基金职业道德真题精选.docx
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基金职业道德真题精选
[单项选择题]
1、下列不属于道德的特征的是（）
A.道德具有差异性
B.道德具有继承性
C.道德的连续性
D.道德具有具体性
参考答案：
C
[单项选择题]
2、不属于道德与法律的区别的是（）
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同
参考答案：
D
[单项选择题]
3、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。
因此，二者在根本目的上具有一致性。
A.行为规范
B.自我约束
C.功能互补
D.相互促进
参考答案：
A
[单项选择题]
4、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）
A.职业道德
B.法律规范
C.职业素养
D.社会道德
参考答案：
A
[单项选择题]
5、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.金融从业人员
参考答案：
B
[单项选择题]
6、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律准则
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
参考答案：
D
[单项选择题]
7、基金从业人员诚信的基本要求是（）
A.对人守信，对事负责，不欺诈客户
B.不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
C.理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
D.相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场
参考答案：
B
[单项选择题]
8、下列属于欺诈客户行为的是（）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
参考答案：
C
[单项选择题]
9、通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为是属于（）
A.内幕交易
B.操纵市场
C.不正当竞争
D.内幕信息
参考答案：
B
[单项选择题]
10、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争
参考答案：
B
[单项选择题]
11、某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。
因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了（）。
A.注册监管
B.持续学习
C.持证上岗
D.审慎开展的执业活动
参考答案：
C
[单项选择题]
12、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，那么甲的行为不符合（）规范的要求。
A.廉洁公正
B.忠诚敬业
C.保守秘密
D.客户资料
参考答案：
A
[单项选择题]
13、基金职业道德教育的内容主要包括（）
A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C.培养基金道德观念，培训基金道德素质
D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质
参考答案：
A[单项选择题]
14、基金职业道德修养的方法不包括（）
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践
参考答案：
C
[单项选择题]
15、甲基金销售机构的销售人员参与了乙基金管理公司组织的“中秋联谊会议”，并接受了乙基金管理公司馈赠的高档月饼等礼物。
该员工的行为不符合职业道德规范的那条内容（）
A.专业审慎
B.诚实守信
C.保守秘密
D.忠诚尽责
参考答案：
B
[单项选择题]
16、某基金经理在向客户分发基金宣传材料时，除了基金公司统一制作的材料外，该经理自己制作了一些材料用以宣传，这违反了（）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得欺诈客户
C.不得操纵市场
D.不得进行不正当竞争
参考答案：
B
参考解析：
基金职业道德规范诚实守信中不得欺诈客户这一原则中要求“宣传推介材料应由基金管理机构或基金代销机构统一制作”。
[单项选择题]
17、基金经理小张向一位老年客户宣传介绍基金产品，在介绍以往业绩时，有意忽略了该基金表现不好时期，这违反了（）原则。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易
C.不得操纵市场
D.不得进行不正当竞争
参考答案：
A
参考解析：
基金职业道德规范诚实守信中不得欺诈客户这一原则中要求“陈述、介绍和宣传应当与基金合同、招募说明书等相符”，“从业人员应当客观、全面、准确陈述业绩，提供业绩信息的原始出处”。
[单项选择题]
18、下述各项中（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。
A.忠诚尽责
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
参考答案：
B
参考解析：
守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业以及基金监管之问的关系。
[单项选择题]
19、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.专业审慎
B.客户至上
C.忠诚尽责
D.诚实守信
参考答案：
C
参考解析：
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
[单项选择题]
20、在甲的客户中，小王的基金份额较少，且因财务状况不好而一直未追加投资，于是甲就减少了与小王的联系，不再向他提供一些投资建议，甲的行为违反了（）要求。
A.专业审慎
B.客户至上
C.公平对待客户
D.诚实守信
参考答案：
C
参考解析：
基金从业人员应尊重并公平对待所有客户，不能因基金份额多寡而厚此薄彼。
[单项选择题]
21、甲是某基金公司的从业人员，其朋友乙是一家公司负责人。
当乙所在公司发行企业债券时，希望甲能承销一部分，于是找到甲，甲考虑到双方关系，就用自己管理的基金购买了乙所在公司的部分企业债券，其行为违反了（）要求。
A.专业审慎
B.客户至上
C.保守秘密
D.诚实守信
参考答案：
B
参考解析：
甲的做法不符合客户至上规范要求，也不符合客户利益优先的要求，考虑双方友情关系而不是专业客观原则，可能会造成客户利益受损。
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[单项选择题]
22、基金从业人员小王经过对某公司股票的分析，认为有投资价值，便让自己的妻子投资购买了该股票，但未向公司申报登记。
小王的行为违反了职业道德规范中的（）原则。
A.客户至上
B.专业审慎
C.守法合规
D.诚实守信
参考答案：
C
参考解析：
从业人员小王的妻子依据小王的推荐进行投资，但小王未申报，属于违反守法合规的行为。
因小王的推荐是依据自己的分析，与购买股票无其他关系，不具备内幕交易要素，因此，不是违反诚实守信的规范。
[单项选择题]
23、某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。
此宣传违反了（）原则。
A.诚实守信
B.客户至上
C.守法合规
D.专业审慎
参考答案：
A
参考解析：
诚实守信的准则要求从业人员不得片面夸大过往业绩，不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
[单项选择题]
24、某公募基金公司经理甲在一次偶然的场合，从朋友乙处得知乙所供职的A公司将要收购B公司，甲便利用此消息在证券市场进行了投资交易。
此行为违反了基金职业道德中的（）。
A.守法合规
B.不得操纵市场
C.不得进行内幕交易
D.专业审慎
参考答案：
C
参考解析：
甲的行为违反了职业道德诚实守信原则中不得进行内幕交易这一原则。
属于利用内幕信息进行交易。
符合内幕交易“来源可靠”
“重要”以及“非公开”三要素。
[单项选择题]
25、下述各项（）不是基金职业道德修养的方法。
A.正确树立基金职业道德观念
B.积极参加基金职业道德实践
C.深刻理解基金职业道德规范
D.加强岗位职业道德教育
参考答案：
D
参考解析：
岗位职业道德教育是基金职业道德教育的途径，而不是方法。
[单项选择题]
26、下列各项中（）不是基金职业道德教育的途径。
A.岗前职业道德教育
B.从业人员自我规范
C.社会各界持续监督
D.岗位职业道德教育
参考答案：
B
参考解析：
基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型以及社会各界持续监督。
[单项选择题]
27、岗前职业道德教育的主要途径是（）。
A.职前培训
B.职业资格考试
C.岗位基金职业道德教育
D.职业道德观念教育
参考答案：
B
参考解析：
岗前职业道德教育主要通过职业资格考试来督促完成。
[单项选择题]
28、下述各项中（）是基金职业道德的核心规范。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.保守秘密
D.诚实守信
参考答案：
D
参考解析：
诚实守信是基金职业道德的核心规范。
投资者的信心和信任是支持基金市场存续和行业发展的基础，而诚实守信是赢得投资者信心和信任的基本要素。
[单项选择题]
29、基金经理甲在向客户A推荐基金时，听别人讲A的名下有多家公司，财务状况很好，于是向其推荐了某只风险较高的基金。
这违背了基金职业道德准则中的（）。
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.诚实守信
D.专业审慎
参考答案：
D
参考解析：
甲违背了专业审慎的职业道德准则。
专业审慎原则要求从业人员审慎开展执业活动，在向客户推荐销售基金产品时，要充分了解客户投资需求、投资目标以及客户财务状况，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
甲的行为未能充分、真实了解客户状况。
[单项选择题]
30、甲在担任基金经理期间，利用自己岳父的证券账户，多次先于自己管理的基金购买及卖出股票，从中获利，其行为违反了（）要求。
A.专业审慎
B.保守秘密
C.客户至上
D.诚实守信
参考答案：
C
参考解析：
甲的行为严重违反客户至上道德规范要求。
甲利用自己的任职优势，进行非公平交易，不符合客户至上原则，损害了客户利益。
[单项选择题]
31、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。
此行为违反了（）原则。
A.忠诚尽责
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
参考答案：
D
参考解析：
基金职业道德的保守秘密原则要求，基金从业人员不得泄露或交流在执业活动中所获知的内幕信息或秘密。
[单项选择题]
32、基金经理甲在与客户交谈时，提及竞争对手及其基金产品，对客户说对方的收益率低，服务不如自己的好。
他的做法违反了（）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得操纵市场
C.不得进行不正当竞争
D.不得欺诈客户
参考答案：
C
参考解析：
合法竞争是正当竞争的基础。
基金从业人员应尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价同业从业人员及其产品或服务。
甲的行为违反了不得进行不正当竞争这一原则。
[单项选择题]
33、基金职业道德教育，首先是（）。
A.基金职业道德规范灌输
B.基金职业道德岗位培训
C.基金职业道德观念教育
D.加强基金职业道德修养
参考答案：
C
参考解析：
基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。
通过基金职业道德教育，要使基金从业人员深刻认识到基金职业道德的重要意义，牢固树立基金职业道德观念。
[单项选择题]
34、下述各项中（）不是内幕信息的构成要素。
A.来源可靠的信息
B.
“重要”的信息
C.来源不可靠但对证券价格有较大影响
D.
“非公开”的信息
参考答案：
C
参考解析：
内幕信息的构成要素有三条：
一是来源可靠，二是“重要”的信息，三是“非公开”的信息。
来源不可靠、模棱两可的信息即便对证券价格有影响也不构成内幕信息。
[单项选择题]
35、小张是今年刚毕业的大学生，在某基金公司实习，但还未取得基金从业资格证。
某天同事小李有要事不能上班，小张便自告奋勇，替代小李到现场进行产品推介，小张的行为违反了（）要求。
A.持证上岗
B.持续学习
C.保守秘密
D.审慎开展执业活动
参考答案：
A
参考解析：
小张的行为违反了持证上岗的要求，其可能会因专业不能胜任造成误导，损害投资人利益。
[单项选择题]
36、某基金经理甲为了能够争取到更多客户，许诺向客户赠送一定的基金份额，他的做法违反了（）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得操纵市场
C.不得进行不正当竞争
D.不得欺诈客户
参考答案：
C
参考解析：
诚实守信原则要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。
[单项选择题]
37、某基金经理甲动用自己所掌握的资金，并通过不同信息渠道在网络上“透露”有关A公司将要重组的信息，同时在市场上拉抬股价，这种行为违反了（）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得操纵市场
C.不得进行不正当竞争
D.不得欺诈客户
参考答案：
B
参考解析：
甲利用资金优势和信息优势，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场，属于典型的操纵市场行为。
[单项选择题]
38、某基金从业人员甲进入基金公司后，参加了基金销售人员从业考试，但成绩尚未公布，未取得资格证书。
在公司的某次基金产品宣传活动中，甲参与此次活动并向投资者推荐基金产品，该行为违反了（）原则。
A.诚实守信
B.客户至上
C.守法合规
D.专业审慎
参考答案：
D
参考解析：
甲的行为违反了专业审慎原则。
专业审慎原则要求基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
[单项选择题]
39、基金从业人员小王在一个聚会的场合，听他的朋友小张说A公司将要收购重组B公司（小张与
A、B两公司无关系），于是利用这一消息投资了A股票，这违反了基金职业道德中的（）原则。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.保守秘密
D.诚实守信
参考答案：
A
参考解析：
小王的行为不属于内幕交易，尽管信息对股价有影响，但来源不可靠。
但小王仅凭道听途说进行投资，违反了专业审慎的原则。
[单项选择题]
40、下述各项中（）不是专业审慎的基本要求。
A.持证上岗
B.持续学习
C.保守秘密
D.审慎开展执业活动
参考答案：
C
参考解析：
专业审慎对基金从业人员的基本要求体现在三方面：
持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
[单项选择题]
41、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得欺诈客户
C.不得操纵市场
D.不得进行不正当竞争
参考答案：
A
参考解析：
基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
[单项选择题]
42、某基金从业人员甲离职应聘到另一家基金公司，未经公司许可，将公司客户清单一并带走，但并未向外部泄露相关信息，其行为违反了（）原则。
A.忠诚尽责
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
参考答案：
A
参考解析：
甲的行为违反了忠诚尽责的原则。
无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
如果甲泄露，则违反了保守秘密以及忠诚尽责原则，该处未泄露，则违反了忠诚尽责原则。
[单项选择题]
43、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.基金职业道德教育
D.基金职业道德修养
参考答案：
C
参考解析：
基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
[单项选择题]
44、下述各原则中（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.保守秘密
D.诚实守信
参考答案：
A
参考解析：
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
[单项选择题]
45、下述各项中（）不是道德与法律的联系。
A.目的一致
B.价值标准一致
C.功能互补
D.内容交叉
参考答案：
B
参考解析：
道德与法律的联系体现在如下几方面：
（1）目的一致；
（2）相互促进；
（3）功能互补；
（4）内容交叉。
[单项选择题]
46、下述各项中（）不是职业道德的作用。
A.调整职业关系
B.提高职业能力
C.提升职业素质
D.促进行业发展
参考答案：
B
参考解析：
职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展的作用。
[单项选择题]
47、下述各项中（）不是道德的特征。
A.规范性
B.继承性
C.差异性
D.具体性
参考答案：
A
参考解析：
道德的特征包括：
差异性、继承性、约束性与具体性。
[单项选择题]
48、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.专业审慎
B.客户至上
C.忠诚尽责
D.诚实守信
参考答案：
C
参考解析：
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
[单项选择题]
49、基金经理甲在任职A公司期间，把公司对某一行业的研究报告发送给了在B公司工作的同学乙，其行为违反了（）要求。
A.忠诚敬业
B.廉洁公正
C.保守秘密
D.专业审慎
参考答案：
C
参考解析：
甲违反了保守秘密的规范要求。
研究报告属于商业秘密，甲利用职务便利私自外传，属于泄露商业秘密的行为。
[单项选择题]
50、基金经理甲因个人原因向公司提出辞职，但尚未完成工作移交，他便离开了公司。
甲的行为违反了（）要求。
AA.廉洁公正
B.忠诚敬业
C.客户至上
D.保守秘密
参考答案：
B
参考解析：
忠诚敬业原则要求基金从业人员提出辞职时，已提出辞职但未完成工作移交的，应认真履行各项义务，不得擅自离岗。
[单项选择题]
51、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.基金职业道德教育
D.基金职业道德修养
参考答案：
C
参考解析：
基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
[单项选择题]
52、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。
从业人员应遵守（）。
Ⅰ.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ.证监会发布的各类部门规章Ⅲ.基金公司内部工作规程Ⅳ.行业协会、交易所发布的自律性业务规则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
D
[单项选择题]
53、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。
A.基金及公司存在重大经营风险或者隐患
B.基金公司员工迟到早退
C.基金公司员工工资调整
D.基金发生亏损
参考答案：
A
[单项选择题]
54、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向（）报告。
A.公司董事会
B.公司监事会
C.中国证监会及相关派出机构
D.中国证券投资基金业协会
参考答案：
C
[单项选择题]
55、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。
Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户Ⅱ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往Ⅳ.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
[单项选择题]
56、基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为（）。
Ⅰ.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量Ⅱ.按照市场价格，进行市场交易，从而获取利益Ⅲ.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量Ⅳ.为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
[单项选择题]
57、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括（）。
Ⅰ.合规管理部
升级会员 