B.风险控制到位
C.责任追究到位
D.贷款收回到位
参考答案：
A
[多项选择题]
19、在内控合规管理信息系统中，积分认定登记通过（）方式形成。
A.底稿生成
B.日记生成
C.手工登记
D.系统对接
参考答案：
A,C
[多项选择题]
20、代理结算业务管理是指农业银行各级机构按照客户的委托，为客户开通（）等业务的一项或多项。
A.代理汇兑
B.代签银行汇票
C.代签银行本票
D.代理资金监管
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
21、违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位且责任追究到位，则可视为问题（）。
A.已整改
B.部分整改
C.未整改
D.无法整改
参考答案：
A更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
[多项选择题]
22、在内控合规管理信息系统中，对临时违规点的审核结果包括（）。
A.新增入库
B.合并至已有违规点
C.废除
D.延期审核
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
23、现金管理代收代付服务签约管理分为（）
A.第三方签约管理
B.支付宝签约管理
C.委托方签约管理
D.目标方签约管理
参考答案：
C,D
[单项选择题]
24、员工在办理业务时由于存在主观故意而出现的违规操作，除归为业务操作类问题外还应归为（）。
A.目标任务类
B.制度流程类
C.组织保障类
D.产品工具类
参考答案：
C
[多项选择题]
25、在内控合规管理信息系统中，哪些操作可由主查完成（）。
A.历史资料查询
B.检查底稿审核
C.检查底稿确认
D.检查底稿引用
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
26、现金管理银企通的全球现金管理跨境账户是指在境外银行开立的结算账户，此处“境外银行”包括（）。
A.美国花旗银行长沙分行
B.中国农业银行东京分行
C.中国建设银行东京分行
D.美国花旗银行东京分行
参考答案：
B,C,D
[单项选择题]
27、农业银行为客户提供的产品或开发的系统等工具存在缺陷而导致的问题，应归为（）。
A.目标任务类
B.制度流程类
C.组织保障类
D.产品工具类
参考答案：
D
[多项选择题]
28、在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作可由检查组长完成（）。
A.组建检查组
B.本检查组人员分工调整
C.检查底稿确认
D.检查人员强制收工
参考答案：
B,C
[单项选择题]
29、激励约束机制不健全，权责利不相适应的而导致的问题，应归为（）。
A.目标任务类
B.制度流程类
C.组织保障类
D.产品工具类
参考答案：
C
[多项选择题]
30、现金管理业务管理行是指（）。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
31、在内控合规管理信息系统中，下列关于检查管理模块的正确表述是（）。
A.检查收工前，检查组长可查看本检查组所有信息，包括检查底稿、日记、分工及资料调阅情况
B.立项人可查看本项目下所有检查组信息，包括底稿、日记、分工及资料调阅情况
C.组长的底稿由组长指定的主查审核
D.所有底稿必须由检查组长审核
参考答案：
A,B,C
[单项选择题]
32、规章制度规定的业务流程不合理而产生的问题，应归为（）。
A.目标任务类
B.制度流程类
C.组织保障类
D.产品工具类
参考答案：
B
[多项选择题]
33、在内控合规管理信息系统中，以下关于检查收工的正确表述是（）。
A.个人收工顺序为一般检查人员→主查→检查组长
B.个人收工顺序为检查组长→主查→一般检查人员
C.现场检查结束后，检查项目立项人进行项目收工，也可对已收工项目进行“撤销收工”可对未收工的检查人员进行强制“人员收工”以及对已收工的检查人员进行“人员复工”
D.现场检查结束后，检查组长进行项目收工，也可对已收工项目进行“撤销收工”可对未收工的检查人员进行强制“人员收工”以及对已收工的检查人员进行“人员复工”
参考答案：
A,C
[多项选择题]
34、“银企通信息查询”交易可通过输入（）之一来查询相关信息。
A.银企通编号
B.授权账号
C.客户号
D.关联登记账号
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
35、即期信用证打包贷款期限不超过信用证有效期后（）。
A.7天
B.14天
C.21天
D.30
天
参考答案：
C
[单项选择题]
36、累计涉及金额在50万元以上的贪污、受贿等职务犯罪的问题，应归为（）。
A.重大类
B.较大类
C.关注类
D.一般类
参考答案：
A
[多项选择题]
37、下列可以作为作为银企通的授权账户的是（）。
A.临时存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.注册验资账户
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
38、在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿引用的正确表述是（）。
A.检查人员可引用其他检查项目已确认的底稿
B.检查人员可引用其他检查项目已审核的底稿
C.检查组长可对已引用的底稿进行“撤销引用”
D.检查组长可对已“撤销引用”的底稿进行“恢复引用”
参考答案：
A,C,D
[单项选择题]
39、出口单据质押贷款的期限不超过（）。
A.30天
B.45天
C.60天
D.90
天
参考答案：
B
[单项选择题]
40、根据《中国农业银行个人客户信用等级评定管理办法》，个人客户信用等级评定实行权限管理，个私业主类客户信用等级在AA级（含）以上的，由（）审批，有权审批人为（）。
A.经营行，经营行行长（或主管行长）
B.管理行，管理行行长（或主管行长）
C.二级分行，二级分行行长（或主管行长）
D.一级分行，一级分行行长（或主管行长）
参考答案：
C
[单项选择题]
41、根据《中国农业银行整改工作管理办法》，按照风险程度，问题分为（）个等级。
A.三
B.五
C.七
D.十
参考答案：
B
[多项选择题]
42、可以作为代理结算业务账户的是（）。
A.基本存款账户
B.专用存款账户
C.临时存款账户
D.一般存款账户
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
43、在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿审核规则正确的是（）。
A.一般检查人员的底稿由组长或主查审核
B.主查的底稿由组长或其他主查审核
C.组长的底稿由组长指定的主查审核
D.所有底稿必须由检查组长审核
参考答案：
A,B,C
[单项选择题]
44、客户可向农业银行申请打包贷款展期次数为（）。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：
A
[单项选择题]
45、关于经济责任审计，以下说法错误的是（）。
A.离任审计的期间范围为被审计高管人员任职的起止时间
B.对在本岗位任职时间超过三年的被审计高管人员，审计机构可以风险为导向确定审计重点年度，如有必要可追溯到以前年度
C.对任现职不满一年的被审计高管人员，审计机构可以就其任前一职务的职责履行情况进行延伸审计
D.二级支行（含）以上行长任现职满三年应当进行一次任期经济责任审计
参考答案：
D[多项选择题]
46、在内控合规管理信息系统中，下列关于检查人员实施检查的正确表述是（）。
A.检查人员可通过“我的项目”查看本人检查分工、接受项目责任书、下载检查方案
B.检查人员可以参加多个检查项目，并通过“我的项目”功能在不同检查项目间切换
C.检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目作为“默认项目”后才能进行检查操作
D.检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目作为“我的项目”后才能进行检查操作
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
47、储蓄国债包括储蓄国债（）。
A.凭证式国债
B.电子式国债
C.记账式国债
D.以上都对
参考答案：
A,B
[单项选择题]
48、根据《中国农业银行个人客户信用等级评定管理办法》，有连续三期恶意拖欠记录或累计六期以上恶意拖欠记录、功信用卡透支逾期三十天（含）以上记录的直接认定为（）。
A.C级
B.D级
C.B级
D.A
级
参考答案：
A
[多项选择题]
49、现金管理代收代付业务不适用于（）。
A.美元结算账户
B.欧元结算账户
C.港币结算账户
D.加拿大元结算账户
参考答案：
A,B,C,D[单项选择题]
50、对总行授权书中列明的（）及重点项目，可执行国家规定的最低资本金比例。
A.优势行业重点客户
B.重点行业优势客户
C.总行管理客户
D.总行重点客户
参考答案：
A
[多项选择题]
51、C3审批系统中补充资料有（）
A.通过
【补充资料】功能进行操作
B.重新发起受理一笔新的业务进行补充
C.通过审批总体查询
【档案管理】进行补充
D.通过在调查或审查环节选择意见为“补充调查”，将业务提交回需要补充的人员
参考答案：
A,C,D
[单项选择题]
52、关于经济责任审计项目风险评审，以下说法正确的是（）。
A.一级分行及以下机构内控合规部门应成立项目风险评审组，主要负责在项目实施后对被审计对象相关信息进行风险评估
B.评审组组长必须由主管内控合规工作行领导担任
C.一级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5人
D.二级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5
人
参考答案：
C
[多项选择题]
53、在内控合规管理信息系统中，下列关于检查开展的正确表述是（）。
A.对已审批通过的检查计划，在开展现场检查前均由内控合规部门立项并上传检查方案等立项文档
B.检查项目立项人负责组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工
C.在检查实施阶段，可由检查组长对本组检查人员业务分工进行调整
D.检查人员在实施现场检查前，可通过系统查询与被检查机构或被审计人相关的历史底稿信息，研究查找被查机构经营管理缺陷，确定现场检查重点
参考答案：
B,C,D
[多项选择题]
54、信贷业务审批权限审查包含（）。
A.是否符合业务授权
B.是否符合信贷政策指引
C.是否符合单项业务品种管理办法
D.是否符合法人客户信贷业务基本规程
参考答案：
A,B,C
[单项选择题]
55、根据《中国农业银行个人客户信用等级评定管理办法》，对个私业主类客户，（）须复测其信用等级，并根据复测结果及时调整信用级别。
A.半年
B.两年
C.三年
D.每年
参考答案：
D
[单项选择题]
56、理财融资业务到期融资客户不能归还时，农业银行（）。
A.不得垫付
B.根据承担的责任向投资者兑付
C.应部分垫付
D.不得向融资客户进行追偿
参考答案：
B
[单项选择题]
57、追加贷款应要求借款人配套追加不低于规定比例的（）和相应担保。
A.自有资金
B.自筹资金
C.配套资金
D.项目资本金
参考答案：
D
[多项选择题]
58、在内控合规管理信息系统中，检查组一般由（）组成。
A.检查组长
B.检查副组长
C.主查
D.一般检查人员
参考答案：
A,C,D[多项选择题]
59、备付金专用存款账户是指备付金银行为支付机构开立的专门存放客户备付金的活期存款账户，包括（）。
A.备付金存管账户
B.备付金收付账户
C.备付金付款专用账户
D.备付金汇缴账户
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
60、储蓄国债司法业务是指营业机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划投资者储蓄国债的行为，包括（）。
A.司法冻结
B.司法解冻
C.司法强制兑付
D.司法过户
E.司法查询
参考答案：
A,B,C,D,E
升级会员 